вложение (вложения) к ФЭС и в сроки, аналогичные установленным пунктом 7 Особенностей направления запросов в кредитные организации для исполнения срочного запроса Росфинмониторинга, направить исправленное вложение (вложения) к ФЭС в Росфинмониторинг в соответствии с настоящим Положением. 2.11. В случае неполучения кредитной организацией (филиалом) от Росфинмониторинга квитанции о принятии ФЭС, квитанции о непринятии ФЭС, квитанции о принятии вложения (вложений) к ФЭС или квитанции о непринятии вложения (вложений) к ФЭС по истечении пяти рабочих дней после дня направленияФЭС , вложения (вложений) к ФЭС в Росфинмониторинг кредитная организация (филиал) направляет запрос в Росфинмониторинг для выяснения причин отсутствия в личном кабинете квитанции о принятии ФЭС, квитанции о непринятии ФЭС, квитанции о принятии вложения (вложений) к ФЭС или квитанции о непринятии вложения (вложений) к ФЭС". 1.7. Пункт 3.3 изложить в следующей редакции: "3.3. Согласованный с Росфинмониторингом формат представления информации должен быть размещен на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".". 1.8. В пункте 3.4 слова
11.09.2018 N 1081. <2> Пункты 3 и 6 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 N 209. В этой связи представление информации осуществляется только путем использования Личного кабинета либо на машинном носителе. Представление информации с использованием иного программного обеспечения не предусмотрено. При этом формирование сообщений может осуществляться как в Личном кабинете, так и с использованием иного программного обеспечения. Одновременно обращаем внимание, что представление информации на машинном носителе может осуществляться только в случае невозможности представления сообщений (ФЭС ) в Росфинмониторинг через Личный кабинет, до устранения причин, препятствующих представлению ФЭС. <3> -------------------------------- <3> Пункт 2.9 Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной федеральным законом от
форме ФЭС 3-ФМ в правилах внутреннего контроля (далее - ПВК) самостоятельно, но не реже чем 1 раз в 3 месяца. Вместе с тем, в целях оптимизации направления сведений о результатах проверки по форме ФЭС 3-ФМ рекомендуем выстроить направление отчета 1 раз в квартал. Например. Организация начала осуществлять деятельность с 01.05.2015. Первую проверку целесообразно провести за период с 01.05.2015 по 30.06.2015. Следующий проверочный период будет с 01.07.2015 по 30.09.2015 и т.д. При этом, учитывая еженедельное обновление Перечня, у организаций (ИП) существует обязанность на постоянной основе осуществлять работу с указанным Перечнем в целях своевременного исполнения обязанностей, предусмотренных подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ. 3. Необходимо ли представлять отчет по форме ФЭС 3-ФМ в Росфинмониторинг в случае невыявления клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества? В соответствии с требованиями подпункта 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ
организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Согласно вышеуказанному пункту в случае невозможности представления ФЭС в уполномоченный орган путем использования личного кабинета, НФО должна направить его в уполномоченный орган на цифровом носителе и с сопроводительным письмом за подписью руководителя НФО или уполномоченного представителя НФО нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Таким образом, направление ФЭС на бумажном носителе не может свидетельствовать о направлении, а также о принятии уполномоченным органом скорректированных ФЭС; - в представленном отчете не указаны меры, принятые организацией на недопущение в дальнейшей деятельности аналогичных нарушений требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, указанных в Предписании. Объяснений НФО о причинах невозможности направления ФЭС в уполномоченный орган через личный кабинет и ходатайства о продлении срока исполнения Предписания не поступало. Учитывая изложенное, КПК «Доверие» не исполнил Предписание Банка России в
Кооперативом документов о проведении указанных проверок и информировании уполномоченного органа о результатах проведенных проверок (направления формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС)) установлены следующие нарушения: - ФЭС о результатах Проверки по перечню экстремистов и Проверки по перечню ФРОМУ, завершенных 28.04.2021 направлены в уполномоченный орган с нарушением порядка заполнения информационных полей ФЭС. Так, заявителем отражено некорректное указание сведений о лице, направившим указанное ФЭС в уполномоченный орган: в поля требовалось внести данные о сотруднике Кооператива, уполномоченном на направление ФЭС в Росфинмониторинг. Данным сотрудником согласно приказу Кооператива от 01.04.2021 является директор Кооператива ФИО2 (фактически сведения внесены о ФИО3); - нарушение установленного срока для хранения файлов ФЭС SNFO3484__04_<***>_132601001_20210129_001.xml и усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП) для данного ФЭС, направленных в уполномоченный орган 29.01.2021 по результатам проведенных 29.01.2021 Кооперативом Проверки по перечню экстремистов и Проверки по перечню ФРОМУ. Факты выявленных нарушений подтверждены материалами дела и Кооперативом по существу не оспариваются. На основании изложенного суд считает, что Отделением
ходе рассмотрения представленных кооперативом документов о проведении указанных проверок и информировании уполномоченного органа о результатах проведенных проверок (направления ФЭС) Банком установлены следующие нарушения: - ФЭС о результатах Проверки по перечню экстремистов и Проверки по перечню ФРОМУ, завершенных 28.04.2021, направлены в уполномоченный орган с нарушением порядка заполнения информационных полей ФЭС, а именно, заявителем отражено некорректное указание сведений о лице, направившим указанное ФЭС в уполномоченный орган: в поля требовалось внести данные о сотруднике кооператива, уполномоченном на направление ФЭС в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Данным сотрудником согласно приказу заявителя от 01.04.2021 является директор КПК «Капитал» ФИО3 (фактически сведения внесены о ФИО4); - нарушение установленного срока для хранения файлов ФЭС SNFO3484__04_<***>_132601001_20210129_001.xml и УКЭП для данного ФЭС, направленных в уполномоченный орган 29.01.2021 по результатам проведенных 29.01.2021 кооперативом Проверки по перечню экстремистов и Проверки по перечню ФРОМУ. Факты выявленных нарушений подтверждается материалами дела и КПК «Капитал» по существу не оспариваются. Суд первой инстанции при рассмотрении
несоответствия форматов и структуры ФЭС установленным требованиям, полного или частичного отсутствия в ФЭС сведений, наличие которых предусмотрено установленными форматами. В случае получения НФО квитанции о непринятии ФЭС НФО устраняет причину непринятия, вновь формирует ФЭС и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения квитанции, направляет его в уполномоченный орган в порядке, установленном названным Указанием. В случае неполучения НФО квитанции о принятии ФЭС или квитанции о непринятии ФЭС по истечении пяти рабочих дней после дня направленияФЭС НФО может направить письменный запрос в произвольной форме в уполномоченный орган для выяснения причин неполучения квитанции. Уполномоченным органом, на портале которого в сети Интернет через личный кабинет передается информация в виде ФЭС, является Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), как федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (пункт 1 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808).
пункта 18 Указания № 3484-У общество указало некорректные сведения в ФЭС от 14.01.2019 с номером записи «2019_<***>_402701001_00000001» о результатах проверки, проведенной 29.12.2018, в строках «Должность уполномоченного лица» и «ФИО уполномоченного лица» указаны, соответственно, «Генеральный директор» и «Габриелян Бабкен Давидович», тогда как согласно акту проверки от 29.12.2018 проверку проводило специальное должностное лицо ФИО1 (показатели 5, 6 таблицы № 1 Приложения к Указанию № 3484-У, акт проверки от 29.12.2018). Датой совершения административного правонарушения является 14.01.2019 (дата направления ФЭС в уполномоченный орган). Должностным лицом отделения банка 23.10.2019 в отношении общества, с участием его представителей, составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ. Копия протокола получена нарочно 23.10.2019 представителями ООО «Ломбард «Риал Финанс», 25.10.2019 представителям общества вручено определение о назначении времени и места рассмотрения дела об административном правонарушении. Заместителем управляющего отделения банка 07.11.2019 по указанным обстоятельствам вынесено постановление № 19-23847/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении № ТУ-29-ЮЛ-19-23847.
должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, не выявлены, угрозы общественным отношениям, государству, не возникло. Указанные обстоятельства свидетельствуют об исполнении им обязанности, возложенной законом, что подтверждает ответственное отношение заявителя к требованиям действующего законодательства, в связи с представлением информации в адрес уполномоченного органа о результатах проверки. В постановлении не отражена информация о наличии либо отсутствии обстоятельств, смягчающих административную ответственность общества, а именно: раскаяние заявителя в совершении административного правонарушения; добровольная корректировка и направление ФЭС в адрес уполномоченного органа до вынесения постановления; оказание заявителем содействия лицу, уполномоченному осуществлять производство по делу об административном правонарушении, в установлении обстоятельств, подлежащих установлению по делу об административном правонарушении; совершение однородного административного правонарушения впервые в период, предусмотренный статьей 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Также при вынесении постановления не был выяснен характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением. В постановлении указано, что оснований для признания правонарушения малозначительным не имеется. Однако, полагает, что при
меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (проверка); 2.копии документов, подтверждающие направление НФО в уполномоченный орган формализованных электронных сообщений о результатах завершенных ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ проверок; 3.информация о принятых мерах по усилению внутреннего контроля, направленных на недопущение в дальнейшей деятельности нарушений законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ. Согласно представленным в Отделение Волгоград документам, ФЭС о результатах завершенной ДД.ММ.ГГГГ проверки направлено ломбардом в уполномоченный орган ДД.ММ.ГГГГ. Копии документов, подтверждающих направление ФЭС о результатах завершенной ДД.ММ.ГГГГ проверки, представлены в Отделение Волгоград: письмом от ДД.ММ.ГГГГ № (вх. № от ДД.ММ.ГГГГ) представлена копия ФЭС; письмом от ДД.ММ.ГГГГ № (вх. № от ДД.ММ.ГГГГ) представлена копия квитанции, содержащей подтверждение принятия ФЭС уполномоченным органом. С учетом вышеуказанных обстоятельств, административный орган пришел к выводу о том, что ООО «Ломбард «Золотой ключик»» не исполнено требование предписания в части представления в установленный срок (то есть, не позднее ДД.ММ.ГГГГ) в Отделение Волгоград документов (копии ФЭС
