Зарегистрировано в Минюсте России 4 августа 2021 г. N 64540 ------------------------------------------------------------------ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ УКАЗАНИЕ от 28 июня 2021 г. N 5831-У ОБ УСТАНОВЛЕНИИ ПЕРЕЧНЯ, ПОРЯДКА И СРОКОВ РАСКРЫТИЯ КРЕДИТНЫМИ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИМИ КООПЕРАТИВАМИ, ЧИСЛО ЧЛЕНОВ КОТОРЫХ ПРЕВЫШАЕТ ТРИ ТЫСЯЧИ ФИЗИЧЕСКИХ И (ИЛИ) ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, ИНФОРМАЦИИ И ДОКУМЕНТОВ НА САЙТЕ В ИНФОРМАЦИОННО-ТЕЛЕКОММУНИКАЦИОННОЙ СЕТИ "ИНТЕРНЕТ" Настоящее Указание на основании статьи 6.1 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, N 29, ст. 3627; 2020, N 29, ст. 4506) устанавливает перечень, порядок и сроки раскрытия кредитным потребительским кооперативом, число членов которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц,
Зарегистрировано в Минюсте России 29 июня 2018 г. N 51480 ------------------------------------------------------------------ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ УКАЗАНИЕ от 5 июня 2018 г. N 4813-У О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В УКАЗАНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 7 АВГУСТА 2017 ГОДА N 4482-У "О ФОРМЕ И ПОРЯДКЕ РАСКРЫТИЯКРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ (ГОЛОВНОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ БАНКОВСКОЙ ГРУППЫ) ИНФОРМАЦИИ О ПРИНИМАЕМЫХ РИСКАХ, ПРОЦЕДУРАХ ИХ ОЦЕНКИ, УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ И КАПИТАЛОМ" 1. На основании статьи 8 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст.
Зарегистрировано в Минюсте России 28 августа 2017 г. N 47976 ------------------------------------------------------------------ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ УКАЗАНИЕ от 31 июля 2017 г. N 4472-У О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ПУНКТЫ 1 И 5 УКАЗАНИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 19 МАЯ 2015 ГОДА N 3639-У "О ПОРЯДКЕ РАСКРЫТИЯКРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ИНФОРМАЦИИ О КВАЛИФИКАЦИИ И ОПЫТЕ РАБОТЫ ЧЛЕНОВ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ (НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ЛИЦ, ЗАНИМАЮЩИХ ДОЛЖНОСТИ ЕДИНОЛИЧНОГО ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ОРГАНА, ЕГО ЗАМЕСТИТЕЛЕЙ, ЧЛЕНОВ КОЛЛЕГИАЛЬНОГО ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ОРГАНА, ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА, ЗАМЕСТИТЕЛЯ ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, А ТАКЖЕ РУКОВОДИТЕЛЯ, ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, НА ОФИЦИАЛЬНОМ САЙТЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ В ИНФОРМАЦИОННО-ТЕЛЕКОММУНИКАЦИОННОЙ СЕТИ "ИНТЕРНЕТ" 1. На основании частей девятой и одиннадцатой статьи 8 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996
продолжения занятия должности после избрания в совет директоров кредитной организации указывается: "по настоящее время"), места работы и наименования должностей (в том числе членства в совете директоров (наблюдательном совете) юридического лица), а также дается описание служебных обязанностей. Дополнительные сведения <1>. -------------------------------- <1> Могут указываться, например: дата рождения, фотоизображение, лица занимающего должность члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации в случае получения кредитной организацией согласия на раскрытие данной информации в порядке, установленном Федеральным законом "О персональных данных", сведения об участии в комитетах совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, сведения о наградах и званиях, иных свидетельствах признания государством, профессиональным сообществом заслуг члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации в сфере экономики и управления, иные сведения о квалификации и опыте работы. Приложение 2 к Указанию Банка России от 19 мая 2015 года N 3639-У "О порядке раскрытия кредитной организацией информации о квалификации и опыте работы членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, лиц,
Статья 14. Требования к раскрытиюкредитных рейтингов и прогнозов по кредитным рейтингам 1. Присвоенные кредитным рейтинговым агентством кредитные рейтинги и прогнозы по кредитным рейтингам подлежат раскрытию на официальном сайте кредитного рейтингового агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в открытом доступе. 2. Перед раскрытием кредитного рейтинга или прогноза по кредитному рейтингу кредитное рейтинговое агентство направляет рейтингуемому лицу уведомление, содержащее информацию, указанную в пунктах 1 - 8 части 3 настоящей статьи, в целях устранения фактических ошибок и исключения конфиденциальной информации в рабочие часы
№ 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» Банк России издал приказ от 12.01.2018 № ОД-31 «Об уменьшении размера уставного капитала ПАО «Промсвязьбанк» (далее – Приказ № ОД-31). По состоянию на 31.12.2017 (дата последнего официального раскрытия информации ПАО «Промсвязьбанк») Промсвязь Капитал Б.В. (Promsvyaz Capital B.V.) (далее - заявитель) владело долей в 62, 5257% в уставном капитале ПАО «Промсвязьбанк» с долей обыкновенных акций в 50,0343%. Полагая указанные ненормативные правовые акты незаконными и нарушающими его права и законные интересы в сфере предпринимательской деятельности, заявитель обратился в арбитражный суд с соответствующим заявлением. Оспариваемые ненормативные правовые акты приняты по результатам проведенных плановых тематических проверок ПАО «Промсвязьбанк». Судами установлено, что в ходе проверки ПАО «Промсвязьбанк» рабочей группой были выявлены обстоятельства, свидетельствующие о существенной недооценке банком кредитного риска по ссудной задолженности ряда заемщиков юридических лиц и физических лиц, требованиям по учтенным векселям одного контрагента, а также недооценке риска по элементам расчетной базы резерва в виде вложений банка в уставный
ходатайство о принятии обеспечительных мер, в соответствии с правилами части 1 статьи 65 АПК РФ обязан обосновать необходимость принятия обеспечительных мер, а также представить определенные доказательства в подтверждение своих доводов. Рассматривая заявление о применении обеспечительных мер, суды исходили из следующего. Так согласно информации, раскрываемой АО «Тольяттихимбанк» в соответствии с положениями статьи 8 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и Указанием Центрального банка Российской Федерации от 27.11.2018 № 4983-У «О формах, порядке и сроках раскрытиякредитными организациями информации о своей деятельности» на официальном сайте в сети Интернет по адресу: https://www.thbank.ru/about/disclosure-of-informatiorl-for-regulatory-puфoses/, а также на официальном сайте Банка России в сети Интернет по адресу: http://www.cbr.ru/bankingsector/credit/coinfo/?id=360000003 АО «Тольяттихимбанк» поддерживает достаточность капитала на уровне, который соответствует характеру и объему проводимых Банком операций, ежедневно предоставляет в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющий надзор за его деятельностью, сведения о расчете обязательных нормативов по установленной форме. По состоянию на 01.07.2021 АО «Тольяттихимбанк» предоставил в Центральный банк Российской Федерации
размером финансового результата деятельности банка. Между тем, такое сопоставление является неправомерным, поскольку для определения возможности реального исполнения решения суда необходимо учитывать общий размер ликвидных активов, а не только чистую прибыль за последний год. Более того, банком на постоянной основе во исполнение требований ст. 8 Федерального закон от 02.12.1990 № 395-1 в установленном нормативными актами Банка России порядке согласно п.3.2. Указания Банка России от 27 ноября 2018 г. N 4983-У «О формах, порядке и сроках раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности» осуществляется раскрытие неограниченному кругу лиц на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» о своей деятельности, включая ежегодную годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность и аудиторское заключение по ней, а также ежеквартальную промежуточную бухгалтерскую (финансовую) отчетность. Согласно официальной отчетности, размер активов банка составляет более семи миллиардов рублей, из которых денежные средства составляю более 1,2 миллиардов рублей, что в свою очередь свидетельствует об отсутствии такого основания для принятия обеспечительных мер, как отсутствие
на которые оно ссылается как на основание своих требований или возражений. Как верно отметил суд первой инстанции, конкурсный управляющий таких доказательств не представил, как и не представил доказательств того, что непринятие обеспечительных мер может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта. Согласно информации, раскрываемой АО «Тольяттихимбанк» в соответствии с положениями статьи 8 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и Указанием Центрального банка Российской Федерации от 27.11.2018 № 4983-У «О формах, порядке и сроках раскрытиякредитными организациями информации о своей деятельности» на официальном сайте в сети Интернет по адресу: https://www.thbank.ru/about/disclosure-of-informatiorl-for-regulatory-puфoses/, а также на официальном сайте Банка России в сети Интернет по адресу: http://www.cbr.ru/banking sector/credit/coinfo/?id=360000003 АО «Тольяттихимбанк» поддерживает достаточность капитала на уровне, который соответствует характеру и объему проводимых Банком операций, ежедневно предоставляет в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющий надзор за его деятельностью, сведения о расчете обязательных нормативов по установленной форме. По состоянию на 01.07.2021 АО «Тольяттихимбанк» предоставил в Центральный банк Российской
банковской деятельности" кредитная организация обязана раскрывать по формам, в порядке и сроки, которые устанавливаются Банком России, следующую информацию о своей деятельности, в том числе: ежеквартально - промежуточную бухгалтерскую (финансовую) отчетность(абз.2 части 1 статьи 8). Указанием Центрального банка Российской Федерации от 25 октября 2013 г. N 3081-У "О раскрытии информации кредитными организациями информации о своей деятельности" утвержден Порядок раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности, согласно главы 1("Форма раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности") раскрытию кредитными организациями подлежат, в том числе, ежеквартально - промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность в составе следующих форм отчетности, установленных Указанием Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации". Из смысла вышеназванных норм следует, что информация о деятельности кредитной организации включает в себя и понятие отчетность. Указанием Банка России от 12.11.2009 № 2332-У установлены формы отчетности кредитных организаций и
России 26.06.1998 N 39-П, письмо Центрального банка Российской Федерации от 27.12.1999 N 361-Т). В соответствии с Указанием Банка России от 23.03.2015 № 3607-У «Об определении базового уровня доходности вкладов» Базовый уровень доходности вкладов определяется Банком России ежемесячно для следующего месяца на основе данных о максимальных процентных ставках отдельно по вкладам в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, раскрываемых банками в соответствии с Указанием Банка России от 27 февраля 2014 года N 3194-У "О порядке раскрытия кредитными организациями информации о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 апреля 2014 года № 32139, 9 апреля 2015 года № 36807 ("Вестник Банка России" от 21 мая 2014 года N 45, от 15 апреля 2015 года № 34) (далее - Указание № 3194-У), в текущем месяце за предыдущий месяц. Согласно Указания Банка России от 27 февраля 2014 года № 3194-У «О порядке раскрытия кредитными организациями информации
и 12 ФЗ «Об исполнительном производстве», нельзя сделать вывод о том, что на банк как организацию, исполняющую постановление судебного пристава-исполнителя, возложена обязанность осуществлять проверку источников поступления средств на счет должника, а также предоставлено право информировать об этом должностное лицо Службы судебных приставов, вынесшее конкретное постановление. Напротив, такая обязанность в силу ст.6 ФЗ «Об исполнительном производстве», ст.ст.12, 14 ФЗ «О судебных приставах» возложена на банк не иначе как по запросу судебного пристава-исполнителя. Иное означало бы раскрытие кредитной организацией тайны вклада в случаях, не предусмотренных действующим законодательством. В соответствии с положениями п.8 ст.71 ФЗ «Об исполнительном производстве» не исполнить исполнительный документ полностью банк или иная кредитная организация может только в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами. Таким образом, из совокупности норм действующего законодательства следует, что у ответчика
явилась, просила дело рассматривать в ее отсутствие (л.д.108). Представители ответчика Кабаков А.А., действующий на основании доверенности 27.09.2018г. сроком действия по 26.09.2023г. (л.д.85), Раменская Н.М., допущенная по ходатайству (л.д.108) в судебном заседании против удовлетворения исковых требований возражали в полном объеме по основаниям, указанным в письменном отзыве (л.д.124-128), при этом указывают, что договор на предоставление кредита №МК/2008-7 от 29.04.2008г. содержит пункт о том, что ответчик выражает согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй и на раскрытие кредитной истории с даты подписания настоящего заявления. Исходя из смысла и содержания приведенного предложения, клиент выразил согласие на обработку своих персональных данных. Тогда как возможность передачи обязательства должна быть определена сторонами, и выражена как самостоятельное волеизъявление, что не следует из приведенного пункта. Следовательно, возможность передачи прав по кредитной сделке именно субъекту небанковской деятельности сторонами не оговаривалась, а потому следует исходить из того, что такая договоренность не была достигнута. Документы, подтверждающие наличие у ООО «Бастион» лицензии
