статьи 7.3 Федерального закона N 115-ФЗ - соблюдение требования о принятии на обслуживание ИПДЛ на основании письменного решения руководителя организации либо его заместителя, а также руководителя обособленного подразделения организации, которому руководителем организации либо его заместителем делегированы соответствующие полномочия Подпункт 2 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона N 115-ФЗ - соблюдение требования по выявлению среди клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей лиц, имеющих регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации ФАТФ. Подпункт 2 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ; Пункт 8 постановления Правительства РФ N 667; Пункт 2.1 Приказа Росфинмониторинга N 59. - соблюдение организацией, индивидуальным предпринимателем требования об оценке уровня Риска и пересмотре уровня Риска Абзац 11 пункта 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ; Пункты 13 - 15 постановления Правительства РФ N 667; Пункты 2.12 - 2.19 Приказа Росфинмониторинга N 59 Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17. - соблюдение
ОСАГО) исчисляется с момента, когда выгодоприобретатель (потерпевший) узнал или должен был узнать о введении в отношении страховщика в соответствии с законодательством Российской Федерации процедур, применяемых в деле о банкротстве; об отзыве у страховщика лицензии на осуществление страховой деятельности; об отсутствии возможности установления лица, ответственного за причиненный потерпевшему вред; об отсутствии договора обязательного страхования гражданской ответственности причинившего вред лица из-за неисполнения им установленной обязанности по страхованию. Заключение договора обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств 7. Договор обязательного страхования является публичным и должен соответствовать Закону об ОСАГО, а также иным правовым актам, принятым в целях его реализации, действующим в момент заключения договора. Изменение положений Закона об ОСАГО, Правил после заключения договора не влечет изменения положений договора (в частности, о порядке исполнения, сроках действия, существенных условиях), за исключением случаев, когда закон распространяется на отношения, возникшие из ранее заключенных договоров (пункты 1 и 2 статьи 422 ГК РФ ). Исходя из положений пункта
просроченного страхователем очередного страхового взноса. 31. В силу статьи 963 ГК РФ страховщик освобождается от выплаты страхового возмещения, если докажет, что умысел лица, в пользу которого произведено страхование, был направлен на утрату (гибель), недостачу или повреждение застрахованного имущества и что это лицо желало наступления указанных негативных последствий. В то же время при наступлении страхового случая вследствие грубой неосторожности страхователя или выгодоприобретателя (в том числе его халатности, неосмотрительности) страховщик может быть освобожден от выплаты страхового возмещения, только если это прямо предусмотрено законом (абзац второй пункта 1 статьи 963 ГК РФ ). 32. При разрешении дел о выплате страхового возмещения следует иметь в виду, что в соответствии со статьями 961, 963 и 964 ГК РФ оставление в транспортном средстве по неосторожности регистрационных документов на него либо комплекта(ов) ключей, диагностической карты, а также их утрата не является основанием для освобождения страховщика от выплаты страхового возмещения. 33. Не может свидетельствовать об отказе страхователя
бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденным Банком России 15.10.2015 №499-П). Пунктами 1.1., 1.5 указанного Положения установлено, что идентификация клиента или выгодоприобретателя осуществляется кредитной организаций либо до приема на обслуживание, либо при совершении определенной операции, но не произвольно в течение действия договора банковского счета. Указанные положения аналогичны нормам ранее действовавшего положения Центрального Банка РФ от 19.08.2004 №262-П, и неверная ссылка суда первой инстанции на судебный акт, прекративший свое действие, не повлекла принятия неправомерного решения. Таким образом, суд первой инстанции пришел к верному выводу о том, что применение штрафной санкции Банком в данном случае противоречит положениям Закона №115-ФЗ и действующим нормативным актам, в частности обязательным для банка нормативным актам, принимаемым Центральным Банком РФ . Пунктом 1 статьи 851 ГК РФ установлено, что в случаях, предусмотренных договором банковского счета, клиент оплачивает услуги банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете. Согласно
определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя). Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к доверительному управляющему. Осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя. Законом или договором могут быть предусмотрены ограничения в отношении отдельных действий по доверительному управлению имуществом. Согласно пункту 1 статьи 1016 ГК РФ («Существенные условия договора доверительного управления имуществом») в договоре доверительного управления имуществом должны быть указаны: состав имущества, передаваемого в доверительное управление; наименование юридического лица или имя гражданина, в интересах которых осуществляется управление имуществом (учредителя управления или выгодоприобретателя); размер и форма вознаграждения управляющему, если выплата вознаграждения предусмотрена договором; срок действия договора. В силу пункта 1 статьи 1013 ГК РФ объектами доверительного управления могут быть, в
на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя). Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к доверительному управляющему. Осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя. Законом или договором могут быть предусмотрены ограничения в отношении отдельных действий по доверительному управлению имуществом. Согласно статье 1013 ГК РФ объектами договора доверительного управления могут являться, в том числе, и исключительные права. Несмотря на то, что в пункте 2 статьи 1250 ГК РФ доверительный управляющий прямо не указан в качестве лица, имеющего право на обращение в суд за защитой нарушенного исключительного права, в случае, если исключительное право передано именно в доверительное управление, то доверительный управляющий вправе как осуществлять переданные ему в управление права, так
записью в договоре. Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Судом установлено, что истец является собственником автомобиля марки ГАЗ-2834DE гос.рег.знак а378ну73. 24 июля 2013 года между истцом (Страхователь) и Закрытым акционерным Обществом Страховая акционерная компания «Информстрах» (Страховщик) заключен договор добровольного страхования указанного автомобиля по рискам «Хищение+Ущерб», а также гражданской ответственности. Адрес Страховой компании <...>. Срок действия договора до 24 июля 2014 года, выгодоприобретатель – по закону РФ . К управлению автомобилем допущены: ФИО1 и ФИО2 Форма выплаты страхового ремонт на СТОА по направлению Страховщика. Страховая премия в сумме 11795 рублей оплачена истцом в день заключения договора, о чем свидетельствует квитанция, на которой имеется наименование Страховой компании и указано ИНН юридического лица. Юридический адрес Страховой компании и ИНН совпадают со сведениями, указанными в выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на 14 марта 2014 года. Из данной выписки также следует, что юридическое лицо
рискам: пункт 3.1.1. - смерть застрахованного в течение срока страхования (риск «Смерть»); пункт 3.1.2. - установление инвалидности 1-ой или 2-ой группы в течение срока страхования (риск «Инвалидность»); пункт 3.1.3. - временная утрата застрахованным общей трудоспособности в течение срока страхования (риск «Временная нетрудоспособность»). По условиям договора по страховым рискам 3.1.1. и 3.1.2. страховая сумма является единой и фиксированной, устанавливается в пределах суммы первоначально выданного кредита по кредитному договору <***> и составляет 392 400 руб.; выгодоприобретатель – по закону РФ . По риску 3.1.3. страховая сумма устанавливается в пределах суммы первоначально выданного кредита по кредитному договору (но не более 500 000 руб.), фиксированной на весь срок страхования, и составляет 392 400 руб.; выгодоприобретатель – страхователь (застрахованный). Страховая премия по договору составила 55 269 руб. 46 руб. 27 марта 2018 года между акционерным обществом «Газэнергобанк» (кредитором) и ФИО1 (заемщиком) был заключен кредитный договор №82215043767, в соответствии с которым заемщику был предоставлен кредит в сумме
