Документы для получения кредита юридическими лицами - гражданское законодательство и судебные прецеденты

документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок. В нарушение указанных норм в большинстве кредитных досье и юридических делах, сформированных Банком в отношении заемщиков-юридических, лиц отсутствовали акты проверки местонахождения заемщика либо любые иные документы, позволяющие идентифицировать компанию по указанному ею в досье адресу, либо указанные акты были составлены формально, без наличия фото/иной документации, подтверждающей факт местонахождения организации по указанному ею адресу. Таким образом, при оценке Банком качества ссудной задолженности не предприняты меры по получению информации для принятия решения на основании совокупности предоставленных сведений и документов. У Банка на момент выдачи кредита также имелась возможность установить обстоятельства, выявленные впоследствии Банком России, временной администрацией и конкурсным управляющим, проверить информацию, предоставленную в Банк заемщиками (физическими и юридическими лицами ), самостоятельно проанализировать сведения, содержащиеся в открытых источниках, предпринять меры на получение сведения из государственных органов и кредитных организаций, однако данные действия контролирующими Банк лицами предприняты не были. В Письме ФНС РФ от 16.06.2006

обязаны обеспечить выполнение кредитной организацией требований нормативных актов и внутренних документов, организовать работу Банка по получению достоверной информации и документов для объективного анализа финансового состояния заемщиков с целью принятия разумного и обоснованного решения. Указанные лица обязаны осуществлять контроль за надлежащей реальной проверкой платежеспособности заемщиков и не допускать кредитование заемщиков, не имеющих возможности исполнить принимаемые на себя кредитные обязательства, размещать денежные средства при взвешенном уровне кредитного риска и надлежащем обеспечении возвратности ссуд. В результате проведенной в ходе конкурсного производства оценки качества ссуд на основе финансового положения заемщика и обслуживания долга, характеристик и объема полученного Банком обеспечения исполнения обязательств заемщиков, - конкурсный управляющий пришел к выводу о том, что ссуды 40 юридических лиц, 1 индивидуального предпринимателя, 32 физических лиц (в первоначальной редакции), что все ссуды (в окончательной редакции заявления) являлись заведомо безвозвратными, а организации, которым выдавались кредиты следует признать техническими юридическими лицами . Факт того, что значительная часть кредитов была возвращена не

в ЕГРЮЛ, использовании данных официального сайта ФНС России, затребования и получения комплекта учредительных документов, в том числе: свидетельств о государственной регистрации и постановке на учет в налоговом органе; проверил полномочия директоров на заключения сделок; использовал безналичную форму оплаты путем оплаты отдельно каждой партии товара. Экономическая целесообразность (детерминированность) выбора именно данных поставщиков обусловлена получением товара на условиях предоставления отсрочки платежа (товарного кредита), а также возможности выборки одновременно небольших партий товара. На момент заключения договоров все контрагенты зарегистрированы в установленном законом порядке, являются действующими, их регистрация никем не оспорена, компании ведут финансово - хозяйственную деятельность, имеют открытые (действующие) расчетные счета в кредитных учреждениях (банках). Все спорные контрагенты налогоплательщика, а также установленные налоговым органом контрагенты второго звена, исполняли свои налоговые обязанности по формированию и уплате НДС как косвенного налога. Все налоговые органы по месту учета контрагентов подтвердили, что юридические лица в период в 2011-2012 года сдавали налоговые декларации по НДС с ненулевыми показателями.

18.12.2019г. № 2947 продолжительность проверки по распоряжению: с 19 ноября 2019 года по 16 декабря 2019 года. Требование от 19.11.2019 № 59-00-07/10-27914-2019 о предоставлении документов получено КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 29.11.2019года, срок предоставления документов 13.12.2019г. (10 рабочих дней с момента получения). С 29 ноября 2019г. по 17 декабря 2019г. проведение внеплановой документарной проверки в отношении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) приостановлено до момента предоставления Банком запрашиваемых документов. 18 декабря 2019 г. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) согласно требованию № 59-00-07/10-27914-2019 представлены документы вх. № 59-31561-2019 (направлены почтовым отправлением от 09.12.2019г.). Фактическая продолжительность проверки составила: с 19.11.19г. по 29.11.19г.. с 18.12.19г. по 18.12.19г.). Согласно ч. 1-ч. 5 ст. 11 Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" предметом документарной проверки являются сведения, содержащиеся в документах юридического лица, индивидуального предпринимателя, устанавливающих их организационно-правовую форму, права и обязанности, документы, используемые при

договору №...; Приходный кассовый ордер, код по ОКУД №..., с оттиском печати ООО «Компания Рим» ИНН 6319721801; Счет на оплату № ПТ21-00849 от дата; Счет №... от дата; Счет №... от дата; Приказ от дата «Об утверждении списка подотчетных лиц», список должностных лиц и сотрудников ООО «СамараАзот»; Решение №... о привлечение к ответственности за совершение налогового правонарушения, адрес от дата; Приложение №... к Положению о кредитовании юридических лиц ОАО «АК Банк», перечень документов для получения кредита юридическими лицами , на двух страницах; Расчетная ведомость №... за октябрь 2012 г.; Письмо исх. БН от дата начальнику У ВЭД и работы с ДМ ОАО «АК Банк» ФИО142 от ООО «СамараАзот».; Письмо исх. БН от дата начальнику У ВЭД и работы с ДМ ОАО «АК Банк» ФИО142 от ООО «СамараАзот».; ООО «АК Банк» паспорт сделки от дата; ООО «АК Банк» паспорт сделки от дата; ООО «АК Банк» паспорт сделки от дата; Договор поставки

письма она расписалась на втором экземпляре. По факту хищения денежных средств у ФИО16 вину в инкриминируемой ей преступном деяние не признал. Показала суду, что в марте 2009 году к ней обратился ФИО16 с тем, что ему нужны денежные средства для развития индивидуального предпринимательства в сфере сельскохозяйственного производства. Она разъяснила, какие документы необходимо представить в банк. Затем он вновь приехал и предоставил документы, что является владельцем ООО «OШO». Она передала ему перечень необходимых документов для получения кредита юридическим лицом . Летом 2010 года Воеводин приехал и попросил помочь получить кредит, как физическое лицо, она дала ему список документов необходимых для получения кредита в банк. Периодически ФИО16 звонил и рассказывал о своих личных проблемах. Не отрицает факт встречи в 2010 году с Воеводиным, она совместно с ФИО2 заезжали к нему в ст. Ивановскую Краснодарского края для того, чтобы он передал фотографии своего хозяйства. Денежные средства в сумме 249 000 рублей, она от

образом документы содержали фиктивные сведения о приобретении ООО «МКС» у ООО «П» пшеницы 5 класса весом 13 700 тонн стоимостью <данные изъяты> рублей и хранении указанной пшеницы в ОАО «У», а именно на элеваторе №, расположенном по адресу: <адрес>, стр. 17. В период не позднее ДД.ММ.ГГГГ Р.Н., не осведомленной о преступных намерениях Карташова А.В., по указанию последнего, был подготовлен пакет документов, необходимых для получения ООО «МКС» кредита в ТРФ "Р" для ООО ТДА. По указанию Карташова А.В. были внесены изменения в Устав ООО «МКС», касающиейся направления деятельности данного юридического лица о торговле зерновыми культурами. Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Карташов А.В., реализуя свой преступный умысел, заведомо зная о том, что залоговое имущество ООО «МКС» в подконтрольном ему ОАО «У» отсутствует, действуя в целях получения незаконного кредита, дал указание Р.Н. подготовить письмо от имени ООО «МКС» за подписью генерального директора ООО «Томпарк». в адрес ТРФ "Р", с просьбой принять в качестве залога пшеницу

<данные изъяты> 16 570 000 рублей. Продолжая хищение денежных средств, в неустановленное время, не позднее 09.07.2013, неустановленное лицо обеспечило изготовление и подписание неустановленными лицами от имени «номинальных» руководителей ООО <данные изъяты> документов, необходимых для придания видимости законности заключения кредитного договора и получения на его основании денежных средств, принадлежащих ООО <данные изъяты>: заявки директора ФИО218 от 08.07.2013 на получение кредита в целях пополнения оборотных средств в размере 9 225 000 рублей на 18 месяцев. В качестве возможного обеспечения возврата заявленного кредита указаны ангары: ST 780 залоговой стоимостью 9 778 400 рублей, ST 378 - 1 521 600 рублей, и другие необходимые документы. При этом указанная заявка содержала недостоверную информацию о предмете залога, поскольку фактического обеспечения таковым имуществом, юридическое лицо не обладало. Затем неустановленное лицо обеспечило передачу указанных документов в ООО <данные изъяты> другим соучастникам преступления из числа работников банка. В период с 09.07.2013 по 11.07.2013 Ярославцева, продолжая совершение преступления в