Обязанности специализированного депозитария - гражданское законодательство и судебные прецеденты

депозитарием является кредитная организация, - руководителем структурного подразделения кредитной организации, к функциям которого относится осуществление деятельности специализированного депозитария. В случае если лицом, осуществляющим прекращение фонда, является управляющая компания фонда, отчет также должен быть подписан руководителем специализированного депозитария этого фонда, а в случае, если специализированным депозитарием является кредитная организация, - руководителем структурного подразделения кредитной организации, к функциям которого относится осуществление деятельности специализированного депозитария (за исключением случая, когда лицензия специализированного депозитария аннулирована и права и обязанности специализированного депозитария не переданы другому лицу). 4. Отчет представляется в Банк России лицом, осуществляющим прекращение фонда, в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, в соответствии с требованиями Указания Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018

иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и договорами доверительного управления накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих порядка и сроков перечисления в уполномоченный федеральный орган средств на их использование участниками накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих; за соблюдением управляющими компаниями установленных Федеральным законом, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и договорами доверительного управления накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих порядка и сроков удержания управляющими компаниями вознаграждений, а также порядка оплаты ими необходимых расходов на инвестирование накоплений. III. Обязанности специализированного депозитария 4. Специализированный депозитарий заключает договор об оказании услуг специализированного депозитария управляющей компании, осуществляющей доверительное управление накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих, с каждой из управляющих компаний в течение 10 рабочих дней с даты подписания с ней уполномоченным федеральным органом договора доверительного управления накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих или со дня заключения настоящего договора. 5. Специализированный депозитарий в соответствии с требованиями федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации: открывает каждой из управляющих компаний отдельный

и стоимости чистых активов, в которые инвестированы средства, переданные Фондом в доверительное управление ГУК ВР; г) за полнотой и своевременностью перечисления ГУК ВР в Фонд средств на выплаты за счет средств пенсионных накоплений; д) за соответствием размера, порядка и сроков оплаты ГУК ВР услуг специализированного депозитария, оказываемых Фонду, начисления и удержания вознаграждения ГУК ВР, а также возмещения необходимых расходов, произведенных ГУК ВР при доверительном управлении средствами, переданными Фондом ГУК ВР. III. Права и обязанности специализированного депозитария 4. Специализированный депозитарий вправе: а) получать в соответствии с федеральными законами и настоящим договором от Фонда и ГУК ВР информацию и документы об операциях по распоряжению средствами, переданными Фондом в доверительное управление ГУК ВР; б) предоставлять в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, информацию о ГУК ВР депозитарию (держателю реестра ценных бумаг), у которого специализированный депозитарий зарегистрирован в качестве номинального держателя ценных бумаг, в которые инвестированы средства, переданные Фондом в доверительное управление ГУК ВР.

компании и специализированного депозитария представлять отчеты в Банк России <1>. -------------------------------- <1> Обязанность управляющей компании предусмотрена статьями 39 и 54 Федерального закона от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", статьей 36.14 Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", статьей 12 Федерального закона от 24.07.2002 N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации", статьей 20 Федерального закона от 20.08.2004 N 117-ФЗ "О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих"; обязанность специализированного депозитария установлена, в частности, статьей 54 Федерального закона от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", статьей 36.18 Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", статьей 26.2 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации", статьей 21 Федерального закона от 20.08.2004 N 117-ФЗ "О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих", а также статьей 11 Федерального закона от 24.07.2002 N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии

либо документ, предусмотренный абзацем четвертым настоящего подпункта: договор управляющего ипотечным покрытием со специализированным депозитарием, сведения о котором содержатся в изменениях, об оказании услуг специализированного депозитария (далее соответственно - договор об оказании услуг специализированного депозитария, новый специализированный депозитарий); документ, являющийся основанием прекращения договора об оказании услуг специализированного депозитария (например, соглашение управляющего ипотечным покрытием и специализированного депозитария о прекращении договора об оказании услуг специализированного депозитария; решение специализированного депозитария о ликвидации); договор о передаче прав и обязанностей специализированного депозитария по договору об оказании услуг специализированного депозитария новому специализированному депозитарию. 1.2.9. В случае если изменения содержат сведения, связанные с заменой регистратора, по выбору заявителя к заявлению должны быть приложены документы, предусмотренные абзацами вторым и третьим настоящего подпункта, либо документ, предусмотренный абзацем четвертым настоящего подпункта: договор управляющего ипотечным покрытием с регистратором, сведения о котором содержатся в изменениях, о ведении реестра владельцев ипотечных сертификатов участия (далее соответственно - договор о ведении реестра, новый регистратор); документ,

и/или иной управляющей организации закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Саларьево» производить отчуждение и совершать действия, направленные на обременение правами третьих лиц, указанного недвижимого имущества; запрета общему собранию владельцев инвестиционных паев закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Саларьево» принимать решения по вопросу передачи прав и обязанностей по договору управления фондом иной управляющей компании, кроме ООО «Управляющая компания «Навигатор»; запретить публичному акционерному обществу «Бинбанк» совершать действия, направленные на отчуждение и (или) обременение инвестиционных паев закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Саларьево»; наложить арест на паи закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Саларьево», принадлежащие ПАО «Бинбанк», и запретить депозитарию и реестродержателю закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Саларьево» - акционерному обществу «Объединенный специализированный депозитарий » - осуществлять регистрацию перехода прав и (или) обременения в отношении инвестиционных паев закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Саларьево», принадлежащих ПАО «Бинбанк». Определением суда первой инстанции от 28.12.2018 в удовлетворении заявления отказано. Постановлением апелляционного суда от 29.03.2019 указанное определение отменено, суд принял истребуемые

накоплений и пенсионных резервов негосударственных пенсионных фондов. По итогам указанной проверки 07.12.2015 в адрес Общества направлено предписание Банка России об устранении выявленных в ходе проверки нарушений и принятии мер, направленных на недопущение аналогичных нарушений в дальнейшей деятельности. Согласно представленным Обществом документам указанное предписание Обществом исполнено в полном объеме и в установленные сроки, однако, как показала повторная проверка деятельности Общества за период с 01.04.2015 по 17.05.2016, проведенная Банком России, Общество продолжило ненадлежащим образом исполнять обязанности специализированного депозитария по учету, хранению и контролю. По результатам проведенной проверки в адрес Общества было направлено предписание Банка России от 16.09.2016 № 54-2-3-1/3344, которое также было исполнено. Изложенные обстоятельства подтверждают, что ФИО1 как единоличным исполнительным органом не исполнялись надлежащим образом возложенные на него функции. Выявленные Банком России нарушения являлись однотипными, носили системный характер. Таким образом, руководство ООО «Межрегиональный Специализированный депозитарий» было не в состоянии надлежащим образом обеспечить деятельность Общества. Следовательно, у Банка России имелись законные

новый заем на 13 млн. рублей, не был принят во внимание судами, поскольку не влияет на оценку реорганизации. ООО «Северо-Западная Финансовая Компания» не одобряло указанного договора займа, не оценивало ни финансовое положение ЗАО «ИнвестПроект-М», ни условия сделки, а только дало «согласие» на распоряжения активами (то на есть на перевод денежных средств), поскольку предоставление займов на возмездной основе не противоречит законодательству и управляющая компания предоставила специализированному депозитарию договоры, на основании которых предоставляется заем. В обязанности специализированного депозитария входит только контроль соответствия структуры активов паевого инвестиционного фонда нормативным актам и соответствующее информирование контролирующего органа. Управляющая компания распоряжается активами по своему усмотрению, отказать в согласие на распоряжение активами специализированный депозитарий не имеет права. Вместе с тем, все договоры займа заключены ФИО2 в качестве генерального директора ЗАО «Фарминжиниринг», в частности договор займа №ЗПИФЮн 01/04/14-ДЗ (процентный) от 10.04.2014 заключен уже после принятия решения о реорганизации ЗАО «Фарминжиниринг» (Протокол №9 от 31.03.2014 о реорганизации ЗАО

административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. У Общества имелась возможность надлежащим образом исполнить обязанность по контролю за соблюдением Управляющей компанией установленного порядка и сроков прекращения Фонда. Учитывая вышеизложенное, Обществом было совершено административное правонарушение, выразившееся в ненадлежащем исполнении обязанности специализированного депозитария по осуществлению контроля за соблюдением Управляющей компанией установленных порядка и сроков прекращения Фонда, ответственность за которое предусмотрена частью 7 статьи 15.29 КоАПРФ. Довод заявителя о малозначительности допущенного им правонарушения, не может быть принят, поскольку обстоятельства, которые, по мнению ОАО Банк ВТБ, свидетельствуют о малозначительности, являются основаниями для смягчения административной ответственности в соответствии со ст. 4.1 и 4.2 КоАП РФ. Вместе с тем, размер ответственности в рассматриваемом случае административным органом определен правильно, в порядке

доведение до сведения кредитных организаций позиции Банка России относительно порядка заключения депозитных договоров в целях оценки качества привлеченных по депозитам денежных средств с точки зрения влияния на финансовую устойчивость банка. При осуществлении контрольных мероприятий специализированный депозитарий обязан соблюдать Закон от 07.05.1998 N 75-ФЗ и положения Банка России от 10.06.2015 № 474-П, которые устанавливают, в чем именно состоят контрольные функции специализированного депозитария и посредством каких именно действий они осуществляются. Данные нормативные акты не устанавливают обязанности специализированного депозитария осуществлять проверку добросовестности намерений и действий сторон при заключении сделок управляющей компанией и третьим лицом или проверку контрагентов управляющей компанией по сделкам на предмет их платежеспособности или экспертизу представленных специализированному депозитарию копий первичных документов на предмет выявления подлога или подделки документов, как и не предусматривает обязанность осуществлять проверку на предмет умышленного совершения лицами иных противоправных действий, направленных на причинение ущерба имуществу фонда. В части договоров депозитов, утверждение истца о некорректном оформлении документов является

обязанность управляющей компании заключать договор со специализированным депозитарием и осуществлять под его контролем операции со средствами, переданными в управление фондом. Таким образом, необходимость заключения договоров на оказание услуг специализированного депозитария между фондом и ООО «МСД» от 25.03.2009 № СВ-32150, между управляющей компанией и ООО «МСД» от 08.05.2009 № ДУ-32155, от 12.12.2012 № ДУ-32297-ВР, от 12.12.2012 № ДУ-32298-СПВ, от 25.03.2015 № ДУ-32363-СРОПС прямо предусмотрена законом. Статьей 36.18 Закона о негосударственных пенсионных фондах предусмотрены следующие обязанности специализированного депозитария : - представлять в Банк России отчетность о выполнении операций, видах и стоимости ценных бумаг, учитываемых в соответствии с договорами об оказании услуг специализированного депозитария управляющей компании, в порядке, по формам и в сроки, которые установлены нормативными актами Банка России, и представлять указанную отчетность в управляющую компанию и фонд в соответствии с договорами об оказании услуг специализированного депозитария; - представлять в Банк России информацию о сделках, совершаемых управляющей компанией со средствами пенсионных накоплений,

соответствии с Правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом под управлением ООО «Управляющая компания «ВИТУС» оценщиком указанного фонда является . ДД.ММ.ГГГГ Оценочной компанией составлен отчет № об определении рыночной стоимости земельных участков (в количестве 53 участка), категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, расположенных по (том 2 л.д. 218 – 295). Согласно ст.ст. 43, 45 ФЗ «Об инвестиционных фондах» осуществление контроля за распоряжением управляющей компанией активами паевого инвестиционного фонда входит в обязанности специализированного депозитария . В соответствии с Правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом под управлением ООО «Управляющая компания «ВИТУС», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ полное фирменное наименование специализированного депозитария Фонда – ЗАО Инвестиционная компания «Гардиан» (том 2 л.д. 215). Специализированным депозитарием Фонда – ЗАО Инвестиционная компания «Гардиан» осуществлено согласование совершения ООО «Управляющая компания «ВИТУС» сделок по отчуждению в пользу ФИО3 и ФИО4 имущества паевого инвестиционного фонда - земельных участков (том 2 л.д. 209 – 214).

ними нормативными правовыми актами Российской Федерации (Фондом в ходе проведения проверки предоставлялась недостоверная информация, что отражено в п.8.2 Акта проверки; Фондом неоднократно в составе отчетности Фонда предоставлялась в ФСФР России недостоверная, вводящая в заблуждение информация, что отражено в п.п. 10, 24 Акта проверки); нарушение более чем на ... рабочих дней сроков представления в ФСФР России уведомлений, обязанность представления которых предусмотрена федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Российской Федерации (Фондом неоднократно нарушались сроки предоставления уведомлений в ФСФР России о заключении договоров и дополнительных соглашений с управляющими компаниями, специализированным депозитарием , актуарием и аудитором, что отражено в п. 14 Акта проверки); распоряжение фондом средствами пенсионных накоплений с нарушением требований, предусмотренных Федеральным законом №75-ФЗ (Фондом расходы, не связанные с инвестированием средств пенсионных накоплений, покрывались за счет средств пенсионных накоплений, что отражено в п. 26 Акта проверки). Суд указал, что требования ФИО3 сводятся к восстановлению его нарушенных пенсионных

7.1 приведенной нормы права предусмотрено, что специализированный депозитарий, осуществляющий прекращение паевого инвестиционного фонда, действует от своего имени в качестве доверительного управляющего этим фондом с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом. При прекращении паевого инвестиционного фонда специализированным депозитарием к последнему переходят все права и обязанности управляющей компании, связанные с прекращением этого фонда. Как следует из материалов дела, а именно Правил доверительного управления Закрытым паевым фондом рентным «Стандарт-Земельный», управляющей компанией указанного фонда является ООО Управляющая компания «Стандарт-Инвест» (пункт ...). Приказом Центрального Банка Российской Федерации от ( / / ) № аннулирована лицензия ООО Управляющая компания «Стандарт-Инвест» на осуществление деятельности по управлению, в том числе паевыми инвестиционными фондами. Специализированным депозитарием Закрытого паевого фонда рентного «Стандарт-Земельный» является АО «Объединенный специализированный депозитарий» (пункт ... Правил). Таким образом, АО «ОСД» с ( / / ) осуществляет обязанности по прекращению Закрытого паевого фонда рентного «Стандарт-Земельный». С учетом изложенного, применительно к пунктам 2, 7.1 статьи 31 Федерального закона