в судебном порядке взыскания на долю ФИО20 Размер собственных средств (капитала) Банка по состоянию на 01.02.2013 составил 390 255 тыс. руб. По состоянию на 01.05.2013 в соответствии с требованиями Положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П и Положения Банка России от 20.03.2006 № 283-П необходимо создать резервы на возможные потери в сумме 138 млн. руб. Формирование данной суммы резервов повлечет за собой: уменьшение капитала более чем на 20 % до 250 млн. руб., нарушение норматива Н6 по Инструкции Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков», оценку экономического положения Банка как «сомнительная», вместо «удовлетворительной», и перевод со 2-ой в 3-ю классификационную группу по оценке экономического положения в соответствии с Указанием Банка России от 30.04.2008 № 2005-У «Об оценке экономического положения банков», перечисление в обязательные резервы в Банк России 30-35 млн. руб., согласно Положению Банка России от 07.08.2009 № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций», что отрицательно повлияет
обращения взыскания на долю ФИО21 Размер собственных средств (капитала) Банка по состоянию на 01.02.2013г. составил 390 255 тыс. руб. По состоянию на 01.05.2013г. в соответствии с требованиями Положения Банка России от 26.03.2004 г. № 254-П и Положения Банка России от 20.03.2006 г. № 283-П необходимо было создать резервы на возможные потери в сумме 138 млн. руб. Формирование данной суммы резервов повлечет за собой: уменьшение капитала более чем на 20% до 250 млн. руб., нарушение норматива Н6 по Инструкции Банка России от 03.12.2012г. № 139-И «Об обязательных нормативах банков», оценку экономического положения Банка как «сомнительная», вместо «удовлетворительной», и перевод со 2-ой в 3-ю классификационную группу по оценке экономического положения в соответствии с Указанием Банка России от 30.04.2008 г. № 2005-У «Об оценке экономического положения банков», перечисление в обязательные резервы в Банк России 30-35 млн. руб., согласно Положению Банка России от 07.08.2009г. № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций», что отрицательно
(далее - Положение № 375-П); - Инструкции Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков» (далее - Инструкция № 139-И). Как следует из материалов дела, в течение 12 месяцев перед изданием спорного приказа, в соответствии со статьей 74 Закона о Банке России и Инструкцией Банка России от 31.03.1997 № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия» в отношении Банка неоднократно применялись следующие меры воздействия. Предписанием от 10.09.2014 № 54-30-18/15619ДСП за нарушение норматива Н6 «Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков» на 7 операционных дней в июле 2014 года Банку предъявлено требование об уплате штрафа в размере 300 тыс. рублей. При максимальном допустимом числовом значении норматива Н6 - 25%, установленного Инструкцией № 139-И, у Банка данный показатель достигал: 22.07.2014-30,94%, 23.07.2014-32,03%, 24.07.2014-32,03%, 25.07.2014-30.91%, 28.07.2014-30,87%, 29.07.2014-32,82%, 31.07.2014-32,78%. В соответствии с п. 1.1. Положения № 375-П основными принципами и целями организации в кредитной организации внутреннего контроля в
банком к собственным средствам (капиталу) банка. Таким образом, максимальное значение норматива Н6 определяется по заемщику (группе связанных заемщиков) банка, сумма требований к которым является максимальной. По данным отчетности, представленным банком, по форме 0409118 «Данные о концентрации кредитного риска» (дата отчетности 05.07.2017), максимальная совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику была установлена по заемщику ООО «СТРОЙБИЗНЕСГРУПП» в размере 7 109 776 тыс. руб. При достоверном отражении в отчетности банка адекватного резерва на возможные потери нарушение норматива Н6 по состоянию на 05.07.2017 происходило в отношении требований банка к 14 заемщикам: Наименование заемщика Величина кредитного риска заемщика (Крз) Скорректированное значение норматива Н6 ООО «СТРОЙБИЗНЕСГРУПП» 7 109 776 38,52% АО «САРАТОВНЕФТЕДОБЫЧА» 7 055 883 38,23% ООО «МУЛТАНОВСКОЕ» 7 021 035 38,04% ООО «ВОСТОК БУРЕНИЕ» 6 838 044 37,05% ОАО «ТЕНДЕРРЕСУРС» 6 768 000 36,67% ООО «БУРНЕФТЬ» 6 543 595 35,46% ООО «МАТЮШКИНСКАЯ ВЕРТИКАЛЬ» 6 530 937 35,39% ООО «СУРГУТТРАНС» 6 109 051 33,10%
группе связанных заемщиков к собственным средствам (капиталу) банка составил 24,30%. Согласно Инструкции Центрального Банка Российской Федерации от 16.02.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков» максимально допустимое числовое значение для норматива Н6 установлено в 25%, а в связи с резким снижения капитала банка на 111 млн. руб. данный норматив будет равен 26,37%, что является нарушением установленных требований Центрального Банка Российской Федерации. Центральный Банк применяет к банкам принудительные меры воздействия в случае несоблюдения обязательного норматива. Нарушение норматива Н6 приведет к не возможности банка осуществлять кредитование юридических лиц, в рамках заключенных с ними договоров, что отразится на репутации банка. Нарушение обязательных нормативов банка может привести к отзыву у него лицензии на осуществление банковской деятельности (ст. 19; 20 Закона «О банках и банковской деятельности»). Кроме того, АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО) указывает, что сумма претензии налогового органа (111,4 млн. руб.) в несколько раз превышает размер годового фонда оплаты труда сотрудников нашей организации. Так за 2011
кредитному договору. Из текста оспариваемого соглашения не следует, что освобождение ФИО6-ФИО8 вызвано предоставлением ФИО1 иного обеспечения исполнения обязательств по возврату сумм ФИО1. На момент расторжения договора залога в отношении ФИО1 было выдано предписание о применении мер воздействия ЦБ РФ № Т1-84-3-03/56942дсп от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с которым общая сумма резерва, требуемая в досозданию, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ могла составить 242 160 млн. руб., что может привести к снижению собственных средств (капитала) ФИО1 в нарушение норматива Н6 и Н10.1, что является основанием для осуществления мер по предупреждению банкротства. На основании изложенного, ЦБ РФ пришло к выводу, что совершаемые ФИО1 операции создали реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков ФИО1. На момент подачи заявления в Росреестр о погашении регистрационной ипотеки существовала картотека неисполненных обязательств ФИО1 кредиторами, что свидетельствует о недостаточности средств для полного удовлетворения требований кредиторов. Сведения о прекращении ипотеки не были отражены на лицевом счете, открытом на балансе ФИО1 для учета
отчетность ИП ФИО10, ИП ФИО12, ИП ФИО13 и ООО «<данные изъяты>» предоставлялась в банк за подписью руководителей указанных юридических лиц и опровергает вывод суда о кредитовании ею одного заемщика; судом дана неверная оценка экономической деятельности указанных юридических лиц; экономическая взаимосвязь юридических лиц не применялась при расчетах норматива Н6, а вывод суда о том, что указанные юридические лица являлись одним предприятием, в соответствии со ст.252 УПК РФ, ухудшил ее положение и право на защиту; нарушение норматива Н6 при выдаче кредитов не может являться основанием для квалификации действий по ст.201 УК РФ; судом не учтено, что положение банка России № 139-и предусматривает возможность использования заемщиком кредитных денежных средств на погашение кредитных обязательств других заемщиков с учетом критерия существенности, составляющего более 20% суммы кредитных обязательств; вывод суда о том, что ИП ФИО10, ИП ФИО12, ИП ФИО13 и ООО «<данные изъяты>» работали в интересах одного предприятия, является необоснованным, опровергается решениями Жуковского районного суда
«<данные изъяты>», ИП ФИО14, ООО «<данные изъяты>», ИП ФИО15, ООО «<данные изъяты>», ФИО16, ФИО17, ИП ФИО18 и формирование дополнительных сумм резервов на возможные потери в размере 107 миллионов314тысяч рублей по состоянию на 28.09.2020 привело бы к возникновению оснований для введения в кредитной организации временной администрации и, как следствие этого ООО допустило бы снижение значения собственных средств (капитала) по сравнению с их максимальной величиной, достигнутой за последнее 12 месяцев, на 39,92 процента при одновременном нарушении норматива Н6 (норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных созаемщиков). Таким образом, ФИО2 умышленно, в целях сокрытия предусмотренных законодательством РФ оснований для назначения в кредитной организации временной администрации, организовала внесение в документы и регистры бухгалтерского учета и отчетность за 28.09.2020 заведомо недостоверных сведений о финансовом положении финансовой организации, их подписание и представление в Банк России. По делу назначено предварительное слушание для разрешения ходатайства стороны защиты о прекращении уголовного дела и назначении меры
договор не признается дарением. К такому договору применяются правила, предусмотренные пунктом 2 статьи 170 ГК РФ. Из представленных в материалы дела документов усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ главной инспекцией межрегиональной инспекцией по Приволжскому Федеральному округу инспекцией по <адрес> Центрального Банка РФ проведена проверка ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ». В результате данной проверки было выявлено, что дальнейшее снижение капитала Банка по отношению к ДД.ММ.ГГГГ (дата, которую достигнута максимальная величина за последние 12 месяцев)может составить 25%, что наряду с нарушением норматива Н6 может потребовать от кредитной организации осуществления мер по предупреждению банкротства (ст.4 ФЗ РФ от ДД.ММ.ГГГГ №40-ФЗ «О несостоятельности(банкротстве) кредитных организаций». Из пояснений представителя Истца следует и не оспаривается ответчиком, что на момент проверки у банка имелись признаки банкротства и председатель правления банка обратился к акционеру ФИО1 с предложением на время пополнить активы банка по средством заключения целевого договора безвозмездной передачи недвижимости одного из акционеров банка, для дальнейшей деятельности коммерческой организации. На момент совершения
итогам исполнения банком требований предписания от 27.11.2019 № в деятельности банка возникли следующие основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства): - по состоянию на 29.11.2019 - в соответствии с пунктом 3 статьи 189.10 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (величина собственных средств (капитала) банка снизилась до 218,3 млн рублей или на 64,3% по сравнению с их максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев (по состоянию на 01.03.2019 - 611 млн руб.), при одновременном нарушениинормативаН6 - 43,5% (нормативное значение - не более 20%); - по состоянию на 01.12.2019 - в соответствии с пунктом 6 статьи 189.10 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (величина собственных средств (капитала) банка снизилась до 216,6 млн рублей, что ниже размера уставного капитала банка (404,9 млн рублей). После получения предписания от 27.11.2019 № банком была частично погашена ссудная задолженность ряда заемщиков банка, указанных в предписании (в отдельных случаях полностью погашена), на общую сумму порядка 314
