требований общество НВП «ИНЭК» указало, что в июне 2015 года ему стало известно о нарушении его исключительных прав указанную программу и на руководство пользователя обществом «ФИО6», созданного его бывшими сотрудниками, уволенными в марте 2015. При этом общество «ФИО6» не имело разрешения на использование спорного программного продукта, в том числе на переработку произведения. По мнению истца, нарушение его исключительных прав выразилось в незаконной модификации (переработке) программы для ЭВМ ПК «ФРМ» и руководства пользователя к ней, в результате чего появился программный продукт «ФИО6 Финансовый анализ и Управлениерисками » с руководством пользователя к нему; а также в последующем незаконном распространение результата переработки на рынке и размещении обществом «ФИО6» на сайте www.riskfm.ru соответствующей информации. Принимая в оспариваемой заявителем части судебные акты, суды руководствовались положениями статей 65, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статей 166, 1229, 1250, 1252, 1261, 1270, 1288, 1296, 1301 Гражданского кодекса Российской Федерации и исходили из доказанности истцом факта
вышеуказанные претензии в адрес истца не поступили, истец обратился в суд с иском к ответчику. Суд первой инстанции, разрешая спор, исходил из следующего. Во исполнение требований Закона № 115-ФЗ в банке введены и действуют правила внутреннего контроля банка ГПБ (АО) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила внутреннего контроля). В состав правил входят, в том числе следующие программы: - Общие вопросы правил внутреннего контроля; - Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - программа управления риском); - Программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций; - Программа организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и по расторжению договора банковского счета (вклада) с клиентом (далее - программа отказа). Ответчик,
законом; - иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами. Во исполнение требований Закона № 115-ФЗ в Банке введены Приказом ПАО Банк ЗЕНИТ от 28.09.2018 № 804-1 (далее - Приказ) и действовали Правила внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила внутреннего контроля). В состав Правил входят, в том числе следующие программы: - Общие вопросы Правил внутреннего контроля (Приложение №1 к Приказу); - Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (Приложение №3 к Приказу) (далее - Программа управления риском); - Программа выявления в деятельности Клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (Приложение № 4 к Приказу) (далее - Программа выявления операций). Данная программа относит ограничение использования системы ДБО в части приема распоряжений Клиента
в пункте 4.3 Положения Банка России № 445-П примеры таких критериев, не ограничивают финансовые организации в использовании иных критериев, исходя из осуществляемой ими деятельности. Примеры критериев риска услуг могут быть следующими: - услуга, предусматривает возможность получения Клиентом наличных денежных средств без предоставления обосновывающих документов; - услуга, предусматривает осуществление Клиентом операций с использованием технологий дистанционного обслуживания; - услуга, предусматривает предоставление Клиенту ценных бумаг (в частности векселей). Требования пункта 4.4 Положения № 445-П предусматривают, что программа управления риском должна содержать, в том числе: - порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска клиента и риска использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; - порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента и за риском использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных продуктов (услуг) или осуществлением
России № 445-П ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены НФО в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом. По результатам анализа ПВК по ПОД/ФТ Общества, утвержденных приказом от 13.08.2018 № 57/1, Банк установил их несоответствие требованиям действующего законодательства. Судом по материалам дела установлено, что Обстоятельства в нарушение пункта 4.2 Положения Банка России № 445-П программа управления риском в ПВК по ПОД/ФТ Обществом разработана без учета факторов, влияющих на оценку риска по категории «риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций», установленных приложением 2 Положения Банка России № 445-П; в нарушение пункта 5.2 Положения Банка России № 445-П в п. 5.10 ПВК по ПОД/ФТ, содержащий перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, не включены «Признаки необычных сделок при проведении операций по договорам займа» (код группы признака 15); в нарушение пункта 1.10
предусмотренным настоящим Федеральным законом; иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами. Во исполнение требований Закона № 115-ФЗ в Банке введены Приказом ПАО Банк ЗЕНИТ от 28.09.2018 № 804-1 (далее - Приказ) и действовали Правила внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила внутреннего контроля). В состав Правил входят, в том числе следующие программы: Общие вопросы Правил внутреннего контроля (Приложение №1 к Приказу); Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (Приложение №3 к Приказу) (далее - Программа управления риском); -Программа выявления в деятельности Клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (Приложение № 4 к Приказу) (далее - Программа выявления операций). Данная программа относит ограничение использования системы ДБО в части приема распоряжений Клиента в
преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения Правил внутреннего контроля; Приказом от 10.09.2019 № 748-1 «Об утверждении изменений к Программе выявления в деятельности Клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма Правил внутреннего контроля. В состав Правил внутреннего контроля входят, в том числе следующие программы: Общие вопросы правил внутреннего контроля; Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения Правил внутреннего контроля. Данная программа относит приостановление предоставления авторизаций по операциям, совершаемым с использованием банковской карты или ее реквизитов (блокирование банковских карт) к мерам Банка, направленным на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (пункт 1.7.9 Программы управления риском); Программа выявления в деятельности Клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок),
ООО КБ «ФДБ» от 23.09.2013 № <***> функции контроля за реализацией, выполнением программ и соответствием применяемых Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а также иных организационных мер и решений в целях ПОД/ФТ возложены на заместителя Председателя Правления ООО КБ «ФДБ» ФИО2 Из постановления заместителя начальника Главного Управления Центрального банка РФ по ЦФО г. Москвы следует, что ФИО2 ненадлежащим образом организовала внутренний контроль при разработке Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, утвержденных 23.03.2015, поскольку Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма при наличии соответствующего заголовка п.6.5 - «Порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента и риском использования ус-луг Банка в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с указанием периодичности их проведения» - по существу данного порядка не содержит. В соответствии со ст.24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное
операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - степень риска), включая обоснование ее оценки; о дате начала отношений с клиентом; о дате обновления анкеты (досье) клиента; в отношении индивидуальных предпринимателей (пункты 2.4-2.6 приложения 2 Положения №-П): о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с некредитной финансовой организацией, о целях финансово-хозяйственной деятельности (о планируемых операциях); о финансовом положении; о деловой репутации. В нарушение пункта 4.4 Положения №-П программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма Правил внутреннего контроля (далее - программа управления риском) не содержит: методики выявления и оценки риска использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; порядка присвоения, порядка и сроков пересмотра степени (уровня) риска использования услуг кооператива в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; порядка учета и фиксирования результатов оценки степени (уровня) риска использования
от 07.08.2001 и нормативных актов Банка России. В «Программе идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца» (раздел 4 ПВК) процедуры осуществления мероприятий по идентификации клиента, изложенные в пункте 4.6.3 ПВК, не соответствуют нормам, отраженным в подпункте 1.1) пункта 1 статьи 7 ФЗ № 115-ФЗ, а именно в части изменений, внесенных Федеральным законом от 30.12.2015 №424-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». « Программа управления риском » (раздел 5 ПВК) в нарушение пункта 4.4 Положения 445-П не содержит методику выявления и оценки риска легализации (отмывания) доходов лученных преступным путем, и финансирования терроризма в отношении риска использования услуг КПК «Гарант Кредит» в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. «Программа выявления операций» (раздел 6 ПВК) в нарушение пункта 5.2 Положения № 445-П не содержит: положение о сроках принятия решений о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной;
уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации. Приложением к приказу Банка ВТБ (ПАО) от 26.04.2013 № 393 утверждены Правила внутреннего контроля в целях контроля противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Данными правилами установлена методика выявления риска клиента и риска использования услуг банка в целях ОД/ФТ, оценка риска, а также программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами и иным имуществом. В главе IV приказа содержится Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В соответствии с пунктом 2.6.7 Приложения 56 отображены факторы, учитываемые при оценке риска по типу клиента и (или) бенефициарного владельца, риска по типу операций. В Приложении 29 также содержится классификатор подозрительных операций. Приложением к приказу Банка ВТБ (ПАО) от 21.01.2020 № 63 утверждены Условия дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн». Как следует из материалов дела принятии на обслуживание и обслуживании ООО
