(отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденного приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17.02.2011 N 59 (далее - Требования к идентификации) установлено, что идентификация клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя включает в себя, в том числе проведение мероприятия по проверке наличия/отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Закона. Вправе ли оператор связи поручить проведение идентификации клиента , представителя клиента и (или) выгодоприобретателя до приема на обслуживание, в том числе проведение мероприятия по проверке наличия/отсутствия в отношении них сведений по Перечню, в случае заключения оператором агентского договора со сторонней организацией (агентом) которая, в свою очередь, осуществляет заключение договоров на оказание услуг связи с абонентами, и действуют от имени оператора связи по доверенности? Согласно статье 4 Закона к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
идентификацию. 5.2.3. Руководители подразделений, осуществляющие указанные операции, организуют работу сотрудников возглавляемых ими подразделений по идентификации, а также несут персональную ответственность за качество работы по Программе идентификации в возглавляемых ими подразделениях. 5.2.4. Руководители подразделений, к компетенции которых отнесена разработка, внедрение и сопровождение банковских продуктов и услуг, обеспечивают соответствие внутренних нормативных документов Банка, регламентирующих предоставление банковских продуктов и услуг, требованиям, установленным Программой идентификации <1>. -------------------------------- <1> Банк вправе самостоятельно определить иной порядок распределения компетенций. 5.2.5. Проведение идентификации Клиента - физического лица, его Представителей и (или) Выгодоприобретателей может быть поручено Банком другой кредитной организации, организации федеральной почтовой связи либо банковскому платежному агенту в соответствии с Программой взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации. 5.3. Порядок идентификации Клиентов и их Представителей 5.3.1. Процедура идентификации Клиентов и их Представителей включает в себя действия сотрудника Подразделения по получению установленного Программой идентификации перечня документов и сведений, их проверку, а также документальное фиксирование в соответствии с порядком,
и финансированию терроризма" (далее - Положение N 262-П) в случае привлечения кредитной организацией на основании пункта 1.5 статьи 7 Федерального закона банковского платежного агента к проведению идентификации клиента - физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств? В соответствии с пунктом 1.5 статьи 7 Федерального закона кредитная организация вправе поручать на основании договора, в частности банковскому платежному агенту, проведение идентификации клиента - физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств. Полагаем, что при проведении идентификации банковским платежным агентом на основании пункта 1.5 статьи 7 Федерального закона возможно исходить из подходов, определенных Положением N 262-П. КонсультантПлюс: примечание. Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ внесены изменения в пункт 1.2 статьи 6, согласно которым сумма операции, подлежащей контролю, снижена до 100000 рублей.
числе электронных денежных средств, если сумма перевода не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за исключением случая, если у работников кредитной организации, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма."; г) дополнить пунктом 1.5 следующего содержания: "1.5. Кредитная организация вправе поручать на основании договора другой кредитной организации, организации федеральной почтовой связи, банковскому платежному агенту проведение идентификации клиента - физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств."; д) дополнить пунктом 1.6 следующего содержания: "1.6. В случае, указанном в пункте 1.5 настоящей статьи, кредитная организация, поручившая проведение идентификации, несет ответственность за соблюдение требований по идентификации, установленных настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами."; е) дополнить пунктом 1.7 следующего содержания: "1.7. Кредитные организации,
статье 3 и пункту 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» судом первой инстанции проверялись и правомерно признаны несостоятельными, поскольку данные нормы непосредственно не регулируют вопросы, связанные с порядком зачисления денежных средств на банковский счет получателя, и не свидетельствуют о приоритетном значении наименования получателя денежных средств при проведении таких операций, как ошибочно полагает административный истец. Кроме того, порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств не является процедурой идентификацииклиента , предусмотренной статьей 3 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В соответствии с пунктом 1 статьи 7 этого закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя до приема на обслуживание, в частности при открытии клиенту счета. Утверждение Общества в апелляционной жалобе о том, что с целью
платежным агентом деятельности по переводу денежных средств от 14.11.2011, заключенный между заявителем и Небанковской кредитной организацией «Платежная система «Рапида» (далее – НКО), по условиям которого НКО в целях осуществления перевода денежных средств поручает, а предприниматель принимает на себя обязательство осуществлять от имени и за счет НКО следующие операции: принятие от клиента и (или) выдача наличных денежных средств; предоставление клиентам электронных средств платежа и обеспечение возможности их использования в соответствии с условиями, установленными НКО; проведение идентификации клиента , его представителя и (или) выгодоприобретателя. Однако из указанного договора не следует, что расчетный счет <***> используется только для расчетов с НКО «Рапида». Оценив представленные заявителем документы по правилам ст. 71 АПК РФ суд апелляционной инстанции с достоверностью не может сделать вывод о наличии либо отсутствии денежных средств у заявителя, и, следовательно, о затруднительности его финансового положения на день подачи заявления об оспаривании сделки, препятствующей ему уплатить государственную пошлину в установленном законом размере.
«Рапида», гарант) заключили договор № 739/12-п на осуществление деятельности банковским платежным агентом (т. 1, л.д. 67-71). В соответствии с данным договором ООО НКО «Рапида» (НКО) в целях осуществления перевода денежных средств поручает, а агент (ООО «Европлат-2010») принимает на себя обязательство осуществлять от имени ООО НКО «Рапида» следующие операции: принятие от клиента и/или выдача наличных денежных средств; предоставление клиентам электронных средств платежа и обеспечение возможности использования в соответствии с условиями, установленными ООО НКО «Рапида»; проведение идентификации клиента , его представителя и (или) выгодоприобретателя. Гарант в соответствии с условиями договора принял на себя обязательство по обеспечению исполнения обязательств агента перед НКО. Согласно п. 2.1.1 договора НКО обязалось обеспечить агенту возможность доступа к информационной системе НКО. В соответствии с п. 2.3.2, 2.3.3 договора ООО «Европлат-2010» обязалось открыть в НКО банковский счет, обеспечить наличие на нем денежных средств в сумме равной или большей суммы принятых денежных средств от плательщиков в рамках настоящего договора
Москвы с настоящим заявлением. Удовлетворяя требования общества, суд первой инстанции правомерно и обоснованно исходит из следующего. Как следует из текста обжалуемого постановления обществу вменяется в вину тот факт, что оно провело идентификацию клиента путем использования систем видеоконференц-связи, в то время как, по мнению административного органа, данный вид идентификации не предусмотрен Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее ФЗ - 115 от 07.08.2001). Проведение идентификации клиента путем использования систем видеоконференц-связи, не предусмотренного Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, по мнению административного органа, повлекло отсутствие возможности выявления организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Отклоняя данный вывод налогового органа, суд первой инстанции правомерно исходит из следующего. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом,
ним может пониматься любая передача лицу, осуществляющему операции с денежными средствами, перечисленными в законе, денежных средств в качестве платы, в том числе, за приобретенные лотерейные билеты. Материалами дела подтверждается, что общество реализовало физическому лицу лотерейный билет стоимостью 100 рублей без проведения идентификации (проверки паспортных данных). Данное обстоятельство обществом не оспаривается. При этом общество выступает в качестве распространителя лотереи на основании договора, заключенного с заказчиком лотереи - АО "Торговый дом "Столото". Учитывая, что не проведение идентификации клиента не является нарушением норм Закона № 115-ФЗ, то данные действия не образует событие правонарушения, ответственность за совершение которого установлена частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Позиция суда о недопустимости узкого толкования понятия «платеж» также подтверждается и нормами действующего законодательства. Так, согласно части 6.1 статьи 20 Федерального закона от 11.11.2003 № 138-ФЗ «О лотереях» заключение договоров об участии в лотерее, оформляемых электронным лотерейным билетом, а также выплата, передача или предоставление
30-ти календарных дней с даты возврата карты, в случае невозможности возврата карты - по истечении 30-ти календарных дней с даты подачи заявлений об утрате карты или после окончания срока ее действия. ФИО1 в банк с письменным заявлением о сдаче кредитной карты или ее утрате не обращался. Кроме того, банк не может расценивать как распоряжение клиента по счету заявление, направленное ФИО1 по почте, в связи с тем, что для проведения операций счетам клиента необходимо проведение идентификации клиента , что в данном случае произвести представляется возможным. Просила в удовлетворении иска отказать. Выслушав объяснения представителя ответчика ПАО «Сбербанк России» по доверенности ФИО3, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему. В соответствии со статьей 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. На основании статей 420, 432 - 434 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Договор считается заключенным
возражения, дело просила прекратить в связи с малозначительностью, применив положения ст. 2.9 КоАП РФ, ссылаясь при этом на то, что нарушения являются незначительными, закупкой серебра Общество занимается примерно раз в два года, кроме того, в настоящее время нарушения устранены, о чем свидетельствует отчет об устранении предписания от xx.xx.xxxx. __ Нарушения, которые были выявлены в результате проверки, а именно непредставление в Росфинмониторинг сообщение о сделке (однократно), несоответствие Правил внутреннего контроля последним изменениям законодательства, не проведение идентификации клиента (один клиент) не являются существенными и не повлекло ущерб для государства, вред здоровью или иных вредных последствий. Поскольку совершенное деяние не повлекло вредных последствий, вред здоровью и крупный ущерб в результате кому-либо не причинен, существенного нарушения охраняемых общественных отношений не последовало, следовательно, имеются основания для признания данного деяния малозначительным. Межрегиональное управление федеральной пробирной палаты по СФО в судебное заседание не явилось, направило заявление о рассмотрении дела в свое отсутствие. Исследовав материалы дела, суд
деятельность Общества по исполнению заключенного договора не свидетельствует об организации и проведении лотереи, считаю, что в действиях должностного лица ФИО1 отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ. Следовательно, должностное лицо ФИО1 было обязано идентифицировать только тех лиц, в отношении которых осуществляется прием денежных средств - 15 000 рублей и свыше 15 000 рублей. Поскольку в настоящем случае осуществлен прием платежа при покупке лотерейного билета на сумму 100 рублей, не проведение идентификации клиента не является нарушением норм Федерального Закона №115-ФЗ и, соответственно, не образует состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ. Кроме того, 07.03.2018 был принят Федеральный закон № 52 -ФЗ» О внесении изменений в статьи 6.1 и 20 Федерального закона «О лотереях», которая дополнена частью 6.1 следующего содержания « заключение договоров об участии в лотерее, оформляемых выдачей лотерейного билета, лотерейной квитанции, а также выплата, передача или предоставление выигрышей по таким
