В БАНК РОССИИ ДОКУМЕНТОВ, СОДЕРЖАЩИХ ОТЧЕТЫ КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА" В связи с вступлением в силу с 6 января 2020 года Указания Банка России от 18.11.2019 N 5318-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива" (далее - Указание N 5318-У) Банк России информирует о новых требованиях к порядку представления отчетности. Кредитные потребительские кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня , а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, в соответствии с Указанием N 5318-У представляют в Банк России отчетность по следующим формам. По форме 0420820 "Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива", установленной в приложении 1 к Указанию N 5318-У (далее - отчет о деятельности КПК): - Отчет о деятельности КПК, за исключением показателей разделов X и XI, представляется в Банк России ежеквартально, в
содержащихся в реестре членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков). 1. Кредитный потребительский кооператив (далее - кредитный кооператив) обязан передавать в Банк России сведения, содержащиеся в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков) (далее - сведения), по форме, установленной приложением к настоящему Указанию. 2. Кредитный кооператив обязан передавать сведения в следующие сроки: 2.1. в течение пятнадцати рабочих дней по окончании календарного квартала (для кредитных кооперативов, общее число членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитных кооперативов второго уровня , а также кредитных кооперативов, размер активов которых превышает значение, определенное на основании пункта 3 части 4 статьи 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, N 29, ст. 3627; 2020, N 29, ст. 4506); 2.2. в течение пяти календарных дней с даты возникновения оснований для применения мер по предупреждению банкротства, предусмотренных статьями 183.2 и (или) 189.2 Федерального закона от 26 октября 2002
МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ от 8 августа 2011 года 4 августа 2011 года в соответствии с частью 3 статьи 44 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее - Закон N 190-ФЗ) вступила в силу часть 3 статьи 35 Закона N 190-ФЗ, в соответствии с которой кредитные потребительские кооперативы (далее - кредитные кооперативы), за исключением кредитных кооперативов второго уровня , обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив
является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере кредитной кооперации (в ред. Постановлений Правительства РФ от 21.12.2005 N 793, от 30.05.2007 N 336, от 27.10.2007 N 707, от 30.01.2008 N 42, от 26.01.2010 N 24). В том числе пунктом 5.3.41 установлено, что Минфин России осуществляет контроль за деятельностью кредитных кооперативов, число членов которых превышает 5 тысяч физических и (или) юридических лиц, а также за деятельностью кредитных кооперативов второго уровня . Так же пункт 5.3.42 свидетельствует о том, что Минфин России осуществляет контроль (надзор) за деятельностью кредитных кооперативов до истечения установленного Федеральным законом "О кредитной кооперации" срока для выполнения требования о вступлении кредитных кооперативов в саморегулируемые организации. Заместитель директора Департамента финансовой политики В.В.ЛУКОВ ------------------------------------------------------------------
негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовые компании. При этом настоящие рекомендации не затрагивают вопросы специфики деятельности кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов и жилищно-накопительных кооперативов (далее - КПК, СКПК, ЖНК), регулируемые законодательством Российской Федерации и могут применяться ими в части, не противоречащей законодательству о КПК, СКПК и ЖНК соответственно и базовым стандартам саморегулируемых организаций в сфере финансовых рынков (в том числе Базовый стандарт корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, утвержден Банком России, Протокол N КФНП-44 от 14.12.2017). Прежде всего одна из особенностей деятельности финансовых организаций связана с уровнем риска, который принимает на себя руководство финансовых организаций. У финансовых организаций он высокий, поскольку затрагиваются интересы не только акционеров (участников, пайщиков, членов) финансовой организации, но и вкладчиков, клиентов и иных заинтересованных лиц, активами которых распоряжается финансовая организация. В связи с этим корпоративное управление в финансовых организациях должно быть организовано таким образом, чтобы достичь баланса интересов не только акционеров (участников, пайщиков, членов) и менеджмента финансовой
79005_1598452 ВЕРХОВНЫЙ СУДРОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ № 304-ЭС21-4534 ОПРЕДЕЛЕНИЕ г. Москва29 апреля 2021 года Судья Верховного Суда Российской Федерации Капкаев Д.В., изучив кассационную жалобу кредитного кооператива второго уровня «Объединенные финансы кооперативов» на постановление Арбитражного суда Западно- Сибирского округа от 29.12.2020 по делу № А03-2045/2020 Арбитражного суда Алтайского края, установил: Центральный Банк Российской Федерации обратился в Арбитражный суд Алтайского края с заявлением о признании банкротом кредитного кооператива второго уровня «Объединенные финансы кооперативов» (далее – должник). Определением суда первой инстанции от 21.08.2020, оставленным без изменения постановлением суда апелляционной инстанции от 30.10.2020, в удовлетворении заявления Банка России о введении процедуры наблюдения отказано, производство по
79014_1516960 ВЕРХОВНЫЙ СУД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Дело № 309-ЭС20-20021 ОПРЕДЕЛЕНИЕ г. Москва06.11.2020 Судья Верховного Суда Российской Федерации Чучунова Н.С., рассмотрев ходатайство кредитного потребительского кооператива второго уровня «Объединенные финансы кооперативов» о восстановлении пропущенного процессуального срока подачи кассационной жалобы на постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.08.2020 по делу № А07-37399/2019 Арбитражного суда Республики Башкортостан, установил: кредитный потребительский кооператив второго уровня «Объединенные финансы кооперативов» (далее – Кооператив) обратился в Арбитражный суд Республики Башкортостан с иском к кредитному потребительскому кооперативу «Стабильность» о взыскании 49 699 рублей процентов за пользование чужими денежными средствами. Ответчиком заявлено ходатайство о передаче дела по компетенции в
ВЕРХОВНЫЙ СУДРОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ № 309-ЭС21-388 ОПРЕДЕЛЕНИЕ г. Москва 25 февраля 2021 г. Судья Верховного Суда Российской Федерации Маненков А.Н., изучив кассационную жалобу кредитного потребительского кооператива второго уровня «Объединенные финансы кооперативов» на определение Арбитражного суда Арбитражного суда Республики Башкортостан от 29.09.2020 и постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.11.2020 по делу №А07-32602/2019 по иску кредитного потребительского кооператива второго уровня «Объединенные финансы кооперативов» к кредитному потребительскому кооперативу «Гражданский кредит» о взыскании задолженности и процентов, установил: определением суда первой инстанции от 29.09.2020, оставленным без изменения постановлением апелляционного суда от 11.11.2020, дело передано на рассмотрение в Верховный Суд Республики Башкортостан для направления его
возмещение части затрат на уплату процентов по кредитам, полученным в российских кредитных организациях, и займам, полученным в сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 28.12.2012 № 1460 (далее – Правила № 1460), Правилами предоставления и распределения субсидий из федерального бюджета бюджетам субъектов Российской Федерации на поддержку отдельных подотраслей растениеводства, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 12.12.2012 № 1295, и Правилами предоставления и распределения субсидий из федерального бюджета бюджетам субъектов Российской Федерации на 1 килограмм реализованного и (или) отгруженного на собственную переработку молока, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 22.12.2012 № 1370, а также условиями соглашения от 05.02.2015 № 56/17-с. Суд дал оценку позиции Департамента по социально-экономическому развитию села Томской области, который считал, что условия предоставления субсидии из федерального бюджета были выполнены, и ссылался на соблюдение Томской областью уровней софинсирования мероприятий программы из федерального и областного бюджета, предусмотренных пунктом 7 Правил № 1460 и распоряжением Министерства сельского
в отношении департамента проверку соблюдения условий предоставления субсидии из федерального бюджета на оказание государственной поддержки сельскохозяйственным товаропроизводителям путем возмещения части затрат на уплату процентов по краткосрочным и инвестиционным кредитам, полученным в российских кредитных организациях и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах в рамках подпрограммы «Развитие подотрасли растениеводства, переработки и реализации продукции растениеводства» государственной программы Российской Федерации «Развитие сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия на 2013 - 2020 годы». По ее результатам казначейство установило, что в 2015 году Тюменской областью израсходовано средств из областного бюджета на реализацию мероприятий программы в меньшем объеме, чем это предусмотрено соглашением от 10.02.2015 № 90/17с о предоставлении субсидии, заключенным с Министерством сельского хозяйства Российской Федерации. Тем самым уровень софинансирования мероприятий программы за счет средств бюджета субъекта Российской Федерации, установленный указанным соглашением, не был соблюден, что привело к излишнему расходованию средств федерального бюджета в сумме 6 021 478 рублей 26 копеек. В представлении от 26.04.2018
отношении него открыто конкурсное производство, то есть фактически деятельность не ведется, рассмотрен апелляционной коллегией и подлежит отклонению ввиду следующего. В соответствии со статьей 76.6 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок составления и предоставления отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами. Согласно части 3 статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, общее число членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня , а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны составлять и представлять в Банк России отчетность и иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России. Формы и сроки представления указанных документов установлены Указанием Банка России от 02.02.2021 № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и
деятельности кредитного кооператива настоящему Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России; направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Частью 3 статьи 28 Закона № 190-ФЗ установлено, что кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня , а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления указанных документов устанавливаются Банком России. Согласно пункту 1 Указаний Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном
505 137 руб. С КПК «ОФК» взысканы судебные расходы. КПК «ОФК» обратилось с кассационной жалобой, в которой просит постановление апелляционного суда от 13.06.2018 отменить, оставить в силе определение арбитражного суда от 07.02.2018. Податель жалобы полагает, что апелляционный суд ошибочно применил положения статьи 170 Гражданского кодекса о недействительности мнимых сделок, так как денежные средства, полученные по оспариваемым договора займа, использовались должником на уставные цели (выдачу займов членам кооператива) и хозяйственную деятельность; кредитные кооперативы создают кредитные кооперативы второго уровня , которые формируют фонды за счет средств своих членов в соответствии с нормами статей 1, 33 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». По мнению кассатора, выводы суда апелляционной инстанции о том, что действия КПКГ «Городской» и председателя КПК «ОФК»ФИО3 были направлены на искусственное создание задолженности должника для последующего распределения конкурсной массы в пользу кооператива второго уровня, на формальное наращивание подконтрольной кредиторской задолженности на случай банкротства с противоправной целью последующего уменьшения
устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами (статья 76.6 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее – Закон о Центральном банке) Частью 3 статьи 28 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (Закон о кредитной кооперации) установлено, что кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня , а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы, сроки и порядок составления и представления в Банк России отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива и отчета о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива установлены Указанием Банка России от 02.02.2021 № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления
кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы). В соответствии с частью 1 статьи 8 Федерального закона от 13 июля 2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида. Кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня , а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления указанных документов устанавливаются Банком России (часть 3 статьи 28 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ). В случае неоднократного нарушения кредитным кооперативом вышеуказанного Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации
(пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков). Кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного федерального органа исполнительной власти в случае нарушения части 3 настоящей статьи. Кредитный кооператив может быть членом только одной саморегулируемой организации. В соответствии с ст.33 вышеуказанного закона в целях удовлетворения своих финансовых потребностей и обеспечения своей финансовой устойчивости кредитные кооперативы могут создавать кредитные кооперативы второго уровня . Кредитные кооперативы второго уровня формируют предусмотренные их уставом фонды, привлекают денежные средства своих членов и иные денежные средства в порядке, определенном настоящим Федеральным законом и своими уставами, предоставляют займы своим членам в целях удовлетворения их финансовых потребностей, осуществляют иную деятельность, предусмотренную настоящим Федеральным законом и уставами кредитных кооперативов второго уровня. Кредитные кооперативы второго уровня создаются не менее чем пятью кредитными кооперативами на основе членства по территориальному (региональному, межрегиональному, федеральному) или иному принципу.
190-ФЗ). В соответствии со ст. 2 Федерального закона № 190-ФЗ правовыми основами создания и деятельности кредитных кооперативов являются Гражданский кодекс Российской Федерации, настоящий Федеральный закон, другие федеральные законы, иные нормативные правовые акты Российской Федерации и нормативные акты Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России), регулирующие отношения с участием кредитных кооперативов. Согласно части 3 статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня , а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. В соответствии с частью 3 статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в
основании ч.1 ст.327.1 ГПК РФ, возражений, выслушав лиц, участвующих в деле, судебная коллегия не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы. В силу п. 4 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный кооператив второго уровня – это кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы. В соответствие с п. 1 ст. 33 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы второго уровня предоставляют займы своим членам в целях удовлетворения их финансовых потребностей. В силу п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. В соответствии со ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан
