№ 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», выразившемся в неверном заполнении полей в отчетах в виде электронного сообщения (далее ОЭС). 13.09.2011 Приморским отделением № 8635 в уполномоченный орган направлен отчет в виде электронного сообщения, содержащий сведения о клиентской сделке, подлежащей на основании пункта 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ обязательному контролю (запись № 9917; кодвидаоперации - 8001 (сделки с недвижимым имуществом, подлежащие обязательному контролю)). Копия договора купли-продажи квартиры от 29.08.2011 б/н на сумму 3 000 000 рублей между ФИО4 (клиент кредитной организации), ФИО5 (продавцы) и ФИО6 (клиент кредитной организации), ФИО7, ФИО8 (покупатели), прошедшего государственную регистрацию 07.09.2011, получена филиалом банка №8635/0187 (г. Уссурийск) - 12.09.2011, что подтверждается отметкой на нем. При этом в поле «DATA_S» (дата получения документа и (или) сведений, подтверждающих факт совершения операции (сделки)) записи ОЭС филиал
20.04.2012, 25.04.2012 ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» - заявитель направил в уполномоченный орган записи отчетов в виде электронных сообщений об операциях, которые совершались в рамках договоров купли-продажи простых беспроцентных векселей. При этом, данные операции были квалифицированы ответственным сотрудником заявителя как подозрительные, в связи с чем, формируя обязательные электронные сообщения (далее ОЭС) (в общем сформировано и отправлено 70 ОЭС) банком в поле «DOP_V» указан код 6001. Однако, в поле «УО» этих же ОЭС был проставлен кодвидаоперации 5007, что соответствует операции предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа, что согласно абзаца 8 подпункта 4 пункта 1 ст.6 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» подлежит обязательному контролю, и сведения о таких операциях подлежат безусловному направлению в уполномоченный орган. По результатам рассмотрения представленной заявителем информации Главным управлением Банка России
открытия данного депозитного счета. Зачисление осуществлено платежным поручением от 21.04.2011 № 16. В соответствии с требованиями п.п. 4 п.1 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ сведения об указанной операции должны быть направлены в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем ее совершения (т.е. не позднее 22.04.2011). Согласно выписке из отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС) сведения об операции № 18206 были направлены 19.07.2011, т.е. с нарушением установленного законодательствам срока ( кодвидаоперации - 4006). В соответствии с п.п.4 п.1 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей (код вида операции - 5007), подлежит обязательному контролю. Между тем, согласно представленной выписке из ОЭС № 18232 от 19.07.2011 установлено, что основанием для направления сведений в Росфинмониторинг явилась
преступным путем" ФИО11 направлены сообщения в уполномоченный орган по 3 операциям клиентов с нарушением установленного для этого срока. Информация по 31 операции уполномоченным органом была отбракована. При проверке работы Банка по выявлению, фиксированию, направлению в уполномоченный орган, а также хранению сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, было установлено нарушение требований ст. 7 Закона о противодействии легализации в части неотправки ФИО11 сведений об операции, подлежащей обязательному контролю - кодвидаоперации 5007 «Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа». Также в нарушение п. 2.5 Приложения 4 к Положению № 321-П в направленном отчете в виде электронного сообщения (далее - ОЭС) по операции обязательного контроля ФИО11 неверно указана дата фактического совершения операции. Кроме этого при формировании полей записей ОЭС («VD02», «VD12», «VD22», «VD32») приводились неполные сведения (по физическим лицам и индивидуальным
числе, следующие виды операций: - если сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: - зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если - операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия ( кодвидаоперации 4006); - выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения (код вида операции 5002) - сделка по предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа (код вида операции 5007). операция по зачислению денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счета
года в филиале № 8637 выявлены следующие нарушения: - нарушен порядок идентификации клиентов » в части оценки степени (уровня) риска; - нарушен порядок идентификации клиента в части неизменения уровня данного клиента на повышенный; - нарушен порядок заполнения отдельных полей записей ОЭС, содержащих сведения об операциях: в поле «РRIZ_SD» ОЭС о сделках предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическими лицами и (или) другим юридическим лицам, а также получения таких займов ( кодвидаоперации 5007) указано значение «1» вместо «0»; в поле «РRIZ_SD» ОЭС об операциях снятия денежных средств наличными, перечисления благотворительных пожертвований денежных средств, представления и возврата беспроцентных займов (с кодом вида операции 6001) указано значение «1» вместо «0»; в поле «SD0» ОЭС об операциях юридических лиц в поле «В РАYER» значение «1», в поле «ТU0» -«1» не указывает код ОКПО; в поле «SD3» ОЭС об операциях юридических лиц в поле «В RECIP» значение «1», в
115-ФЗ сделка, совершенная указанными лицами, подлежала обязательному контролю. Между тем, банком, при наличии имеющейся информации о клиенте (займодавце), сведения об этом лице, совершающем операцию с денежными средствами в записи № 5078 ОЭС в направленный отчет электронного соббщения не включены, а именно поля блока «И0» данной записи ОЭС заполнены значением «0» или «01012099» (Таблица). Согласно пояснениям, представленным Банком письмом от 18.10.2018 № ... (САДД вх. № ... от 19.10.2018), в записи № ... с кодомвидаоперации 5007, лицо совершающее операцию с денежными средствами или иным имуществом ИП ФИО7 (поле «NAMEU0») является клиентом Банка, но заемные средства были направлены с расчетного счета, открытого в Якутском отделении № 8603 ПАО Сбербанк и при заполнении полей ОЭС не было принято во внимание, что в договоре указаны реквизиты счета, открытого в Банке. Запрос на замену записи № ... (ACTION=3) направлен Банком в уполномоченный орган 15.10.2018. Как следует из объяснительной8 должностного лица ФИО1 (от
совершения операции, подлежащей обязательному контролю. В соответствии с требованиями приведенного законодательства, а также рекомендациями, изложенными в Информационном письме Банка России № 16, доведенным письмом Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 1 сентября 2009 года № 12-1-10/1658, и в Методических рекомендациях по выявлению и предоставлению сведений о сделках (операциях) с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, при направлении в уполномоченный орган отчетов в виде электронных сообщений по операции, подлежащей обязательному контролю, с кодомвидаоперации 5007 – «предоставление юридическим лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа», в случае, когда сумма займа, предусмотренная договором и составляющая 600000 рублей и выше, предоставляется посредством отдельных платежей, каждый из которых менее 600000 рублей, в поле «ДАТА» отчета в виде электронного сообщения проставляется дата платежного поручения, на основании которого был совершен платеж, с учетом которого сумма фактически предоставленных (полученных) денежных средств
18 июля 2018 года № 6757, 19 июля 2018 года № 6794, 20 июля 2018 года № 6806, 20 июля 2018 года № 6807, 23 июля 2018 года № 6865, 25 июля 2018 года № 6963, 26 июля 2018 года № 6992, 26 июля 2018 года № 6993, 27 июля 2018 года № 7062, 27 июля 2018 года № 7063, 27 июля 2018 года № 7064, 30 июля 2018 года № 7100 по кодувидаоперации 4006 по операциям зачисления денежных средств на счет АО «ЭНСЕР» (ИНН <***>, клиент Филиала, плательщик и получатель по операции) были представлены недостоверные сведения об ИНН представителя АО «ЭНСЕР» ФИО3 (в полях «ND1» и «ND2» dbf-файла было указано «0» вместо «741503533280», как в идентификационной анкете физического лица от 17 июля 2017 года); - в отчетах в виде электронных сообщений от 13 июля 2018 года № 6566, 16 июля 2018 года № 6601, 18 июля
