Идентификационный код кредитного договора - гражданское законодательство и судебные прецеденты

12 13 14 Итого x x x x x x x x x x x -------------------------------- <1> Идентификационный номер налогоплательщика. <2> "Тэкс Идентификейшен Намбер" ("Tax Identification Number"). <3> Основной государственный регистрационный номер. 6.2. Закладные 6.2.1. Закладные (должник - физическое лицо) Номер строки Номер кредитного договора (договора займа) Дата кредитного договора (договора займа) Срок исполнения договора Код валюты денежных требований по кредитному договору (договору займа) Код государства регистрации Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) должника по договору Сведения о документе, удостоверяющем личность должника по договору Способ обеспечения исполнения обязательств по договору Стоимость актива Доля от общей стоимости активов, в процентах Примечание 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Итого x x x x x x x x x 6.2.2. Закладные (должник - юридическое лицо) Номер строки Номер кредитного договора (договора займа) Дата кредитного договора (договора займа) Срок исполнения договора Код валюты денежных требований по кредитному договору

печатаемые на чеке при приеме наличных денежных средств в случае продажи товаров, выполнения работ, оказания услуг: Программируемое наименование организации, предприятия, индивидуального предпринимателя. Заводской номер контрольно-кассовой техники, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) организации-продавца из фискальной памяти ККТ. Порядковый номер документа. Дата печати чека, время печати чека, идентификатор кассира. Порядковый номер чека. Вид операции (оплата телефона, оплата услуг ЖКХ), номер операции (номер счета, номер телефона). Наименование операции (продажа), итоговая сумма. Номер секции, код услуги, налоговая группа, цена услуги, количество, процентная скидка, символ "=", сумма. Сдача, сумма сдачи. Признак фискального режима. Нефискальный режим (при работе в нефискальном режиме). Наименование программно-аппаратного средства, обеспечивающего некорректируемую регистрацию информации, и его регистрационный номер. Номер, символ "#" и значение контрольного проверочного кода (КПК). Налоговая ставка, сумма налога. Вид оплаты, номер кредитного договора . Закрытое акционерное общество "Инкотекс" (ЗАО "Инкотекс"); 105064, г. Москва, Фурманный переулок, д. 24, стр. 1., почтовый адрес: 105484, г. Москва, ул. 16-ая Парковая, д. 26

банк Украины», не доказанности отсутствия задолженности перед ПАО «Государственный экспортно-импортный банк Украины» по кредитным договорам от 18.02.2014 № 88114К2, от 18.02.2014 № 88114К3, от 06.02.2014 №88114V2, суд апелляционной инстанции признает указанные решения Хозяйственного суда г. Киева по делам № 910/13358/15 и № 910/13354/15 от 16.10.2015 и 01.07.2015, имеющие надлежащим образом форменный и заверенный нотариусом перевод на русский язык, надлежащими доказательствами подтверждения задолженности ООО «Центр упаковки и дизайна» ( идентификационный код 03346852, осуществлявшего ранее деятельность в украинском правовом поле) по кредитным договорам от 18.02.2014 № 88114К2, от 18.02.2014 № 88114К3, от 06.02.2014 № 88114V2 в размере 12 907 929,98 руб. (по состоянию на 18.03.2014 исходя из официального курса в рублях на 18.03.2014 – 3,7784 руб. за 1 грн), которая сохранилась за ООО «Центр упаковки и дизайна» (ОГРН <***>) при приобретении им статуса российского юридического лица. ООО «Центр упаковки и дизайна» (ОГРН <***>) доказательств погашения задолженности перед Банком после принятия указанных

12.12.2014 были включены в ЕГРЮЛ, ему присвоен ОГРН <***>. В ЕГРЮЛ (строки 11-13) также включены сведения о том, что ООО «Холдинг Южный» (г. Севастополь; ОГРН <***>) является ранее зарегистрированным, в период действия на территории города Севастополя законодательства Украины юридическим лицом - ООО «Холдинг Южный» (г. Севастополь; идентификационный код 32074712). То есть, в рассматриваемой ситуации имело место приведение ООО «Холдинг Южный» своих правоустанавливающих документов в соответствии с нормами Российской Федерации и внесение сведений о нем, как о юридическом лице Российской Федерации в ЕГРЮЛ, а не регистрация нового юридического лица. Соответственно, ООО «Холдинг Южный» является тем же самым лицом, которое выступало заемщиком по кредитному договору , привлечение украинского юридического лица ООО «Холдинг Южный» с идентификационным кодом 32074712 к участию в деле не требовалось, поскольку ответчик ООО «Холдинг Южный» тождественен ООО «Холдинг Южный» с идентификационным кодом 32074712. Доводы апеллянта ООО «Холдинг Южный» о том, что дополнительное соглашение № 42 от 01.07.2015 подписано

о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов. Как следует из ч. 3 п. 1.3. Инструкции Банка России № 28-И, банк обязан располагать документальным подтверждением волеизъявления клиента об открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), способы фиксирования которого определяются банком в банковских правилах и (или) договором . В целях организации работы по открытию и закрытию банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) кредитная организация принимает банковские правила в соответствии

ОК 011-93; номер расчетного документа, число, месяц и год его выписки; вид платежа; наименование плательщика, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) или код иностранной организации (КИО); наименование и местонахождение банка плательщика, его банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета или субсчета; наименование получателя средств, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН); наименование и местонахождение банка получателя, его банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета или субсчета; назначение платежа; сумму платежа, обозначенную прописью и цифрами; очередность платежа; вид операции в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в Банке России и кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации; подписи (подпись) уполномоченных лиц (лица) и оттиск печати (в установленных случаях). Наряду с другими реквизитами, предусмотренными указанным пунктом 2.10 Положения Банка России № 2-П, обязательными реквизитами, по которым осуществляется перечисление денежных средств, являются наименование и номер банковского счета получателя денежных средств. Пунктом 1.1.8 Положения Банка России № 222-П определено, что указанные требования к

значение для дела; недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела; несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела; нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права. Правильное по существу решение суда первой инстанции не может быть отменено по одним только формальным соображениям. Мировым судьей установлено и подтверждается материалами гражданского дела, что 30 июня 2010 года между Банком и ФИО1 заключен кредитный договор <***> ( идентификационный код кредитного договора №), в соответствии с которым Банк предоставил заемщику кредит в сумме , с условием уплаты процентов за пользование кредитом в размере 16 % годовых, на срок по ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 6-7). Заключение кредитного договора путем оформления заявления на предоставление потребительского кредита и ознакомления с общими условиями кредитного договора не противоречит требованиям ст.ст. 820 и 434 Гражданского кодекса Российской Федерации. Пункт 2 заявления на предоставление потребительского кредита устанавливает тариф за услугу (операцию) - выдача кредита

на магнитной полосе карты. Операции с денежными средствами были произведены с использованием карты или реквизитов и иных идентификационных признаков карты (ПИН-код, CVV-код), как указывает ответчик известных только истцу. Согласно п. 3.3. Положения ЦБ РФ № 262-П от 19.08.2004 года «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" при совершении сделок с использованием платежных (банковских) карт идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей). Пунктом 2.10 Положения ЦБ РФ № 266-П от 24.12.2004 года «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» установлено, что клиенты могут осуществлять операции с использованием платежной карты посредством кодов, паролей в рамках процедур их ввода, применяемых в качестве АСП (аналогов собственноручной подписи) и установленных кредитными организациями в договорах с клиентами. При введении реквизитов и иных идентификационных признаков карты, и проведении автоматизированно Банком процедуры идентификации Клиента,

требуется. Оспаривание ФИО1 сделок купли-продажи и истребование спорного автомобиля из чужого незаконного владения не влечет отмену принятого по делу судебного акта. Решение суда о признании договоров купли-продажи недействительными, в случае удовлетворения исковых требований, может являться основанием для рассмотрения вопроса о пересмотре решения суда первой инстанции по новым обстоятельствам. Кроме того судом первой инстанции установлено, что автомобиль АУДИ А4 с идентификационным номером (VIN кодом) с цифрой «8» - **, год изготовления **, цвет белый, модель двигателя CDH 141014, ПТС **, сделки купли-продажи которого ФИО1 оспаривает, не является предметом залога по кредитному договору , заключенному между ФИО1 и ПАО «Быстробанк». ФИО1, подписывая договор залога, проявив должную степень заботливости и осмотрительности, имел возможность проверить правильность внесенного в договор VIN кода, и обратить на это внимание сотрудников банка, однако этого не сделал, в связи с чем, его доводы об отсутствии его вины в описке банка, являются несостоятельными. В целом доводы апелляционной жалобы в своей