кредитных организаций)" (далее - постановление Правительства N 667) Наличие в организации, у индивидуального предпринимателя специального должностного лица (далее - СДЛ). Абзац 1 пункта 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ; Пункт 1 Постановления Правительства РФ от 29 мая 2014 г. N 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации". Соответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством о ПОД/ФТ. Пункт 1 постановления Правительства РФ от 29 мая 2014 г. N 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства
нормативных правовых актов (НПА) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, затрагивающих обязанности субъектов статьи 7.1 по ПОД/ФТ/ФРОМУ, либо внесения аналогичных изменений в действующие НПА, ПВК приводятся субъектом статьи 7.1 в соответствие с требованиями указанных НПА не позднее месяца после даты их вступления в силу, если иное не установлено такими НПА. НАЗНАЧЕНИЕ СДЛ Субъекты статьи 7.1 обязаны назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля (СДЛ). СДЛ должны пройти соответствующее обучение (целевой инструктаж) до начала осуществления своих функций. Адвокаты, нотариусы осуществляют функции СДЛ самостоятельно. Индивидуальные предприниматели - лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, вправе назначить сотрудника на должность СДЛ либо самостоятельно осуществлять функции СДЛ при прохождении соответствующего обучения в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. К СДЛ предъявляются квалификационные требования, предусмотренные пунктом 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ (http://www.fedsfm.ru/documents/federal-laws/4162), а также постановлением Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 N 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию
обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников Отсутствие ПВК/Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ 4 Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев Невыполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев Отсутствие ПВК/Несоответствие ПВК требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ Отсутствие или несвоевременное прохождение обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников - 5 Отсутствие или несвоевременное прохождение обучения в форме целевого инструктажа, внутреннего обучения сотрудников Отсутствие СДЛ /Несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ Несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ Несоответствие СДЛ квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ N п/п Поднадзорный сектор/Основные нарушения по итогам проверок (возбуждены дела об АП в соответствии с ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ) Лизинговые компании Организации (ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества Операторы по приему платежей Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования
должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; б) прохождение в соответствии с настоящим постановлением обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 утверждено Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов. В соответствии с Положением о требованиях к подготовке и обучению СДЛ в обязательном порядке проходит однократно целевой инструктаж до назначения на должность. Проверкой установлено, что в ООО «Гольфстрим Лизинг» в период с 04.04.2017 по 01.07.2019 функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, были возложены на ФИО2 (приказ №3 от 16.06.2015) Материалами проверки установлено, что у ФИО2 имеется высшее образование по требуемой специальности (диплом от 15.06.2000 № ЛВС 0295579). Судимость за преступления в сфере экономики или государственной власти отсутствует. Вместе с тем, обучение
13.02.2017 порядка ведение единого учета и фиксирования информации о случаях отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, чем нарушен пункт 7.2. Положения № 445-П; - проведение неуполномоченным сотрудником обучения 4 сотрудников в форме целевого (внепланового) инструктажа в связи с утверждением Ломбардом новых ПВК по ПОД/ФТ и программ их осуществления, чем нарушен пункт 3.4 Указания № 3471-У; - отсутствие в Журнале учета обучения сведений (Ф.И.О. обучаемого сотрудника, его подпись, дата проведения обучения, вид обучения, подпись СДЛ ) о проведении СДЛ обучения в форме целевого (внепланового) инструктажа при изменении действующих законодательных актов Российской Федерации у 251 сотрудника и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ у 161 сотрудника, чем нарушен пункт 4.5 Указания № 3471-У. По факту выявленных нарушений 23.06.2017 Управлением в отношении Общества составлен протокол об административном правонарушении № ТУ-40-ЮЛ-17-5977/1020, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ. Постановлением от 11.07.2017 № ТУ-40-ЮЛ-17-5977/3110 Общество привлечено к административной
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Положение). В соответствии с пунктом 10 указанного Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций. Административным органом установлено и материалами дела подтверждается, что на момент проведения проверки в Обществе специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля – ФИО1 фактически не исполнял возложенные на него функции в связи с содержанием в ФКУ СИЗО-1 УФСИН по Республике Коми г. Сыктывкар с 07.08.2015, что подтверждается справкой от 21.01.2016 № 12/01/12. При таких обстоятельствах ввиду объективной невозможности исполнения функций СДЛ ФИО1, следует признать, что в Обществе отсутствует специальное должностное лицо, назначенное в соответствии с требованиями законодательства. В соответствии со статьей 7.3 Закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в
в целях ПОД/ФТ; на основе программы обучения организация должна разработать план-график реализации программы обучения па очередной календарный год (далее - План-график), который должен включать тематику обучающих мероприятий, сроки их проведения и лиц, ответственных за организацию и проведение обучения. План-график утверждается руководителем организации не позднее 31 января текущего года. При необходимости в течение года в план-график могут быть внесены изменения, которые также утверждаются руководителем организации. Пунктом 10 Положения ПОД/ФТ установлено, что обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции СДЛ , проходит однократно до начала осуществления таких функций. Однократное обучение в форме целевого инструктажа также должны пройти: руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации), указанные лица, назначаемые на соответствующие должности после вступления в силу настоящего Положения, должны пройти однократное обучение в
(далее по тексту - СДЛ), предъявляются следующие квалификационные требования: а)наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки,относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки "Экономика и управление", либо по направлению подготовки "Юриспруденция", а при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; б)прохождение в соответствии с настоящим постановлением обучения в целяхпротиводействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма. В соответствии с приказом Росфинмониторинга №203 СДЛ в обязательном порядке проходит однократно целевой инструктаж до назначения на должность, а также повышение уровня знаний не реже одного раза в 3 года. Материалами проверки установлено, что ФИО2 с 01.07.2014 по 28.05.2017 соответствовал предъявляемым квалификационным требованиям, что подтверждается наличием высшего образования по требуемой специальности (диплом от 26.06.2001), прохождением целевого инструктажа (свидетельство ЦИ №190066 от 28.05.2014). Судимость за преступления в сфере экономики или государственной власти отсутствует. Вместе
должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; б) прохождение в соответствии с настоящим постановлением обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 утверждено Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов. В соответствии с Положением о требованиях к подготовке и обучению СДЛ в обязательном порядке проходит однократно целевой инструктаж до назначения на должность. Проверкой установлено, что в ООО «Гольфстрим Лизинг» в период с 04.04.2017г. по 01.07.2019г. функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, были возложены на ФИО3 (приказ №3 от 16.06.2015) Материалами проверки установлено, что у ФИО3 имеется высшее образование по требуемой специальности (диплом от 15.06.2000 № ЛВС 0295579). Судимость за преступления в сфере экономики или государственной власти отсутствует. Вместе с тем, обучение
и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 3. ИП ФИО1 и <данные изъяты> ФИО6 пройти обучение в форме целевого инструктажа в сфере ПОД/ФТ. Предоставить копии свидетельств о прохождении целевого инструктажа. 4. Организовать обязательную идентификацию клиентов в целях ПОД/ФТ при покупке физическими лицами ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, превышающую 40000 рублей за наличный расчет или с использованием персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки на сумму, превышающую 100000 рублей. 5. Разработать и утвердить программу подготовки и обучения работников в сфере ПОД/ФТ с учетом требования законодательства в сфере ПОД/ФТ, а также особенностей деятельности ИП ФИО1 в сфере обращения драгоценных металлов и драгоценных камней. Предоставить копию программы обучения. 6. СДЛ Предпринимателя провести обучение работников в сфере ПОД/ФТ в форме вводного инструктажа для выполнения функций в целях ПОД/ФТ. Предоставить копию документов, подтверждающих проведение обучения. 7. Зарегистрировать личный
16.2, 16.7 Правил внутреннего контроля СДЛ филиала, в числе прочего координирует деятельность СДЛ почтамтов, укд (участков курьерской доставки) по осуществлению в объектах почтовой связи внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (финансирование распространения оружия массового уничтожения), проводит на систематической основе проверки системы внутреннего контроля, соблюдения филиалом (почтамтом) законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, Правил внутреннего контроля, а также иных локальных актов, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля, организует и проводит работу по обучению работников филиала по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ. При осуществлении своих функций СДЛ филиала вправе, в том числе давать подразделениям и отдельным работникам филиала (почтамта, укд) оперативные указания, направленные на повышение эффективности реализации нормативных требований в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, вносить на рассмотрение СДЛ предприятия предложения, направленные на улучшение и совершенствование данной работы. В связи с этим должностным лицом и судьей сделан правильный вывод о совершении Н.А. вмененного правонарушения. Довод заявителя об отсутствии у него полномочий, которые бы позволили предотвратить не направление в срок
сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и утверждением правил внутреннего контроля от 10.04.2020 № 122/1-п, от 18.12.2020 № 576/1-п, от 09.02.2021 № 37/1-п (далее - Правила), что подтверждается записью в карточке учета прохождения обучения в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. Согласно пункту 5.2. Правил внутреннего контроля, утвержденных приказом АО «Почта России» от 09.02.2020 №37/1 -п, обязательному контролю подлежат следующие операции: - операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее; - операции почтового перевода денежных средств, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее; Согласно п. 5.6. Правил СДЛ Филиала при получении из почтамта внутреннего сообщения, в случае необходимости, проводит мероприятия по сбору дополнительной информации. Принимает обоснованное решение об операции (сделке) и предоставляет внутреннее сообщение руководителю филиала в
