расходных операций в пределах суммы, указанной в решении налогового органа, в случае неисполнения требования об уплате налога в установленный в нем срок (в течение восьми дней с даты получения указанного требования пункта 4 статьи 69 НК РФ). Денежными средствами свыше суммы, указанной в решении налогового органа, предприниматель вправе распоряжаться по своему усмотрению. 05 ДИСТАНЦИОННОЕ БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ (ДБО) Способ удаленного обслуживания клиентов, предусматривающий предоставление банковских услуг через компьютерные или телефонные сети, то есть без личногоприсутствияклиента в банке (например, интернет-банк, онлайн-банк и другие). 06 ЗАМОРАЖИВАНИЕ (БЛОКИРОВАНИЕ) НА ОСНОВАНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ Запрет осуществлять операции с денежными средствами и имуществом, принадлежащими организации или физическому лицу: - включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list); - включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (http://www.fedsfm.ru/documents/omu-list);
Федеральный закон N 482-ФЗ) Банк России сообщает следующее. Банки, соответствующие критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в редакции Федерального закона N 482-ФЗ) (далее соответственно - банки, соответствующие установленным критериям, Федеральный закон N 115-ФЗ), в соответствии с пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ обязаны после проведения идентификации при личномприсутствииклиента - физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации, с его согласия и на безвозмездной основе размещать или обновлять в электронной форме: в единой системе идентификации и аутентификации - сведения, необходимые для регистрации в ней клиента - физического лица, а также сведения, предусмотренные абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ; в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени
свобод, не допускающей ограничение со стороны публичных властей права на уважение личной и семейной жизни граждан, их жилища и корреспонденции, за исключением случаев, когда такое вмешательство предусмотрено законом и необходимо в демократическом обществе в интересах национальной безопасности и общественного порядка, экономического благосостояния страны, в целях предотвращения беспорядков или преступлений, для охраны здоровья или нравственности или защиты прав и свобод других лиц. Так, в Постановлении от 25 марта 1992 года по делу "Кэмпбелл (Campbell) против Соединенного Королевства" отмечается, что такого рода корреспонденция, по общему правилу, защищена "адвокатской привилегией", ее вскрытие допустимо, только если у тюремной администрации есть разумные основания подозревать, что в ней содержится недозволенное вложение; но даже при наличии таких оснований письмо может быть вскрыто только в присутствии самого заключенного, являющегося его автором, но не должно быть прочитано; поскольку сохранение конфиденциальности в отношениях между адвокатом и его клиентом имеет приоритет перед абстрактной возможностью злоупотребления этой конфиденциальностью, чтение таких писем
представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя). Перечень товаров (работ, услуг), определенный постановлением Правительства РФ от 15.11.2010 N 920, включает в себя, в том числе прием платежей за лотерейные билеты, квитанции и иные документы, удостоверяющие право на участие в лотерее. Федеральный закон прямо устанавливает случаи, когда при проведении идентификации организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, требуется личное присутствие клиента (представителя клиента). Доказательствами по делу об административном правонарушении, в силу части 1 статьи 26.2 КоАП РФ, являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Учитывая, что факты выявленных правонарушений подтверждаются материалами дела, суд полагает, что в действиях заявителем имеется событие административного правонарушения,
и иные документы, удостоверяющие право на участие в лотерее, в оплату которой платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц, идентификация клиента-физического лица проводится независимо от суммы перевода. Таким образом, законом предусмотрен закрытый перечень оснований, при которых идентификация клиентов не проводится, и прием ставок для участия в азартной игре этими основаниями не предусмотрен. Закон № 115-ФЗ прямо устанавливает случаи, когда при проведении идентификации организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, требуется личное присутствие клиента (представителя клиента). Законом № 115-ФЗ предусмотрено два способа проведения идентификации: обычный (непосредственная проверка документов удостоверяющих личность и последующая фиксация) и упрощенная (при наличии у лица электронной подписи). Таким образом, материалами дела подтверждается факт нарушения заявителем перечисленных норм, следовательно, подтверждается факт совершения вмененного правонарушения. Судом первой инстанции правомерно отклонены доводы заявителя об отсутствии в его действиях состава правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ, поскольку основаны на неверном толковании правовых норм. Указанные выводы
представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя). Перечень товаров (работ, услуг), определенный постановлением Правительства РФ от 15.11.2010 № 920, включает в себя, в том числе прием платежей за лотерейные билеты, квитанции и иные документы, удостоверяющие право на участие в лотерее. Федеральный закон прямо устанавливает случаи, когда при проведении идентификации организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, требуется личное присутствие клиента (представителя клиента). Доказательствами по делу об административном правонарушении, в силу части 1 статьи 26.2 КоАП РФ, являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Так, в ходе поведения контрольных мероприятий по соблюдению Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)
представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя). Перечень товаров (работ, услуг), определенный Постановлением Правительства РФ от 15.11.2010 N 920, включает в себя, в том числе прием платежей за лотерейные билеты, квитанции и иные документы, удостоверяющие право на участие в лотерее. Федеральный закон прямо устанавливает случаи, когда при проведении идентификации организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, требуется личное присутствие клиента (представителя клиента). Постановлением Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 N 804 утверждены Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей (далее - Правила). В соответствии с пунктом 20 Правил информация о включении в перечень или об исключении из перечня организаций и (или) физических лиц,
ФИО1 обратилась к ФИО5 и напомнила о состоявшемся ранее разговоре. Так как дядя ФИО1, ФИО6., в силу плохого самочувствия не может продолжительное время находиться в банке в целях открытия банковского счета, он, якобы, попросил ФИО1 оформить договор банковского счета на свое имя и доверенность по счету на ее имя (ФИО1). При этом ФИО1 передала ФИО5 паспорта на свое имя и на имя ФИО6 На возражения ФИО5 о том, что для оформления документов необходимо личное присутствие клиента , ФИО1 заверила ее, что родственник приедет позже для подписания документов. В этот же день ФИО6. приехал в Д/О. ФИО5 провела идентификацию клиента, после чего он лично подписал договор банковского вклада, доверенность на имя ФИО1, заявление о переводе денежных средств из отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного в <адрес>. При этом ФИО5 объяснила клиенту, какие документы он подписывает. ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО6, открытый в Костромском отделении № 8640 ОАО «Сбербанк России, поступили денежные средства
участия в азартных играх, в оплату которой платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц, идентификация клиента - физического лица проводится независимо от суммы перевода. Таким образом, Законом предусмотрен закрытый перечень оснований, при которых идентификация клиентов не проводится и прием интерактивных ставок для участия в азартной игре этими основаниями не предусмотрен. Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ прямо устанавливает случаи, когда при проведении идентификации организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, требуется личное присутствие клиента (представителя клиента). Более того, подпунктом 1 пункта 1 статьи 6.1 Федерального закона от 29.12.2006 №244-ФЗ предусмотрена прямая обязанность идентифицировать клиента в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ, однако такое поручение вправе дать только кредитная организация или микрофинансовая компания, к которым ООО «УК НКС» не относится, поскольку является организатором азартных игр и осуществляет свою деятельность на основании лицензии на осуществление деятельности по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах,
азартных играх, в оплату которой платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц, идентификация клиента-физического лица проводится независимо от суммы перевода. Таким образом, Законом предусмотрен закрытый перечень оснований, при которых идентификация клиентов не проводится и прием интерактивных ставок для участия в азартной игре этими основаниями не предусмотрен. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ прямо устанавливает случаи, когда при проведении идентификации организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, требуется личное присутствие клиента (представителя клиента). Более того, п. 1 ч. 1 ст. 6.1 Федерального закона от 29 декабря 2006 г. № 244-ФЗ предусмотрена прямая обязанность идентифицировать клиента в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ, однако такое поручение вправе дать только кредитная организация или микрофинансовая компания, к которым ООО «Управляющая компания НКС» не относится, поскольку является организатором азартных игр и осуществляет свою деятельность на основании лицензии на осуществление деятельности по организации и
денежных средств. Указанный банковский счет он предоставил для перечисления денежных средств по исполнительному листу должником ОАО «Русская Страховая Транспортная Компания». Согласно инкассового поручения № 506АО КБ «Златкомбанк» г. Москва 18.11.2014 на указанный счет истца были направлены денежные средства должника в размере 143 888,41 руб., которые ответчик на счет не зачислил и 25.11.2014 возвратил их по реквизитам отправителя платежным поручением № 506 от 25.11.2014 по надуманной причине: «по данным ВСП не соответствует отчество, необходимо личное присутствие клиента в ВСП для корректировки данных». Распорядившись таким образом предназначавшимися ему денежными средствами, ответчик нарушил его права как получателя банковской услуги, лишил его возможности получить возмещение от должника, чем причинил ему убытки. Просил взыскать с ПАО «Сбербанк России» в свою пользу убытки 143 888,41 руб., компенсацию морального вреда 50 000 руб.; штраф в размере 50 % от присужденной суммы. Приведенным выше решением суда постановлено в иске отказать. В апелляционной жалобе представитель истца ФИО2 просит
заявителю было указано на отсутствие в заявлении точных сведений какой именно счет подлежит расторжению (закрытию) (л.д. 56). Разрешая спор, руководствуясь приведенными нормами права, оценив представленные доказательства по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд первой инстанции пришел к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований. При этом суд обоснованно исходил из того, что ответчик не отказывал истцу в закрытии банковского счета, а предложил уточнить реквизиты счета, который необходимо закрыть, указав на личное присутствие клиента или его уполномоченного лица с целью идентификации. В материалах дела отсутствуют доказательства ущемления прав и законных интересов истца, как потребителя. Учитывая, что истцу отказано в удовлетворении основных исковых требований о закрытии банковского счета, производные требования о взыскании компенсации морального вреда, штрафа и судебных расходов, обоснованно оставлены без удовлетворения. Доводы апелляционной жалобы аналогичны изложенной истцом позиции в исковом заявлении. Указанные доводы являлись предметом рассмотрения суда первой инстанции и были обоснованно признаны несостоятельными, по мотивам,
