не только 25% активов банка, но и 5% активов (150 млн.руб.), противоречат материалам дела. Согласно пункту 1 статьи 65 Закона об акционерных обществах в компетенцию совета директоров (наблюдательного совета) общества входит решение вопросов общего руководства деятельностью общества, за исключением вопросов, отнесенных настоящим Федеральным законом к компетенции общего собрания акционеров. В соответствии с Положением о совете директоров к компетенции совета директоров Банка наряду с решениями вопросов общего руководства деятельностью банка, относились также утверждение стратегии управления рисками и капиталом кредитной организации, одобрение крупных сделок (сделок с заинтересованностью, сделок со связанными с банком лицами, если указанные сделки превышаю установленный лимит совершения этих сделок), а также иные вопросы, предусмотренные законодательством РФ (л.д. 69-83, том 2, л.д. 142-157, том 7). Согласно материалам дела, по практике Банка кредитным комитетом в период с 2014 по 2016 годах вопросы об одобрении сделок по предоставлению кредитов либо пролонгации ранее предоставленных кредитов на постоянной основе выносились на рассмотрение совета
директоров является коллегиальным органом управления, осуществляет общее руководство деятельностью, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания участников должника. Решения совета директоров, председателя совета директоров, принятые в соответствии с компетенцией, обязательны для исполнительных органов управления и работников должника (пункт 1.6 положения). К компетенции совета директоров относятся решение вопросов общего руководства деятельностью общества «Уралкапиталбанк», за исключением вопросов, отнесенных федеральными законами и уставом должника и компетенции общего собрания участников, в том числе: утверждение стратегии управления рисками и капиталом должника, в том числе в части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом по банку, так и по отдельным направлениям ее деятельности (пункт 4.2.1 положения); утверждение порядка предотвращения конфликтов интересов, плана восстановления финансовой устойчивости в случае существенного ухудшения финансового состояния банка (пункт 4.2.4 положения); принятие решений о совершении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность члена совета директоров, председателя правления, члена правления или заинтересованность участника должника, имеющего
коллегиальный исполнительный орган. При этом согласно пункту 10.4.1 Устава Совет директоров Банка осуществляет общее руководство и контроль за деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания участников Банка. К компетенции Совета директоров Банка, исходя из пункта 10.4.2 Устава, в частности, относятся следующие вопросы: определение основных направлений деятельности Банка в рамках утвержденной Общим собранием участников Банка Стратегии развития банка, утверждение плана реализации Стратегии развития Банка; образование исполнительных органов Банка; утверждение стратегии управления рисками и капиталом Банка, в том числе в части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом по Банку, так и по отдельным направлениям его деятельности, а также утверждение порядка управления наиболее значимыми для Банка рисками и контроль за реализацией указанного порядка; одобрение сделки, в совершении которой имеется заинтересованность; одобрение крупных сделок; создание и функционирование внутреннего контроля; своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру и масштабу осуществляемых операций, уровню и
у финансовой организации лицензии на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации (за исключением случая, если кандидат представил в Банк России доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии либо к исключению из соответствующего реестра). Согласно ст. 11.1-1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 395-1 «О банках и банковской деятельности» к компетенции совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации относятся вопросы, в том числе, связанные с утверждением стратегии управления рисками и капиталом кредитной организации, в том числе в части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом по кредитной организации, так и по отдельным направлениям ее деятельности; утверждение порядка управления наиболее значимыми для кредитной организации рисками и контроль за реализацией указанного порядка; утверждение порядка применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков, включая оценку активов и обязательств, внебалансовых требований и обязательств кредитной организации, а также сценариев и
и утверждение отчетов службы внутреннего аудита о выполнении планов работы; оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей и принятие мер, обеспечивающих реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков. Своевременный пересмотр организации системы внутреннего контроля в целях эффективного выявления и наблюдения новых или не контролировавшихся ранее банковских рисков. Статьей 11.1-1 ФЗ «О банках и банковской деятельности» определена компетенция совета директоров (наблюдательного совета) в области управления рисками: утверждение стратегии управления рисками и капиталом кредитной организации, в том числе в части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом покредитной организации, так и по отдельным направлениям ее деятельности, а также утверждение порядка управления наиболее значимыми для кредитной организации рисками и контроль за реализацией указанного порядка; утверждение порядка применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков (в случае, предусмотренном статьей 72.1 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)»), включая оценку
вопросы: об отчете ответственного сотрудника по ПОД\ФТ о результатах реализации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания), полученных преступным путем, и финансированию терроризма в 2018 г., об оценке состояния корпоративного управления банка, об утверждении плана службы внутреннего аудита на 2019 г., об утверждении отчета службы него аудита о выполнении плана проверок на 2-ое полугодие 2018 г., об оценке системы оплаты труда, о рассмотрении отчета об уровне банковских об утверждении новой редакции Стратегии управления рисками и капиталом в банке, об исполнении Стратегии развития Банка за 2018 г., о рассмотрении отчета об исполнении финансового плана на 2018 г., об утверждении ФОТ на 2019 г., об утверждении общего показателя склонности к риску, порядка распределения общего лимита потерь и значений пороговых количественных показателей, характеризующих отдельные виды х рисков на 2019 г., о сроке полномочий временно исполняющего ости директора Самарского филиала Банка; 3. по протоколу №89 от 11.04.2019 г. решались вопросы о досрочном
управления Банка (Совет директоров Банка) (п. 17.2 Устава). Руководитель Службы внутреннего аудита назначается и освобождается от должности по решению Совета директоров Банка. Служба внутреннего аудита подотчетна в своей деятельности Совету директоров Банка (п. 17.5 Устава). В соответствии со ст. 11.1-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 №395-1 (далее по тексту - Закона о банках и банковской деятельности), к компетенции Совета директоров кредитной организации относятся, в том числе, вопросы: утверждения стратегии управления рисками и капиталом кредитной организации, в том числе в части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом по кредитной организации, так и по отдельным направлениям ее деятельности, а также утверждение порядка управления наиболее значимыми для кредитной организации рисками и контроль за реализацией указанного порядка; утверждения порядка предотвращения конфликтов интересов, плана восстановления финансовой устойчивости в случае существенного ухудшения финансового состояния банка, плана действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или)
