между собственными счетами не являются сомнительными и не подлежат обязательному контролю в соответствии со ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма На официальном сайте банка размещена информация банка по рекомендациям ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ, согласно которой, даны общие рекомендации на тему противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), касающаяся деятельности банков. На данный момент банки выделяют следующие операции высокого риска: Снятиеналичных денежных средств; ВЭД; Транзитный характер деятельности. Материалами дела не подтверждается факт снятия истцом наличных денежных средств, осуществления внешне экономической деятельности, учитывая, что, согласно выпискам по счету, расходные операции несут характер исполнения обязательств по договорам, связанным с выполнением (оказанием) работ услуг, приобретением товаров. Согласно п. 1-3 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и
принятие конкурным управляющим мер направленных на арест имущества заявителя жалобы в размере, многократно превышающем риск потенциального взыскания в рамках обеспечения заявления о привлечении ФИО2 к субсидиарной ответственности, а также заявление возражений о снятии ареста с денежных средств, необходимых для жизнедеятельности, в том числе, членов семьи. Также кредитор просил отстранить ФИО1 от исполнения обязанностей конкурсного управляющего ООО «Семейный сад» указывая на наличие заинтересованности между ФИО1 и заявителем по делу. В удовлетворении жалобы, а также требования об отстранении ФИО10 от исполнения обязанностей конкурсного управляющего должника отказано. Выводы суда первой инстанции, положенные в обоснование обжалуемого судебного акта в части доводов жалобы о необоснованное поведение конкурсного управляющего, выраженное в ничем не мотивированных возражениях против ходатайства ФИО2 о привлечении солидарно к субсидиарной ответственности наравне с ФИО2 иных лиц, о неосуществлении конкурсным управляющим запросов сведений у оператора фискальных данных, относительно поступлений наличных средств в общество через ККТ-онлайн, о бездействии конкурсного управляющего по предоставлению службе судебных приставов
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма понимается совокупность предпринимаемых кредитной организацией действий, направленных на оценку такого риска и его минимизацию посредством принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также договором с клиентом мер. в частности, запроса дополнительных документов, их анализа, в том числе путем сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. Ответчиком разработаны Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 29.03.2016 N 881-9-р, согласно которым признаками, указывающими на необычный характер операции/сделки, в том числе, являются: регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме, либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц, либо с последующим проведением указанных
следует, что по ее заявлению от 07.06.2017 о наступлении страхового случая 24.08.2017 страховщиком было принято решение об отказе в выплате страхового возмещения, так как заявленное ею событие не представляется возможным признать страховым случаем по следующим основаниям: в соответствии с п. 4.1.3 условий Полиса-оферты, страховым риском является хищение у держателя банковской карты наличных денежных средств, полученных держателем банковской карты в банкомате по банковской карте, указанной в Полис-оферте, если такое хищение совершено путем разбоя или грабежа и имело место не позднее 2 (двух) часов с момента снятия денежных средств. В предоставленном протоколе допроса потерпевшего по уголовному делу № 11701320060020636 от 25.05.2017 указано, что были произведены выдачи наличных денежных средств через кассу отделения ПАО Сбербанк, в связи с чем не представляется возможным соотнести заявленное событие установленными договором страхования рисками. Полагает отказ страховщика необоснованным, противоречащим императивным нормам действующего законодательства, поскольку, согласовывая в договоре страхования характер страхового случая, следует исходить из того, что составляющими
номер счета карты, а не номер вклада, с которого истец просил выдать денежные средства. После чего истцу предлагалось получить уведомление об отказе в проведении операций по счету № /__/, однако от получения данного уведомления истец отказался. Так, основанием для признания операций по вкладу ФИО1 подозрительными указывали следующие факты: ранее совершенные клиентом операции, квалифицированные как подозрительные, по которым не предоставлены подтверждающие документы; идентификация операций клиента, как операций с повышенным риском; поступление денежных средств от подконтрольной компании ООО «Компания Стек Софт» ФИО1; снятиеналичных денежных средств через короткий промежуток времени после зачисления; отказ в предоставлении документов, обосновывающих источник поступление (основания происхождения), направление трат денежных средств. При таких данных операция снятия денежных средств 04.07.2016 была признана сотрудниками банка как подозрительная, поскольку документы, раскрывающие источник происхождения денежных средств, а так же цель снятия крупной суммы наличных денежных средств со счета, также не были предоставлены, в связи с чем банк правомерно в целях защиты от
решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом. На основании п. 3 ст. 847 ГК РФ, договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (пункт 2 ст. 160), кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом. Страховыми рисками по полису-оферте от 28.01.2015 года, заключенному между ФИО2 и ООО «Сбербанк Страхование», являются случаи несанкционированного снятияналичных денежных средств с банковской карты, указанной в полисе-оферте. Под несанкционированном снятием денежных средств с банковской карты понимаются противоправные действия третьих лиц, связанные с незаконным (несанкционированным) доступом третьих лиц к счету Держателя Основной Банковской карты (пункт 1.2.6. Правил страхования). Судебная коллегия полагает, что факт совершения несанкционированного снятия денежных средств должен быть подтвержден доказанным фактом противоправных действий третьих лиц в отношении держателя карты, тогда как на дату рассмотрения
не является страховым случаем. При этом суд первой инстанции исходил из того, что факт несанкционированного снятия денежных средств не нашел подтверждения в судебном заседании Судебная коллегия соглашается с указанными выводами суда первой инстанции, считает их правильными, основанными на исследованных доказательствах, которым была дана должная правовая оценка, они в решении подробно мотивированы, полностью соответствуют фактическим обстоятельствам и материалам дела, сомнений у судебной коллегии не вызывают. Страховыми рисками по полисам-офертам от <дата> года, заключенным между истцом и ООО СК «Сбербанк страхование», являются случаи несанкционированного снятияналичных денежных средств с банковской карты, указанной в полисе-оферте. Под несанкционированном снятием денежных средств с банковской карты понимаются противоправные действия третьих лиц, связанные с незаконным (несанкционированным) доступом третьих лиц к счету Держателя застрахованной Банковской карты (пункт 1.4.8. Условий страхования по полису-оферте страхования имущественных интересов, связанных с владением, пользованием и распоряжением банковской картой, являющихся неотъемлемой частью договора страхования). Согласно Условиям банковского обслуживания физических лиц, эмитированных ПАО «Сбербанк
