Общества, определяющим правила организации системы управления кредитными, операционными и иными рисками, в том числе рисками, связанными с совмещением клиринговой деятельности с иными видами деятельности, являются Правила организации системы управления рисками, связанными с осуществлением деятельности организатора торговли и клиринговой деятельности Закрытым акционерным обществом «Санкт-Петербургская Валютная Биржа», утвержденные решением Совета директоров от 18.12.2015 (протокол №279) (далее - Правила). Вместе с тем, по результатам проведенного анализа Правил установлено, что раздел 7 Правил содержит положения, описывающие порядок управления регуляторным риском клиринговой организации, что противоречит Положению. На основании изложенного в Протоколе сделан вывод о нарушении Обществом законодательства о клиринге и клиринговой деятельности, что образует событие административного правонарушения, ответственность за совершение которого установлена частью 12 статьи 15.29 КоАП РФ. Постановлением от 09.11.2018 № ЦА-55-ЮЛ-18-16800 Общество привлечено к административной ответственности, предусмотренной частью 12 статьи 15.29 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 300 000 руб. Не согласившись с постановлением, Общество обратилось с заявлением об оспаривании постановления.
проверки, план проведения которых (плановых/внеплановых), утверждается решением Наблюдательного совета, а также действие в Банке службы внутреннего контроля (СВК), находящейся в непосредственном подчинении Председателя Правления, в функции которой входит: выявление комплекса-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства РФ; учет событий, связанных с регуляторным риском; мониторинг регуляторного риска, в том числе анализ внедряемых кредитной организацией новых банковских продуктов, услуг на предмет наличия регуляторного риска; участие в разработке внутренних документов по управлению регуляторным риском ; выявление конфликтов интересов в деятельности кредитной организации и ее служащих, участие в разработке внутренних документов, направленных на его минимизацию; анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ соблюдения кредитной организацией прав клиентов. Судами отмечено, что в 2015 году в подчинении ФИО1 находилась только СВК, при этом ЦБ РФ при проведении проверки деятельности Банка не выявил грубых нарушений в работе этого подразделения, а выявленные в ходе проведения проверки замечания, не привели к
Гражданского кодекса Российской Федерации права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Согласно разъяснениям Центрального Банка Российской Федерации, приведенным в письме от 12.09.2014 №41-2-2-5/1657, применительно к специальному счету кредитная организация обязана обеспечить доступ к денежным средствам, составляющим фонд капитального ремонта, только для уполномоченных лиц. Кредитная организация в целях управлениярегуляторнымриском и правовым риском вправе осуществлять мероприятия по получению необходимой информации для проверки полномочий лиц, имеющих право распоряжения денежными средствами, составляющими фонд капитального ремонта, в целях открытия специального счета или перевода денежных средств при закрытии специального счета, которую оценивает самостоятельно (пункты 1.2-1.5). Анализ норм части 6 статьи 175 ЖК РФ и пункта 2 статьи 854 ГК РФ в системной связи позволяют сделать вывод, что не допускается списание денежных средств, находящихся на счете, в том
(стр. 305 – 308 акта проверки ЦБ). Председателю Правления непосредственно подчиняется служба внутреннего контроля (СВК). Согласно положению БР № 242-П СВК осуществляет следующие функции: - выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства РФ; - учет событий, связанных с регуляторным риском; - мониторинг регуляторного риска, в том числе анализ внедряемых кредитной организацией новых банковских продуктов, услуг на предмет наличия регуляторного риска; - участие в разработке внутренних документов по управлению регуляторным риском ; - выявление конфликтов интересов в деятельности кредитной организации и ее служащих, участие в разработке внутренних документов, направленных на его минимизацию; - анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ соблюдения кредитной организацией прав клиентов. В проверяемом периоде в Банке в соответствии с утвержденными планами проверок СВА по кредитным операциям физических лиц проведено 5 проверок: Проверки проводились по следующим направлениям: - проверка соответствия документов, содержащихся в досье заемщика, требованиям внутренних документов банка;
организации «Единая касса» (далее ООО РНКО «Единая касса») в должности заместителя руководителя Службы внутреннего контроля по трудовому договору от 22.03.2017г. № .... Приказом от 19.06.2023 г. № ... истец привлечена к дисциплинарной ответственности в виде выговора за ненадлежащее исполнение трудовых обязанностей, выразившееся в неисполнении должностных обязанностей, предусмотренных п.п. 3.1.6, 3.1.14, 3.1.15, 3.1.16 должностной инструкции заместителя руководителя Службы внутреннего контроля, утвержденной в ООО РНКО «Единая касса», а именно: неучастие в разработке внутренних документов по управлению регуляторным риском ; неосуществление мониторинга изменений в законодательстве РФ, нормативных актах Банка России, неинформирование руководителей РНКО и руководителей заинтересованных подразделений о значимых изменениях, о необходимости внесения соответствующих изменений во внутренние документы РНКО (с указанием конкретных ВНД РНКО и конкретных изменений); неконсультирование сотрудников РНКО по вопросам внедрения и применения законов, нормативно – правовых актов, внутренних документов РНКО; неосуществление текущего контроля на постоянной основе за процессом функционирования системы внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ в части регуляторного риска,
Российской Федерации, иных требований, обязательных для исполнения Р. (в том числе стандартов саморегулируемых организаций, кодексов поведения профессиональных объединений), а также внутренних документов Р. (п.1.4). Регуляторный риск- риск возникновения у Р. убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов Р., стандартов саморегулируемых организаций (комплаенс-риск), а также риск возникновения у Р. убытков в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (п.1.2.5). Служба внутреннего контроля создается для осуществления функций, связанных с управлениемрегуляторнымриском (выявление, учет, мониторинг, координация подразделений, связанных с управлением регуляторным риском, выявление конфликта интересов и иных функций в соответствии с законодательством Российской Федерации). СВК осуществляет свою деятельность на основе Плана деятельности СВК. План деятельности разрабатывается Руководителем СВК и утверждается ФИО5 после предварительного согласования с курирующим ФИО6 (при необходимости) (п.4.7). Председателем П. ООО Р. «Единая касса» 14.01.2022г. утвержден план деятельности СВК на 1 полугодие 2022г., в котором предусмотрена проверка наличия/отсутствия регуляторного риска по направлению деятельности
с иском к ответчику о взыскании задолженности по заработной плате за исполнение обязанностей временно отсутствующего работника за период с ДД.ММ.ГГГГ в размере 35 287 руб., денежной компенсации за задержку выплаты за период с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического расчета включительно в размере 474 руб., компенсации морального вреда в размере 10 000 руб. В обоснование требований указала, что с 1995 года работает в ПАО «Камчаткомагропромбанк»; с ДД.ММ.ГГГГ занимала должность <данные изъяты>, выполняя функции по обеспечению управления регуляторным риском Банка; с ДД.ММ.ГГГГ по соглашению с президентом Банка, наряду со своими должностными обязанностями начальника службы внутреннего контроля, исполняла обязанности <данные изъяты> на время отсутствия основного работника ФИО5. Истец добросовестно исполняла возложенные обязанности, затрачивая время сверх нормальной продолжительности рабочего дня. ДД.ММ.ГГГГ в связи с отзывом у Банка лицензии на осуществление банковских операций, деятельность Банка прекращена, полномочия президента прекращены, печать Банка аннулирована. Соответственно, прекращено исполнение истцом обязанностей по расчету нормативов и капитала Банка и представлению
приказом Председателя Правления Банка от 23.03.2020 № 8, начальник СВК обязан: выявлять комплаенс-риск, то есть риск возникновения убытков у кредитной организации из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (далее — регуляторный риск); вести учет событий, связанных с регуляторным риском, определять вероятности их возникновения и делать количественную оценку возможных последствий; информировать работников Банка по вопросам, связанным с управлением регуляторным риском ; обеспечивать проведение мероприятий в соответствии с требованиями Положения Банка России от 16.12.2003 № 242-П в части организации разработки и контроля Правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — ПОД/ФТ), знать работу всех подразделений Банка. К полномочиям начальника СВК должностной инструкцией отнесено определение порядка, при котором руководители структурных подразделений Банка доводят до сведения начальника СВК информацию обо всех нарушениях законодательства
