услугу на разовой или постоянной основе либо при осуществлении банковских операций, закрытый перечень которых указан в части 1 статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" либо при осуществлении иных сделок, открытый перечень которых указан в части 2 статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". В соответствии со статьей 824 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору финансирования под уступку денежного требования ( факторинга) одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту ) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование. Учитывая, что в рассматриваемом в письме случае третье лицо (должник), которое впоследствии должно произвести платеж кредитной организации (финансовому агенту), не находится на обслуживании в кредитной организации, т.е. не является ее клиентом, то,
Статья 1 1. Настоящая Конвенция регулирует отношения, возникающие при использовании договоров факторинга и при уступке права требования, описанные в настоящей главе. 2. В целях настоящей Конвенции "договор факторинга" означает договор, заключенный между поставщиком (с одной стороны) и фактором (с другой стороны), в соответствии с которым: а) поставщик может или должен уступить фактору денежные требования, вытекающие из договоров купли-продажи товаров между поставщиком и его клиентами (дебиторами), за исключением тех случаев, когда товары приобретаются ими для личного, семейного или домашнего использования; б) фактор должен выполнить, по меньшей мере, две из следующих функций: - финансирование поставщика, включая займы и авансовые платежи; - ведение счетов, относящихся к дебиторской задолженности; - сбор дебиторской задолженности; - защита от неплатежеспособности дебиторов; в) дебиторы должны быть уведомлены об
копейки в шестимесячный период, предшествующий возбуждению дела о банкротстве, 452 230 864 рубля 66 копеек – после возбуждения дела о банкротстве); 16 056 057 рублей 75 копеек – вознаграждение фактора, неустойка за нарушение клиентом обязательств по договору факторинга (в том числе: 5 092 547 рублей 53 копейки в шестимесячный период, предшествующий возбуждению дела о банкротстве, и 10 963 510 рублей 22 копейки – после возбуждения дела о банкротстве). Кроме того, в ходе исполнения договора факторинга клиент и фактор подписывали соглашения, поименованные ими соглашениями о зачете взаимных требований, в которых они констатировали, что не подлежат исполнению взаимные обязательства фактора и клиента: обязательство фактора по предоставлению клиенту второй части финансирования и обязательство клиента по перечислению фактору части средств, полученных от дебиторов, в размере второй части финансирования. В период с 04.04.2013 по 28.07.2014 подписаны двусторонние соглашения о зачете на общую сумму 203 386 775 рублей 14 копеек (в том числе: на 99 582
договор факторинга), согласно пункту 2.1 которого предметом договора является финансирование фактором клиента под уступку его денежных требований к дебиторам. Во исполнение обязательств по договору факторинга на основании пунктов 3.5, 3.7, 3.8. и 4.3.1 фактор 05.05.2012 предоставил клиенту финансирование на сумму 19 782 396 рублей 98 копеек под уступку требований к ООО «Яблоко-2000» (дебитор 1), ООО «Мета-РВ» (дебитор 2) и ООО «ЭЛИС» (дебитор 3). Согласно пунктам 3.2 - 3.5 в порядке, установленном разделом 4 договора факторинга, клиент уступил фактору денежные требования (с отсрочкой по оплате товара по договорам поставки): к дебитору 1 по договору поставки от 12.01.2010 № 484/п на общую сумму 4 489 017 рублей 80 копеек; к дебитору 2 по договору поставки от 20.01.2012 № б/н на общую сумму 9 995 540 рублей 60 копеек; к дебитору 3 по договору поставки от 12.01.2012 № 00041 на общую сумму 7 4 95 882 рублей 69 копеек. В соответствии с пунктом
сделок с целью искусственного увеличения требования кредитной организации и одновременного уменьшения в интересах Глобэксбанка объема прав, приходящихся на долю независимых кредиторов. Суды указали на то, что поскольку первичное обязательство (условие договора факторинга) за исполнение которого общество «Луали» обязалось отвечать по договору поручительства от 12.05.2015 № ФП-3-002/15 признано недействительным, недействительным является и сам договор поручительства. Выражая несогласие с судебным актами, Промсвязьбанк ссылается на собственную добросовестность, стандартную банковскую практику, согласно которой в договоры факторинга обычно включается условие об ответственности клиента за дебитора, на получение рядом лиц, в том числе обществом «Луали», значительной суммы денежных средств от банка, отсутствие каких-либо ссылок на аффилированность банка по отношению к другим участникам спорных отношений. Приведенные в кассационной жалобе доводы заслуживают внимания и требуют проверки в судебном заседании, в связи с чем жалобу Промсвязьбанка с делом следует передать на рассмотрение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации. Руководствуясь статьей 184, пунктом 2 части 7
денежного требования в целях обеспечения обязательства клиента перед финансовым агентом (обеспечительный факторинг), так и с условием об ответственности клиента за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником денежного требования (оборотный, регрессный факторинг). В первом случае (обеспечительный факторинг) на стороне клиента имеется обязанность погасить остаток долга финансовому агенту, если денежные средства, полученные последним от должника не покрывают всю сумму долга клиента перед финансовым агентом, обеспеченную уступкой требования (п. 2 ст. 831 ГК РФ). Во втором случае (оборотный факторинг) клиент несет ответственность перед финансовым агентом не только за действительность переданного ему требования, являющегося предметом уступки, но и за его исполнение должником (п. 3 ст. 827 ГК РФ), принимая на себя своеобразное «поручительство» за исполнение должником своего обязательства перед финансовым агентом. Поэтому суд апелляционной инстанции считает, что, включив условие об ответственности клиента перед финансовым агентом за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, ответчики руководствовались правилами п. 3 ст. 827 ГК РФ и
обязан перечислить Фактору разницу между суммой уступленного денежного требования и суммой фактически полученных Фактором от дебиторов платежей в счет погашения (исполнения) денежного требования в течение трех рабочих дней с даты окончания Периода ожидания (п. 7.4. Генерального договора). Согласно пункту 7.4.1 договора обязательство Клиента возникает после истечения Периода ожидания, составляющего тридцать календарных дней с момента наступления срока платежа по Контракту (окончания отсрочки платежа). Согласно п. 3.9. договора Клиент обязан самостоятельно контролировать с помощью Программы « Факторинг-Клиент » выполнение Дебиторами обязанности по оплате уступленных Фактору денежных требований с целью своевременного исполнения своей обязанности, предусмотренной пунктом 7.4. Генерального договора. В соответствии с п.7.6 договора, получив от Клиента денежные средства в счет выполнения им своих обязательств в соответствии с п.7.4 Генерального договора, Фактор не позднее двух рабочих дней отправляет на счет Клиента оставшуюся часть уступленного денежного требования за вычетом своего вознаграждения; если поступивших от Клиента денежных средств недостаточно для исполнения денежных обязательств Клиента
поставке» посредством Системы «Электронный Факторинг». В этом случае Клиент обязуется предоставлять Фактору оригиналы документов, удостоверяющих действительность Требований согласно п. 4 5. Договора, информация по которым была передана с использованием Системы «Электронный Факторинг», в течение срока, указанного в Приложении № 1 Договора, с даты регистрации таких Требований в Системе «Электронный факторинг», е так же факсовые копии таких документов в течение 2 (двух) банковских дней с даты запроса Фактора. Указанные документы или информацию по Системе «Электронный Факторинг» Клиент передает Фактору в течение 3 (трех) банковских дней с даты возникновения Требования. После передачи Фактору информации о первой Поставке в адрес Дебитора Клиент должен передавать на обслуживание Фактору все Требования в отношении такого Дебитора, на которого Фактором установлен Лимит Дебитора, отличный от нуля, возникающие по мере осуществления Клиентом Поставок Пунктом 5.1 генерального договора установлено, что Фактор выплачивает Финансирование в счет соответствующего Требования на счет Клиента, указанный в Договоре, в течение 3 (трех) банковских дней
по товарной накладной № 969 от 02.09.2010 года поставки товара, были уступлены в полном объеме истцу, истец исполнил обязательства по оплате приобретаемого в соответствии с договором факторинга денежного требования, перечислив на расчетный счет ответчика денежные средства за уступленное право в размере 1 786 518 руб. ООО Торговый дом «Нефтепродуктпоставка» уведомлен об уступке денежных требований, вытекающих из договора № ДП 17/10 от 08.02.2010 года, в соответствии уведомлением от 04.05.2010 года. Исходя из п. 5.2 договора факторинг клиент обязуется возвратить путем зачисления на указанный финансовым агентом счет или наличными в кассу финансовому агенту сумму полученного финансирования, вознаграждение финансового агента и иные платежи в сроки, указанные в акте. В соответствии с п. 1 акта уступки денежных требований и приема-передачи документов № 3-01 от 03.09.2010 года финансовый агент передает в собственность клиенту денежные средства (предоставляет финансирование) общей суммой 1 786 518 руб. в соответствии с графиком финансирования, а клиент обязуется возвратить такую же сумму
документы, подтверждающие действительность каждого требования, согласно п.4.5. договора. Клиент вправе передать информацию о требовании в форме электронного документа «Извещение о поставке» посредством системы «Электронный Факторинг». В этом случае клиент обязуется предоставлять фактору оригиналы документов, удостоверяющих действительность требований согласно п.4.5. договора, информация по которым была передана с использованием системы «Электронный Факторинг» в течение срока, указанного в Приложении №1 договора, с даты регистрации таких требований в системе «Электронный факторинг». Указанные документы или информацию по системе «Электронный Факторинг» клиент передает фактору в течение 3 банковских дней с даты возникновения требования. После передачи фактору информации о первой поставке в адрес дебитора клиент должен передавать на обслуживание фактору все требования в отношении такого дебитора, на которого фактором установлен лимит дебитора, отличный от нуля, возникающие по мере осуществления клиентом поставок. Как усматривается из материалов дела, в соответствии с условиями договора фактор за период с октября по декабрь 2012г. предоставил клиенту финансирование на сумму 1 442 024
обязался осуществлять финансирование Клиента в пределах установленных лимитов, возврат финансирования обеспечивался уступкой Клиентом Фактору денежных требований к ряду своих покупателей-должников (ООО «АШАН», ООО «Фреш Маркет»), вытекающих из предоставления Клиентом Дебиторам товаров по договорам поставки на условиях отсрочки платежа. В соответствии с п. 7.4 Генерального договора Клиент обязался отвечать перед Фактором за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебиторами уступленных Фактору денежных требований. Согласно условию пункта 3.12 Генерального договора Клиент обязан самостоятельно контролировать с помощью Программы « Факторинг-Клиент » выполнение Дебиторами обязанности по оплате уступленных Фактору денежных требований с целью своевременного исполнения своего обязательства. В случае неоплаты Дебитором по любым основаниям полностью или частично денежного требования, подпадающего под условия Генерального договора, на дату окончания установленного Периода ожидания, Клиент обязан перечислить Фактору разницу между суммой уступленного денежного требования и суммой фактически полученных Фактором в счет погашения денежного требования платежей в течение трех рабочих дней со дня окончания периода ожидания. По состоянию на <данные
Фактор обязался осуществлять финансирование Клиента в пределах установленных лимитов, возврат финансирования обеспечивался уступкой Клиентом Фактору денежных требований к ряду своих покупателей-должников (ООО «АШАН», ООО «Фреш Маркет»), вытекающих из предоставления Клиентом Дебиторам товаров по договорам поставки на условиях отсрочки платежа. В соответствии с п.7.4 Генерального договора Клиент обязался отвечать перед Фактором за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебиторами уступленных Фактору денежных требований. Согласно условию пункта 3.12 Генерального договора Клиент обязан самостоятельно контролировать с помощью Программы « Факторинг-Клиент » выполнение Дебиторами обязанности по оплате уступленных Фактору денежных требований с целью своевременного исполнения своего обязательства. В случае неоплаты Дебитором по любым основаниям полностью или частично денежного требования, подпадающего под условия Генерального договора, на дату окончания установленного Периода ожидания, Клиент обязан перечислить Фактору разницу между суммой уступленного денежного требования и суммой фактически полученных Фактором в счет погашения денежного требования платежей в течение трех рабочих дней со дня окончания периода ожидания. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ
ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о прекращении деятельности ОАО «Ярсоцбанк» путем реорганизации в форме присоединения ОАО «Ярсоцбанк» к ОАО «Промсвязьбанк». На основании ст. 58 ГК РФ при присоединении юридического лица к другому юридическому лицу к последнему переходят права и обязанности присоединенного юридического лица. Между клиентом и ОАО «Русьхлеб» был заключен договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым клиент осуществил в адрес ОАО «Русьхлеб» поставки продукции. На основании договора факторинга клиент уступил финансовому агенту денежные требования по поставкам продукции в адрес ОАО «Русьхлеб» по товарным накладным № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ всего на сумму ... рублей. Передача финансовым агентом клиенту денежных средств в оплату указанных поставок подтверждается платежными поручениями и выписками по счетам клиента. Финансирование было произведено финансовым агентом в указанные в договоре факторинга сроки в общей сумме ... рублей. В соответствии со ст. 830 ГК РФ клиент письмом от ДД.ММ.ГГГГ уведомил ОАО «Русьхлеб»
поручительства в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения клиентом обязательств, принятых им на себя в соответствии с Договором факторинга, клиент и поручитель выступают перед фактором как солидарные должники. Поручитель обязуется отвечать перед фактором в том же объеме, что и клиент, а также за возмещение расходов и убытков, причиненных фактору неисполнением и/или ненадлежащим исполнением Клиентом обязательств по Договору факторинга. Поскольку обязательства по оплате в порядке и сроки, установленные п.п. 5.1, 5.2, 6.2, 6.3, 7.1, 7.2 договора факторинга Клиентом не исполнены, Фактор вправе потребовать от поручителя оплаты суммы уступленных денежных требований, уплаты причитающегося вознаграждения и неустоек. <дата> года поручителем было получено Уведомление о погашении задолженности, однако до настоящего времени оно не исполнено. Таким образом, поручитель ФИО1 солидарно с ООО «Н.», отвечает перед ООО В. Факторинг за исполнение обязательств по Договору факторинга, составляющих на <дата> года 3 052 602,51 рубля. Представитель истца – ФИО2, действующий на основании доверенности, в судебном заседании исковые требования поддержал
документа в системе личный кабинет, предоставляемой оператором ЛК. Согласно п. 2.2 Правил заключения договора факторинга производится путем присоединения к его условиям в следующем порядке: клиент предоставляет фактору заявление об акцепте оферты по форме приложения № 2 к Правилам, подписанное представителем клиента, собственноручно, либо посредством электронной подписи. Факт заключения договора факторинга между истцом и ответчиком подтверждается заявлением от 17 ноября 2021 г. № <данные изъяты>, заявлением об акцепте оферты. В соответствии с п. 2.3 договора факторинга клиент уступал фактору денежные требования к дебитору, вытекающие из контракта на условиях отсрочки платежа, а фактор принял уступаемые права денежных требований и выплачивал клиенту в счет такой уступки финансирование на условиях и в порядке, определенных договором факторинга, что подтверждается актами об уступке денежного требования. Фактор выплачивал клиенту по договору факторинга финансирование в счет уступки денежных требований к дебитору, что подтверждается прилагаемыми платежными поручениями. Согласно п. 15.4 правил клиент обязан по истечении срока, указанного в акте
