21.02.2014 обществом «Банк ФИНАМ» был сформирован и направлен в уполномоченный орган отчет в виде электронного сообщения (ОЭС) № 273 по операции выдачи кредита клиенту – ООО «ЛСМ Ленстроймонтаж» по кредитному договору от 21.02.2014№ 021/К-14 на сумму 101 608 695 рублей. В соответствии с требованиями подпункта 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) указанная операция подлежала обязательномуконтролю с кодом операции 4006 «Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, в случае если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия», поскольку являлась первой операцией по счету № 40702810000000001456, открытому обществом «ЛСМ Ленстроймонтаж» у общества «Банк ФИНАМ» (договор банковского счета от 20.02.2014 № 40702810000000001456). При формировании ОЭС № 273 общество «Банк ФИНАМ» в блоке «Y0» поля «NAMEU0» ОЭС, в котором отражаются сведения о
подпункту 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115ФЗ, к которым относится получение (предоставление) имущества по договору финансовой аренды (лизинга), возникает с даты, указанной в передаточном документе (акте приема–передачи), а не с момента заключения договора, и должна быть исполнена в срок, установленный подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115ФЗ. Таким образом, неисполнение обществом вышеуказанных требований законодательства в части осуществления внутреннего контроля, что повлекло непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательномуконтролю , правомерно квалифицировано управлением по части 2 статьи 15.27 КоАП РФ. Ссылка на иную судебную практику не свидетельствует о нарушении судами единообразия в толковании и применении норм материального права с учетом конкретных обстоятельств дела, связанных с ненадлежащим исполнением обществом требований Федерального закона № 115ФЗ. Несогласие заявителя с толкованием судебными инстанциями норм законодательства применительно к установленным фактическим обстоятельствам дела в силу статьи 291.6 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является основанием для пересмотра обжалуемых
«О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией общество с ограниченной ответственностью «Банк Южной многоотраслевой корпорации» ООО «ЮМК банк» (г. Краснодар) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций». Не согласившись с указанными приказами, ООО «ЮМК банк» обратилось в суд с настоящим заявлением. Удовлетворяя заявленные требования, суды исходили из того, что действия ООО «ЮМК банк», выразившиеся в направлении в территориальное подразделение Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) электронных сообщений по операциям, требующим обязательногоконтроля , в содержании которых отсутствовали идентификационные номера налогоплательщиков (далее – ИНН) физических лиц – представителей клиентов (юридических лиц), с учетом практики толкования подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ, Закон о противодействии легализации), сложившейся в деятельности Росфинмониторинга и Банка России, не могли явиться основанием для применения к ООО «ЮМК банк» санкции (меры)
отзыве на нее. Из материалов дела судебной коллегией установлено следующее. Между клиентом Банка ФИО5 (покупатель) и ФИО6 (продавец) заключен договор купли-продажи квартиры б/н от 05.09.2013 на сумму 3 450 000 рублей. Право собственности на объект недвижимости по договору зарегистрировано 10.09.2013 Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Приморскому краю. Копия указанного договора получена Банком 11.09.2013, что подтверждается отметкой на ней. 11.09.2013 в уполномоченный орган Обществом направлено электронное сообщение № 4238 по операции обязательного контроля с кодом 8001 «Сделки с недвижимым имуществом, подлежащие обязательному контролю» на основании документов, раскрывающих характер проведенной операции. При формировании отчета в виде электронного сообщения (далее по тексту – ОЭС) в поле «VD32» наименование органа, выдавшего паспорт, удостоверяющий личность клиента (ФИО5), заявитель указал «Нижегородское высшее военно-инженерное командное училище» вместо «Управление внутренних дел Засвияжского района города Ульяновска». Указанное обстоятельство было самостоятельно выявлено Обществом и 21.01.2014 в уполномоченный орган отправлен ОЭС с указанием достоверных сведений о
что корректные сведения о дате совершения указанной выше операции имелись в распоряжении кредитной организации. 20 января 2014 года, то есть в срок, превышающий три рабочих дня с даты выявления сделки (по истечении двух месяцев с момента выявления), филиалом в г.Саратове ОАО «МИнБ» было направлено сообщение замены записи (поле «ACTION» = 3) с исправлением значения поля «DATA». Действия филиала в г.Саратове ОАО «МИнБ» привели к непредставлению в установленный срок в уполномоченный орган сведений об операции обязательного контроля в части даты совершения операции, что не соответствует требованиям пунктов 2.11, 2.12 Положения Банка России от 29.08.2008г. № 321-П. В соответствии с пунктом 7 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» порядок представления информации в уполномоченный орган в отношении кредитных организаций устанавливается Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. В соответствии со статьей 3 Федерального закона осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, осуществляющими
копии фотографий (скриншотов) раздела «отправка сообщений» личного кабинета, открытого на портале Росфинмониторинга, содержащего все записи из вкладок «отправленные сообщения», «принятые сообщения», «все сообщения», «квитанции о непринятии» информации» за указанный период. Письмом от 19.06.2018 №27 ломбард представил в Отделение Оренбург запрошенные документы. В соответствии с запросом Отделения Оренбург от 25.06.2018 №Т553-10-8/7532 ломбарду было предложено представить пояснения об обстоятельствах, повлекших отражение некорректных сведений в составе ФЭС от 19.04.2018 № SNFO3484_01_5610147589_561001001_20180419_001, направленного в уполномоченный орган по операции обязательного контроля по коду 5005. Ответ на данный запрос был представлен обществом письмом от 27.06.2018 №29. По результатам анализа представленного обществом ФЭС Отделением Оренбург были выявлены следующие нарушения форматов и структур электронных документов, установленных в соответствии с пунктом 20 Указания Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание № 3484-У)»
подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (т.е. не являлись операциями, подлежащими обязательному контролю) и сведения о них не подлежали направлению в уполномоченный орган по коду вида операции «5007» (предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа). Таким образом, кредитная организация не осуществила надлежащим образом анализ характера проводимых клиентами операций, что привело к неверному присвоению операциям кода операции обязательного контроля (5007). Рассматриваемые в рамках настоящего дела операции были признаны ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» подозрительными, что подтверждается указанием ею в поле «DOP_V» ОЭС кода вида операции «6001» (операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ). Согласно абзацу 8 подпункта 4 пункта 1 ст.6 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
ОАО «Сбербанк России» административного правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 3 ст.15.27 КоАП РФ, подтверждается собранными по данному делу доказательствами, в том числе: - определением о возбуждении дела об административном правонарушении № 08-11-Ю/0003 и проведении административного расследования от 11.07.2011 г.; - протоколом об административном правонарушении № 08-11-Ю/003/1020 от 08.08.2011 г.; - сообщением об операции, подлежащей обязательному контролю, от 01.06.2011 г. № 76464; - ИЭС уполномоченного органа от 01.06.2011 г. о принятии сообщения об операции обязательного контроля № 76464; - платежным поручением от 01.06.2011 г. о принятии сообщения об операции обязательного контроля № 76464; - выпиской из книги регистрации открытых счетов (р/с <***>); - выпиской из лицевого счета № <***>; - приказом Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России» от 13.07.2010 г. № 824-О «Об организации в Дальневосточном банке Сбербанка России внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Указанные выше доказательства признаются судом допустимыми и в
если достаточные данные, указывающие на наличие события административного правонарушения, обнаружены должностным лицом, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, в ходе проведения проверки при осуществлении государственного контроля (надзора) или муниципального контроля, дело об административном правонарушении может быть возбуждено после оформления акта о проведении такой проверки. В материалы дела представлен Акт проверки Управления Роскомнадзора по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной в отношении УФПС <адрес> – филиал ФГУП «Почта России», согласно которому работниками филиала были выявлены операции обязательного контроля , но не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, в том числе почтовый перевод № поступил в ОПС выплаты Льгов 307754 на имя получателя – физического лица ФИО2 на сумму 10000 рублей, место нахождения адресата в ФКУ ИК-3 УФСИН России по <адрес>; отправитель почтового перевода – физическое лицо ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., получатель перевода включен в Перечень, основание совершения перевода отлично от указанного в подпунктах 1 и 2 пункта 2.4 ст. 6
если достаточные данные, указывающие на наличие события административного правонарушения, обнаружены должностным лицом, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, в ходе проведения проверки при осуществлении государственного контроля (надзора) или муниципального контроля, дело об административном правонарушении может быть возбуждено после оформления акта о проведении такой проверки. В материалы дела представлен Акт проверки Управления Роскомнадзора по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной в отношении УФПС <адрес> – филиал ФГУП «Почта России», согласно которому работниками филиала были выявлены операции обязательного контроля , но не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, в том числе почтовый перевод № поступил в ОПС выплаты Льгов 307754 на имя получателя – физического лица ФИО1 на сумму 3000 рублей, место нахождения адресата в ФКУ ИК-3 УФСИН России по <адрес>; отправитель почтового перевода – физическое лицо ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., получатель перевода включен в Перечень, основание совершения перевода отлично от указанного в подпунктах 1 и 2 пункта 2.4 ст. 6
допустило нарушение п.п. 4 п.1 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ, что выразилось в непредставлении в установленные законом сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а именно - в срок до ДД.ММ.ГГГГ по месту нахождения Управления <данные изъяты> - филиал ФГУП «Почта России» (<адрес>) Предприятие не направило в <данные изъяты> сообщение об операции обязательного контроля – перечислении на расчетный счет <данные изъяты> согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ и реестру на перечисление денег по почтовым переводам денежных средств для оплаты перевода №, принятого ДД.ММ.ГГГГ от физического лица отделением почтовой связи № <адрес> на сумму <данные изъяты> рублей, на имя осужденного и отбывающего наказание в указанном исправительном учреждении Б., фамилия, имя, отчество которого имеются в Перечне террористов и экстремистов. В судебном заседании защитники ФГУП «Почта России» ФИО1, ФИО2, действующие
