Прием сомнительных денежных знаков - гражданское законодательство и судебные прецеденты

полное фирменное наименование кредитной организации; банковский идентификационный код учреждения Банка России, осуществляющего кассовое обслуживание этой кредитной организации; номиналы и количество окрашенных банкнот по каждому номиналу; сумма окрашенных банкнот цифрами и прописью; дата упаковки окрашенных банкнот в мешок; фамилия, инициалы и подпись кассового работника, производившего упаковку окрашенных банкнот; надпись "Окрашенные банкноты". Мешок снабжается пломбой, содержащей сокращенное фирменное наименование или банковский идентификационный код кредитной организации, номер пломбы кассового работника кредитной организации. 6. К заявлению на прием сомнительных денежных знаков , предоставляемому ГРКЦ, отделению кредитной организацией (кредитной организации юридическим лицом), прилагается акт о срабатывании спецконтейнера, составленный в произвольной форме на бланке кредитной организации (юридического лица), в котором указывается: (в ред. Указания Банка России от 01.09.2014 N 3372-У) (см. текст в предыдущей редакции) дата срабатывания спецконтейнера; обстоятельства обнаружения факта срабатывания спецконтейнера; причина окраски банкнот Банка России специальной краской (санкционированное или несанкционированное вскрытие спецконтейнера); наименование и место нахождения владельца спецконтейнера; характеристики специальной краски; название организации

кассового (контролирующего) работника кредитной организации, осуществляющего прием сумки с наличными деньгами. 25 Номинал банкнот, монеты Указываются в порядке уменьшения номиналы банкнот, монеты Банка России, вложенных в сумку. 26 Количество сдаваемых банкнот, монеты (в листах, штуках) Указывается соответствующее количество банкнот и монеты Банка России, вложенных в сумку, по каждому номиналу. 27 Сумма цифрами Указывается цифрами сумма по каждому номиналу банкнот и монеты Банка России, вложенных в сумку. 28 Акт вскрытия сумки и пересчета вложенных наличных денег ____________________________ Дата Указывается дата вскрытия сумки и пересчета наличных денег, вложенных в сумку. 29 Фактическая сумма цифрами Указывается цифрами фактическая сумма наличных денег, вложенных в сумку, по результатам пересчета. 30 Сумма недостачи цифрами Указывается цифрами сумма недостачи наличных денег, выявленная при пересчете наличных денег, вложенных в сумку. 31 Сумма излишка цифрами Указывается цифрами сумма излишка наличных денег, выявленная при пересчете наличных денег, вложенных в сумку. 32 Сомнительные денежные знаки (для банкнот Банка России - номинал,

с использованием платежных карт, объявления 0402001, денежные чеки, кассовые ордера 0401106, приходные кассовые ордера 0402008, расходные кассовые ордера 0402009, ведомости к сумкам 0402300, накладные к сумкам 0402300, распечатки программно-технических средств, приходные части, расходные части приходно-расходных кассовых ордеров 0402007, описи на перевозимые наличные деньги, контрольные ведомости 0402010, акты 0402145, акты пересчета, заявления о размене наличных денег, ордера по передаче ценностей 0402102 вместе со справками 0402159, ордера по передаче ценностей 0402102 вместе с заявлениями на прием сомнительных денежных знаков и описями сомнительных денежных знаков. Согласно п. 18.1. вышеназванного Положения документы, перечисленные в пункте 17.1 Положения, должны быть сформированы не позднее следующего рабочего дня или первого рабочего дня после выходного дня, нерабочего праздничного дня в дело (сшив) с кассовыми документами за соответствующую календарную дату фактического осуществления операции. Документы, перечисленные в пункте 17.1 Положения, по операциям в ВСП передаются в кредитную организацию или хранятся в ВСП. Формирование дела (сшива) с кассовыми документами производится заведующим

банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», определяющем порядок наличного денежного обращения на территории Российской Федерации в соответствии с требованиями Федерального закона от 10.07.2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Согласно требованиям указанных пунктов Положения Центрального Банка России от 24.04.2008 года № 318-П: По окончании осуществления операций с наличными деньгами кассовые, контролирующие работники сдают заведующему кассой наличные деньги, распечатки программно-технических средств, вместе с заявлениями на прием сомнительных денежных знаков и описями сомнительных денежных знаков. При приеме указанных документов заведующий кассой: сверяет количество приходных, расходных кассовых документов и отраженные в них суммы наличных денег с данными отчетных справок 0402112, справок 0402302, распечаток программно-технических средств, Реестров операций с наличной валютой и чеками, реестров платежей, описей на перевозимые наличные деньги, актов 0402145, описей сомнительных денежных знаков. Заведующий кассой по данным отчетных справок 0402112, справок 0402302 с учетом приходныхкассовых ордеров 0402008, расходных кассовых opдеров 0402009, приходных

ордерах 0402009 подпись. Кассовый работник должен сверить реквизиты сомнительных денежных знаков Банка России, их количество и сумму, для сомнительных денежных знаков Банка России, имеющих повреждения, при которых невозможно установить номинальную стоимость и реквизиты до проведения экспертизы (поврежденные сомнительные денежные знаки Банка России), должен сверить условную оценку по справкам о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании имеющих признаки подделки денежных знаков) 0402159 (справка 0402159) (приложение 8 к настоящему Положению) или по заявлениям на прием сомнительных денежных знаков , описям сомнительных денежных знаков, приложенным к ордерам по передаче ценностей 0402102. Кассовый работник должен сверить имеющиеся у него суммы наличных денег с суммами: подсчитанными по объявлениям 0402001, приходным кассовым ордерам 0402008, денежным чекам, расходным кассовым ордерам 0402009, кассовым ордерам 0401106; указанными в книге передачи наличных денег, расходных кассовых ордерах 0402009, приходных кассовых ордерах 0402008 при получении, сдаче наличных денег заведующему кассой. На основании приходных, расходных кассовых документов, кассовых ордеров 0401106 кассовый работник

по адресу: <...> (автозаправка). По условиям указанного договора (приложение № 4) клиент производит оплату Банку: - за инкассацию денежной наличности – 0,3% от суммы перевезенных ценностей, но не менее 500 руб., включая НДС. Повторные заезды инкассаторов, осуществляемые в соответствии с п. 2.3.3 Условий инкассации, приема и зачисления, Клиент дополнительно оплачивает Банку в размере 800 руб., включая НДС; - за прием денежной наличности по препроводительным документам Клиента: в случае, если фактически сданная сумма денежной наличности соответствует объявленной в препроводительной ведомости (в т.ч. при обнаружении неплатежеспособных, сомнительных и имеющих признаки подделки денежных знаков ) - 0,07%, но не менее 25 руб.; в случае, если фактически сданная сумма денежной наличности не соответствует объявленной в препроводительной ведомости (при обнаружении недостачи/излишка) - 0,3% (п. 1 Приложения № 4 к договору № 10-133-20/13 от 05.07.2013). Клиент дает согласие (заранее данный акцепт) на списание Банком без его дополнительного распоряжения денежных средств с расчетного счета № <***> (п.

не представил. Рассмотрев исковое заявление, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, арбитражный суд установил следующие обстоятельства. 12.03.2013 между истцом (исполнитель) и ответчиком (клиент) заключен договор на инкассацию, обработку и зачисление на счет наличных денег №5178-ИП, по условиям которого исполнитель своими силами оказывает клиенту услуги по инкассации наличных денег, их хранению и обработке, а именно осуществляет: в согласованные с клиентом дни и часы прием наличных денег от уполномоченного на это должностного лица клиента; обработку наличных денег, включающую их сортировку, пересчет, формирование и упаковку, выявление неплатежеспособных, сомнительных денежных знаков ; доставку и сдачу проинкассированных и обработанных наличных денег в операционную кассу банка для зачисления на счет клиента, не позднее рабочего дня, следующего за днем инкассации наличных денег клиент, за исключением выявленных при пересчете сомнительных и неплатежеспособных денежных знаков Банка России, а клиент оплачивает исполнителю оказанные услуги согласно условиям настоящего договора. Согласно п.4.1. договора клиент оплачивает услуги исполнителя по тарифам, указанным в

ордерах 0402009 подпись. Кассовый работник сверяет реквизиты сомнительных денежных знаков Банка России, их количество и сумму, для сомнительных денежных знаков Банка России, номинальную стоимость и реквизиты которых невозможно установить до проведения экспертизы (далее - имеющие существенные повреждения сомнительные денежные знаки Банка России), сверяет условную оценку по справкам о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании имеющих признаки подделки денежных знаков) 0402159 (далее - справка 0402159) (приложение 15 к настоящему Положению) или заявлениям на прием сомнительных денежных знаков , описям сомнительных денежных знаков, приложенным к мемориальным ордерам 0401108. После этого кассовый работник формирует соответственно по приходу и расходу объявления 0402001, приходные кассовые ордера 0402008 и денежные чеки, расходные кассовые ордера 0402009, мемориальные ордера 0401108. К соответствующим приходным, расходным кассовым документам кассовый работник прилагает: Реестр операций с наличной валютой и чеками; реестры проведенных операций; реестр платежей; распечатку кассового терминала; справки 0402159, заявления на прием сомнительных денежных знаков, описи сомнительных денежных знаков, копии

кредитными учреждениями. Поскольку в ходе рассмотрения дела судом установлено, что купюра номиналом 100 долларов США, образца 1928 года, серия и номер L 84024243 В, изъятая у истца, является поддельной, отсутствуют основания для взыскания с ПАО Сбербанка стоимости указанной купюры в рублевом эквиваленте. Доводы истца, положенные в обоснование заявленных требований, о проведении экспертизы, не сданной им в ПАО Сбербанк купюры 1928 года, а иной – 1977 года выпуска, суд находит ошибочными. Из заявления на прием сомнительных денежных знаков на экспертизу и описи, а также акта от 16 июня 2017 года, заключения эксперта № 308 от 04 июля 2017 года следует, что предметом экспертизы являлась именно сданная истцом купюра – 100 долларов США, год образца 1928 года, год выпуска 1977, серия и номер №. При этом, 1928 год – является годом утверждения образца купюры, а 1977 год – год фактического выпуска банкноты. По мнению суда, ни год утверждения образца, ни год выпуска

Банка России, признанные по результатам экспертизы неплатежеспособными, возвращаются учреждением Банка России для дальнейшей передачи клиенту. Сомнительные денежные знаки Банка России и банкноты иностранных государств(группы иностранных государств), признанные в результате экспертизы, имеющими признаки подделки, Банком России не возвращаются, а подлежит передаче в территориальные органы внутренних дел. Если сомнительные денежные знаки Банка России признаны экспертизой платежеспособными, их сумма зачисляется на корреспондентский счет филиала Банка, и возвращается: - физическому лицу - способом, указанным в заявлении на прием сомнительных денежных знаков Банка России (путем выдачи наличными или зачисления на его счет) Согласно выписке по счету № Клиенту были начислены денежные средства на счет клиента ДД.ММ.ГГГГ, тем самым отсутствуют основания для удовлетворения исковых требований истца. 2. Требования истца о признании действий незаконными, не основаны на нормах действующего законодательства, отсутствуют в том числе, процессуальные основания для их удовлетворения. В соответствии с п. 1 ст. 218 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 21-ФЗ гражданин, организация,

уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц», банк самостоятельно устанавливает условия приема, в том числе степень повреждений, при которых прием иностранной валюты (банкнот и монет) допускается, плату за прием поврежденных банкнот. В соответствии с указаниями Банка России №2054-У от 14.08.2008 года «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации» ПАО Сбербанк разработана Технологическая схема работы с сомнительными, неплатежеспособными, поврежденными и имеющими признаки подделки денежными знаками от 25.09.2014 года №3496. Приложением №5 данной технологической схемы утверждены «Правила приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), в том числе для направления на инкассо». Согласно п. 1 Правил, Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств) признаются поврежденными в случае, если они имеют дефекты и повреждения, перечисленные в пунктах 8.1 и