исполнению лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг, требований законодательства о ПОД/ФТ <6>; -------------------------------- <6> Рекомендации Росфинмониторинга от 25.04.2018. - информация о применении отдельных норм Федерального закона N 115-ФЗ лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг или бухгалтерских услуг <7>. -------------------------------- <7> Информационное письмо Росфинмониторинга от 19.07.2018 N 54. Повышение охвата юридических и физических лиц системой ПОД/ФТ позволило существенно расширить круг субъектов, до которых была доведена информация о необходимости исполнения обязательных требований, что снизило риски ОД/ФТ в секторах. Одним из инструментов обеспечения эффективной "обратной связи" с частным сектором является Совет комплаенс <8>, в том числе на базе региональных Советов Комплаенс, созданных при Межрегиональных управлениях Росфинмониторинга. -------------------------------- <8> Совет комплаенс - Консультативный орган при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. В 1 полугодии 2018 года на заседаниях Советов комплаенс рассматривались используемые в Российской Федерации схемы
контроля кредитными организациями за транзакциями клиентов по банковским картам, эмитированным российскими кредитными организациями в рамках применения мер по ПФТ, террористическая группа может быть выявлена. Вместе с тем отмечается низкая частота использования "классических" банковских переводов (в том числе с использованием счетов юридических лиц) ввиду высокой прозрачности данных операций. Высокая угроза перемещения средств для финансирования терроризма с использованием банковских карт (банковские карты, эмитированные иностранными кредитными организациями, банковские карты, эмитированные российскими кредитными организациями) также обуславливается высокой частотой выявления данных фактов в материалах правоохранительных органов и финансовой разведки. УЯЗВИМОСТИ Высокая доступность и распространенность использования банковских, в том числе предоплаченных (подарочных), карт. ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ РИСКА Внедрение специальных индикаторов, разработанных уполномоченными органами, в комплаенс -процедуры кредитных организаций для повышения эффективности выявления операций по банковским картам, возможно связанным с финансированием терроризма. МЕРЫ, ПРИНИМАЕМЫЕ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКОМ В настоящий момент Росфинмониторингом совместно с Банком России проводится пилотный проект на базе 10 крупнейших кредитных
документов, участие в судебных заседаниях, подготовка всех необходимых процессуальных документов, в том числе заявлений, ходатайств, возражений, отзывов, уточнений, дополнений, мирового соглашения, заключений и т.д.), выполнение работ и оказание услуг, связанных с государственной регистрацией прав должника на недвижимое имущество и сделок с ним, выполнение работ и оказание услуг по инвентаризации имущества должника, совершение иных действий для исполнения договора. Также временный управляющий поясняет, что привлеченный юрист обеспечит проведение правового анализа учредительных и внутренних документов должника ( юридический комплаенс , правовой аудит) за трехлетний период предшествовавший введению процедуры наблюдения, в целях: выявления соответствия внутренних документов организации законодательству; определения контролирующих должника лиц и их компетенцию (в т.ч. посредством фактической аффилированности); определения степени влияния положений внутренних нормативных актов должника на его финансово-хозяйственную и инвестиционную деятельность, в том числе на формирование активов и возникновение дополнительных обязательств; дачи правового заключения относительно необходимости изменения отдельных положений в целях восстановления платежеспособности должника, например, изменения порядка предоставления займов, существенных условий
требования статьи 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации. Именно поэтому в части 2 статьи 110 АПК РФ речь идет, по существу, об обязанности суда установить баланс между правами лиц, участвующих в деле (определение Конституционного Суда Российской Федерации от 21.12.2004 № 454-О). Суд первой инстанции, исследовав в порядке статьи 71 АПК РФ представленные доказательства, принимая во внимание правовой характер настоящего спора, оценив объем трудозатрат и количество затраченного представителем времени на оказание юридической помощи, в том числе действия представителя ООО «Комплаенс -Брок» Манжуриной А.Ю. по подготовке документов, заявления и подаче их в суд, по участию представителя в судебных заседаниях в рамках судебного разбирательства (14.01.2020, 02.03.2020, 20.05.2020, 11.06.2020), по подготовке и подаче в суд апелляционной инстанции отзыва на апелляционную жалобу, участия в судебном заседании суда апелляционной инстанции (08.09.2020), пришел к выводу о том, что разумными и обоснованными будут являться расходы в сумме 60 000 руб. Отклоняя доводы апеллянта о чрезмерности и необоснованности
информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию (пункт 5.2). Согласно приложению к Положению № 375-П одним из признаков, указывающих на необычный характер сделки является зачисление в течение небольшого периода крупных сумм денежных средств на счет клиента-юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, операции по которому не производились в течение более трех последних месяцев или были незначительными в этот период по сравнению с обычной деятельностью такого клиента, с последующим снятием клиентом денежных средств в наличной форме либо их переводом на счет в другую кредитную организацию в течение одного или нескольких дней (код вида признака 1402). Порядок, в том числе время осуществления комплаенс -контроля операций корпоративных клиентов ПАО «Сбербанк России» совершаемых по ДБО предусмотрен «Временной технологической схемой онлайн комплаенс-контроля операций корпоративных клиентов банка, совершаемых по дистанционным каналам обслуживания от 04.08.2016 № 4326» (далее – Технологическая схема № 4326). Согласно пунктам 1.1, 1.2 Технологической схемы № 4326 данная
его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица; к) иные факторы, самостоятельно определяемые кредитной организацией. В целях недопущения вовлечения Банка в проведение операций, направленных на легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ и п.5.10.16 ПВК 25.07.2016 года принято решение о внесении сведений о клиенте ФП Стоп-Лист с кодом 4.05 в отношении ООО «ЛЮКССЕРВИС» и его руководителя ФИО1 Из материалов дела следует, что 09.03.2017 года ФИО1 обратился в дополнительный офис <№> с заявлением на перевыпуск банковской карты, удержанной банкоматом и выдаче наличных денежных средств со счета в сумме 50 000,00 рублей (л.д.12). 11.03.2017 года истцу были выданы денежные средства в размере 49 000 рублей, в перевыпуске банковской карты было отказано. В ходе судебного заседания установлено и не оспаривается сторонами, что при обращениях истца в Банк 11.03.2017 и 15.03.2017 Управлением комплаенс было предложено ФИО1 закрыть счет и получить наличные денежные
видов платежей; по расчетам при продаже (реализации) товаров, продукции и услуг (в том числе не через кассу, без кассы через продавца, через официанта или иного лица, ответственного за осуществление расчетов). Из представленных материалов усматривается, что в целях выявления нарушений при открытии счетов юридических лиц в дополнительных офисах №..., №... была проведена проверка финансово-хозяйственной деятельности по направлению открытия счетов и проведения операций по счетам юридических лиц в ВСП Северо-Западного банка ПАО Сбербанк, по результатам проверки составлен Акт от <дата>. Проверка проводилась по итогам мероприятий, проведенных Центром комплаенс в соответствии с п.5.10.2 Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма №881-9-р от 29.03.2016. В ходе мероприятий, проведенных Управлением комплаенс, наибольшее количество счетов клиентов - юридических лиц, используемых в схемах обналичивания денежных средств, выявлено в том числе в ВСП №..., где работала ФИО4 Проверкой установлено, что из 10 сомнительных счетов, открытых в период с 18
