с ПАО РОСБАНК (08.02.2017) в отношении ИП ФИО1 применялась патентная система налогообложения. Вид предпринимательской деятельности: розничная торговля, осуществляемая через объекты стационарной сети, не имеющие торговых залов, а также через объекты нестационарной торговой сети (продуктовый магазин). Согласно книге учета доходов индивидуальных предпринимателей, применяющих патентную систему налогообложения, доход ИП ФИО1 за 2016 год составил 15 585 561 руб. 71 коп. В данной книге отражена выручка от торговой деятельности в наличной форме и безналичной форме ( возмещение по операциям эквайринга ). Согласно выписке со счета, выданной Банком ВТБ (ПАО), денежные средства по операциям эквайринга поступали на расчетный счет ИП ФИО1, на данный счет должник вносил наличные средства. С вышеуказанного счета должник производил расчеты с поставщиками, оплачивал страховые взносы и налоги. Финансовым управляющим произведен анализ поступлений на данный расчетный счет за период 2016-2017 годы, в результате которого установлено, что в среднем за год на расчетный счет должника поступала сумма 171 277 руб. в месяц,
с ПАО РОСБАНК (08.02.2017) в отношении ИП ФИО1 применялась патентная система налогообложения. Вид предпринимательской деятельности: розничная торговля, осуществляемая через объекты стационарной сети, не имеющие торговых залов, а также через объекты нестационарной торговой сети (продуктовый магазин). Согласно книге учета доходов индивидуальных предпринимателей, применяющих патентную систему налогообложения, доход ИП ФИО1 за 2016 год составил 15 585 561 руб. 71 коп. В данной книге отражена выручка от торговой деятельности в наличной форме и безналичной форме ( возмещение по операциям эквайринга ). Согласно выписке из Банка ВТБ (ПАО) денежные средства по операциям эквайринга поступали на расчетный счет ИП ФИО1, на данный счет должник вносил наличные средства. С вышеуказанного счета должник производил расчеты с поставщиками, оплачивал страховые взносы и налоги. Финансовым управляющим произведен анализ поступлений на данный расчетный счет за период 2016-2017 годы. В среднем за год на расчетный счет должника поступала сумма 171 277 руб. в месяц, что соответствует данным, отраженным в анкете. Кроме
за осуществление указанных расчетов, размер которой предусмотрен в Приложении №1 к Договору. 20 октября 2011 года истцом было установлено, что Банк в нарушение условий Договора, не возместил истцу сумму в размере 771 716, 47 рублей по операциям, произведенным в период с 29.09.2011г. по 07.10.2011г., в связи с чем истец направил требование Банку о выдаче разъяснений (письмо от 20.10.2011г. № 20/10). Письмом от 26 октября 2011г. Банк уведомил истца о приостановке с 30.09.2011г. выплаты возмещений по операциямэквайринга до принятия решения о правомерности проведения приостановленных операций. И затем письмом от 21 ноября 2011г. Банк уведомил истца о расторжении Договора со ссылкой на п.9.2 Договора, о праве на односторонне расторжение Договора в случае нарушения правил совершения операций. Считая действия Банка не обоснованным, истец обратился к Банку с требованием от 12.12.2011г. № 09/12 о возмещении истцу неправомерно удержанной Банком суммы 771 716, 47 рублей, по документально подтвержденным операциям за период с 29.09.2011г. по
расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт, размещенными на официальном сайте банка в сети интернет (http://sberbank.ru) (далее – условия проведения расчетов). В рамках осуществления предпринимательской деятельности, в том числе гостиничного бизнеса, ответчик принимал в качестве платежного средства за предоставленные услуги банковские карты, а истец осуществлял перевод денежных средств по операциям, совершенным с использованием карт, и производил возмещение ответчику сумм за данные операций. Условиями проведения расчетов определены следующие термины: «Банк-эквайрер» - кредитная организация, являющаяся участником платежной системы и осуществляющая расчеты с предприятием по операциям оплаты товаров/услуг, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг ) (пункт 1.4. условий проведения расчетов); «Банк-эмитент» - кредитная организация, являющаяся участником платежной системы и осуществляющая эмиссию банковских карт (пункт 1.5. условий проведения расчетов); «Возврат платежа» - операция, инициируемая банком-эмитентом в соответствии с правилами платежной системы и оспаривающая предъявленную банком-эквайрером транзакцию. Результатом указанной операции является списание денежных средств со счета банка-эквайрера и зачисление на счет банка-эмитента (пункт
гражданское дело по иску ПАО «Сбербанк России» к ФИО1 о возмещении вреда, причиненного преступлением, у становил: Истец ПАО Сбербранк обратился в суд с иском к ФИО1 о возмещении вреда, причиненного преступлением. В обоснование иска указано, что на основании приговора Березниковского городского суда Пермского края от ..... № ФИО1 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, с учетом положений ст.73 УК РФ назначено наказание в виде одного года лишения свободы условно с испытательным сроком 1 год 6 месяцев. В рамках уголовного дела ПАО Сбербанк признано потерпевшим. Решением арбитражного суда Пермского края от ..... по делу № установлено, что ..... между Банком и директором, единственным учредителем ООО «Автотехцентр Плентикар» ФИО1 путем присоединения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг ), заключен договор на проведение расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт №. В период с ..... по ..... Банком совершены транзакции по счету общества №
карт операциям оплаты товаров и услуг, проведенными в рамках договора интернет-эквайринга. Однако из материалов дела следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ сумма в размере <данные изъяты> рублей была перечислена со счета ИП ФИО1 в ПАО «Промсвязьбанк» на ее текущий счет физического лица, после чего снята наличными. В соответствии с пунктом 3.12.1 Договора торгового эквайринга в случае, если после перечисления Клиенту Возмещения Эмитентом/Держателем карты предъявлены претензии по оспоренным операциям, Клиент обязан возвратить Банку денежные средства по оспоренной операции в размере оспариваемой суммы. В соответствии с п. 2.3.15. Правил Торгового эквайринга Клиент обязан возмещать Банку как до, так и после расторжения Договора торгового эквайринга, в том числе, суммы оспоренных операций (в т.ч. мошеннических операций). Так же Правилами Торгового эквайринга (п. 2.3.29) установлено, что Клиент обязан возвратить Банку денежные средства по оспоренной операции в размере суммы, оспариваемой Эмитентом/Держателем карты в срок, не позднее 3 (трех) рабочих дней с момента возникновения задолженности (п.
были возмещены необоснованно. Операции по возмещению на общую сумму 1 ООО ООО рублей были отменены 15 января 2015 года, отмена операций отразилась на счете 16 января 2015 года и привела к техническому овердрафту, так как 16 января 2015 года ФИО1 была проведена операция по списанию суммы в размере 1 000 000 рублей. Согласно тарифам банка, плата за неразрешенный овердрафт составляет 40 % годовых. Решение об отказе в возврате денежных средств принято банком-эквайером - ПАО «ВТБ 24», а не ПАО «Сбербанк России», который. Представитель истца - ФИО3 в судебном заседании суда первой инстанции на удовлетворении исковых требований настаивала. Ответчик ФИО1 и его представитель - ФИО4 против удовлетворения исковых требований возражали, представили письменный отзыв на иск, в котором указали, что с компанией «Игол кросс ЛТД» ответчик не работал, и ПАО «ВТБ 24» не мог перечислять денежные средства в эту компанию. Представители третьих лиц - ООО «КФЦ-Эквайринг », ПАО «ВТБ 24» в
