подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 июня 2016 года N 42626" заменить словами "в соответствии с приложением 5 к Положению Банка России от 24 сентября 2020 года N 732-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 10 ноября 2020 года N 60810, 26 мая 2021 года N 63632". 1.4. Абзац первый пункта 1.15 после слов "о движении средств по счетам (вкладам) клиента" дополнить словами "и срочного запроса Росфинмониторинга ". 1.5. Главу 1 дополнить пунктами 1.16 - 1.20 следующего содержания: "1.16. Кредитная организация при получении срочного запроса Росфинмониторинга должна сформировать в соответствии с форматом представления информации формализованное сообщение в электронной форме, содержащее сведения о срочном запросе Росфинмониторинга, в связи с которым формируется данное формализованное сообщение в электронной форме, сведения о клиенте (клиентах) кредитной организации, сведения о представляемой информации, включая перечень наименований вложений, содержащих направляемые электронные документы и (или) электронные копии
обстоятельства, дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 6.5. ООО "_______________" представляет информацию в Росфинмониторинг в соответствии с Инструкцией. 7. Программа по приостановлению операций (сделок) 7.1. ООО "_________________" приостанавливает операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены, и не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, представляет информацию о них в Росфинмониторинг в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по
выявления таких операций необходимо руководствоваться критериями и признаками необычных сделок, утвержденными приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 (http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/127). (Информационные письма Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17 и от 01.03.2019 N 59 (http://www.fedsfm.ru/news/3796) используются субъектами статьи 7.1, в том числе, для оценки риска совершения операции в целях ОД/ФТ). Субъекты статьи 7.1 либо уполномоченное ими лицо принимают решение: - о признании операции (сделки) подозрительной операцией (сделкой); - о дополнительном изучении необычной операции (сделки) клиента; - о представлении информации о ней в Росфинмониторинг . Порядок представления информации закреплен в Инструкции о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом N 115-ФЗ, утвержденная приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 (http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/1633). ЗАМОРАЖИВАНИЕ (БЛОКИРОВАНИЕ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА И ИНФОРМИРОВАНИЕ ОБ ЭТОМ РОСФИНМОНИТОРИНГА Субъекты статьи 7.1 обязаны: - замораживать (блокировать) денежные средства или иное имущество, то есть субъектам статьи 7.1 запрещается осуществлять операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, принадлежащих лицу:
экспертов ФАТФ, Росфинмониторингом проведена Национальная оценка рисков ОД/ФТ 2017 - 2018 гг. (далее - НОР), результаты которой в форме публичных отчетов размещены на сайте Росфинмониторинга в разделе "Деятельность"/"Национальная оценка рисков". Результаты НОР будут использованы всеми участниками системы ПОД/ФТ (правоохранительными, контрольно-надзорными и иными государственными органами, а также субъектами первичного финансового мониторинга) как в практическом применении риск-ориентированного подхода в надзорной деятельности, так и при выстраивании политики управления рисками, проведении оценки рисков своих клиентов, продуктов, услуг частным сектором. 3. Территориальными органами Росфинмониторинга на постоянной основе проводится разъяснительная работа непосредственно в ходе проведения проверок в целях принятия поднадзорными субъектами мер по предотвращению нарушений обязательных требований. Предоставление проверяющими предметных разъяснений, связанных с конкретными случаями, а также оперативное реагирование проверяемых субъектов и принятие ими исчерпывающих мер по исправлению ситуации и недопущению ее впредь, показали свою эффективность в обеспечении соблюдения обязательных требований и, как следствие, повышения уровня законопослушности. Результаты проведения мероприятий по контролю в отношении поднадзорных
сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом. В случае получения от организации (ИП) сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции, исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом, клиент указанной организации (ИП) вправе обжаловать принятое организацией (ИП) решение об отказе от проведения операции в судебном порядке. 8. Вправе ли Росфинмониторинг информировать о причинах отказа в обслуживании клиенту? Федеральная служба по финансовому мониторингу не уполномочена информировать лиц, в отношении которых субъектом приняты решения об отказе или расторжении, о причинах принятия указанных решений. В соответствии со статьей 4 Федерального закона N 115-ФЗ субъекты самостоятельно информируют клиентов об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора
Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утверждены постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667. Постановлением Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 г. № 492 утверждены квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Приказом Росфинмониторинга от 3 августа 2010 г. № 203 утверждено Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Пунктом 9 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ определено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат постановке на учет
формализованного электронного сообщения сведений об ИНН физических лиц – представителей клиентов ООО «ЮМК банк». Согласно подпункту 4 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и предоставлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами. В соответствии с абзацами 8, 9 подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ направлению в Росфинмониторинг в составе электронного документа в виде формализованного электронного сообщения подлежат в том числе сведения, необходимые для идентификации представителя юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом; сведения, необходимые для идентификации представителя получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом. К числу таких сведений относится, в частности, ИНН представителя юридического лица. Целью Закона о противодействии легализации согласно его статье 1 является защита прав
общество) на решение Арбитражного суда Свердловской области от 24.09.2020 по делу № А60-23491/2020, постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.12.2020 и постановление Арбитражного суда Уральского округа от 21.04.2021 по тому же делу по иску общества к акционерному обществу «Уральский банк реконструкции и развития» (далее – банк) о взыскании 175 100 руб. неустойки за неисполнение распоряжения клиента по договору банковского счета от 05.02.2013 № 21/2013. К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу (далее – Росфинмониторинг ), установила: решением Арбитражного суда Свердловской области от 24.09.2020, оставленным без изменения постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.12.2020 и постановлением Арбитражного суда Уральского округа от 21.04.2021, в удовлетворении иска отказано. В кассационной жалобе, поданной в Верховный Суд Российской Федерации, общество просит отменить состоявшиеся судебные акты, ссылаясь на существенные нарушения норм права и несоответствие выводов
«УралТорг» в порядке, предусмотренном пунктом 13 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. Не согласившись с принятым судебным актом, Банк обратился в суд апелляционной инстанции с жалобой, в которой просит решение отменить, в удовлетворении исковых требований отказать. В апелляционной жалобе ее заявитель приводит доводы о том, что операции, проводимые по расчетному счету клиента после 25.07.2019, имели признаки, указанные в Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов, утв. Банком России 04.12.2015 № 35-МР, а также соответствуют критериям, указанным в типологии Росфинмониторинга № 7-Т «Продажа наличной выручки («теневая» инкассация) через предприятия нефинансового сектора». В отношении клиента было реализовано право на отказ в совершении п/п на общую сумму 1 001,6 тыс. руб. по причине возникшего подозрения, что операции совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. В результате проведенных мероприятий и анализа документов операции Клиента признаны сомнительными. Принимая во внимание анализ движения денежных средств и предоставленных документов, Банк пришел
суды двух инстанции установили, что приводимые банком обстоятельства основаны на анализе деятельности общества за 2019 год, в то время как с заявлением об открытии счета клиент обратился в 2021 году; общество «ЕКАД» в 2019 году находилось на расчетном обслуживании в обществе «Промсвьзьбанк», между сторонами в указанный период имелись разногласия относительно наличия (отсутствия) оснований для приостановления операций по счету в порядке Федерального закона № 115-ФЗ, разрешенные при рассмотрении дела № А60-13275/2020. Так, вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Свердловской области от 27.08.2020 по делу № А60-13275/2020 признан недействительным отказ общества «Промсвязьбанк» в выполнении распоряжения общества «ЕКАД» на перечисление денежных средств по платежному поручению от 18.12.2019 № 462; суд обязал банк представить в порядке, предусмотренном пунктом 13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в Росфинмониторинг и Банк России сведения об устранении оснований, в соответствии с которыми банком ранее принято решение об отказе проведении операции клиента по платежному поручению от 18.12.2019
ответчика о наличии признаков, указывающих на совершение операций в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, или финансирования терроризма являются необоснованными. Указывает, что в отношении ООО «ЕКАД» имеется достаточно сведений, являющихся основанием для отказа в заключении договора банковского счета на основании п. 5.2 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Поскольку истец ранее являлся клиентом ПАО «Промсвязьбанк» и закрыл счет, по мнению ответчика, действия по заключению нового договора банковского счета являются непоследовательными, лишенными экономического смысла. Также ответчик отмечает, что п. 13 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, на который ссылается суд, возлагая на ответчика обязанность направить в Росфинмониторинг сообщения об отказе в заключении договора банковского счета, является неприменимым к рассматриваемому требованию, поскольку в данном пункте указано на уведомление уполномоченного органа при отказе в проведении операций, а не об отказе в заключении договора банковского обслуживания. Ссылается на то, что судом не дана оценка позиции Росфинмониторинга о нарушении ООО «ЕКАД» положений Федерального закона
«Клиент»), приведенный в блоке показателей «Сведения об участнике операции (сделки)» («УчастникОп»), а именно: в сообщениях № 00000002, 00000003, 00000005, 00000006, 00000007, 00000009 от 26.08.2019 в сведениях об участниках операций (сделок) <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты> в показателе « Клиент» указано значение «0» (если участник операции (сделки) не является клиентом индивидуального предпринимателя) - фактически по сделкам перечисленные юридические лица, индивидуальные предприниматели выступают в качестве комитентов, в связи с чем по отношению к ИП ФИО13 (комиссионер) они являются клиентами (в показателе следовало указать значение «1» (если участник операции (сделки) является клиентом индивидуального предпринимателя), что подтверждается соответствующими договорами, товарными накладными. ИП ФИО13 в отдельных сообщениях, направленных в Росфинмониторинг , некорректно заполнены обязательные показатели «Адрес места жительства (регистрации)», «Адрес места пребывания» (сокращенные наименования показателей «АдрРег», «АдрПреб»), приведенные в блоке показателей «Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе») («СведенияФЛИП»), а именно: в сообщениях № 00000002, 00000003, 00000005, 00000006, 00000007, 00000009 от 26.08.2019
к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ст. 15.27 ч. 2 КоАП РФ УСТАНОВИЛ: ИП ФИО1 не исполнил законодательство в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, за исключением случаев, предусмотренных частью 1.1 ст. 15.27 КоАП РФ, а именно, В нарушении п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, п. 6, п. 19, п. 37, п. 38 «Требований к идентификации клиентов и выгодоприобретателей», утвержденных приказом Росфинмониторинга от №366 от 22.11.2018, идентификация клиентов индивидуального предпринимателя и фиксирование результатов идентификации проводятся без соблюдения всех установленных требований, Анкеты на клиентов, заключивших договора комиссии или скупки, не оформляются, все обязательные сведения, получаемые в результате идентификации клиентов, иным способом не фиксируются. При проведении проверки анкеты на клиентов ни в электронной форме, ни в распечатанном виде представлены не были, в представленной квитанции на скупленные ценности № 00-0Н75-0012923 от 30.08.2019 года и договоре комиссии №
