Документы для получения кредита юридическими лицами - гражданское законодательство и судебные прецеденты

документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок. В нарушение указанных норм в большинстве кредитных досье и юридических делах, сформированных Банком в отношении заемщиков-юридических, лиц отсутствовали акты проверки местонахождения заемщика либо любые иные документы, позволяющие идентифицировать компанию по указанному ею в досье адресу, либо указанные акты были составлены формально, без наличия фото/иной документации, подтверждающей факт местонахождения организации по указанному ею адресу. Таким образом, при оценке Банком качества ссудной задолженности не предприняты меры по получению информации для принятия решения на основании совокупности предоставленных сведений и документов. У Банка на момент выдачи кредита также имелась возможность установить обстоятельства, выявленные впоследствии Банком России, временной администрацией и конкурсным управляющим, проверить информацию, предоставленную в Банк заемщиками (физическими и юридическими лицами ), самостоятельно проанализировать сведения, содержащиеся в открытых источниках, предпринять меры на получение сведения из государственных органов и кредитных организаций, однако данные действия контролирующими Банк лицами предприняты не были. В Письме ФНС РФ от 16.06.2006

18.12.2019г. № 2947 продолжительность проверки по распоряжению: с 19 ноября 2019 года по 16 декабря 2019 года. Требование от 19.11.2019 № 59-00-07/10-27914-2019 о предоставлении документов получено КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 29.11.2019года, срок предоставления документов 13.12.2019г. (10 рабочих дней с момента получения). С 29 ноября 2019г. по 17 декабря 2019г. проведение внеплановой документарной проверки в отношении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) приостановлено до момента предоставления Банком запрашиваемых документов. 18 декабря 2019 г. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) согласно требованию № 59-00-07/10-27914-2019 представлены документы вх. № 59-31561-2019 (направлены почтовым отправлением от 09.12.2019г.). Фактическая продолжительность проверки составила: с 19.11.19г. по 29.11.19г.. с 18.12.19г. по 18.12.19г.). Согласно ч. 1-ч. 5 ст. 11 Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" предметом документарной проверки являются сведения, содержащиеся в документах юридического лица, индивидуального предпринимателя, устанавливающих их организационно-правовую форму, права и обязанности, документы, используемые при