в частности, документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по указанным в законе подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами, и о случаях нарушений сообщать в уполномоченный орган. Согласно пункту 2 той же статьи организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализациюправилвнутреннегоконтроля , а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. В пункте 10 статьи 7 данного закона предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является: юридическое лицо, прямо
с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма; организация внутреннего контроля - это совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля; осуществлением внутреннего контроля признается реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правилвнутреннегоконтроля , а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров. В силу пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона от 8 ноября 2011 г. № 308-ФЗ, действовавшей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для возбуждения
за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи. Исследовав материалы дела и оценив представленные доказательства, суды пришли к выводу о наличии в действиях банка состава вменяемого административного правонарушения. В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализациюправилвнутреннегоконтроля , а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного
контроль - деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых мер, включающих разработку и согласование правил внутреннего контроля и программ его осуществления, назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ. Осуществление внутреннего контроля - реализация правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров. Согласно материалам дела 24.08.2012 юридическим лицом ООО «Дом кирпича» (ИНН <***>) в ОПЕРУ Иркутского отделения № 8586 ОАО «Сбербанк России» представлены документы для открытия расчетного счета. В связи с установлением факта отсутствия ООО «Дом кирпича» по указанному
записи Дата сообще ния 2021 2721 242433 27 2101001 0 0000009 11.06.20 21 Номер записи в ФЭС <НомерЗапис и> 2021 2721 242433 27 2101001 0 0000009 2021 2721 242433 27 2101001 0 0000003 Согласно представленным НФО документам и информации данное ФЭС является третьим с начала 2021 года. КПК «Добрый город», направив 11.06.2021 в уполномоченный орган ФЭС с нарушением структуры показателей ФЭС, не исполнены требования законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ в части осуществления внутреннего контроля (не реализация правил внутреннего контроля , неисполнение требований законодательства по представлению в уполномоченный орган сведений (информации). Дата совершения административного правонарушения 11.06.2021 (дата направления ФЭС). IV. Кооперативом в нарушение пункта 2 Указания № 4937-У не обеспеченохранениефайловУКЭПдляФЭС(файл: «SNFO3484_04_272124243 3__272101001__20210611 _001 .xmt», помер записи: «2021 2721242433J272101001 _00000009»), направленного в уполномоченный орган 11.06.2021, в течение срока, установленного пунктом 5 Порядка (не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о его принятии). Таким образом, установлено, что КПК «Добрый город» не исполнены
и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (статья 2 Закона). Статья 3 Закона N 115-ФЗ определяет внутренний контроль как деятельность по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю. Организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых мер, позволяющих выявить такие операции, и включающих разработку и согласование правил внутреннего контроля и программ его осуществления, назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ. Осуществление внутреннего контроля - реализация правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров. Пункт 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ устанавливает, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы
АПК РФ ответчик не представил доказательств направления сведений в уполномоченный орган, получения постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующих операций истца на дополнительный срок. Направленные в адрес истца запросы о происхождении средств, зачисляемых на расчетный счет ООО «Инвеко», суд первой инстанции обоснованно признал неотносимыми доказательствами, поскольку Банком в нарушении ст. 65 АПК РФ не представлено доказательств того, что запрашиваемые документы согласуются с положениями закона и правил внутреннего контроля. При осуществлении Банком внутреннего контроля предполагается реализация правил внутреннего контроля , выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров. Вместе с тем, при проведении идентификации клиента, выгодоприобретателя по смыслу пункта 5.4 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк вправе требовать представления клиентом и получать от клиента документы, удостоверяющие
специального должностного лица. Также ООО «БК «Олимп» предоставило свидетельство Автономной некоммерческой организации «Институт дополнительного профессионального образования «Международный финансовый центр» о прохождении ФИО1 обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по теме «Предупреждение отмывания преступных доходов и финансирования территоризма в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами иным имуществом» от 25.05.2017г. серия ПУ №062273. ФИО1 был нарушен пункт 2 должностной инструкции раздела функций и обязанностей специального должностного лица « Реализация правил внутреннего контроля , в том числе программ его осуществления», а именно, не была осуществлена идентификация физического лица в нарушение пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Должностное лицо ООО «БК «Олимп» ФИО1, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился, уважительных причин неявки в судебное заседание суду не представил, ходатайства об отложении судебного заседания не заявлял,
кредитов в течении всего срока действия кредитных договоров в рамках предъявляемых требований; Осуществлять мероприятия по недопущению возникновения просроченной задолженности, погашению проблемной и просроченной задолженности в рамках своих полномочий; Проводить правовую экспертизу пакетов документов, представляемых клиентами дополнительного офиса для открытия расчетных счетов и иных видов счетов, материалов и документов по кредитованию юридических лиц. В соответствии с этой же инструкцией, на ФИО2 ФИО18., возложены следующие административно-хозяйственные функции: обеспечения сохранности ценностей; сохранность входящих и исходящих документов; реализация правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем; точное и полное соблюдение банковских инструкций; соблюдение конфиденциальности информации и иные должностные обязанности, относящиеся к административно-хозяйственным функциям. Таким образом, ФИО2 ФИО19., являлся лицом, постоянно выполняющим управленческие (организационно-распорядительные и административно-хозяйственные) функции в дополнительном офисе в ст. Тбилисской ОАО "Россельхозбанк", относящегося, согласно ст. 50 Гражданского кодекса РФ, к коммерческой организации, поскольку деятельность общества связана с извлечением прибыли в качестве основной цели своей деятельности. Злоупотребляя своими полномочиями
обоснованным выводам о том, что работа (...) в должности (...) может быть засчитана в период работы в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Согласно должностной инструкции (...) основными задачами этого работника являются оформление операций по расчетному и кассовому обслуживанию счетов юридических лиц в национальной валюте; консультирование клиентов по существующим банковским продуктам для юридических лиц; своевременное и точное отражение банковских операций в бухгалтерском учете. В круг должностных обязанностей входит реализация Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (п.п.1.4, 3.21). Работая в качестве (...) выполняла требования действующего законодательства и внутренних документов банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в рамках своей компетенции. Должностная инструкция для указанного работника разработана в соответствии с «Положением об операционном отделе» (п.п.1.1, 4.2.21 Инструкции). Сопоставив выполняемые (...) обязанности по занимаемым должностям до назначения на должность (...) с положениями упомянутого выше специального законодательства, судья правильно
Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил внутреннего контроля и иных организационно-распорядительных документов организации, индивидуального предпринимателя, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля; в) принятие мер, направленных на устранение выявленных по результатам проверок нарушений. В п. 17 начальника Инспекции о проведении плановой выездной проверки от 30.08.2019 года №... указано на необходимость предоставления ИП ФИО1 пояснительной записки об организации и осуществлении внутреннего контроля (осуществлением внутреннего контроля является реализация правил внутреннего контроля ). В пояснительной записке ФИО1, представленной в материалах дела, отсутствуют сведения о проведении ФИО1 проверки осуществления внутреннего контроля. Кроме того, судьей районного суда установлено наличие у ИП ФИО1 операций с изделиями из драгоценных металлов, подлежащих обязательному контролю в соответствии с требованиями п. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ: 27.12.2018 года и 28.01.2019 года (сумма сделки свыше 600 000 руб.), которые не зафиксированы и по которым не направлены в уполномоченный орган
