(несвоевременное проведение) систематической проверки (раз в три месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев 3 Нарушение порядка и сроков предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю Отсутствие ПВК/Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ Отсутствие или несвоевременное прохождение обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников Отсутствие ПВК /Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ 4 Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев Отсутствие ПВК/Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ Отсутствие или несвоевременное прохождение обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников - 5 Отсутствие или несвоевременное прохождение обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников Отсутствие СДЛ/Несоответствие СДЛ квалификационным требованиям,
проведению проверки Правил от 13.02.2017 порядка фиксирования времени получения информации уполномоченного органа, чем нарушен пункт 6.2. Положения № 445-П; - отсутствие в программе организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции Правил от 13.02.2017 порядка ведение единого учета и фиксирования информации о случаях отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, чем нарушен пункт 7.2. Положения № 445-П; - проведение неуполномоченным сотрудником обучения 4 сотрудников в форме целевого (внепланового) инструктажа в связи с утверждением Ломбардом новых ПВК по ПОД/ФТ и программ их осуществления, чем нарушен пункт 3.4 Указания № 3471-У; - отсутствие в Журнале учета обучения сведений (Ф.И.О. обучаемого сотрудника, его подпись, дата проведения обучения, вид обучения, подпись СДЛ) о проведении СДЛ обучения в форме целевого (внепланового) инструктажа при изменении действующих законодательных актов Российской Федерации у 251 сотрудника и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ у 161 сотрудника, чем нарушен пункт 4.5 Указания № 3471-У. По
доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер. Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и утверждаются руководителем организации. Согласно пункту 1.4 Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России 15.12.2014 № 445-П (далее – Положение № 445-П), ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются некредитной финансовой организацией в соответствии с Федеральным законом, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности,
внутреннего контроля (далее - ПВК) ответственным за реализацию законодательства в сфере ПОД/ФТ у ИП ФИО2 является юрист. Приказом от 25.07.2017 № 1 специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в соответствии с Федеральным законом, назначена ФИО4. Юрист Розаленок A.M. обучение в форме целевого инструктажа прошла 21.07.2017. ИП ФИО2 обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не проходила. Так же установлено, что в проверяемом периоде ФИО2 направила в Росфинмониторинг 3 сообщения об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, сведения о которых были представлены в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, чем были нарушены нормы, установленные Федеральным законом и ПВК ИП ФИО2: 1.ИП ФИО2 и ФИО5 заключили договор на оказание услуг по продаже недвижимости от 01.07.2018. В соответствии с условиями договора, ФИО2 за вознаграждение оказывает услуги по поиску приобретателей на объект недвижимости, сбор и оформление необходимых документов для совершения сделки купли-продажи недвижимости; В результате
24.09.2021 № 24092021 (вх. от 22.10.2021 № 6-84138), по состоянию на 13.09.2021 сотрудниками Общества являются директор (специальное должностное лицо) и 3 товароведа-эксперта. Товароведы-эксперты проводят идентификацию клиентов и заключают договоры займа с клиентами (доверенность на заключение договоров займа от имени Общества от 10.03.2021 б/н (вх. от 29.07.2021 № 6-59132)). В целях недопущения выявленных нарушений в дальнейшей деятельности специальным должностным лицом Общества (директором) 08.09.2021 и 13.09.2021 пройдены целевые (внеплановые) инструктажи по изучению требований Федерального закона № 115-ФЗ, Положения № 444-П, Положения № 445-П, Указания № 4937-У, ПВК в редакции от 13.09.2021, что подтверждено копией листа «Журнала учета внутреннего обучения сотрудников Общества в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ» с собственноручными подписями сотрудника, прошедшего обучение. Учитывая изложенное, в установленный срок Предписание в полном объеме не исполнено. Выявленное обстоятельство указывает на наличие признаков совершения Обществом административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 3 статьи 15.27 КоАП РФ: неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом
года. Специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля – начальник отдела структурированных продуктов С. назначена на должность с 19.02.2016 года, на основании Приказа № 2016-02/13 от 19.02.2016 года. Обучение в форме целевого инструктажа прошла 18.02.2016 года (Свидетельство серия ЦИ № 086393 от 18.02.2016 года). Генеральный директор Общества ФИО1 также прошел обучение в форме целевого инструктажа 18.02.2016 года (Свидетельство серия ЦИ № 086394). Обществом был разработанный внутренний документ, утвержденный приказом руководителя АО «№ 1» – Правила внутреннего контроля, в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее – Правила, ПВК ). Пунктом 1.1. ПВК установлено, что данные Правила определяют порядок организации и проведения работы субъекта Закона по ПОД/ФТ. Правила внутреннего контроля разработаны и утверждены Приказом генерального директора АО «№ 1» ФИО1 №2016-08/06 от 02.08.2016 года. Доводы стороны защиты о том, что вышеуказанные действия АО «№ 1» проведены добровольно, законом подобная обязанность на Общество не возложена,
либо работник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета; е) работники юридического подразделения организации (при наличии); ж) работники службы внутреннего контроля организации (при наличии); з) иные работники организации с учетом особенностей ее деятельности. В нарушение требований п.п.3,6,10 Приказа Росфинмониторинга № 203, руководитель Общества не прошел однократное обучение в форме целевого инструктажа. ООО «Севилья» не был представлен документ, выдаваемый организацией, проводящей целевой инструктаж, подтверждающий прохождение руководителем организации целевого инструктажа. Согласно приказам от ДД.ММ.ГГГГ № и от ДД.ММ.ГГГГ №, специальным должностным лицом ООО «Севилья», ответственным за реализацию ПВК , назначен ФИО11 (далее СДЛ Общества). ФИО1 соответствует квалификационным требованиям, предъявляемым постановлением Правительства № к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля. ФИО1 прошел соответствующее обучение и имеет диплом о высшем образовании от ДД.ММ.ГГГГ, выданный Московским университетом потребительской кооперации с присвоением квалификации юрист по специальности «Юриспруденция». В ноябре 2017 года ФИО1 прошел однократное обучение целевого инструктажа в специализированной организации (ООО <данные изъяты>») и
иные внутренние организационные меры в указанных целях. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и реализует целевые правила внутреннего контроля, может назначать одно специальное должностное лицо, ответственное как за реализацию правил внутреннего контроля, так и за реализацию целевых правил внутреннего контроля. Согласно п.1.10 Положения Банка России от 15.12.2014 №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированного в Минюсте России 09.02.2015 №35933 (далее - Положение №445-П), в некредитной финансовой организации должен осуществляться контроль за выполнением некредитной финансовой организацией и ее сотрудниками программ правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ). Из п.1.4 Положения №445-П следует, что ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются некредитной финансовой организацией в соответствии с Федеральным законом, настоящим Положением и иными нормативными актами
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от ДД.ММ.ГГГГ № обучение в форме целевого инструктажа в проверяемом периоде не проходил, поскольку соответствующие документы не представлены. Также, правилами внутреннего контроля ООО «Тенгри» не предусмотрен порядок работы с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Таким образом, в ООО «Тенгри» не соблюдались требования Федерального закона, иных нормативных правовых актов Российской Федерации к подготовке и обучению кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В соответствии с Программой выявления операций ПВК и Программой предоставления информации в Росфинмониторинг ООО «Тенгри» от ДД.ММ.ГГГГ, обязательному контролю подлежат операции, установленные ст. 6 Федерального закона. ООО «Тенгри» обязано документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней,
реализует целевые правила внутреннего контроля, может назначать одно специальное должностное лицо, ответственное как за реализацию правил внутреннего контроля, так и за реализацию целевых правил внутреннего контроля. Требования к правилам внутреннего контроля установлены Положением Банка России от 15.12.2014 №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 445-П). В силу пункта 1.1 Положения № 445-П требования к правилам внутреннего контроля по ПОД/ФТ применяются некредитными финансовыми организациями в зависимости от вида, к которому они относятся согласно приложению 1 к Положению № 445-П, с учетом принадлежности к малым предприятиям и микропредприятиям. Среднесписочная численность сотрудников на 01.01.2019 - 15 человек; на 01.01.2019 штат НФО составлял 14 единиц; выручка, полученная в 2018 году, равна 0 тыс. руб. Таким образом, МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ относится к категории малых предприятий. По результатам рассмотрения правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ (далее - ПВК )
