риска по требованиям к субъектам малого и среднего предпринимательства II полугодие 2.2.1 ПМ 2016 год 2.12.2 Разработка нормативных актов Банка России об установлении экономических нормативов для микрофинансовых организаций с учетом подходов к применению пониженного коэффициента риска по требованиям к субъектам малого и среднего предпринимательства II полугодие 2.13 Расширение практики использования факторинга при исполнении контрактов для государственного сектора экономики Участие в подготовке предложений в Правительство Российской Федерации по повышению доступности финансовых ресурсов для малых и средних предприятий посредством расширения практики использования факторинга при исполнении контрактов для государственного сектора экономики II полугодие 2.2.3 ПМ 2016 год 3 Дестимулирование недобросовестного поведения на финансовом рынке 3.1 Создание условий для привлечения на российский финансовый рынок добросовестных участников 3.1.1 Организация порядка взаимодействия Банка России с правоохранительными органами в отношении пресечения незаконной деятельности по выдаче потребительских займов нелегальными кредиторами, искажающей добросовестную конкуренцию и нарушающей права физических лиц II полугодие НР 3 ОНРФР 3.1.2 Внедрение Банком России модели
законами N 103-ФЗ и N 161-ФЗ. В рамках такой схемы наличные денежные средства передавались третьим лицам - заказчикам наличности, которые "оплачивали" их, перечисляя безналичные денежные средства на счета платежных и банковских платежных агентов (субагентов), в том числе путем проведения многочисленных транзитных операций с участием организаций, имеющих низкую налоговую нагрузку и иные признаки фиктивной деятельности. ГРУППА НИЗКОГО РИСКА Рисунок (не приводится) 1. РИСК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ДРУГИХ ФИНАНСОВЫХ СЕКТОРОВ И УНФПП (ОБЩЕСТВА ВЗАИМНОГО СТРАХОВАНИЯ, ПАЕВЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФОНДЫ (ПИФЫ), УПРАВЛЯЮЩИЕ КОМПАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ, НЕГОСУДАРСТВЕННЫЕ ПЕНСИОННЫЕ ФОНДЫ (НПФ), АУДИТОРЫ, АДВОКАТЫ, ФАКТОРИНГ , ИГОРНЫЙ СЕКТОР, ЮРИСТЫ, БУХГАЛТЕРЫ <17>) В СХЕМАХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ -------------------------------- <17> В контексте настоящего документа под термином "бухгалтеры" понимаются лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг. Результаты секторальных оценок рисков ОД, незначительность объемов сомнительных финансовых операций с участием секторов, единичные случаи использования в схемах ОД, низкий процент нарушений антиотмывочного законодательства, низкий размер потенциального ущерба - все это свидетельствует о низком
о предоставлении финансовой поддержки, и не позднее 1 октября 2022 года; обеспечить в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, осуществление строительного контроля в ходе выполнения работ и (или) оказания услуг по замене в многоквартирных домах лифтов; в случае предоставления финансовой поддержи на возмещение вознаграждения финансового агента, на возмещение расходов агента, на возмещение недополученных доходов финансового агента: обеспечить соблюдение предусмотренных дополнительными соглашениями к договору графиков заключения соглашений о рассрочке (об отсрочке), заключенных между заказчиком и финансовым агентом, договоров факторинга , соглашений о рассрочке (об отсрочке), заключенных между заказчиком и агентом, предусматривающих сроки их заключения, не превышающие указанных ниже предельных сроков: - заключение договоров факторинга - не позднее 9 месяцев с первого числа месяца, следующего за месяцем, в котором принято решение о предоставлении финансовой поддержки; - заключение соглашений о рассрочке (об отсрочке) между заказчиком и финансовым агентом, соглашений о рассрочке (об отсрочке) между заказчиком и агентом - не позднее 10 месяцев с первого
заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации. Как следует из судебных актов, ООО «КИП Автоматика-М» (клиент) и ООО «Экохим» (финансовый агент) заключен договор финансирования под уступку денежного требования от 07.06.2017, по условиям которого клиент уступил финансовому агенту денежное требование клиента к ООО «Башнефть-Полюс», вытекающее из поставки товарно-материальных ценностей на сумму 5 973 047 рублей, а финансовый агент в счет оплаты уступаемого денежного требования простил долг клиента перед финансовым агентом. ООО «КИП Автоматика-М» и «Эко-Строй» заключен договор факторинга от 25.05.2017 в отношении того же денежного требования к ООО «Башнефть-Полюс», вытекающего из поставки ООО «Экохим» в адрес ООО «БашнефтьПолюс» товарно-материальных ценностей на сумму 5 973 047 рублей. В связи с наличием спора относительно исполнения обязательств в отношении кредиторов, ООО «Башнефть-Полюс» обратилось к нотариусу нотариального округа города Уфы Республики Башкортостан с заявлением о принятии на депозит нотариуса денежных средств в размере 5 843 403 рублей в счет исполнения обязательства перед
по условиям которого Глобэксбанк передал должнику денежные средства под уступку денежных требований к дебиторам клиента. Помимо прочего, в договор включены условия о том, что клиент несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение дебитором обязательств по оплате уступленных денежный требований, отвечая перед финансовым агентом в том же объеме, что и дебитор, ответственность клиента предельными размерами не ограничена, он и дебитор отвечают перед финансовым агентом солидарно (пункты 6.4, 6.5 и 6.6). В период с 18.05.2015 по 06.07.2015 Глобэксбанк перечислил обществу «Луали» 2 887 746 841 рубль 59 копеек по договору факторинга . Определением Арбитражного суда города Москвы от 31.08.2016 по настоящему делу в реестр требований кредиторов должника включено требование Глобэксбанка в размере 3 332 466 970 рублей 63 копеек, основанное на договоре факторинга. Кроме того, Глобэксбанк (финансовый агент) и общество «Луали» (поручитель) 12.05.2015 заключили договор поручительства № ФП-3-002/15 в обеспечение надлежащего исполнения обязательств обществом с ограниченной ответственностью «Логовест» (далее – общество «Логовест»)
которого поставщик уступает фактору денежные требования, вытекающие из предоставления поставщиком товаров, выполнения им работ или оказания услуг дебиторам на условиях отсрочки платежа, и уплачивает фактору комиссионное вознаграждение в порядке, размере и сроки, установленные договором, соглашениями и заявками, а фактор обязуется перечислять поставщику денежные средства в счет уступленных денежных требований в сроки, порядке и размере, определяемые договором, соглашениями и заявками, и оказывать поставщику иные финансовые услуги, связанные с денежными требованиями, являющимися предметом уступки, в сроки и в порядке, определяемые договором и соглашениями. Согласно пункту 2.2. договора факторинга , в течение срока действия договора любое денежное требование к любому из дебиторов поставщика переходит к фактору в момент подписания фактором заявки поставщика на предоставление финансирования, предусмотренного договором. Одним из дебиторов поставщика является общество «Тандер», право денежного требования к которому, вытекает из договора от 30.01.2012 № ГК/492/12. Уведомлением от 12.04.2012 общество «Южная торговая компания» и банк известили общество «Тандер» о необходимости оплачивать все
кодекса Российской Федерации. Руководствуясь статьями 158, 184 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Архангельской области ОПРЕДЕЛИЛ: 1. Судебное разбирательство отложить на 29 января 2016 года в 11 час. 00 мин. После отложения судебное разбирательство состоится в помещении суда по адресу: <...>, зал № 406, судья Гуляева И.С. 2. Ответчику представить документы, подтверждающие основания для проведения зачетов (копии – в дело, подлинники – для обозрения), в том числе договоры займа, лизинга, на оказание услуг финансового факторинга , упоминаемые в уведомлениях о зачете, платежные поручения, акты сверки и т.д. Информацию о рассматриваемом деле можно получить c помощью сервиса "Картотека арбитражных дел" по адресу: http://kad.arbitr.ru и по телефону <***>. Документы могут быть поданы в электронном виде посредством заполнения формы, размещенной на сервисе "Мой Арбитр" по адресу: https://my.arbitr.ru (документы, поступающие на электронную почту суда, считаются поданными ненадлежащим образом). При направлении корреспонденции в арбитражный суд ссылка на номер дела А05- 12665/2015 и фамилию судьи
действий, в том числе представления доказательств обоснованности и законности своих требований или возражений. Согласно п. 1 ст. 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, имеют право представлять доказательства и приводить свои доводы по всем возникающим в ходе рассмотрения дела вопросам. Ответчик не представил суду доказательств надлежащего исполнения обязательств с той степенью заботливости и осмотрительности, которая требовалась от него по характеру обязательства и условиям оборота. 01 августа 2014 года истец заключил договор финансовогофакторинга с третьим лицом по условиям которого к Истцу перешло право требования исполнения денежного обязательства с ответчика по договору строительного подряда №1016/009-2012/ГП от 25.11.2013 года (далее договор строительного подряда). (т.1, л.д. 53-54). Истец заявил требование о взыскании с ответчика задолженности в размере 417 060 руб. 86 коп., переданной истцу от третьего лица по договору финансового факторинга. Согласно п. 1.1. договора факторинга Третье лицо (клиент) уступил Истцу (Финансовому агенту) денежное требование к Ответчику, вытекающее из выполнения
или договором купли-продажи и не вытекает из существа обязательства. Исходя из ст.408 Гражданского кодекса РФ, надлежащее исполнение прекращает обязательство. Так, из представленных в материалах дела документов, а так же пояснений истца усматривается погашение основного долга в размере 37 719 683 руб.52 коп. после подачи иска в суд. Указанное является основанием для отклонения требований истца в указанной части. Возражения ответчика мотивированы недоказанностью поставки товара, а так же переходом права требования долга в соответствии с договором финансового факторинга под уступку денежного обязательства №ДСК/352 от 25.03.08г., заключенном между третьими лицами. Так, факт поставки товара в адрес ответчика подтверждается представленными истцом железнодорожными квитанциями, а так же транспортными накладными (т.2л.д.69-100). Самостоятельным основанием для отклонения довода ответчика о неполучении товара по вышеуказанным документам является полученные по запросу суда факсовые сообщения ОАО «Российские железные дороги» в лице представительства Куйбышевской железной дороги в РТ от 27.05.09г. и от 2.06.09г. Кроме того, возражения ответчика относительно заявленных требований основаны на
течение 3 дней с момента направления акт считается согласованным. Оригинал акта подписывается покупателем и вручается поставщику. Один экземпляр акта, заверенный печатью и подписью поставщика, поставщик обязан возвратить покупателю в течение 5 дней с момента его получения. Поставщик производит выплату премии не позднее 20 дней с даты окончания отчетного периода путем перечисления денежных средств на расчетный счет покупателя. 23 апреля 2013 года ООО «Агро-Трейд» (клиент) и банк ( финансовый агент) заключили генеральный договор № 731-ВРР-14-13 об общих условиях финансирования под уступку денежных требований (факторинг ). В соответствии с пунктом 1.1 договора финансовый агент обязуется выплачивать клиенту суммы финансирования в счет денежных требований клиента к должникам, оказывать клиенту услуги по учету денежных требований (дебиторской задолженности) и по управлению денежными требованиями (дебиторской задолженностью), в том числе по предъявлению денежных требований должникам к оплате, услуги по сбору с должников платежей и проведению расчетов, связанных с денежными требованиями, а клиент обязуется уступать финансовому агенту эти
или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование. Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом. Проводя различия между договором цессии договором финансирования под уступку права требования ( финансовый факторинг ) следует отметить, что одним из условий финансирования под уступку денежного требования является размер вознаграждения финансового агента за предоставляемые услуги. По смыслу главы 43 ГК РФ финансовый агент, по сути, так или иначе кредитует своего клиента, получая право требования по некоторым его обязательствам в качестве возврата или обеспечения своего кредита. Именно поэтому факторинговые обязательства включены законом в группу обязательств по предоставлению кредитно-финансовых услуг, а не рассматриваются в качестве особого случая уступки права требования (цессии).
в заочном порядке. Суд, выслушав истца, изучив материалы дела, суд приходит к следующему. Согласно ст. 1102 ГК лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. В судебном заседании представитель ответчика показала, что ответчик являлась инвестором компании «Атлантик ФИО3.», которая занималась коллекторским бизнесом, рефинансированием, финансовым факторингом , брокерскими услугами, торговлей на бирже. Компания работает с криптовалютой. Н. И.В. активно вела строительство дома, соседи поинтересовались, откуда денежные средства. ФИО1 сказал, что тоже хочет вложить денежные средства и заработать. Он пригласил Н. И.В. домой, за его ноутбуком она произвела регистрацию ФИО1. ФИО1 передал свои паспортные данные, адрес электронной почты. Ему приходило СМС подтверждение и письмо на электронную почту. Был зарегистрирован его личный кабинет. После успешной регистрации ФИО4 в личном кабинете Н. И.В.
подтверждается выпиской публичного акционерного общества «Сбербанк России» с банковского счета Меринова С.Н. Возражая против исковых требований, ответчица ссылалась на то, что перевод истцом денежных средств был обусловлен возвратом предоставленных ему Никулиной И.В. денежных средств в рамках участия в инвестиционной деятельности компании Atlantic Global Asset Management. В соответствии с пояснениями ответной стороны в судебном заседании от 22 мая 2020 г. Никулина И.В. являлась инвестором компании Atlantic Global Asset Management. Данная компания занималась коллекторским бизнесом, рефинансированием, финансовым факторингом , брокерскими услугами, торговлей на бирже. Компания работает с криптовалютой. Никулина И.В. активно вела строительство дома, соседи интересовались происхождением денежных средств. Меринов С.Н. также выразил желание вложить денежные средства и заработать на инвестировании. Истец пригласил Никулину И.В. домой, за его ноутбуком она произвела регистрацию Меринова С.Н. в программе. Меринов С.Н. передал свои паспортные данные, адрес электронной почты. Ему приходило СМС-подтверждение и письмо на электронную почту, на его имя был зарегистрирован личный кабинет. После успешной
