распоряжению КФМ России от 28 августа 2003 года N 18 "Об опубликовании перечня государств (территорий), предусмотренного статьей 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 15 октября 2003 года, N 5178; 9 марта 2004 года, N 5617 ("Российская газета" от 23 октября 2003 года N 213; от 18 марта 2004 года N 54). При наличии операций с указанными физическими и юридическими лицами проверяется направление ОЭС по операциям, подлежащим обязательному контролю, в уполномоченный орган. 3.5.7. При проверке работы кредитной организации по фиксированию, направлению в уполномоченный орган, а также хранению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, необходимо исходить из следующего. Обязательному контролю подлежат любые сделки с недвижимым имуществом (купля-продажа, аренда, залог и т.д.), если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 3 000 000 рублей, либо равна или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000
сотрудников; - своевременное прохождение обучающих мероприятий по вопросам ПОД/ФТ, а также соответствие уровня собственных знаний требованиям, предъявляемым к сотрудникам Подразделения по ПОД/ФТ; - соблюдение сроков принятия решений по сообщениям о необычных операциях (сделках) и обоснованность принятых решений; - анализ и выявление типологий, схем необычных операций (сделок) Клиентов и разработку мер по их пресечению; - формирование функциональных требований по вопросам ПОД/ФТ к разрабатываемому программному обеспечению; - своевременное направление сведений, подлежащих направлению в Уполномоченный орган; - своевременность и полноту направления в филиалы уведомлений о принятии/непринятии ОЭС филиала Уполномоченным органом; - сохранность файлов, направленных в Уполномоченный орган (ОЭС) и принятых из Банка России и уполномоченного органа (ИЭС); - своевременное формирование ответов на письменные запросы Уполномоченного органа, Банка России в части компетенции ПОД/ФТ; - соблюдение режима конфиденциальности и нераспространение третьим лицам информации о процедурах, осуществляемых Банком в целях ПОД/ФТ, и конфиденциальных сведений, полученных в результате применения Правил. 4.8.7. Ответственный сотрудник несет персональную ответственность за:
имуществом (в том числе кредитные организации), обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, указанные в подпункте 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона. Таким образом, в случае получения кредитной организацией Извещения в виде электронного сообщения (далее - ИЭС) уполномоченного органа о непринятии Отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС) и направления повторного (откорректированного) ОЭС в уполномоченный орган позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, не соблюдаются сроки, установленные подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона. Заместитель директора Департамента М.Б.ПЕЛЕНИЦЫН ------------------------------------------------------------------
N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях" (далее - Указание N 1486-У), не установлены непосредственно квалификационные требования к ответственному сотруднику по ПОД/ФТ филиала кредитной организации. Однако в случае, если внутренними документами кредитной организации, регламентирующими процедуру формирования и направления в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом, филиалу кредитной организации предоставлены полномочия по передаче отчетов в виде электронного сообщения (ОЭС ) напрямую в уполномоченный орган, минуя головной офис кредитной организации, полагаем, что ответственный сотрудник по ПОД/ФТ филиала кредитной организации должен соответствовать квалификационным требованиям, предъявляемым к ответственному сотруднику кредитной организации Указанием N 1486-У. 4. Соответствует ли квалификационным требованиям к ответственному сотруднику по ПОД/ФТ кандидат, имеющий высшее юридическое или экономическое образование, а также опыт работы в сфере ПОД/ФТ, при отсутствии у него опыта руководства отделом (подразделением)
и экологические показатели основного энергетического оборудования; передовой отечественный и зарубежный опыт в области организации надзора за эксплуатацией энергетического оборудования; основы экономики и организации производства, труда и управления в энергетике; трудовое законодательство; правила по охране труда. Требования к квалификации. Высшее профессиональное (техническое) образование и стаж работы на руководящих должностях в организациях электроэнергетики не менее 5 лет. Главный специалист объединенного диспетчерского управления Должностные обязанности. Осуществляет руководство конкретным направлением деятельности объединенного диспетчерского управления (ОДУ) с целью обеспечения условий: надежного, экономичного и безопасного функционирования объединенной энергетической системы (ОЭС ) в составе единой энергетической системы России (ЕЭС России); эффективного управления технологическими режимами работы региональных диспетчерских управлений (РДУ) и других субъектов нижестоящего уровня оперативно-диспетчерского управления в соответствии с правилами оптового рынка электрической энергии и положениями о функционировании оптового рынка. Организует работу по прогнозированию электропотребления, разработке балансов производства и потребления электрической энергии (мощности), расчетам и планированию технологических режимов работы ОЭС, формированию диспетчерских графиков нагрузки ОЭС, графиков
Банка от 08.02.2018 о получении экземпляра договора купли- продажи участка, а также копией анкеты физического лица - бенефициарного владельца ООО «СОЛТАН РОЯЛ» (анкета создана Банком 12.12.2016 и обновлена 12.12.2017. На основании изложенного, предписание от 27.07.2018 № Т161-10-25/5175ДСП вынесено уполномоченным органом в строгом соответствии с федеральным законодательством и нормативными актами Банка России, следовательно, отсутствуют условия, предусмотренные ч. 2 ст. 201 АПК РФ, необходимые для признания судом ненормативного правового акта недействительным. Доводы жалобы о том, что направление ОЭС № 46 с некорректно заполненными полями не образует правонарушение в виде представления в надзорный орган недостоверной информации, отклоняются апелляционным судом. Недостоверными являются сведения, перечисленные в пп. 4 п. 1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ и не соответствующие документам, содержащимся в кредитной организации, в частности, сведения о представителе лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом, о представителе получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом (письмо Банка России от 17.01.2013 № 2-Т)
указаны значения «О». В полях ОЭС TU1 и TU2 в соответствии с приложением 4 к Положению Банка России от 29.08.2008 № 321-П должно было быть указано значение «2», поскольку представителями лица, совершающего операцию, и получателя по операции являются физические лица. В поле ОЭС NAMEU1 должны были быть указаны фамилия, имя, отчество представителя лица, совершающего операцию, а в поле ОЭС NAMEU2 должны были быть указаны фамилия, имя, отчество представителя получателя по операции. Заявитель утверждает, что направление ОЭС № 46 с некорректно заполненными полями не образует представление в надзорный орган недостоверной информации. Указанный довод Заявителя основан на неправильном толковании норм права. Недостоверными являются сведения, перечисленные в пп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ и не соответствующие документам, содержащимся в кредитной организации, в частности, сведения о представителе лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом, о представителе получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом (письмо
Российской Федерации, а в отношении кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом (п. 7 ст. 7 Закона). Порядок представления кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю установлен Положением Центрального банка Российской Федерации от 29.08.2008 N 321-П (далее - Положение N 321-П). Согласно п. 96 и 137 Прил. 3 к Положению №321-П кредитной организации при формировании и направленииОЭС со сведениями по сделкам, подлежащим контролю, надлежит заполнять сведения о представителях лица, являющегося плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом (поля «ТШ» и <>), а также сведения о представителях лица, являющегося получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом (поля «ТШ» и «NAMEU2»). Административным органом установлено, что ОАО «Сбербанк России» в уполномоченный орган направлены недостоверные сведения по 93 сделкам, подлежащим обязательному контролю, из них: 61 с кодом вида операции 5003 –
а в отношении кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом (п. 7 ст. 7 Закона №115-ФЗ). Порядок представления кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю установлен Положением Центрального банка Российской Федерации от 29.08.2008 № 321-П (далее - Положение № 321-П). Согласно п. 96 и 137 Прил. 3 к Положению № 321-П кредитной организации при формировании и направленииОЭС со сведениями по сделкам, подлежащим контролю, надлежит заполнять сведения о представителях лица, являющегося плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом (поля «ТШ» и <>), а также сведения о представителях лица, являющегося получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом (поля «ТШ» и «NAMEU2»). Согласно материалам дела Банком в уполномоченный орган направлены недостоверные сведения по 93 сделкам, подлежащим обязательному контролю, из них: 61 с кодом вида операции 5003 – «Получение или представление
РФ, судом апелляционной инстанции отклоняется как основанный на неправильном толковании норм действующего законодательства и оценке обстоятельств дела, поскольку фактические обстоятельства дела свидетельствуют о неисполнении Банком законодательства в части осуществления внутреннего контроля при представлении сведений об операциях, в отношении которых возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за что предусмотрена ответственность именно частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ. Доводам заявителя о том, что при формировании и направлении ОЭС Банк действовал в соответствии с Положением № 375-П судом первой инстанции дана надлежащая правовая оценка, оснований для переоценки суд апелляционной инстанции не усматривает. Доводы апелляционной жалобы о наличии процессуальных нарушений со стороны Национального Банка при производстве по административному делу подлежат отклонению как не соответствующие объективной действительности. Проверив указанные документы на наличие нарушения положений КоАП РФ, суд апелляционной инстанции таковых не усматривает, протокол об административном правонарушении от 21.08.2012 в целом соответствует требованиям части 2 статьи
На основании поступившей информации от Банка России, в соответствии с п. 5.10.1 ПВК, в целях недопущения вовлечения Банка в проведение операций, направленных на легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и в соответствии с Условиями использования банковских/договором банковского счета проведены следующие мероприятия: (дата) клиенту направлен запрос документов, (дата) клиенту направлен повторный запрос документов, (дата) приостановлена услуга дистанционного банковского обслуживания, (дата) заблокирована банковская карта клиента, (дата) операции клиента классифицированы как «подозрительные», (дата) направление ОЭС в РосФинМониторинг, (дата) от клиента поступили документы, (дата) документы проанализированы (решение осталось без изменений, поскольку предоставленные документы не раскрывают сущность движения денежных средств по карте клиента), (дата) от клиента поступили документы, (дата) документы проанализированы, решение осталось без изменений. Как видно из представленных ответчиком документов, у ПАО Сбербанк возникли обоснованные сомнения относительно операций, совершаемых с банковским счетом истца. Так, как следует из выписки по открытому на имя истца счету №, на данный счет регулярно зачислялись
денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, указанные в данной норме Закона № 115-ФЗ. Порядок представления кредитными организациями указанных сведений в уполномоченный орган установлен Положением Банка России от 29.08.2008 № 321-П1, в соответствии с пунктами 1.1, 2.1 и 2.5 которого направление соответствующих сведений осуществляется в форме отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС ). Административная ответственность должностных лиц кредитных организаций за нарушение законодательства, повлекшее представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, установлена частью 2 статьи 15.27 КоАП РФ. Довод жалобы о том, что при рассмотрении дела об административном правонарушении нарушено право ФИО1 на защиту не находит своего подтверждения. Согласно положениям части 1 статьи 25.1 КоАП РФ процессуальные права лица, в отношении которого осуществляется производство по делу об
с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, указанные в данной норме Закона № 115-ФЗ. Порядок представления кредитными организациями указанных сведений в уполномоченный орган установлен Положением Банка России от 29.08.2008 №..., в соответствии с пунктами 1.1, 2.1 и 2.5 которого направление соответствующих сведений осуществляется в форме отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС ). Административная ответственность должностных лиц кредитных организаций за нарушение законодательства, повлекшее представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, установлена частью 2 статьи 15.27 КоАП РФ. Довод жалобы о том, что при рассмотрении дела об административном правонарушении нарушено право Д. на защиту выразившееся в незаконном отклонении ходатайства об отложении рассмотрения дела, является несостоятельным. Д. заявлялось ходатайство о невозможности участвовать лично при рассмотрении дела об административном
операции не проводились с момента его открытия. Данные обстоятельства отражены в «Подтверждении сделки» № Э2/13-08 от 31.10.2018, и в выписке по счету ООО «РОУ-НН» в период с 01.01.2018 по 01.01.2019. В связи с этим 01.11.2018 Банком в Росфинмониторинг был направлен ОЭС №5258. Законным представителем клиента (единоличным исполнительным органом), согласно анкете, а также данным из единого государственного реестра юридических лиц, является ФИО2. Анкета ФИО2, содержащая его ИНН, имелась в распоряжении Банка на момент создания и направленияОЭС и была представлена в рамках проверки. Согласно анкете, а также данным из единого государственного реестра юридических лиц ИНН ФИО2 - [номер] При этом в полях «ND1» (информация об ИНН представителя лица, свершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом) и «ND2» (информация об ИНН представителя получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом) (пункты 123, 164 приложения 4 Положения № 321-П) Банк указал недостоверную информацию об идентификационном номере налогоплательщика ФИО2, указав «0», вместо
