производство по делу. Изучив жалобу и приложенные к ней материалы, судья считает, что жалоба не подлежит удовлетворению. Как следует из судебных актов, в рамках проведенной внеплановой проверки по обращению ФИО1 на неправомерные действия банка при заключении кредитного договора управлением выявлены нарушения законодательства в сфере защиты прав потребителей, а именно: в случае отказа заемщика от заключения договора личного страхования банк предлагает ему более невыгодные для заемщика условия кредитования, тем самым обуславливая приобретение одних услуг ( выдача кредита ) приобретением иных услуг (услуг страхования). Названные обстоятельства послужили основанием для составления 26.06.2014 протокола об административном правонарушении и вынесения 04.09.2014 постановления о привлечении общества к административной ответственности по части 2 статьи 14.8 с назначением наказания в виде штрафа в размере 10 000 руб. Полагая, что указанное постановление является незаконным, банк обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением. Частью 2 статьи 14.8 КоАП РФ установлена ответственность за включение в договор условий, ущемляющих установленные законом права
права и (или) норм процессуального права, повлиявших на исход дела, без устранения которых невозможны восстановление и защита нарушенных прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности. Между тем таких оснований по результатам изучения судебных актов и доводов кассационной жалобы не установлено. Разрешая спор, суды руководствовались положениями статьи 61.2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», статей 10, 168, 170 Гражданского кодекса Российской Федерации и исходили из того, что выдача кредита должнику являлась мнимой, фактически должник использовался для транзита денежных средств от банка в пользу компании. При таких условиях суды удовлетворили заявленные требования. Доводы заявителя кассационной жалобы выводы судов не опровергают и не свидетельствуют о наличии оснований для передачи жалобы на рассмотрение в судебном заседании. На основании изложенного и руководствуясь статьями 291.6, 291.8 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, определил: отказать в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного
сторонами было подписано дополнительное соглашение о предоставлении кредита в сумме 50 000 рублей на срок до 01.10.2014 (л.д. 18). В рамках заключенного 21.12.1998 договора на расчетно-кассовое обслуживание должником (Банк) был открыт счет ООО «АСВА» (Клиент) № 40702810300000000232 (л.д. 34). Согласно выписке по указанному выше банковскому счету ответчика в период с 01.01.2014 по 18.04.2014 им производились следующие операции, связанные с получением и погашением кредита на основании кредитного договора от 06 августа 2012 года: 21.01.2014 – выдача кредита в сумме 2 500 000 руб.; 24.01.2014 – погашение кредита в сумме 2 000 000 руб.; 24.01.2014 – погашение кредита в сумме 2 500 000 руб.; 05.03.2014 – выдача кредита в сумме 1 500 000 руб.; 07.03.2014 – погашение кредита в сумме 1 500 000 руб.; 28.03.2014 – выдача кредита в сумме 800 000 руб.; 01.04.2014 – выдача кредита в сумме 50 000 руб.; 03.04.2014 – выдача кредита в сумме 300 000 руб.; 07.04.2014
23.10.2009 между АО «Россельхозбанк» и ОАО «Ульяновскмолпром» (Заемщик) был заключен договор об открытии кредитной линии № 096500/0168 (с дополнительными соглашениями) (далее по тексту - договор № 1), в соответствии с которым кредитор открывает заемщику кредитную линию на общую сумму, не превышающую 2 730 000 рублей, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях заключенного договора. Согласно пунктам 1.2, 1.6 договора № 1 выдача кредита производится частями в пределах лимита выдачи до 30.11.2009. На основании пункта 1.3 договора № 1 с заемщика взимается единовременная комиссия в размере 0,1% от лимита выдачи, за открытие и ведение счетов по кредитной сделке, данная комиссия должна быть оплачена заемщиком до получения кредита (части кредита). Пунктом 1.4 договора № 1 определена процентная ставка кредита в размере 19% годовых. Пунктом 1.5 договора № 1 установлено, что стороны устанавливают, что за резервирование (бронирование) денежных средств для
извещенные надлежащим образом о месте и времени судебного разбирательства, в заседание суда не явились, в связи с чем суд, руководствуясь статьей 156 АПК РФ, рассматривал апелляционную жалобу в их отсутствие. Исследовав материалы дела, суд установил, что Банком (кредитор) и ООО «Дары Моря» (заемщик) заключены следующие кредитные договоры: - договор об открытии возобновляемой кредитной линии № 400120108 от 23.11.2012 для пополнения оборотных средств, с лимитом в сумме 9 000 000 рублей на срок по 22.05.2014. Выдача кредита , в соответствии с пунктом 3.2 указанного договора, произведена перечислением суммы кредита на счет заемщика № 40702810950180110250 в Банке, что подтверждается платежным поручением № 166515 от 23.11.2012; - договор об открытии возобновляемой кредитной линии № 400120125 от 14.12.2012, для пополнения оборотных средств, с лимитом 11 000 000 рублей на срок по 13.06.2014. Выдача кредита произведена перечислением суммы кредита на счет заемщика № 40702810950180110250 в Банке, что подтверждается платежными поручениями № 171683 от 14.12.2012, №
на дату выдачи первого кредита, не содержит указание на лицо, осуществлявшее осмотр со стороны банка, а также подписи такого лица. Возраст заемщика на дату выдачи первого кредита составлял 24 года. Заемщик занимал должность в 2012 году заместителя генерального директора в ЗАО «Невский технологический завод», которое является заемщиком Банка. В 2013 году - должность генерального директора и главного бухгалтера в ООО «Лучшие обручальные кольца», которое также является заемщиком Банка. Согласно заключения юридического отдела от 03.07.2012 выдача кредита возможна после предоставления недостающих документов, которые на момент составления заключения отсутствовали: копия паспорта, документ в подтверждение доходов. Согласно заключению управления кредитования доходы заявителя составили 300 000 руб./мес. Согласно имеющейся в кредитном досье справке по форме 2-НДФЛ № 46 от 03.07.2012, выданной ЗАО «Невский технологический завод», ежемесячный доход ФИО25 составил 30 000 руб. Сведения об иных доходах досье не содержит. В материалах досье имеются копии договоров на оказание услуг, заключенных ФИО25 с ООО «Вектор» на
договору № ПД/14/ЭБ участия в долевом строительстве от 24.09.2014 Денежные средства, направленные ООО «ТД «Недвижимость» на оплату по договору № ПД/14/ЭБ участия в долевом строительстве от 24.09.2014, получены Должником в соответствии с ниже указанными кредитными договорами, заключенными между ООО «ТД «Недвижимость» и ООО КБ «ЭЛ БАНК», на общую сумму 51 805 500 руб. №№ п/п № по выписке Номер платежного поручения Дата платежного поручения Сумма Назначение платежа 1 331 6205 26.09.2014 10 000 000,00 Выдача кредита в счет кредитной линии по Кредитному договору <***> от 26.09.2014 г. 2 341 5435 10.10.2014 10 000 000,00 Выдача кредита в счет кредитной линии по Кредитному договору <***> от 10.10.2014 г. 3 346 5709 15.10.2014 10 000 000,00 Выдача кредита в счет кредитной линии по Кредитному договору <***> от 15.10.2014 г. 4 357 9302 27.10.2014 5 000 000,00 Выдача кредита в счет кредитной линии по Кредитному договору <***> от 127.10.2014 г. 5 421 8786
по картам в рамках проекта «Перекрестные продажи» истцом в суд не представлены. Тем не менее, учитывая, что ответчиком не оспаривается предмет и основание поданного ООО «Феникс» иска, суд рассматривает дело по фактическим обстоятельствам, изложенным истцом. Исходя из представленных истцом документов, а именно – расчета задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ и выписки по счету кредитного договора № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, судом установлено, что ФИО1 воспользовалась заемными средствами «ОТП Банк»: ДД.ММ.ГГГГ – выдача кредита в сумме 6.000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – выдача кредита в сумме 293 рубля, ДД.ММ.ГГГГ – выдача кредита в сумме 745,79 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – выдача кредита в сумме 1.084 рубля, ДД.ММ.ГГГГ – выдача кредита в сумме 2.020,29 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – выдача кредита в сумме 293 рубля, ДД.ММ.ГГГГ – выдача кредита в сумме 439,5 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – выдача кредита в сумме 1.047,73 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – выдача кредита в сумме 8.040 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – выдача кредита в сумме
лице Башкирского отделения №... (кредитор) и ООО «Автомоторс» (заемщик) заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) №... (далее - договор №...), в соответствии с которым кредитор обязуется открыть Заемщику невозобновляемую кредитную линию на строительство торгового помещения с датаг. по датаг. с лимитом в сумме ... руб., а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора. Выдача кредита произведена путем перечисления денежных средств на счет должника, что подтверждается распоряжениями на перечисление кредита от датаг., от датаг., №... от датаг., №... от датаг., №... от датаг., распоряжениями на предоставление кредитных средств №... от датаг., №... от датаг., №... от датаг., №... от датаг., №... от датаг., платежными поручениями №... от датаг., №... от датаг., №... от датаг., №... от датаг., №... от датаг. В соответствии с п. 3. Договора №..., выдача кредита производится
зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика. Задолженность по лимиту должна быть полностью возвращена в срок до 20 августа 2018 года. Погашение Траншей производится в сроки, определенные Графиком погашения, который является неотъемлемым приложением к Дополнительным соглашениям. Согласно Дополнительному соглашению №1 от 07.09.2015 г. к Договору об открытии кредитной линии 05-09-2655 от 19.08.2015г., Банк предоставил Ответчику денежные средства в сумме 18 500 000 (восемнадцать миллионов пятьсот тысяч) рублей под 12% годовых со сроком погашения 20.08.2018г. Выдача кредита подтверждается выписками по расчетным и ссудным счетам. 22 октября 2015 г. Дополнительным соглашением к Договору об открытии кредитной линии №05-09-2654 от 19.08.2015 г., Кредитор открыл Заемщику кредитную линию в сумме 65 500 000 (шестьдесят пять миллионов пятьсот тысяч) рублей под 12% годовых. Согласно Дополнительному соглашению №3 от 22.10.2015 г. к Договору об открытии кредитной линии № 05-09-2654 от 19.09.2015г., Банк предоставил Ответчику денежные средства в сумме 12 000 000 (двенадцать миллионов) рублей под 12%
до 06.12.2013, всего на сумму 25 млн. руб. банк и заемщик № 1 согласовали предоставление заемщику кредитов с уплатой 13 % годовых. Дополнительными соглашениями № 13 от 25.07.2013, № 14 от 30.08.2013, № 15 от 30.09.2013 стороны кредитного договора определяли размеры лимитов задолженности и графики погашения задолженности. Срок до 20.12.2013г. В подтверждение выдачи кредитов заемщику №1 банк представил выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) и банковские ордера № 7659319 от 25.10.2012 ( выдача кредита по договору №56.Ф43/12.20/1, проведено 25.10.2012 электронная подпись ФИО6); № 7938169 от 20.11.2012 (выдача кредита по договору №56.Ф43/12.20/2, проведено 20.11.2012 электронная подпись ФИО6); № 8263441 от 18.12.2012 (выдача кредита по договору №56.Ф43/12.20/3, проведено 18.12.2012 электронная подпись ФИО6); № 8624268 от 24.01.2013 (выдача кредита по договору №56.Ф43/12.20/4, проведено 24.01.2013 электронная подпись ФИО7); № 8928547 от 21.02.2013 (выдача кредита по договору №56.Ф43/12.20/5, проведено 21.02.2013 электронная подпись ФИО6); № 9246113 от 22.03.2013 (выдача кредита по договору №56.Ф43/12.20/6, проведено
