2 ГК РФ) - они подлежат удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты. Компания вправе рассчитывать на погашение долгов из стоимости заложенного имущества преимущественно только перед кредиторами одной с ней очереди удовлетворения, в отношении кредиторов более приоритетных очередностей удовлетворения залоговые преимущества компании не действуют. 6.2. Требование, приобретенное контролирующим лицом у независимого кредитора по договору купли-продажи В рамках дела о банкротстве должника контролирующее его лицо обратилось в суд с заявлением о включении в реестр требования, основанного на кредитномдоговоре . Кредит был предоставлен должнику независимым кредитором - банком. До возбуждения дела о банкротстве заемщика контролирующее лицо приобрело у банка по договору купли-продажи требование к должнику о возврате кредита и об уплате процентов по нему. Суд первой инстанции признал требование обоснованным и включил его в реестр с удовлетворением в третью очередь. Суд исходил из того, что, если бы банк обратился с заявлением о включении задолженности в реестр, очередность удовлетворения соответствующего требования не
указали, что положения п. 7 ст. 189.87 Закона о банкротстве, предусматривающие только возможность получения кредитором выписки из реестра с информацией о его требовании, являются специальными по отношению к п. 9 ст. 16 данного Закона, что означает невозможность при банкротстве кредитных организаций требовать у арбитражного управляющего копию всего реестра. В-третьих, суды сослались на ст. 26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках и банковской деятельности), закрепляющую положения о банковской тайне клиентов кредитной организации. В реестре требований кредиторов банка содержится такая информация, как паспортные данные, адрес регистрации, личные телефоны, реквизиты банковских договоров , суммы остатков на счетах, номера лицевых счетов. Все эти данные не могут передаваться третьим лицам, а потому отдельный кредитор не может получить копию всего реестра. Судебная коллегия Верховного Суда Российской Федерации отменила названные судебные акты и направила обособленный спор на новое рассмотрение в суд первой инстанции
Сведения о брокерской деятельности (досье клиентов, поручения на осуществление брокерских операций, учетные регистры, внутренние документы, регламентирующие деятельность подразделения кредитной организации, осуществляющего брокерское обслуживание клиентов, в том числе утвержденные правила ведения внутреннего учета, поручения клиентов на совершение брокерских операций, поручения на сделки, составляемые указанным подразделением, распорядительные записки, регистры (реестры) сделок, а также реестры сделок, полученные от организаторов торговли, расшифровки по лицевым счетам балансовых счетов по учету средств клиентов кредитной организации по брокерским операциям). 7.12. Бланки строгой отчетности, а также первичные документы, связанные с их оборотом и учетом. 8. Документы по передаче обязательств кредитной организации 8.1. Депозитные досье с оригиналами договоров банковского вклада (счета), заключенных кредитной организацией с физическими лицами согласно описи, включающей номер счета, ФИО физического лица, количество передаваемых папок/файлов (без проверки содержимого). 8.2. Юридические дела клиентов кредитной организации с указанием номера банковского счета, наименования клиента, количества папок без проверки внутреннего содержимого. 8.3. Перечень банковских помещений, сейфов и сейфовых ячеек, по
имущества финансовой организации. 4.2. Представитель не позднее одного месяца со дня введения в отношении финансовой организации ликвидационной процедуры составляет реестр действующих договоров, обеспечивающих функционирование финансовой организации, и дополнительных соглашений к ним (далее - Реестр). При необходимости указанный срок может быть продлен по согласованию с директором ДЛФО для негосударственных пенсионных фондов и страховых организаций или директором ДЛКО для кредитных организаций. Реестр составляется на дату введения в отношении финансовой организации ликвидационной процедуры путем внесения соответствующей информации в Подсистему сметного планирования текущих расходов на проведение конкурсного производства (ликвидации) в отношении финансовых организаций системы обработки отчетности ликвидируемых финансовых организаций (далее - Подсистема) и ведется до окончания ликвидационной процедуры с внесением в Подсистему вновь заключаемых и выявленных в ходе нее Представителем договоров . Представитель вправе назначить лицо, ответственное за составление и ведение Реестра. В этом случае Представитель направляет заявку в ДЛФО или ДЛКО о предоставлении доступа указанному лицу к Подсистеме. (Пункт изложен в редакции решения
включил в реестр требований кредиторов общества «Новая нефтехимия» требование общества «Сувар Девелопмент». Требование «Нижнекамскнефтехим» признано не подлежащим удовлетворению ввиду того, что оно исполнило свои обязательства по соглашениям о переводе долга. Суд округа согласился с судом первой инстанции, дополнительно отметив, что включая задолженность перед обществом «Сувар Девелопмент» в реестр требований кредиторов общества «Новая Нефтехимия», суд апелляционной инстанции не учел имеющееся в материалах дела соглашение о зачете взаимных требований обществ «Сувар Девелопмент» и «Новая нефтехимия» от 09.12.2016. Выражая несогласие с выводами судов, Банк России и Татфондбанк, указывают следующее. Сделки, на основании которых имущество кредитной организации сначала выбывает из ее собственности (например, по кредитному договору ), а затем возвращается в банк (например, на основании депозитного договора) сами по себе не являются ничтожными. Собственные средства (капитал) кредитной организации – это расчетная величина, представляющая собой сумму и разность показателей, которая определяются по методике, утвержденной Банком России. Поэтому действия, направленные на отражение в отчетности банка
договорам от 2 октября 2015 г. № <...>, от 12 октября 2015 г. №<...>, от 25 декабря 2014 г. № <...>. В удовлетворении исковых требований о взыскании процентов за пользование кредитными денежными средствами и пеней по указанным договорам, а также об обращении взыскания на заложенное имущество отказано. Встречный иск Турова М.С. удовлетворен: требования ООО «ДонШина» в размере 6 464 079,36 руб. исключены из реестра кредиторов Банка, обращено взыскание на денежные средства ООО «ДонШина», находящиеся на расчетном счете №<...> в Банке, в счет погашения задолженности по кредитнымдоговорам от 2 октября 2015 г. № <...>, от 12 октября 2015 г. № <...>, от 25 декабря 2014 г. № <...> в размере основного долга. Погашены записи об ипотеке по договорам от 18 февраля 2014 г. № <...> и от 2 октября 2015 г. № <...>- <...>. Производство по встречным исковым требованиям ООО «ДонШина» прекращено в связи с отказом от иска. Определением Белореченского
с ограниченной ответственностью «Мясоагропром» (далее – общество «Мясоагропром») в лице конкурсного управляющего Кулакова Игоря Игоревича, Исмаилова Айнур Низами кызы. Определением Арбитражного суда Самарской области от 04.05.2021, оставленным без изменения постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.07.2021 и постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 30.11.2021, заявление удовлетворено частично: включено требование банка по кредитному договору от 11.11.2016 № 161300/0104 в сумме 32 287 957 руб. 41 коп. в реестр требований кредиторов общества «МНСК» в состав требований кредиторов третьей очереди; включено требование банка по кредитномудоговору от 16.11.2017 № 171300/0183 в сумме 73 171 090 руб. 44 коп. в реестр требований кредиторов общества «МСНК» в состав требований кредиторов третьей очереди; включено требование банка по кредитному договору от 17.02.2017 № 171300/0017 в сумме 19 946 360 руб. 10 коп. в реестр требований кредиторов общества «МСНК» в состав требований кредиторов третьей очереди. В удовлетворении остальной части требований отказано. В кассационной жалобе заявитель, ссылаясь на
максимальный размер достаточного оборотного капитала (не более 1/12 выручки в базовый период регулирования). При расчете сбытовых надбавок расходы на обслуживание заемных средств определены Агентством в размере 112 093, 09 тыс. руб. Структура дебиторской задолженности потребителей электроэнергии свидетельствует о том, что в общей дебиторской задолженности присутствует дебиторская задолженность, не связанная с оплатой электроэнергии потребителями. Бухгалтерская отчетность свидетельствует о том, что только часть расходов на обслуживание заемных средств связана с просрочкой платежей со стороны потребителей. Реестр кредитных договоров , а также ожидаемые фактические затраты на обслуживание кредитов за 2013 год обоснованно не расценены в качестве экономического обоснования предлагаемых Обществом расходов по данной статье. Проценты за пользование кредитами, привлеченными Обществом в целях своевременного исполнения обязательств на оптовом и розничном рынках электрической энергии из-за просрочки платежей со стороны потребителей, должны возмещаться также потребителям в виде удержания с них процентов за пользование чужими денежными средствами, а не за счет их включения в сбытовую надбавку.
в реестр требований кредиторов отказать в полном объеме. В обоснование апелляционной жалобы ее податель ссылается на то, что неправомерным следует считать датой перехода прав требований по договору уступки прав (требований) №39 от 27.09.2018, заключенному между ПАО «УБРР» и АО «ВУЗ-банк», по кредитному договору между ПАО «УБРР» и Бухманом Е.П. от 31.07.2018, дату договору уступки прав (требований), так как из условий договора не следует, что моментом перехода права является дата распечатки реестра кредитных договоров; реестр кредитных договоров не содержит отсылки к договору уступки; реестр кредитных договоров не подписан, следовательно, даже если принять дату этого документа как дату перехода прав требования, по состоянию на текущую дату права требования к цессионарию не перешли. Таким образом, апеллянт считает, что представленные в материалы дела документы, не подтверждают переход права требования по кредитному договору, заключенному между Бухманом Е.П. и ПАО «УБРР», к АО «ВУЗ-банк». Также в материалы дела не представлены документы, подтверждающие уведомление Бухмана Е.П.
на одной стороне, явившееся следствием соответствующего его уменьшения или неполучения на другой стороне; данное приобретение (сбережение) имущества (денег) произошло у одного лица за счет другого при отсутствии оснований, предусмотренных законом, иными правовыми актами либо на основании сделки. В соответствии со статьей 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Протокольными определениями суда от 17.11.2021, от 08.12.2021 истцу предложено представить реестр кредитных договоров , права требования, по которым являлись предметом договора цессии от 27.04.2017. Истцом реестр договоров не представлен. Определениями суда от 10.08.2021, 27.09.2021, 20.10.2021, 17.11.2021, 08.12.2021 истцу предложено обосновать расчет исковых требований по каждому судебного акту суда общей юрисдикции. По ходатайству истца для обоснования расчета исковых требований 27.09.2021 судом у налогового органа истребованы сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях общества с ограниченной ответственностью «Русские финансы Сибирь» за период с апреля 2017 года по
к годовых бухгалтерским отчетностям, выписки из книг покупок и продаж, выписки из книг учета дохода и расходов с 2009 года – 10.09.2014, за исключением 2013 года; - Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности с указанием: контрагентов, суммы задолженности, основания возникновения задолженности, даты возникновения задолженности с 2009 года – 10.09.2014; - Справки из налоговой службы, выписки из аудиторских заключений, подтверждающих достоверность бухгалтерской отчетности ООО «Рекон-Профи» обо всех открытых расчетных счетах с 10.02.2004 - 10.09.2014; - Реестр кредитных договоров , заемщиком по которым является ООО «Рекон-Профи», с указанием объема выполненных ООО «Рекон-Профи» обязательств (действующий); - Реестр договоров поручительства, поручителем по которым является ООО «Рекон-Профи» (действующий); - Реестр договоров залога, залогодателем по которым является ООО «Рекон-Профи» (действующий); - Выписки по счету (движение денежных средств), открытому по кредитному договору № 117-09/Кр. от 24.12.2009; - Реестр протоколов общих (как очередных, так и внеочередных) собраний участников ООО «Рекон-Профи» с 01.01.2012 - 10.09.2014; - Документы, подтверждающие допуск
в пользу Общества подлежат взысканию денежные средства в размере задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 122984-25 руб., расходы по уплате государственной пошлины при обращении в суд с иском в размере 3660 руб. Представитель истца Общества с ограниченной ответственностью «Агентство Финансового Контроля» в суд не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, просил о рассмотрении дела в его отсутствие. Из дополнительных пояснений Общества следует, что Реестр заемщиков – Реестр кредитных договоров , по которым Цедент уступает, а Цессионарий принимает права требования, составляется до даты перехода прав по форме Приложения № 1. Актуальный Реестр заемщиков – Реестр кредитных договоров, по которым Цедент уступает, а Цессионарий принимает права требования, составляется на дату перехода прав по форме Приложения № 2. При этом согласно пункту 4.2.2 Договора в случае расхождения между информацией, содержащейся в Актуальном Реестре заемщиков (Приложение № 2), и информацией, указанной в Приложении № 1 к
60 мес. (до 02.12.2018 включительно в порядке и на условиях, определенных Кредитным договором (процентная ставка за пользование кредитными средствами: 18,50% годовых, неустойка 0,5% в день от суммы задолженности). 09.12.2013 между ООО КБ «АйМаниБанк» и ООО «Экспобанк» заключен Договор об уступке прав требований (цессии) № <данные изъяты>, по которому права требования перешли к ООО «Экспобанк», в том числе по кредитному договору № <данные изъяты> от 02.12.2013 (Приложение к договору цессии № <данные изъяты> « Реестр кредитных договоров » прилагается (п/п 378). На основании Общих условий договора предоставления кредита Ответчик принял на себя обязательство возвратить Истцу, полученный кредит, уплатить проценты за пользование кредитом в размере, сроки и на условиях договора, уплатить проценты за пользование кредитом в размере, сроки и на условиях договора, а также исполнить иные обязательства по договору в полном объеме. В соответствии с условиями Кредитного договора при начислении неисполненных/просроченных обязательств Заемщика по договору Кредитор взыскивает с Заемщика неустойку в
ООО «ТехЭнергоСервис», именуемое в дальнейшем «Новый кредитор», в соответствии с условиями Договора № <…> от 29.02.2016, принимает конфиденциальные материалы и документы по ряду кредитных договоров, в том числе по кредитным договорам № <…> Шабаль Г.Л., № <…> Новомлинова И.А., № <…> Шарова Л.Г. Согласно Приложению № 1 к Дополнительному соглашению № 1 от 24.03.2016 договора уступки прав (требований) № <…> от 29.02.2016 АО «Россельхозбанк» «Кредитор» передал Обществу с ограниченной ответственностью «ТехЭнергоСервис» «Новый кредитор» реестр кредитных договоров , в котором также указан кредитный договор № <…> Шабаль Г.Л., указана сумма основного долга 177074,26 руб. Разрешая спор, суд первой инстанции указал, что возможность передачи прав по кредитному договору сторонами не оговаривалась, в связи с чем следует исходить из того, что такая договоренность не была достигнута; а потому договор цессии нарушает права потребителя, противоречит положениям ст. 388 ГК РФ. Судебная коллегия находит, что с выводами суда первой инстанции согласиться нельзя по следующим
