идентификации стрелка и не могло действовать без дополнительной ручной настройки, признали обоснованным отказ учреждения от исполнения государственного контракта в соответствии с его условиями. Судами установлено, что в представленной заказчику технической документации на переданное оборудование отсутствует перечень оборудования, входящего в данный комплекс с указанием конкретных идентифицирующих это оборудование признаков (изготовитель, серия и номер оборудования, наименование используемых программ), что не позволило в ходе изучения документов идентифицировать данные составляющие как единый комплекс оборудования. Кроме того, принимая во внимание, что согласно пункту 1 Технического задания интерактивный (панорамный) стрелковый тренажер должен обеспечивать интуитивное определение (распознавание) типа имитатора оружия и идентификацию стрелка, что позволяет при стрельбе в рамках одной мишенной обстановки зафиксировать результат каждого стрелка в отдельности, тогда как ручная настройка должна применять каждый раз при допуске группы стрелков к обучению, и эти группы идентифицировать между собой не могут, суды пришли к выводу, что такая ручная настройка не соответствует целям договора и техническому заданию, направленных на
денежные средства ООО «ВЕРТИКАЛЬ», реквизиты которого – наименование и номер его банковского счета – соответствовали указанным в платежном документе. Доказательства наличия какого-либо нарушения в работе программ банков, а также факта подмены реквизитов в результате такого нарушения истцом в материалы дела не представлены. Реквизиты (на именование получателя, номер его расчетного счета), указанные в платежных поручениях обществом, совпадают с реквизитами, указанными в договоре поставки от 28.04.2020 № 055/20, заключенном между обществом и обществом «Вертикаль». Правильность заполнения реквизитов документов, являющихся письменными распоряжениями клиента о списании денег с его счета, полностью находится в сфере ответственности клиента. Банк при проверке платежных поручений проверяет наличие всех необходимых реквизитов, а не их соответствие действительным реквизитам контрагента. Кроме того, порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств не является процедурой идентификации клиента, предусмотренной статьей 3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В деле имеется письмо
код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения (подпункт 1); обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений (подпункт 3). В соответствии с пунктом 8 Требований № 667 (в редакции постановления Правительства Российской Федерации от 21.06.2014 № 577) программа идентификации включает следующие процедуры осуществления мероприятий по идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца: принятие обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе мер по установлению в отношении указанных владельцев сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона (подпункт а(1)); проверка наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности
ПВК, их согласования подразделениями НФО (при наличии подразделений) и утверждения определяется внутренними документами НФО. ПВК утверждаются единоличным исполнительным органом НФО (пункт 1.8 Положения Банка России № 445-П). Согласно пункту 1.6 Положения Банка России № 445-П в случае если ПВК является комплектом документов НФО, такие ПВК должны содержать перечень внутренних документов НФО, входящих в состав данного комплекта. В соответствии с пунктом 1.7 Положения Банка России № 445-П в ПВК должны быть включены среди прочего: - программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (далее - программа идентификации); - программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - программа выявления операций). Пунктом 3.1 Положения Банка России № 445-П установлено, что НФО разрабатывает программу идентификации с учетом требований к идентификации НФО клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев,
28 Требований); - в Программе проверки осуществления внутреннего контроля (п. 32 Требований). Предписанием № 16-49/3981 ДСП от 25.06.2014 Главное управление Центробанка обязало ООО «СК «Ангара» устранить несоответствия ПВК по ПОД/ФТ требованиям Федерального закона № 115-ФЗ (с изменениями и дополнениями), Требованиям (с изменениями и дополнениями от 21.06.2014 № 577) и представлении доработанных ПВК по ПОД/ФТ. Согласно пунктам 4, 8, 12 Требований, Правила внутреннего контроля включают в себя программы осуществления внутреннего контроля, в том числе: - программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев (далее - программа идентификации); - программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (далее - программа выявления операций); - программа документального фиксирования информации. Программа идентификации включает процедуры осуществления мероприятий по идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, в том числе: - установление определенных статьей 7 Федерального закона сведений в
достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах Росфинмониторинг. По смыслу пп. «б» п. 4 Постановления Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 (ред. от 17.09.2016) «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев (далее - программа идентификации) является программой осуществления внутреннего контроля, соответственно входит в правила внутреннего контроля. В соответствии с пп. «б» п. 8 названного постановления программа идентификации включает в себя проверку наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 и пунктом
внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством РФ. Правила внутреннего контроля в ООО «<данные изъяты> разработаны и утверждены директором ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ Действующие в организации правила внутреннего контроля не приведены в соответствие с требованиями, установленными Постановлением Правительства РФ от 30.06.12 № 667, а именно: правила не включают в себя следующие программы осуществления внутреннего контроля – программа, определяющая организационные основы внутреннего контроля; программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей; программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма; программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма; программа документального фиксирования информации; программы, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций в соответствии с ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
о недоказанности обстоятельств, на основании которых было вынесено указанное постановление по делу, сделан без исследования и оценки всех собранных по делу материалов, в том числе имеющихся в них письменных объяснений Г.Ю.А. Д.Л.Ю. из которых усматривается, что они, работая в ООО «***» по доверенности от ООО ***, не только принимали заявления о предоставлении ООО *** потребительских займов, формировали документы в отношении заемщиков, но и фактически осуществляли идентификацию клиентов. Судьей не выяснено, разработана ли ООО *** программа идентификации с учетом требований к идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, установленных Положением № 444-П, порядок обеспечения доступа сотрудников этой организации к информации, полученной при проведении идентификации, и фактическое соблюдение данного порядка при заключении договоров потребительских займов в указанный в постановлении по делу период времени. Отмеченные недостатки исследования обстоятельств дела являются существенными, неустранимыми, которые не могут быть восполнены судом второй инстанции. В соответствии с пунктом 4 части 1 статьи 30.7
«Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (далее – Требования к правилам внутреннего контроля). В структуру Правил внутреннего контроля не включены (не разработаны) следующие программы осуществления внутреннего контроля: Программа предоставления информации в Росмониторинг; Программа регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества; Программа проверки осуществления внутреннего контроля. Программа идентификации клиентов разработана без учета требований приказа Росмониторинга от 22 ноября 2018 года № 366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма». При разработке Правил внутреннего контроля не учтены требования приказа Росмониторинга от 20 июля 2020 года № 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа
