Банк хранит следующие документы и сведения: 4.7.1.1. оригиналы и копии документов, а также сведения в письменной форме, полученные в результате реализации Программы идентификации (учредительные документы, документы, выданные налоговыми, регистрирующими и другими государственными органами, документы, удостоверяющие личность клиентов, их представителей и лиц, имеющих право распоряжаться банковскими счетами (вкладами) клиентов (включая документы, подтверждающие наличие у них соответствующих полномочий), Анкеты (досье) клиента, оформленные на бумажном носителе, и пр.). При этом: - документы и сведения подлежат хранению в юридическом деле Клиента в подразделении по месту обслуживания Клиента либо в подразделении, осуществившем операцию (заключившем соглашение, договор и пр.), либо в архиве после прекращения отношений с Клиентом в течение 5 лет; - заверенные в установленном порядке Анкеты (досье) Клиентов - физических лиц на бумажном носителе могут подлежать хранению в соответствии с порядком, установленным Банком для конкретного вида операций; - сведения, фиксирование которых осуществляется в электронном виде, подлежат хранению в течение указанного срока на информационном ресурсе,
по вкладам (депозитам) физических лиц 5 лет 3. РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ 3.1. Открытие и ведение банковских счетов 89 Договоры банковского счета 10 лет (1)* (1) После истечения срока действия договора 90 Договоры об открытии металлических счетов ответственного хранения; документы (копии учредительных документов клиента) к ним 10 лет* (1) (1) После истечения срока действия договора 91 Договоры об обмене электронными сообщениями 10 лет (1) (1) После истечения срока действия договора 92 Досье клиента (анкеты, переписка по вопросам расчетно-кассового обслуживания; доверенности; документы, подтверждающие списание денежных средств со счетов клиентов; документы, предусматривающие ограничение прав клиента на распоряжения денежными средствами, находящимися на счете клиента в случаях, предусмотренных законодательством) 5 лет (1)* (1) После закрытия счета 93 Юридические дела клиента (заявления; копии свидетельств о регистрации, о постановке на учет в налоговом органе; документы, подтверждающие правовой статус юридического лица, регистрацию в качестве страхователя в Фонде социального страхования Российской Федерации; полномочия должностных лиц на распоряжение счетами; решения; карточки
деятельности» утвержден Перечень. Нормативный правовой акт опубликован в Собрании актов Президента и Правительства Российской Федерации 24 августа 1992 г., № 8 (действует в редакции постановления Правительства Российской Федерации от 18 марта 2017 г. № 311). Включение в пункт 13 Перечня объектов по производству, хранению и переработке токсических, сильнодействующих и химически опасных веществ соответствует действующему законодательству. Частная детективная и охранная деятельность определяется Законом Российской Федерации «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации» как оказание на возмездной договорной основе услуг физическим и юридическим лицам имеющими специальное разрешение (лицензию), полученную в соответствии с данным Законом, организациями и индивидуальными предпринимателями в целях защиты законных прав и интересов своих клиентов (статья 1). Названная деятельность осуществляется для сыска и охраны. Часть 3 статьи 3 Закона Российской Федерации «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации» закрепляет виды услуг, разрешаемых предоставлять в целях охраны, к которым отнесены охрана объектов и (или) имущества (в том
управляющий подтвердила поступление денежных средств на счет должника в общей сумме 11 825 000 руб. по платежным поручениям от 25.07.2006 №276, от 19.05.2006 №165, однако просила рассмотреть вопрос о применении срока исковой давности по требованию, основанному на договоре займа от 05.05.2006 №F-06/TRITEX. Сведениями о поступлении на расчетный счет должника денежных средств по договору от 28.06.2006 №G-06/Tritex временный управляющий не располагает. Из ответа ОАО «Сбербанк России», поступившего на запрос временного управляющего, следует, что срок хранения юридических дел клиентов после закрытия счета в ОАО «Сбербанк России» и его подразделениях составляет 5 лет, в связи с чем информация по счетам ООО «Тритекс» за период до 2008 года отсутствует. Акты сверок от 31.12.2009 у временного управляющего отсутствуют, в связи с чем временный управляющий указал на необходимость проверки того обстоятельства, не подписаны ли акты сверок после истечения срока исковой давности, указаны ли в них договоры, по которым проводилась сверка расчетов, какой размер обязательств признан должником,
"МТС-Банк" (Peг № 04-0002216-0 от 08.07.2016 с изменениями и дополнениями; - Порядок рассмотрения случаев внешнего и внутреннего фрода в ПАО "МТС-Банк" (Per № 04-00008-15-0 от 24.03.2015 с изменениями и дополнениями); - Оригинал документов (решение и приказ) о продлении полномочий руководителя с 01.01.2019 года; - Оригинал бланка сертификата открытого ключа ЭЦП сроком действия с 15.08.2018 года по 15.05.2019, подписанный двумя сторонами (Банк и Клиент); - Порядок и требования по оформлению юридического дела Клиента, порядок хранения юридического дела Клиента . Сторонам обеспечить явку своих представителей в судебное заседание. Сторонам принять меры по урегулированию спора мирным путем. Информация о движении дела, а также тексты судебных актов могут быть получены через официальный источник, - «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru/. По интересующим вопросам лица, участвующие в деле, могут обращаться к помощнику судьи или секретарю по тел. 8(8212) 300-842. Сервис подачи документов в электронном виде http://my.arbitr.ru. При направлении документов необходимо указывать номер дела. Судья В.В. Голубых
соглашается с доводом финансового управляющего об отсутствии какого-либо правового смысла в проведении анализа финансового состояния должника за 10-летний период, предшествующий дате возбуждения дела о банкротстве, с учетом установленного законом 3-летнего срока исковой давности для оспаривания сделок должника, а равно периода подозрительности для оспаривания сделок по основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, а также указывает не фактическую неисполнимость принятого кредиторами решения, принимая во внимание установленный п.10.6 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И 5-летний срок хранения юридических дел клиента в банках. Кроме того, Закон о банкротстве не предполагает права собрания кредиторов обязывать арбитражного управляющего совершать те или иные действия, обязанность по совершению которых не предусмотрена Законом о банкротстве. Таким образом, решение собрания кредиторов об обязании финансового управляющего провести анализ финансового состояния должника за период с 2008 по 2017 годы признается судом недействительным. Согласно абзаца 5 пункта 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве вопрос о наличии либо отсутствии обстоятельств, при которых должник не
не могут быть использованы в качестве доказательств по делу, подтверждающих существование заемных отношений. Суд, с учетом возражений ФИО1 и отсутствия у ОАО "СБЕРБАНК РОССИИ" заявления на открытие счета на его имя, пришел к выводу о недоказанности факта получения денежных средств именно ФИО6. В связи с отказом в удовлетворении требований к ФИО1 истец обратился в суд с настоящим иском к банку. По мнению истца, банк не произвел надлежащую идентификацию клиента, не обеспечил формирование и хранениеюридического дела клиента , в связи с чем, истец считает, что в результате действий ответчика истцу причинены убытки. В силу ст. 24 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк обязан организовывать внутренний контроль, обеспечивающий надлежащий уровень надежности, соответствующий характеру и масштабам проводимых операций. Согласно ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами
не могут быть использованы в качестве доказательств по делу, подтверждающих существование заемных отношений. Суд, с учетом возражений ФИО1 и отсутствия у ОАО "СБЕРБАНК РОССИИ" заявления на открытие счета на его имя, пришел к выводу о недоказанности факта получения денежных средств именно ФИО1. В связи с отказом в удовлетворении требований к ФИО1 истец обратился в суд с настоящим иском к банку. По мнению истца, банк не произвел надлежащую идентификацию клиента, не обеспечил формирование и хранениеюридического дела клиента , в связи с чем, истец считает, что в результате действий ответчика истцу причинены убытки. В силу ст. 24 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк обязан организовывать внутренний контроль, обеспечивающий надлежащий уровень надежности, соответствующий характеру и масштабам проводимых операций. Согласно ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами
Клиента правоспособности (дееспособности); -проведение идентификации Клиента, выгодоприобретателя; -установление принадлежности клиента к лицам, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности; -принятие обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по идентификации бенефициарного владельца; -ввод данных, соответствующих представленным документам, в Анкету клиента в АБС; -ведение карточек клиентов в АБС (включая своевременную актуализацию информации на основании документов, представленных Клиентом в процесс обслуживания счета); -техническое закрытие счета Клиента в АБС; -формирование, ведение, актуализация, прием/передачу, хранение юридических дел Клиентов ; В соответствии с приказом от ДД.ММ.ГГГГ №к с менеджером ФИО5 прекращено действие трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО5 уволена с ДД.ММ.ГГГГ, по инициативе работника на основании п. 3 ч. 1 ст. 77 ТК РФ. В соответствии с приказом от ДД.ММ.ГГГГ №-к ФИО2 принята на работу на должность кассира первой категории в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса постоянно. В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому
ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ФИО1 предоставлено право (л.д.5 т.4). Приказом № директора » от ДД.ММ.ГГГГ, из которого видно, что на ФИО1 возложена ответственность за операции по текущим счетам физических лиц, в том числе ввод информации о Договоре и клиенте в АБС «Бисквит», формирование досье клиента - физического лица, проведение операций по текущим счетам. ФИО1 уполномочена изготавливать и заверять копии документов, представленных физическими лицами для открытия текущего счета. На ФИО1 возложена ответственность за хранение юридических дел клиентов по текущим счетам и за ведение журнала доступа к юридическим делам клиентов по текущим счетам (л.д.6 т.4). Правилами совершения » операций по вкладам физических лиц №-П, утвержденными решением Правления » от ДД.ММ.ГГГГ, введенные в действие приказом №-ОД от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что должностным лицом банка является работник подразделения банка, назначенный распорядительными документами банка ответственным за работу с физическими лицами по открытию, ведению и закрытию счетов по вкладам, наделенный соответствующими правами, обязанностями и
по ЦФО информацию об осуществлении перевода денежных средств 13.07.2012 с расчетного счета № АКБ «Терра» (ЗАО), на запрос суда сообщено, что сведения об осуществлении перевода на счет ООО «ПИФ» № через платежную систему Банка России отсутствует, зачисление могло быть произведено путем осуществления платежа через платежные системы без участия подразделения Банка России, АКБ «Терра» (ЗАО) 04.02.2020 ликвидирован. По запросу ООО «Правовые Бухгалтерские Услуги» (хранение архива ликвидированного Банка) сообщило, что АКБ «Терра» ЗАО передал на хранение юридические дела клиентов , кредитные дела, хозяйственные договоры, выписки по операциям на банковских счетах не передавались, не передавалось программное обеспечение, используемое в работе АКБ. Учитывая изложенные обстоятельства, суд находит, что представленный стороной истца документ отвечает требованиям относимости и допустимости как доказательство оплаты по договору, оплата произведена в обусловленный договором срок, на счет, указанный в договоре, в размере, определенном соглашением сторон. Доказательств обратного в силу ст. 56 ГПК РФ ответчик суду не представил. Разрешая требования истца, суд
