требования по кредитным договорам и договорам займа, в том числе удостоверенные закладными 6.1. Денежные требования по кредитным договорам и договорам займа 6.1.1. Денежные требования по кредитным договорам и договорам займа (должник - физическое лицо) Номер строки Номер кредитного договора (договора займа) Дата кредитного договора (договора займа) Срок исполнения договора Код валюты денежных требований по кредитному договору (договору займа) Код государства регистрации Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего) должника по договору Сведения о документе, удостоверяющем личность должника по договору Способ обеспечения исполнения обязательств по договору Стоимость актива Доля от общей стоимости активов, в процентах Примечание 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Итого x x x x x x x x x 6.1.2. Денежные требования по кредитным договорам и договорам займа (должник - юридическое лицо) Номер строки Номер кредитного договора (договора займа) Дата кредитного договора (договора займа) Срок исполнения договора Код валюты денежных требований по кредитному
по прямому совпадению слов, указанных в запросе, делая различия в поиске слов, содержащих заглавные или строчные буквы "и" и "й", и не делая различия в поиске слов, содержащих заглавные или строчные буквы "е" и "е". 4.3. В том случае, если в результате автоматического поиска по реквизитам, указанным в п. 4.1 и 4.2 Соглашения, у Оператора не найден ни один клиент с указанными в запросе ИНН/Ф.И.О. и датой рождения/Ф.И.О., годом рождения и данными документа, удостоверяющего личность должника , Оператор направляет в ФССП России ответ об отсутствии сведений о должнике, указанном в запросе. Запрос при этом считается исполненным. 4.4. В том случае, если в результате автоматического поиска по реквизитам, указанным в пп. 4.1 и 4.2 Соглашения, у Оператора найдено юридическое лицо или индивидуальный предприниматель с указанными в запросе ИНН или единственный клиент - физическое лицо с указанными в запросе Ф.И.О. и датой рождения/Ф.И.О., годом рождения и данными документа, удостоверяющего личность должника, Оператор
по кассе с целью обращения взыскания на денежные средства должника-организации; истребовать от должника-организации книги учета договоров, краткосрочных и долгосрочных обязательств. Судебный пристав-исполнитель при составлении рапорта в порядке ст. 143 УПК РФ об обнаружении признаков преступления приобщает к нему копии указанных документов. В зависимости от конкретных обстоятельств дознавателем могут быть истребованы и другие документы, необходимые для принятия решения по сообщению о преступлении (справки из психоневрологического и наркологического диспансеров о наличии или отсутствии заболеваний; сведения, характеризующие личность должника , полученные по месту его жительства или работы, и т.п.). Качество производства дознания по уголовному делу во многом зависит от своевременности проведенных дознавателем действий в рамках проверки, осуществляемой в порядке ст. 144 - 145 УПК РФ. Дознаватель, получив сообщение о преступлении, проводит доследственную проверку и в течение 3 суток принимает по нему одно из процессуальных решений, предусмотренных ст. 145 УПК РФ. В ходе проведения проверки в порядке ст. 144 - 145 УПК РФ дознаватель
физических лиц в автоматизированной системе банка при обработке запросов производится по следующим обязательным реквизитам - фамилии, имени, отчеству (полностью) и дате рождения, либо по фамилии, имени, отчеству (полностью), году рождения и реквизитам документа, удостоверяющего личность (п. 41). В случае, если в результате автоматического поиска должника в базе данных банка найдено несколько клиентов - физических лиц с указанными в запросах ФИО и датой рождения, банк производит поиск должника среди найденных клиентов по реквизитам документа, удостоверяющего личность должника (если данный необязательный реквизит запроса заполнен). При отсутствии в запросе реквизитов документа, удостоверяющего личность должника, или несовпадении типа документа, удостоверяющего личность должника, указанного в запросе, с типом документа в базе данных банка в ФССП направляется ответ о необходимости уточнения реквизитов документа, удостоверяющего личность должника (п. 45). Из установленных обстоятельств дела следует, что запрос судебного пристава-исполнителя исполнен ПАО «Банк «ВТБ» в автоматическом режиме, при идентификации должника по указанным судебным приставом- исполнителем фамилии, имени, отчеству, дате
по результату анализа поведения ООО «КЗ «КВОИТ» и кредитора при заключении соглашений о переводе долга с должника на ООО «СМК» по исполнению обязательств перед ООО «ТД Меркурий и К» по договору поставки от 24.06.2016, суд сделал вывод об их ничтожности на основании статьи 10 ГК РФ. Вместе с тем, в силу закона (статьи 391-392.1 ГК РФ) ООО «ТД Меркурий и К» является непосредственным участником правоотношений, связанных с переводами долга, и для него, как кредитора, личность должника имеет существенное правовое значение для реализации субъективного права на взыскание задолженности по обязательству перед ним. Поэтому выводы, сделанные в мотивировочной части обжалуемых судебных актов, непосредственно затрагивают права и законные интересы ООО «ТД Меркурий и К». Более того, учитывая то, что ООО «СМК» произвело частичную оплату ООО «ТД Меркурий и К» по соглашениям по договору поставки от 24.06.2016, признание их недействительными (ничтожными) создает правовую неопределенность в правоотношения должника, находящегося в процедуре банкротства, ООО «СМК», ООО
В силу частей 2 и 5 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон № 229-ФЗ) банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, на основании постановления судебного пристава-исполнителя незамедлительно исполняют содержащееся в постановлении требование о взыскании денежных средств. Как предусмотрено соглашением о порядке электронного документооборота от 14.05.2014 № 0011/14/18-1-17/53-2014, заключенным между Федеральной службой судебных приставов (ФССП России) и Банком, при отсутствии в запросе реквизитов документа, удостоверяющего личность должника , или несовпадении типа документа, удостоверяющего личность должника, указанного в запросе, с типом документа в базе данных Банка в ФССП России направляется ответ о необходимости уточнения реквизитов документа, удостоверяющего личность должника. При этом запрос считается исполненным (пункт 4.5). В данном случае судами первой и апелляционной инстанций установлено, что на запрос Управления о представлении информации о наличии счетов у должника (ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающего в г. Ржеве) Банк сообщил об открытии счетов ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ
В рамках исполнительного производства №3010/15/25037-ИП в отношении должника совершены следующие исполнительские действия: - 28.03.2015 судебным приставом-исполнителем МОСП УФССП по Приморскому краю ФИО4 направлен запрос №5371035390289 в АО «Альфа-Банк» о розыске счетов ФИО2 с указанием ФИО (полностью), даты рождения и адреса должника. Запрос поступил в банк 08.04.2015; - 03.07.2015 судебным приставом-исполнителем МОСП УФССП по Приморскому краю ФИО1 направлен запрос №5371036640177 в АО «Альфа-Банк» о розыске счетов ФИО2 с указанием ФИО (полностью), даты рождения, документа удостоверяющего личность должника (паспорт гражданина РФ серии 0503 №335651, выдан 09.01.2003), адреса должника. Запрос поступил в банк 20.07.2015; - 02.09.2015 судебным приставом-исполнителем МОСП УФССП по Приморскому краю ФИО1 направлен запрос №5371037479746 в АО «Альфа-Банк» о розыске счетов ФИО2 с указанием ФИО (полностью), даты рождения, документа удостоверяющего личность должника (паспорт гражданина РФ серии 0503 №335651, выдан 09.01.2003), адреса должника. Запрос поступил в банк 17.11.2015; - 05.10.2015 судебным приставом-исполнителем МОСП УФССП по Приморскому краю ФИО1 запрошены выписки у ОАО
Соглашения поиск должников в автоматизированной системе Банка при обработке запросов производится по следующим обязательным реквизитам должников: физические лица - по ФИО (полностью) и дате рождения, либо по ФИО (полностью), году рождения и реквизитам документа, удостоверяющего личность. В соответствии с пунктом 4.3. Соглашения в том случае, если в результате автоматического поиска в базе данных Банка не найден ни один клиент с указанными в запросе ФИО и датой рождения/ ФИО, годом рождения и реквизитами документа, удостоверяющего личность должника , Банк направляет в ФССП России ответ об отсутствии сведений о должнике, указанном в запросе; запрос при этом считается исполненным. Между тем, как верно установлено судом первой инстанции, и не опровергнуто заявителем жалобы, запрос ФССП России, поступивший в рамках электронного документооборота, содержал сведения о клиенте по которым Банку не удалось идентифицировать клиента, поскольку в запросе были указаны иные сведения о серии и номере паспорта клиента, которые не совпали со сведениями в базах Банка. При
пункту 2.3 данного соглашения установлено, что электронный документ не подлежит исполнению/применению сторонами при отсутствии в нем реквизитов, обязательность которых устанавливается их форматами. Сторона, получившая электронный документ, не содержащий обязательных реквизитов или иным образом не соответствующий утвержденным опубликованным форматам электронного документа, направляет стороне направившей такой электронный документ, ответ о непринятии электронного документа к исполнению в связи с его несоответствием утвержденным форматам. В соответствии с пунктом 4.5 вышеуказанного соглашения при отсутствии в запросе реквизитов документа, удостоверяющего личность должника , или несовпадении типа документа, удостоверяющего личность должника, указанного в запросе, с типом документа в базе данных Банка в ФССП России направляет ответ о необходимости уточнения реквизитов документа, удостоверяющего личность должника. При этом запрос считается исполненным. Судебным приставом-исполнителем истцу 19.05.2015 направлен запрос № 1014712562 с целью установления имущественного положения Должника. Истцом 26.05.2015 направлен ответ № 1015417058 о наличии счетов в отношении ФИО2 и имущественного положения данного лица. Таким образом, как правомерно отмечено судом первой
проведенной по обращению ФИО1 проверки установлено, что в материалах исполнительных производств <номер>, <номер>, <номер>, хранящихся в АИС ФССП России Верхневилюйского и Чурапчинских РОСП и должником по которым является ФИО1, уроженец и житель <данные изъяты>, имеются запросы судебных приставов-исполнителей в кредитные организации о наличии или отсутствии счетов, открытых на имя должника с указанием как даты рождения, так и места проживания, ОГРН, СНИЛС. Банк, получив запросы, не направил приставам уведомление о необходимости уточнения реквизитов документа, удостоверяющего личность должника , в связи с чем должностные лица службы приставов были уверены, что получили ответ (сведения о номера счетов) по соответствующему должнику и продолжили исполнение исполнительного производства по предоставленным банкам счетам, направив в банк постановления об обращении взыскания на денежные средства должника. Истец, со счетов которого денежные средства списаны в рамках исполнительных производством, должником по которым он не является, вправе предъявить требования к выгодоприобретателю, либо к кредитной организации. В судебном заседании 21 июня 2021 г.
должника. Поиск должников в автоматизированной системе банка при обработке запросов производится по следующим обязательным реквизитам должников: физические лица - по ФИО (полностью) и дате рождения, либо по ФИО (полностью), году рождения и реквизитам документа, удостоверяющего личность (п. 4.1 Соглашения). В том случае, если в результате автоматического поиска в базе данных банка не найден ни один клиент с указанными в запросе ИНН или КИО/ ФИО и датой рождения/ ФИО, годом рождения и реквизитами документа, удостоверяющего личность должника , банк направляет в ФССП России ответ об отсутствии сведений о должнике, указанном в запросе. Запрос при этом считается исполненным (п. 4.3. Соглашения). В том случае, если в результате автоматического поиска должника в базе данных банка найдено несколько клиентов - физических лиц с указанными в запросах ФИО и датой рождения, банк производит поиск должника среди найденных клиентов по реквизитам документа, удостоверяющего личность должника (если данный необязательный реквизит запроса заполнен). По результатам поиска банк направляет
автоматизированной системе Банка при обработке запросов производится по следующим обязательным реквизитам должников: физические лица - по Ф.И.О (полностью) и дате рождения, либо по Ф.И.О. (полностью), году рождения и реквизитам документа, удостоверяющего личность. В п. 4.5 Соглашения указано, что, в том случае, если в результате поиска в базе данных Банка найдено несколько клиентов - физических лиц с указанными в запросах Ф.И.О и датой рождения, Банк производит поиск должника среди найденных клиентов по реквизитам документа, удостоверяющего личность должника (если данный необязательный реквизит запроса заполнен). По результатам поиска Банк направляет в ФССП России ответ об отсутствии клиента или ответ с указанием сведений о должнике с учетом особенностей, изложенных в п. 4.4 Соглашения. При отсутствии в запросе реквизитов документа, удостоверяющего личность должника, или несовпадении типа документа, удостоверяющего личность должника, указанного в запросе, с типом документа в базе данных Банка в ФССП России направляется ответ о необходимости уточнения реквизитов документа, удостоверяющего личность должника. При этом
счетах должника. Поиск должников в автоматизированной системе Банка при обработке запросов производится по следующим обязательным реквизитам должников: физические лица - по ФИО (полностью) и дате рождения, либо по ФИО (полностью), году рождения и реквизитам документа, удостоверяющего личность. (п.4.1 Соглашения). В том случае, если в результате автоматического поиска в базе данных Банка не найден ни один клиент с указанными в запросе ИНН или КИО/ ФИО и датой рождения/ ФИО, годом рождения и реквизитами документа, удостоверяющего личность должника , Банк направляет в ФССП России ответ об отсутствии сведений о должнике, указанном в запросе. Запрос при этом считается исполненным (п. 4.3. Соглашения). В том случае, если в результате автоматического поиска должника в базе данных Банка найдено несколько клиентов - физических лиц с указанными в запросах ФИО и датой рождения, Банк производит поиск должника среди найденных клиентов по реквизитам документа, удостоверяющего личность должника (если данный необязательный реквизит запроса заполнен). По результатам поиска Банк направляет
в рамках указанного исполнительного производства в электронной форме в «ВТБ24» (ПАО) был направлен запрос о предоставлении сведений о счетах и денежных средствах ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения <адрес>. Согласно выписке из программного обеспечения по электронному документообороту между Банком и ФССП России, при направлении запроса судебным приставом-исполнителем в отношении должника были представлены следующие сведения: ФИО – ФИО1, дата рождения – ДД.ММ.ГГГГ, место рождения – <адрес>, ИНН – №, адрес – <адрес>. Реквизитов документа, удостоверяющего личность должника , запрос судебного пристава-исполнителя не содержал. В рамках исполнения поступившего запроса, Банком были предоставлены сведения о счетах фактического должника ФИО1, а также сведения о счетах истца ФИО1 по настоящему делу. При поступлении указанного ответа судебным приставом-исполнителем Серпуховского РОСП УФССП России по Московской области 07 августа 2017 года вынесено два постановления за № 110364555/5039 и № 110364558/5039 об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации. В каждом постановлении отражена
