Росфинмониторинг идентификация клиентов - гражданское законодательство и судебные прецеденты

к идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, в том числе: Подпункт 1 пункта 1 и абзац десятый пункта 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ; - соблюдение организацией требования о проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, в том числе полнота отражения в анкетах клиента (или иных документах) сведений, необходимых для идентификации клиента в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ. Пункт 8 постановления Правительства РФ N 667; Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 N 59 "Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" (далее - приказ Росфинмониторинга N 59) Подпункт 2 пункта 1 и абзац 11 пункта 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ; - соблюдение организацией, индивидуальным предпринимателем требования о принятии обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по установлению и идентификации выгодоприобретателей. Пункт 8 постановления

 ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО от 18 декабря 2012 г. N 22 О ПОЛУЧЕНИИ СВЕДЕНИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ПУНКТОМ 1.7 ПОЛОЖЕНИЯ О ТРЕБОВАНИЯХ К ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ, В ТОМ ЧИСЛЕ С УЧЕТОМ СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА СОВЕРШЕНИЯ КЛИЕНТОМ ОПЕРАЦИЙ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА, УТВЕРЖДЕННОГО ПРИКАЗОМ РОСФИНМОНИТОРИНГА ОТ 17 ФЕВРАЛЯ 2011 Г. N 59" В соответствии с пунктом 1.7 Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 17 февраля 2011 г. N 59 (далее - Положение), организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя используют сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре

осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом возлагаются публично правовые обязанности по осуществлению контроля за операциями своих клиентов. ПАО «Совкомбанк» является кредитной организаций. В соответствии со ст.5 Федерального закона № 115-ФЗ кредитные организации относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и/или иным имуществом, которые обязаны принимать меры в соответствии с настоящим Федеральным законом, в том числе по разработке правил внутреннего контроля, выявлению операций, подлежащих контролю и направлению о них сведений в Росфинмониторинг, идентификации клиентов и прочие обязанности. В соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ кредитные организации вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Пункт 12

заявлением к Межрегиональному управлению Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо-Западному федеральному округу (далее – ответчик, Росфинмониторинг) об отмене постановления от 02.08.2016 №04-14/42-1/2 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Представитель заявителя в судебном заседании требования поддержал. Ответчик своих представителей в судебное заседание не направил, представил суду отзыв, в котором просил отказать обществу в удовлетворении заявления. Поводом к оспариванию постановления по делу об административном правонарушении послужили следующие обстоятельства. Прокуратурой города Северодвинска в отношении общества была проведена проверка исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, по результатам которой выявлены нарушения обществом указанного законодательства (общество на момент проверки не состоит на учете в Росфинмониторинге; правила внутреннего контроля утверждены Росфинмониторингом; лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля, не назначено, идентификация клиентов не проводится). Данные нарушения отражены в акте проверки от 17 июня 2016 г. Директор общества в

организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом возлагаются публично правовые обязанности по осуществлению контроля за операциями своих клиентов. ПАО «Сбербанк России» является кредитной организацией. В соответствии со ст.5 Федерального закона кредитные организации относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и/или иным имуществом, которые обязаны принимать меры в соответствии с настоящим Федеральным законом, в том числе по разработке правил внутреннего контроля, выявлению операций, подлежащих контролю и направлению о них сведений в Росфинмониторинг, идентификации клиентов и прочие обязанности. В соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона кредитные организации вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Пункт 12 ст. 7

осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом возлагаются публично правовые обязанности по осуществлению контроля за операциями своих клиентов. ПАО «Сбербанк России» является кредитной организацией. В соответствии со статьей 5 Федерального закона кредитные организации относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и/или иным имуществом, которые обязаны принимать меры в соответствии с настоящим Федеральным законом, в том числе по разработке правил внутреннего контроля, выявлению операций, подлежащих контролю и направлению о них сведений в Росфинмониторинг, идентификации клиентов и прочие обязанности. В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона кредитные организации вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Пункт 12 статьи 7

наличный расчет в розничной торговле на сумму, превышающую 40000 рублей, также совершались покупки с использованием персонифицированного электронного средства платежа на сумму, превышающую 100 000 рублей. В соответствии с требованиями п. 8 приказа Росфинмониторинга №, организации обязаны идентифицировать по установленным формам как лиц (клиентов), которым оказываются услуги, либо с которыми заключаются сделки (совершаются операции) разового характера, так и лиц (клиентов), которые принимаются на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений. В соответствии с п. 37 приказа Росфинмониторинга №, идентификация клиента должна включать в себя следующие мероприятия: установление в отношении клиентов сведений, определенных п.п. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ; проверка наличия/отсутствия в отношении клиента (представителя клиента, выгодоприобретателя) сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ; - определение принадлежности клиента (представителя клиента, выгодоприобретателя) к иностранному публичному должностному лицу; выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства

правонарушения, предусмотренного ст. 15.27 ч. 2 КоАП РФ УСТАНОВИЛ: ИП ФИО1 не исполнил законодательство в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, за исключением случаев, предусмотренных частью 1.1 ст. 15.27 КоАП РФ, а именно, В нарушении п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, п. 6, п. 19, п. 37, п. 38 «Требований к идентификации клиентов и выгодоприобретателей», утвержденных приказом Росфинмониторинга от №366 от 22.11.2018, идентификация клиентов индивидуального предпринимателя и фиксирование результатов идентификации проводятся без соблюдения всех установленных требований, Анкеты на клиентов, заключивших договора комиссии или скупки, не оформляются, все обязательные сведения, получаемые в результате идентификации клиентов, иным способом не фиксируются. При проведении проверки анкеты на клиентов ни в электронной форме, ни в распечатанном виде представлены не были, в представленной квитанции на скупленные ценности № 00-0Н75-0012923 от 30.08.2019 года и договоре комиссии № 00-0Н75-0012984 от 31.08.2019 года отметки

31.08.2019 года, заключенного с Д.Ю, (л.д. 76, том дела 1). Как следует из содержания указанных документов, они оформлены в Санкт-Петербурге по адресу: бульвар Новаторов, <адрес>. В соответствии со ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента. Таким образом, предусмотренные ст.ст. 3, 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, п.п. 6, 37, 38, 39 Приказа Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366 действия по идентификации клиентов и фиксированию результатов идентификации, должны были осуществляться ИП ФИО2 по месту осуществления его деятельности: Санкт-Петербург, бульвар Новаторов, <адрес>, пом. 4-Н. При рассмотрении доводов жалобы в указанной части, суд также учитывает, что согласно представленным в материалах дела доказательствам, в том числе уведомлению о постановке на специальный учет юридического лица или индивидуального предпринимателя, осуществляющего операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, и присвоении ему учетного номера от 21.09.2017 года, и пояснениям допрошенного

и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, используется «Личный кабинет» информационный ресурс, который размещается на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», обеспечивает электронное взаимодействие его пользователей с уполномоченным органом, и ведение которого осуществляется в порядке, установленном уполномоченным органом. В ходе проведения проверочных мероприятий установлено, что в проверяемом периоде ООО «Агентство Бекар» на учете в Росфинмониторинге не состояло, следовательно, не имело личного кабинета на Портале Росфинмониториинга, в связи с чем, обязанности по идентификации клиентов , представителей клиентов и выгодоприобретателей на предмет наличия либо отсутствия в отношении них сведений о их причастности к экстремистской деятельности или к терроризму не исполнялись. Выявленные нарушения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, допущены в связи с ненадлежащим исполнением генеральным директором ООО «Агентство Бекар» ФИО1 возложенных на нее должностных обязанностей. Согласно протоколу об административном правонарушении от 16