основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»: проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя; приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится. Абзац 8 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ указывает, что кредитная организация вправе открыть банковский счет клиенту - юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован при личном присутствии кредитной организацией, в которой открывается счет, и находится на обслуживании в данной кредитной организации, а также в
153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее - Инструкция № 153-И) основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Закона № 115-ФЗ: проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя; приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Законом, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится. Согласно пункту 4.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее - Инструкция № 153-И) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и
и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее – Инструкция № 153-И) основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Закона № 115-ФЗ: -проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя; - приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Законом № 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится. На основании пункта 2.4 Правил банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Росбанк» (далее – Правила банковского обслуживания) заключение договора производится после проведения идентификации клиента, на основании представленных им в Банк документов и сведений, указанных в пункте 2.1 Правил. В материалы дела Банком представлено клиентское досье ООО «Промресурс», сформированное при открытии счета № <***>. Из которого
актов; - в нарушение п.2 Требований, утвержденных Постановлением Правительства РФ №667 Правила внутреннего контроля от 29 сентября 2013 года не соответствует действующей редакции Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ, а именно: не содержат обязанность Фонда принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных Федеральным законом от 07 августа 2001 года №115-ФЗ, а также не предусматривают случаи, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится в соответствии с п.п. 2 п.1, п.1.1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ; не содержат обязанность Фонда обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, в установленные п.п.3 п.1 ст.7 Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ сроки; не содержат обязанность Фонда применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в случаях, предусмотренных Федеральным законом от 07 августа 2001 года №115-ФЗ, и
24 февраля 2015 года отменить и прекратить производство по делу, указывая, что судьей не было учтено то обстоятельство, что замечания в анкетах клиентов были установлены в отношении неполной идентификации бенефициарных владельцев a13 (a3) и a14 (a4), в то время как процедуры идентификации клиента и бенефициарного владельца отличны друг от друга. Утверждает, что Банком были предприняты все доступные меры для установления бенефициарных владельцев клиентов: в адрес клиентов были направлены запросы, переданы анкеты для заполнения, идентификация бенефициарных владельцев произведена Банком на основании данных, представленных в указанных анкетах. Также утверждает, что в отношении индивидуального предпринимателя (далее по тесту также ИП) a5, a15 нет оснований для присвоения высокого уровня риска, поскольку a15 занимается мелко-оптовой торговлей, а вид деятельности «Оптовая торговля» не относится к высокому уровню риска, по кодам ОКВЭД клиент розничной торговлей не занимался, выводы рабочей группы о возможном осуществлении клиентом розничной торговли носят предположительный характер и не подтверждаются имеющимися в юридическом досье
рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей. Согласно п. 2 ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 06.07.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 настоящего пункта. Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с подпунктом 5 настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся: органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале; международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими
Федерации и производятся в установленном им порядке. В силу пункта 1.2. Инструкции Банка России основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и информации, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона N 115-ФЗ: проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя; приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится. Пункты 5 и 8 Инструкции Банка России предусматривают, что при оказании банком услуг по открытию и закрытию счета представляются документ, удостоверяющий личность физического лица, либо если заявление подано представителем - документ, предоставляющий представителю соответствующие полномочия. Согласно п.11.1 инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 г. № 153-И Банковские правила являются внутренним документом кредитной организации и включаю в себя следующие положения: о порядке открытия, закрытия счетов с учетом требований, установленных настоящей инструкцией. Согласно п.8.3.1
от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона N 115-ФЗ:проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя;приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится. После подписания ФИО3 заявления о присоединении, Банком проведена проверка в отношении заявителя, результаты которой не позволили открыть расчетный счет. Факт того, что банковский счет ... на имя ФИО3 не был открыт Банком подтверждается отсутствием со стороны Банка уведомления налогового органа об открытии счета (в соответствии с п. 1.1. ст. 86 НК РФ, Банк обязан сообщить в налоговый орган по месту своего нахождения информацию об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита),
