Не выполняют рекомендации фатф - гражданское законодательство и судебные прецеденты

статьи 7.3 Федерального закона N 115-ФЗ - соблюдение требования о принятии на обслуживание ИПДЛ на основании письменного решения руководителя организации либо его заместителя, а также руководителя обособленного подразделения организации, которому руководителем организации либо его заместителем делегированы соответствующие полномочия Подпункт 2 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона N 115-ФЗ - соблюдение требования по выявлению среди клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей лиц, имеющих регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации ФАТФ . Подпункт 2 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ; Пункт 8 постановления Правительства РФ N 667; Пункт 2.1 Приказа Росфинмониторинга N 59. - соблюдение организацией, индивидуальным предпринимателем требования об оценке уровня Риска и пересмотре уровня Риска Абзац 11 пункта 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ; Пункты 13 - 15 постановления Правительства РФ N 667; Пункты 2.12 - 2.19 Приказа Росфинмониторинга N 59 Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17. -

отношении клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя; - проверку наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона; - определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу; - выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории); - оценку и присвоение клиенту степени (уровня) риска; - обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей. 3.2. ООО "______________" в соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона предпринимает обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по сбору сведений и документов, свидетельствующих, что клиент действует к выгоде или в

Приложении 2, сотрудники подразделений обязаны уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом в следующих случаях: - операциям, проводимым Клиентами с "высоким" и "критическим" уровнями риска; - любым операциям, указанным в подпункте 2 пункта 1 статьи Закона N 115-ФЗ. В частности, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории); - операциям, проводимым с участием ПДЛ (публичных должностных лиц), их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц, в том числе, если: а)

иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 Лизинговые компании; операторы по приему платежей; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов Пункты 3, 4, 7, 8, 18, 21 5 Порядок определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ ) Постановление Правительства РФ от 26.03.2003 N 173 Лизинговые компании; операторы по приему платежей; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов 6 Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности

 ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 26 марта 2003 г. N 173 О ПОРЯДКЕ ОПРЕДЕЛЕНИЯ И ОПУБЛИКОВАНИЯ ПЕРЕЧНЯ ГОСУДАРСТВ (ТЕРРИТОРИЙ), КОТОРЫЕ НЕ ВЫПОЛНЯЮТ РЕКОМЕНДАЦИИ ГРУППЫ РАЗРАБОТКИ ФИНАНСОВЫХ МЕР БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ (ФАТФ ) Список изменяющих документов (в ред. Постановлений Правительства РФ от 24.10.2005 N 638, от 31.12.2010 N 1210) В соответствии со статьей 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Правительство Российской Федерации постановляет: 1. Установить, что Федеральная служба по финансовому мониторингу по согласованию с Министерством иностранных дел Российской Федерации, Министерством внутренних дел Российской Федерации, Федеральной службой безопасности Российской Федерации и Службой внешней разведки

по финансовому мониторингу по согласованию с Министерством внутренних дел Российской Федерации, Российской Федеральной службой безопасности Российской Федерации и Службой внешней разведки Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Данный перечень публикуется Федеральной службой по финансовому мониторингу. В процессе проведения проверочных мероприятий Обществом не представлено документов (доказательств), подтверждающих осуществление действий, направленных как на выявление лиц, имеющих регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации ФАТФ , либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории), так и на выявление операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 6 Закона № 115-ФЗ; - в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Закона № 115-ФЗ подлежит обязательному контролю операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в

в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму; проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств. Статьей 6 Закона о противодействии легализации определено, что обязательному контролю подлежат следующие операции с денежными средствами на сумму свыше 600 000 руб.: операции с денежными средствами в наличной форме; операции лиц, имеющих регистрацию в государстве (на территории), которое(которая) не выполняет рекомендации ФАТФ ; размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя; открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме; перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца; зачисление или списание денежных средств со счета юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев;

проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств. Статьей 6 Федеральным законом №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» определено, что обязательному контролю подлежат следующие операции с денежными средствами на сумму свыше 600 000 руб.: операции с денежными средствами в наличной форме; операции лиц, имеющих регистрацию в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации ФАТФ ; размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя; открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме; перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца; зачисление или списание денежных средств со счета юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев;

Министерством внутренних дел Российской Федерации, Федеральной службой безопасности Российской Федерации и Службой внешней разведки Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Данный перечень публикуется Федеральной службой по финансовому мониторингу. На основании представленных во время проверочных мероприятий документов и информации Управлением установлено, что Обществом не осуществляются действия, направленные как на выявление лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации ФАТФ , либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории), так и на выявление операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 6 Закона № 115-ФЗ; - в соответствии с пунктом 19 Приказа № 366 организации и индивидуальные предприниматели в рамках идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца обязаны проводить проверку наличия или отсутствия сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия

снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности; 2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию. В силу пункта 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания)

или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; - не фиксируются данные об оценке степени (уровне) риска, дата и результат проверки клиента и выгодоприобретателей на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечне, а также результаты определения принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу, результаты выявления юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендацию ФАТФ , либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории), не осуществляется идентификация клиентов, находящихся на обслуживании на предмет их причастности к экстремистской деятельности, что является нарушением Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов,

и приложения № 4 Приказа от 17.02.2011 № 59, а также п.3 и п.5 ПВК не устанавливались сведения по <...> (приложение № 15): - о степени (уровне) риска, включая обоснование оценки риска; - результаты проверки на предмет наличия/ отсутствия информации о них в Перечне через личный кабинет, дата проверки; - сведения о принадлежности клиента (регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке) к государству (территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ ); - дата начала отношений с клиентом (дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами или иным имуществом); - в анкете не предусмотрена дата обновления анкеты. 8. В нарушение требований Приказа от 17.02.2011 № 59 и п.5 ПВК (приложение № 15): - п.2.12 - в рамках идентификации <...>, а также при проведении операций и сделок с указанным обществом не оценивалась и не присваивалась клиенту степень риска; -

7 Федерального закона сведений в отношении клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя; проверка наличия/отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона; определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу; выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории); оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска; обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей. Анализируя изложенное, суд приходит к выводу, что процедуры, применяемые административным ответчиком при реализации программы идентификации не учитывают мероприятия по определению принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу; выявлению юридических и физических лиц, имеющих соответственно