Дата предоставления займа - гражданское законодательство и судебные прецеденты

А27-9349/2013 по иску компании «SAVEN ENTERPRISES LTD.» (Британские Виргинские Острова; далее – иностранная компания) к открытому акционерному обществу «Разрез Томусинский» (г. Междуреченск Кемеровской области; далее – общество «Разрез Томусинский»), обществу с ограниченной ответственностью «Мечел-Материалы» (г. Челябинск; далее – общество «Мечел-Материалы) о признании недействительной сделки по предоставлению займа; о применении последствий ее недействительности в виде возврата заемщиком – обществом «Мечел-Материалы» денежных средств займодавцу – обществу «Разрез Томусинский»; возврате процентов за пользование денежными средствами с даты предоставления займа по 21.10.2013 или до даты возврата денежных средств; об обязании общества «Мечел-Материалы» уплатить обществу «Разрез Томусинский» проценты за пользование денежными средствами за период с 22.10.2013 по день фактической уплаты этих средств (с учетом уточнения заявленных требований), установила: решением Арбитражного суда Кемеровской области от 07.11.2013 сделка по предоставлению займа, оформленная договорами от 20.01.2011 № 5/11 (с дополнительными соглашениями от 21.07.2011, от 31.01.2012, от 01.06.2012, от 22.01.2013), от 04.02.2011 № 44/11 (с дополнительными соглашениями от

№ 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве», Обзоре судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований, контролирующих должника и аффилированных с ним лиц, утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 29.01.2020, оценив представленные в материалы дела доказательства в порядке статьи 71 АПК РФ, суды пришли к выводу о наличии оснований для удовлетворения заявленного требования. Суды исходили из того, что доказательства погашения задолженности должником не представлены; на дату предоставления займов и дату заключения договоров цессии должник не находился в состоянии имущественного кризиса; займы не носили характер компенсационной докапитализации должника; кредитор не входит в органы управления должника и не является аффилированным с ним лицом. В жалобе содержится каких-либо доводов, которые могли повлиять на результат дела, но судами не учтены. Несогласие заявителя с выводами судов, основанными на оценке доказательств и правильном применении норм материального права, не составляет оснований для передачи кассационной жалобы на рассмотрение в

иску, г. Москва, далее – общество) на решение Арбитражного суда города Москвы от 25.02.2020 по делу № А40-126394/2019, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11.06.2020 и постановление Арбитражного суда Московского округа от 14.10.2020 по тому же делу по иску общества к обществу с ограниченной ответственностью «Многофункциональный Логистический Комплекс «Белый Раст» (далее – комплекс) о взыскании 6 037 000 рублей займов, 3 562 949 рублей 50 копеек процентов за пользование займами за период с даты предоставления займов по 14.01.2019 и с 15.01.2019 до момента фактического возврата суммы займов, 612 813 рублей 11 копеек пеней за период с 01.01.2019 по 28.08.2019 и с 29.08.2019 по день возврата займов и по встречному иску о признании договоров займа недействительными с участием в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, Федеральной службы по финансовому мониторингу, Федеральной налоговой службы и компании PRICELESS ENTERPRISES LTD, установила: решением Арбитражного суда города Москвы от 25.02.2020,

обеспечение возврата займа залога обыкновенных именных бездокументарных акций компании «METARUS HOLDINGS LIMITED» в количестве 70 штук. Согласно пункту 2.3 договора залогодателями являются компании «METARUS Packaging Limited» и «DENHOLM HALL ASSETS LIMITED». В пункте 2.4 договора согласовано, что компания «METARUS Packaging Limited» передает в залог 47 акций, компания «DENHOLM HALL ASSETS LIMITED» передает в залог 23 акции. Согласно пункту 2.6 договора залог на акции должен быть оформлен в срок, не превышающий 30 дней от даты предоставления займа . Пунктом 4.1 договора займодавцу предоставлено право расторгнуть договор и потребовать немедленного полного погашения непогашенной суммы остатка займа и выплаты всех начисленных процентов, помимо прочего, если в срок, установленный пунктом 2.6 договора полностью или в части не оформлен залог. В направленной обществу претензии от 12.03.2019 компания, ссылаясь на неисполнение обязанности по залогу акций в качестве обеспечения возврата займа заявила о расторжении договора и потребовала немедленного погашения задолженности в размере суммы займа и начисленных

по аренде и иному использованию недвижимого имущества (совместная деятельность, агентские договоры и иное использование) обществом, либо имущества, принадлежащего обществу за период с 01.01.2012 по дату предоставления документов; 18. списки всех крупных контрагентов общества с указанием ИНН по любым видам взаимоотношений с обществом за период с 01.01.2012 по дату предоставления документов; 19. выписки из банков, отражающие движение денежных средств по всем расчетным счетам общества за период с 01.01.2012 по дату предоставления документов; 20. информацию по полученным и выданным обществом кредитам и займам в виде соответствующей справки с приложением копий соответствующих договоров займа и кредита за период с 01.01.2012 по дату предоставления документов; 21. решения налогового органа по проводимым проверкам деятельности общества за период с 01.01.2012 по дату предоставления документов, в том числе решение от 22.02.2018 № 18-15-57289/50112, решение от 27.03.2018 № 18-15-57289/18344, решение от 21.11.2016 № 18-15-57143/39103, решение от 21.11.2016 № 18-15-57143/1871. Кроме того, истец в порядке статьи 308.3 ГК

о сделке с недвижимым имуществом по договору купли-продажи земельного участка от 23.10.2012, государственная регистрация права которой произведена Управлением Росреестра по Республике Хакасия 20.12.2012 за номером 19-19-06/017/2012-321. Стоимость земельного участка по договору составляет 4 000 000 рублей. Установленный законодательством срок направления сведений - 26.10.2012; - о двух сделках по предоставлению ООО РА «ДЖЕМ» беспроцентных займов: 1) по договору от 21.02.2013 на сумму 1 000 000 рублей, заключенному с обществом с ограниченной ответственностью «АЗЕРТОН ИНВЕСТМЕНТС-А», дата предоставления займа - 21.02.2013, установленный срок предоставления сведений в управление - 26.02.2013; 2) по договору от 10.04.2013 на сумму 1 000 000 рублей, заключенному с обществом с ограниченной ответственностью ООО «АЛ Пласт-Комфорт», дата предоставления займа -11.04.2013, установленный срок предоставления сведений в управление - 16.04.2013. Телеграммами от 28.08.2013 № 20-04-28/4730, № 20-04-28/4731 МРУ Росфинмониторинга по СФО известило общество о необходимости явиться 29.08.2013 в 16 час. 00 мин. для составления протокола об административном правонарушении, названные телеграммы получены

средств в сумме 39 млн. рублей на дату выдачи займа (01.12.2017) ФИО1 представлено не было. Также как и не представлено доказательств реальной передачи денежных средств и не доказано наличие соответствующей финансовой возможности. Денежные средства ФИО1 не поступали на расчетные счета должника, не отражены в бухгалтерской документации, размер активов и пассивов на 31.12.2017 – 1 122 000,00 рублей. нет свидетельств использования должником денег, полученных от ФИО1, для осуществления основного вида деятельности – строительства МКД. Дата предоставления займа 01.12.2017, дата учреждения общества – 18.09.2017, первая известная дата начала строительства в ХМАО-Югре – 15.05.2019 заключен договор аренды земельного участка №34 между должником и КУМИ администрации Октябрьского района с расположенным на нем объектом незавершенного строительства с кад. номером 86:07:0101004:6659 64-х квартирным домом общей площадью 2 750 кв.м. согласно ответу ФНС от 06.09.2023 ФИО1 не имел никаких доходов в 2016-2017гг. В Октябрьском районном суде 31.03.2021 по делу №2-382/2019 ФИО1 сообщил, что полученные от ФИО7

2 Договора, договор действует до окончательного исполнения заемщиком принятых на себя обязательств по возврату сумму займа и процентов за пользование займом. В соответствии с п.6 Договора потребительского кредита (займа), заемщик погашает проценты и основной долг по займу периодическими аннуитентными платежами в размере минимального платежа в каждый платежный период. Сумма каждого минимального платежа включает в себя проценты на часть основного долга. Минимальный платеж подлежит оплате не позднее того же дня недели, на который приходится дата предоставления займа . Истец свои обязательства по Договору выполнил, предоставил ФИО1 денежные средства. Ответчик в течение срока действия договора неоднократно нарушал условия договора займа, в связи с чем, образовалась задолженность, размер которой по состоянию на <данные изъяты> составляет 91 555,28 рублей, в том числе: сумма основного долга – 37 661,98 рублей, начисленные проценты за пользование займом – 53 893,31 рублей, которая по настоящее время не возвращена, что послужило поводом для обращения в суд с данными

- в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Судом установлено, что в период с февраля 2015г. по сентябрь 2016г. истец предоставлял заемные средства на общую сумму <данные изъяты> под № годовых. Между сторонами было заключено 13 договоров займа. Как указывает представитель истца, суммы долга ответчиком истцу не возвращены. Согласно представленному истцом расчету общая сумма займа и процентов составила: По договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ: сумма займа - <данные изъяты>, дата предоставления займа - ДД.ММ.ГГГГ, срок возврата займа - до ДД.ММ.ГГГГ, сумма начисленных процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (797 дней) - <данные изъяты> По договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ: сумма займа - <данные изъяты>, дата предоставления займа - ДД.ММ.ГГГГ, срок возврата займа - до ДД.ММ.ГГГГ, сумма начисленных процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (755 дней) - <данные изъяты> По договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ: сумма займа - <данные изъяты>, заем предоставлен семью частями,

10.07.2010 года по 09.08.2010 года исчислены проценты в сумме *** руб., данных о фактическом погашении не имеется. Данных о возвращении основного долга не имеется. Таким образом, задолженность по приложению № 1 за период с 10.02.2010 года по 09.08.2010 года составила: основной долг - *** руб., проценты – *** руб. Приложением № 2 к договору установлено, что сумма займа *** руб. (получение денежных средств ФИО1 от ФИО2 подтверждается распиской от 12 июля 2010 года), дата предоставления займа - 10.03.2010 года, проценты за период с 10.03.2010 года по 09.06.2010 года – ***%, срок займа – 3 месяца, - за период с 10.03.2010 года по 09.04.2010 года начислены проценты в сумме *** руб., фактически исполнено обязательство по оплате процентов в сумме *** руб., - за период с 10.04.2010 года по 09.05.2010 года начислены проценты в сумме *** руб., фактически выплачено - *** руб., - с 10.05.2010 года по 09.06.2010 года начислены проценты