Банковский продукт (услуга) - форма предоставления в определенной последовательности комплекса взаимосвязанных банковских операций и иных сделок в соответствии с законодательством Российской Федерации о банках и банковской деятельности; - Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ - деятельность Банка по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма; - Выгодоприобретатель - лицо, не участвующее в проведении операции, но к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договора поручения , комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок; - Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) - технология осуществления банковских операций (сделок) на основании распоряжений Клиентов, передаваемых в Банк с использованием телекоммуникационных систем взаимодействия и функционирующих на основе каналов связи сети Интернет, мобильной связи и т.д.; - Доходы, полученные преступным путем, - денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;
договор поручительства с юридическим лицом, обеспечивающим его обязательства, и при этом подконтрольным ему. Абзацем 2 ч. 1 ст. 45 ФЗ «Об ООО» установлено, что контролирующее лицо признается заинтересованным в совершении обществом сделки в случаях, если оно (его супруг, родители, дети, полнородные и неполнородные братья и сестры, усыновители и усыновленные и (или) подконтрольные ему лица) является стороной, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке. В силу того, что ФИО7, будучи контролирующим лицом ООО «Блоссом», являлся выгодоприобретателем по Договорупоручения от 02.11.2018 года, такой Договор признается сделкой, в совершении которой имеется заинтересованность. Пунктом 3 той же статьи установлено, что Общество обязано извещать о совершении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, незаинтересованных участников общества в порядке, предусмотренном для извещения участников общества о проведении общего собрания участников общества. Извещение должно быть направлено не позднее чем за пятнадцать дней до даты совершения сделки, если иной срок не предусмотрен уставом общества, и в нем должны быть указаны
дети, полнородные и неполнородные братья и сестры, усыновители и усыновленные и (или) подконтрольные им лица (подконтрольные организации): являются стороной, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке; являются контролирующим лицом юридического лица, являющегося стороной, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке; занимают должности в органах управления юридического лица, являющегося стороной, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке, а также должности в органах управления управляющей организации такого юридического лица. Для целей этой статьи контролирующим лицом признается лицо, имеющее право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) распоряжаться в силу участия в подконтрольной организации и (или) на основании договоров доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения , и (или) акционерного соглашения, и (или) иного соглашения, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) подконтрольной организации, более 50 процентами голосов в высшем органе управления подконтрольной организации либо право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган и (или) более 50 процентов состава коллегиального органа управления подконтрольной организации.
этаж 19, условный номер квартиры 100, договор участия в долевом строительстве от 15.08.2018 №22; выгодоприобретатель ООО «Регата»; страховая премия 94 335 рублей. Пунктом 7.2 Правил страхования предусмотрено, что оплата страховой премии производится страхователем единовременно. Договором страхования может предусматриваться право страхователя уплачивать страховую премию в рассрочку. На оплату страховых премий в сумме 94 335 рублей по страховым полисам выданы счета от 20.08.2018 №35-46685/018-2018Г, №35-46685/021-2018Г, №35-46685/027-2018Г, №35-46685/034-2018Г, №35-46685/036-2018Г, №35-46685/039-2018Г, №35-46685/042-2018Г, №35-46685/045-2018Г. 27.09.2018 выдано разрешение на ввод в эксплуатацию №24-308-01/6480-дг-2014 Жилого комплекса «SkySEVEN» со встроенными и пристроенными нежилыми помещениями, подземной автопарковкой и инженерным обеспечением, район «Старый аэропорт», квартал АЦ-3, г. Красноярск, Жилой дом «Лайнер» (строение №3). В связи с отзывом лицензии у ООО «ПРОМИНСТРАХ», между ответчиком и САО «ВСК» заключено соглашение о взаимодействии от 30.08.2017 №17075G9G00003. Ответчиком на счет САО «ВСК» перечислены денежные средства по следующим платежным поручениям : платежное поручение от 26.04.2018 №500 на сумму 100 000 рублей, платежное поручение от
обратился к ответчику 25.11.2016, ответчиком произведены выплаты в пользу выгодоприобретателя - АО «Россельхозбанк» в сумме 427 534 рублей и 258 000 рублей страхового возмещения, а так же в пользу ООО «Аском» в размере 194 461 рубля 93 копеек страхового возмещения и 50 000 рублей расходов на эвакуацию ТС. В ходе рассмотрения дела судом установлено, что между сторонами имеется спор по вопросу определения размера подлежащего выплате страхового возмещения. Оценив представленные в дело доказательства по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, коллегия судей согласилась с выводом суда первой инстанции о том, что размер причиненного ущерба составляет 969 993 рубля 63 копейки – стоимость фактически произведенного ремонта автомобиля согласно договору заказ-наряду на работы № зн1256гр, согласно которому заказ на ремонт автомобиля поступил 20.02.2017, окончание работ осуществлено 15.06.2017. Установлено, что указанная стоимость ремонта оплачена истцом на счет ремонтной организации по платежным поручениям от 20.06.2017 № 1971, от 27.06.2017 № 1972, от
перед Отправителями за исполнение обязательств (п. 7.2. Правил). Согласно Закону РФ от <дата> N 2300-1 «О защите прав потребителей», потребитель это гражданин, имеющий намерение заказать или приобрести либо заказывающий, приобретающий или использующий товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. Нарушение ПАО «СКБ-банк» требований осуществления денежных переводов по международной платежной системе, повлекло нарушения прав и интересов истца как потребителя данной услуги, поскольку он является выгодоприобретателем по договорам поручения № и № от <дата>. Кроме того, как следует из материалов дела, а также из письменных объяснений третьего лица ФИО3, денежные средства в размере 900000 рублей были переданы ею в дар своему сыну ФИО1 для покупки жилого помещения, в связи с чем между ними <дата> был оформлен договор дарения. При установленных обстоятельствах, суд приходит к выводу, что, поскольку денежные средства на <дата> уже принадлежали ФИО1, он обоснованно обратился в суд с исковыми требованиями
Приложении N 1 к указанному договору. Истец также обязался перечислить денежные средства по этому договору, а ответчик обязался выплатить вознаграждение поверенному в соответствии с п. 2.1.2 договора. Судом установлено, что истец оплатил ответчику обусловленную договором сумму 34 000рублей, которая состоит из стоимости договора во исполнение поручения в размере 32% и вознаграждения ответчика в размере 38 % от общей суммы договора. <Дата ...> между ООО "Азимут 360", действующим от имени и по поручению конечного выгодоприобретателя по договорупоручения , был заключен договор с компанией Компании БГ Холидей Корп. (ВG Holiday Corp.) <№...>, по которому резервирует за ООО "Азимут СПБ" право пользования курортной жилой площади супругами на курортах, указанных в приложении к договору. Во исполнение договора ООО "Азимут 360" платежными поручениями <Дата ...>. и <Дата ...> перечислил на счет компании Компании БГ Холидей Корп. (ВG Holiday Corp.) полученные от ФИО1 денежные средства в размере 21 080 рублей, оставив себе обусловленные договором 38%
получением страхового возмещения не может служить надлежащим доказательством размера требований выгодоприобретателей по договору страхования между ответчиком и ЗАО «Лабиринт-Т», являющегося основанием для произведения расчета пропорции требований выгодоприобретателей к страховому лимиту. Несмотря на неоднократное разъяснение судебной коллегией ответчику обязанности представить доказательства, подтверждающие размер требований выгодоприобретателей, ответчик таких доказательств не представил. Кроме того, в обоснование размера выплаты страхового возмещения выгодоприобретателям ответчиком представлены копии платежных поручений согласно которых ответчик выплатил страховое возмещение по договору страхования. Указанные доказательства также не могут свидетельствовать о надлежащем исполнении ответчиком своих обязательств по договору страхования, поскольку из представленных платежных поручений следует, что ответчиком производились выплаты лицам, не указанным в реестре требований клиентов ЗАО «Лабиринт-Т» обратившихся за получением страхового возмещения. При этом, доводы ответчика о том, что выгодоприобретателем может быть иное лицо по отношению к лицу, указанному в реестре обратившихся лиц, в отсутствие заявлений потерпевших подлежат отклонению. Таким образом, ответчиком не представлено достаточных, достоверных и допустимых доказательств, позволяющих
необходимо доказать, что он является надлежащим истцом, то есть страховщиком, действительно приобретшим право суброгации по соответствующему договору страхования. Из иска следует, что ОСАО «Ингосстрах» (страховщик) заключило два договора страхования: 1) договор страхования №46-077335/13 (дата не указана) – с ООО «Эльдорадо» (страхователь, выгодоприобретатель), застраховавшим свое имущество от утраты; 2) договор страхования №483-009552/13/FFW от 12.02.2013 года – с ООО «ФККТранс» (страхователь), застраховавшим свою гражданскую ответственность за вред, причиненный третьим лицам в результате осуществления деятельности по организации перевозок и транспортно-экспедиторскому обслуживанию грузов. В иске ОСАО «Ингосстрах» просит взыскать с ФИО4 в порядке суброгации в соответствии с положениями ст.965 ГК РФ сумму страхового возмещения в размере …..рублей, выплаченного им ООО «Эльдорадо» платежным поручением №197143 от 05.03.2014 года. В прилагаемой к иску копии платежного поручения №197143 от 05.03.2014 года указано основание платежа: «страховое возмещение по полису №46-077335/13 убыток №0521-02224-13» (т.1,л.д.12). Ссылка в платежном поручении №197143 от 05.03.2014 года на выплату страхового возмещения по полису №46-077335/13,
