за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков; контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок; контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности; осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности кредитной организации, выявления недостатков, разработки предложений и осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля кредитной организации (далее - мониторинг системы внутреннего контроля ). В пункте 3.4.2 Положения указано, что кредитная организация должна обеспечить распределение должностных обязанностей служащих таким образом, чтобы исключить конфликт интересов (противоречие между имущественными и иными интересами кредитной организации и (или) ее служащих и (или) клиентов, которое может повлечь за собой неблагоприятные последствия для кредитной организации и (или) ее клиентов) и условия его возникновения, совершение преступлений и осуществление иных противоправных действий при совершении банковских операций и других сделок, а также предоставление одному и
за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков; контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок; контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности; осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности кредитной организации, выявления недостатков, разработки предложений и осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля кредитной организации (далее - мониторинг системы внутреннего контроля ). Однако, в нарушение вышеуказанных норм при заключении договора об открытии кредитной линии и договора ипотеки банк не осуществил проверку личных данных заемщика, а также передаваемого в залог имущества, в частности, банком не установлено, что ФИО2 состоит в браке с ФИО1 Таким образом, заключенный между банком и ФИО2 договор ипотеки недействителен, поскольку переданное по договору в залог имущество является совместной собственностью супругов, а согласие супруги на заключение данного договора, выраженное в нотариальной форме
целей, определенных пунктом 1.2 Положения; Система внутреннего контроля - совокупность системы органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивающая соблюдение порядка осуществления и достижения целей, установленных законодательством Российской Федерации, настоящим Положением, учредительными и внутренними документами кредитной организации. В пункте 1.2 Положения 242-П указано, что внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения соблюдения нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций (для профессиональных участников рынка ценных бумаг), учредительных и внутренних документов кредитной организации. Пунктом 3.6.1 Положения 242-П предусмотрено, что мониторинг системы внутреннего контроля осуществляется на постоянной основе. Во внутренних документах кредитной организации должен быть определен порядок осуществления мониторинга системы внутреннего контроля (методики, правила, периодичность, порядок рассмотрения результатов мониторинга и т.д.). Кредитная организация должна принимать необходимые меры по совершенствованию внутреннего контроля для обеспечения его эффективного функционирования, в том числе с учетом меняющихся внутренних и внешних факторов, оказывающих воздействие на деятельность кредитной организации. В п. 3.6.2 Положения 242-П закреплено, что мониторинг системы внутреннего контроля осуществляется руководством и служащими
правонарушениях (далее – КоАП РФ). В обоснование требований общество в заявлении и его представители в судебном заседании ссылаются на малозначительность допущенного правонарушения, поскольку правонарушение не повлекло для государства и общества негативных последствий, ссылка административного органа в оспариваемом постановлении на повторность правонарушения не препятствует применению статьи 2.9 КоАП РФ, а невозможность применения данной нормы административный орган не мотивировал. Заявитель также указал, что сведения по спорным операциям были выявлены и направлены в Росфинмониторинг по результатам мониторингасистемывнутреннегоконтроля , проведенного старшим ревизором отдела внутреннего контроля по Вологодскому отделению № 8638 в соответствии с указанием УВК Северного банка (письмо от 19.01.2012). Кроме того, заявитель представил письменные объяснения от 27.09.2012, в которых в обоснование доводов о малозначительности допущенного правонарушения дополнительно сослался на незначительность просрочки представления необходимых сведений, неумышленный характер действий Сбербанка, отсутствие намерений допускать сокрытие информации, применение в Сбербанке правил внутреннего контроля, принятие мер для усиления мониторинга, привлечение работников Сбербанка, допустивших возможность нарушения
производится территориальным учреждением, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации по представлению территориального учреждения, осуществляющего надзор за деятельностью филиала кредитной организации. Как следует из Положения о бухгалтерии Омского филиала «<данные изъяты> с которым ФИО1 был ознакомлен при приеме на работу, основные задачи бухгалтерии: организация бухгалтерского учета, формирование и составление полной и достоверной бухгалтерской и налоговой отчетности; выполнение Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма «<данные изъяты>», мониторинг системы внутреннего контроля на вверенном участке работы; функции бухгалтерии: своевременное и полное отражение на счетах бухгалтерского учета хозяйственных операций, начисление и перечисление налогов и сборов в бюджет, своевременное и достоверное предоставление бухгалтерской и налоговой отчетности; выполнение требований Правил внутреннего контроля и других документов Банка России в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма «<данные изъяты>», в том числе передача необходимой информации и документов специальному сотруднику филиала в целях соблюдения ФЗ «О противодействии
должностные обязанности между работниками Филиала и определять степень их ответственности за порученные участки работы; принимать решение по наложению дисциплинарных взысканий на работников Филиала; организовывать юридическое, информационно-техническое сопровождение деятельности Филиала; обеспечивать своевременное исполнение решений органов управления Общества, нормативных и распорядительных актов общества, касающихся деятельности Филиала; организовывать и обеспечивать системы внутреннего контроля деятельности Филиала; организовывать контроль выполнения работниками Филиала должностных обязанностей; организовывать контроль исполнения работниками ключевых показателей эффективности деятельности, устанавливаемых Обществом; организовывать и обеспечивать регулярный мониторинг системы внутреннего контроля деятельности Филиала, в том числе внутреннего контроля с целью противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; организовывать осуществление контроля над исполнением контрагентами договорных обязательств перед обществом в лице Филиала; организовывать эффективную реализацию бизнес-процессов Филиала по заключению и сопровождению договоров страхования, урегулированию убытков по заключенным договорам; организовывать взаимодействие со страховыми агентами и страховыми брокерами, иными контрагентами, участвующими при осуществлении страховой деятельности; содействовать установлению связей и прямых контактов Общества с другими субъектами
специальных лотерей и выполнение плановых показателей, а также на хозяйственные нужды (канцелярские, хозяйственные товары). Дата .......г. ФИО1 представила письменное объяснение по вышеуказанному факту, признав свою вину в допущенном нарушении. Дата .......г. причиненный материальный ущерб банку был погашен полностью путем внесения наличных денежных средств ФИО1 и Ц.Н.Н. в равных долях. В соответствии с «Порядком взаимодействия подразделений Службы внутреннего контроля по Западно-Сибирскому банку России со структурными подразделениями банка для проведения и реализации ревизий и проверок, мониторинге, системывнутреннегоконтроля » №505-н от 16 мая 2007г. и Письма УВК по ЗСБ СБ РФ «О рекомендациях по проведению служебных расследований» №07-35-393 от 23 мая 2007г. служебные расследования фактически являются тематическими проверками ВСП, по результатам которых составляются акты. Данные акты подписываются только членами ревизионной группы и с которыми знакомятся руководители проверенного ВСП. Поэтому ознакомление с актом ФИО1 не проводилось. Вышеуказанные виновные действия, дающие основания для утраты доверия истицы признаны работодателем дисциплинарным проступком, и в соответствии
направлена заявка о проведении комплексной деловой оценки сотрудников юридической службы. В итоге деловой оценки был сделан вывод о проведении внеплановой аттестации сотрудников юридической службы. По их мнению, внеплановая аттестация истцов проведена в соответствии с Трудовым кодексом РФ, Положением об аттестации работников Банка №. Настаивали, что у руководителя Хакасского регионального филиала были документальные свидетельства, указывающие на их недостаточную квалификацию, что включает в себя отчеты по итогам оценки работников, а также письмо ведущего специалиста отдела мониторинга системы внутреннего контроля Банка о выявленных существенных нарушениях в работе сотрудников, в том числе юридической службы. Суд постановил решение об отказе в удовлетворении исковых требований, с которым не согласны истцы. В апелляционной жалобе они, ссылаясь на нарушение судом норм материального и процессуального права, просят решение отменить и принять по делу новое решение об удовлетворении исковых требований. Приводя обстоятельства дела, указывают на то, что суд, не применил закон, подлежащий применению, выводы суда не соответствуют обстоятельствам дела, судом
