6077 о приостановлении операций по расчетному счету ООО «Транс-НТ» произведено списание денежных средств на основании 39 распоряжений в общей сумме 3 848 543 рублей 91 копейки с назначением платежа «зачисление заработной платы на карточки работников». При этом, списанные с расчетного счета денежные средства, на основании данных платежных поручений, фактически не являются заработной платой, о чем банку должно было быть известно; ранее перечисления со счета на заработную плату производились банком только дважды в 2016 году; зарплатный проект с банком отсутствует; спорные платежные документы представлены без платежных документов на перечисление удержанного налога на доходы физических лиц; сумма, списанная под видом заработной платы, коррелирует в непродолжительном промежутке времени с суммой поступлений на счет. Судами отмечено, что особый режим исполнения расчетных операций, связанный с ограничениями, устанавливаемыми решением налогового органа, возлагает на банк дополнительные обязанности по контролю за назначением платежей, в целях недопущения списания денежных средств налогоплательщика в обход решения инспекции о приостановлении операций по
закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» требование кредитора по договору банковского вклада и (или) договору банковского счета, имеющего в соответствии с Законом № 177-ФЗ право на получение страхового возмещения, включается конкурсным управляющим в реестр требований кредиторов в размере остатка денежных средств на счете, превышающего сумму причитающегося кредитору страхового возмещения. По смыслу пункта 4 статьи 2, статей 4, 5, 6, 8 и 9 Закона № 177-ФЗ граждане, имеющие открытый банковский счет в рамках зарплатного проекта , являются вкладчиками, имеющими право на страховое возмещение по вкладу в случае наступления страхового случая, которым признается, в том числе, отзыв у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций. Учитывая, что предъявленная сумма находится в пределах лимита страхового возмещения, то содержащееся в заявлении требование не может быть признано требованием к банку, подлежащим рассмотрению в деле о банкротстве. Таким образом, для целей получения выплаты возмещения по вкладу при наступлении страхового случая (что имеет место
совершал мошеннические действия, злостно уклонялся от погашения кредиторской задолженности, уплаты налогов и (или) сборов, предоставил кредиторам заведомо ложные сведения при получении заемных денежных средств, скрыл или умышленно уничтожил имущество, в деле отсутствуют. Согласно информации предоставленной должником, в 2020 году для развития бизнеса и открытия дополнительного направления в области производства газобетонных блоков, было принято решение о привлечении дополнительного финансирования в виде заемных средств, так как собственного капитала не хватало. Расчетный счет ООО «Вектор», а также зарплатный проект должника обслуживался в АО «Альфа Банк». Должником была направленна заявка на получения заемных средств 12.11.2020 года. В кредитовании ООО «Вектор» было отказано. Поговорив с ведущим менеджером по обслуживанию бизнеса сотрудником Банка Скворцовым Романом, что подтверждается представленными в материалы дела скриншотами электронных писем (л.д. 163-164), последний в устной форме рекомендовал оформить кредит на физическое лицо, т.к. у должника положительная кредитная история в банке и Бюро кредитных историй, имеется зарплатный проект, на расчетном счете находиться денежные
порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» (далее – Положение ЦБ РФ № 54-П), пункт 1 статьи 16 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» вменена обязанность привести в соответствие с действующим законодательством пункты 2.6.2, 6.2.3, 3.1.9, 5.2.1 типового бланка договора и договора о выдаче и обслуживании банковских карт № 5 от 13.02.2013 года, типового бланка договора и договора о выдаче и обслуживании банковских карт ( зарплатный проект ) № 8/ю-4 от 25.02.2013. Согласно пункту 2.6.2 типового бланка договора и договора о выдаче и обслужива-нии банковских карт № 5 от 13.02.2013 года и пункту 2.6.2 типового бланка договора и договора о выдаче и обслуживании банковских карт (зарплатный проект) № 8/ю-4 от 25.02.2013 года банк самостоятельно, без каких либо дополнительных указаний и распоряжений держателя, вправе списывать денежные средства с СКС и /или иных счетов держателя в банке для погашения овердрафта и уплаты процентов
платежа «заработная плата для зачисления на счета банковских карт Visa Classic сотрудников предприятия». В ходе налоговой проверки налоговым органом установлено, что Обществом с ОАО «МДМ-Банк» в г. Новокузнецке заключен договор банковского счета № Ф09/46.09./07.0903 от 16.07.2007 и соглашение о предоставлении услуг по перечислению денежных средств на банковские вклады физических лиц № Ф09-11-4-36/07.1341 от 31.10.2007. На основании заявлений физических лиц в рамках заключенного договора и соглашения банком осуществлен выпуск карт Visa Classic по спецпрограмме « зарплатный проект ». Согласно выписке банка по расчетному счету ООО «Алгаин» на банковские вклады, открытие физическими лицами в рамках спецпрограммы «зарплатный проект» в 2008 году перечислено 15484000 рублей и в 2009 году – 1 520 000 рублей. Арбитражные суды, оставляя заявленные Обществом требования без удовлетворения, проанализировав положения пункта 1 статьи 207, статьи 209, пункта 1 статьи 210, подпункта 1 пункта 4 статьи 226 НК РФ, исходили из наличия у Инспекции предусмотренных законом оснований для принятия оспариваемого
обжалуемого судебного акта проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном статьями 266, 268 АПК РФ. Как следует из материалов дела, в ходе анализа движения денежных средств по расчетным счетам ООО «Урал Втор Сырье» конкурсным управляющим Сандыревым И.А. было установлено, что в период с 27.08.2018 г. по 10.08.2020 г. с расчетного счета должника № 40702810338030007344 в ПАО «Альфа-банк» перечислены денежные средства в сумме 10 309 825 руб. 37 коп. с назначением платежа «перевод на зарплатный проект ». При этом, в пользу Дунаевой Ю.В. через зарплатный проект перечислена сумма в размере 9 673 788,00 руб. Конкурсным управляющим в ходе анализа выписки должника по расчетному счету, открытому в ПАО «Альфа-банк» также установлено, что в пользу Дунаевой Ю.В. производились также выплаты прямыми переводами, минуя счет зарплатного проекта. Общий размер переводов составляет 1 332 197 рублей, совершен за период с 01.01.2018 г. по 05.08.2020 г. Таким образом, всего за период с 01.01.2018 по 10.08.2020
договоры/соглашения в целях предоставления Клиенту продуктов /услуг Банка. Для заключения договоров/соглашений Банк и Клиент могут обмениваться соответствующими электронными документами (далее «ЭД») (Электронными офертами/ офертами/ акцептами, письмами, заявлениями, иными документами, по формам, установленным Банком). Направление указанных ЭД осуществляется в порядке, установленном Условиями ВТБ БО (направление сканированной копии текста договора/ соглашения (в том числе дополнительного соглашения к нему) не допускается). 20.02.2023 Клиентом электронно через систему «ВТБ Бизнес Онлайн» подано заявление о предоставлении услуги Банка - « Зарплатный проект » - ЗП-2023- 0101/ПЗП6126, которым Клиент просил Банк заключить договор об организации обслуживания Клиента в связи с осуществлением им регулярных переводов денежных средств на счета физических лиц; реестры в рамках Договора на зарплатный проект обязался предоставлять с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в соответствии с Условиями дистанционного банковского обслуживания с использованием системы ВТБ Бизнес Онлайн». В качестве контактного лица в заявлении указан Филатов Кирилл Александрович. Указанным заявлением Клиент подтвердил ознакомление и присоединение к банковским
бухгалтерская экспертиза проведена с нарушением закона (назначена 21.12.2020, начала проводиться 05.04.2021), прав потерпевших, т.к. они ознакомлены с постановлением о ее назначении 13.07.2021, т.е. после проведения 24.06.2021, что свидетельствует о неправомерности вывода суда о верном рассмотрении следствием ходатайств. Заключение данной экспертизы не может быть доказательством по делу. Следствие сделало акцент на то, что заработная плата заявителю выплачена, обосновывая это выписками со счета, где имелась графа назначение платежа - заработная плата. Однако следствием не устанавливался, какой зарплатный проект стоял в организации ООО СК "<данные изъяты>", что, по мнению автора жалобы, могло повлиять на решение следственного органа. Апеллятор отмечает, что никаких отчислений в пенсионный фонд и налоговую не производилось. Допрос эксперта М проводился без уведомления потерпевшей стороны, не всестороннее, не объективно, а лишь с одним уклоном, что "если бы считать назначения платежа – заработная плата, то, сколько получила заработной платы заявитель". Следствие взяло за внимание тот факт, что заявитель состояла в дружеских отношениях
за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя в размере 50% процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя, судебные расходы. Исковые требования мотивированы тем, что 28.12.2018 между Черноусовой И.Н, и ПАО «ВТБ» был заключен кредитный договор № о выпуске и обслуживании кредитной банковской карты «Mastercard» с лимитом кредитования овердрафта (номер карты №, расчетный счет №). Ранее, 04.07.2015 между Черноусовой И.Н. и ПАО «ВТБ» по заявлению истца банком была выдана расчетная карта «Visa» ( зарплатный проект ), которая использовалась истцом для получения перечислений по заработной плате предприятием по месту работы (номер карты №, расчетный счет 40№). При оформлении заявлений на получение карт Черноусова И.Н. была ознакомлена с Условиями использования карт, Памяткой держателя, а также тарифами банка. В период с 26.07.2020 по 30.07.2020 банком ПАО «ВТБ» были произведены не подтвержденные истцом банковские операции в виде перечислений денежных средств между счетами и списания денежных средств с ее счета на неизвестный истцу счет,
№ 75 от 16 июня 2011 года руководитель ОАО АКБ «Авангард» Николаев С.Б. привлечен к административной ответственности по ч. 1ст. 14.3 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере рублей за нарушение ОАО АКБ «Авангард» пункта 4 части 3 статьи 5, части 7 статьи 5, части 3 статьи 28 Федерального Закона «О рекламе», которое выразилось в распространении в печатном СМИ - газете «Просторы России» №42 (878) от 20.10.2010 г. на странице 21 рекламы « Зарплатный проект », в которой отсутствовала существенная информация об условиях представления ОАО АКБ «Авангард» кредита (сроки кредитования, сумма, валюта и т.д.) и была указана недостоверная информация о процентной ставке предоставления кредита предприятиям под 7% годовых. Частью 1 ст. 14.3 КоАП РФ определено, что нарушение рекламодателем, рекламопроизводителем или рекламораспространителем законодательства о рекламе, за исключением случаев, предусмотренных частями 2 - 4 настоящей статьи, статьями 14.37, 14.38, 19.31 настоящего Кодекса, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере
