ООО «ЮМК банк» (г. Краснодар) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций». Не согласившись с указанными приказами, ООО «ЮМК банк» обратилось в суд с настоящим заявлением. Удовлетворяя заявленные требования, суды исходили из того, что действия ООО «ЮМК банк», выразившиеся в направлении в территориальное подразделение Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) электронных сообщений по операциям, требующим обязательного контроля, в содержании которых отсутствовали идентификационные номера налогоплательщиков (далее – ИНН) физических лиц – представителей клиентов (юридических лиц), с учетом практики толкования подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ, Закон о противодействии легализации), сложившейся в деятельности Росфинмониторинга и Банка России, не могли явиться основанием для применения к ООО «ЮМК банк» санкции (меры) в виде отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Выражая несогласие с обжалуемыми судебными актами, Банк России ссылается
ПОД/ФТ/ФРОМУ в дальнейшей деятельности. По результатам рассмотрения представленных организацией ПВК, в редакции от 20.12.2022, установлено следующее. Организацией устранены выявленные нарушения пункта 5.2 Положения Банка России № 445-П, указанные в Предписании: в Приложении 12 к ПВК от 20.12.2022, содержащем перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, описание признаков с кодами вида признака: - 1304 (Совершение операции (сделки) на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалент в иностранной валюте в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента , бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или участник клиента - юридического лица имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории), - 1492 (Совершение операции (сделки) на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте по внесению или выдаче денежных средств
без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован при личном присутствии кредитной организацией, в которой открывается счет, и находится на обслуживании в данной кредитной организации, а также в отношении его с учетом периодичности, установленной подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, обновляется информация. Кредитная организация вправе открыть банковский счет (вклад) клиенту - юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, без личного присутствия его представителя также в случае, если представитель клиента - юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован этой же кредитной организацией. При этом, как указал Центральный Банк РФ в своем Письме №12-4-2/2098 от 30.04.2021, данная норма не содержит указания на то, что представитель клиента - юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, должен находиться на обслуживании в кредитной организации в качестве клиента - физического лица
05.06.2018 № 199 претензии по количеству перекаченного нефтепродукта не подлежат удовлетворению, если размер недостачи, определенной клиентом, за минусом норм естественной убыли утвержденными Государственным комитетом по материально-техническому снабжению от 26 марта 1986 г. постановлением № 40, приказ Министерства энергетики РФ № 527/236 от 01.11.2010 г., не превышает погрешность используемого метода измерений по ГОСТу Р 8.595-2004 «Государственная система обеспечения единства измерений, массы нефти и нефтепродуктов». В случаях, когда в адрес нефтебаз предприятия поступит нефтепродукт, а полномочный представитель клиента отсутствует или уклоняется от перекачки (приемки) нефтепродуктов, предприятие перекачивает (принимает) нефтепродукты в одностороннем порядке по фактическим береговым замерам, после чего претензии от клиента по количеству не принимаются (пункт 4.7 договора от 05.06.2018 № 199). Согласно пункту 5.1 договора от 05.06.2018 № 199 за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательство по настоящему договору стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством и условиями настоящего договора. В материалы дела представлен проект дополнительного соглашения от 01.10.2018 к договору
«Оплата по счету 55 от 17,10,2022 за строительные материалы», о перечислении денежных средств в общей сумме 399 536 руб. на счет, открытый в Сибирском филиале ПАО «Промсвязьбанк», получателем которого являлось общество с ограниченной ответственностью «Орион» (далее – ООО «Орион») (ОГРН <***>, ИНН <***>). Во исполнение условий договора Банк 18.10.2022 в 12 ч 14 мин и 13 ч 03 мин исполнил указанные распоряжения клиента о совершении операций по счету, подписанные электронной подписью директора Общества ФИО1. Представитель клиента 18.10.2022 в 13 ч 36 мин предоставил представителю Банка информацию о том, что при работе на персональном компьютере не смог войти в систему «Клиент-Банк.WEB» по причине ввода некорректных данных, в свою очередь, последний направил заявку в техническую поддержку с целью уточнения о неработоспособности системы «Клиент-Банк.WEB». Впоследствии представитель Общества 19.10.2022 в 16 ч 52 мин обратился в Банк с просьбой заблокировать электронные ключи в связи с несанкционированным входом в систему «Клиент-Банк.WEB» третьими лицами, после чего
Кировского районного суда г. Иркутска от 29 сентября 2017 года, УСТАНОВИЛА: ФИО1 обратился в суд с иском, в обоснование которого указал, что Дата изъята между ним (клиент-1) и ФИО2 (клиент-2) с ВТБ 24 (ПАО) был заключен договор пользования индивидуальным банковским сейфом с особыми условиями доступа № Дата изъята клиенты поместили в ИБС Номер изъят 3 000 000 руб. Согласно п. 9.2 договора в период действия с Дата изъята (включительно) к ИБС допускается Клиент-1 (либо представитель Клиента -1) для целей изъятия Предмета хранения при условии предъявления Банку документов, указанных в договоре. Клиент-2 (либо представитель Клиента-2) может быть допущен к ИБС исключительно с согласия и в сопровождении Клиента-1 (либо представителя Клиента-1). Одновременный допуск к ИБС обоих Клиентов (либо их представителей) свидетельствует о согласии Клиента-1 (либо представителя Клиента-1). В соответствии с п. 9.3 договора по окончании периода времени, указанного в пункте 9.2 договора, и до момента полного исполнения обязательств по договору к ИБС
по адресу: <адрес> <адрес>, для хранения ценностей (далее – Предмет хранения) в соответствии с Правилами предоставления в пользование индивидуального банковского сейфа в ВТБ 24 (ПАО) (далее - Правила). Правила являются неотъемлемой частью Договора. Срок пользования ИБС – 31 день со дня, следующего за днем подписания Сторонами Акта приема-передачи ИБС и ключей от него (далее – Срок пользования) (<данные изъяты>). Согласно <данные изъяты> Договора в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ИБС допускаются Клиент-1 (либо представитель Клиента -1) и Клиент-2 (либо представитель Клиента-2) совместно для целей помещения в ИБС Предмета хранения при условии предъявления документов, удостоверяющих их личности. В период времени, указанный в настоящем пункте, Клиент-1 (либо представитель Клиента-1) и Клиент-2 (либо представитель Клиента-2) вправе совместно изъять Предмет хранения из ИБС, а также расторгнуть настоящий Договор досрочно на основании совместного заявления, возвратив ключи от ИБС Банку. В соответствии с <данные изъяты> Договора в период с 23.01.2016 по 18.02.2016 (включительно) к ИБС
в специально оборудованном помещении Банка, расположенном но адресу: <адрес>, для хранения ценностей в соответствии с Правилами предоставления в пользование индивидуального банковского сейфа в ВТБ 24 (ПАО), являющихся неотъемлемой частью Договора (п. 1. Договора). Срок аренды установлен в 31 день, начиная со дня, следующего за подписанием Акта приема-передачи ИБС и ключей от него (п.2 Договора). Пунктом 9 Договора предусмотрены особые условия доступа к ИБС: В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ИБС допускаются Клиент-1 (либо представитель Клиента -1) и Клиент-2 (либо представитель Клиента-2) совместно для помещения предмета хранения при условии предъявления документов, удостоверяющих личность. В указанный период времени Клиент-1 (либо представитель Клиента-1) и Клиент-2 (либо представитель Клиента-2) вправе совместно изъять Предмет хранения из ИБС, а также расторгнуть настоящий Договор досрочно на основании совместного заявления, возвратив ключи от ИБС Банку (п.9.1. Договора). В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к ИБС допускается Клиент-1 (либо представитель Клиента-1) для целей изъятия предмета хранения при условии
возможность получить содержимое индивидуального банковского сейфа № 202 - денежные средства в наличной форме в сумме 7 100 000 рублей (л.д. 20-22). В ответ на указанное заявление, Банк отказал в его удовлетворении, ссылаясь на то, что не имеется оснований для изменения условий доступа к индивидуальному банковскому сейфу на основании представленных документов (л.д. 24). Разделом 9 Договора установлены следующие условия доступа к ИБС: В период с 23.12.2014 по 23.12.2014 к ИБС допускаются Клиент -1 ( представитель Клиента -1) и, Клиент -2 (либо представитель Клиента - 2) совместно для целей помещения в ИБС Предмета хранения при условии предоставления документов, удостоверяющих их личности ( п. 9.1 Договора, л.д. 8). В период с 24.12.2014 по 24.03.2015 к ИБС допускаются Клиент–1 (представитель Клиента -1) для целей изъятия предмета хранения при улови предъявления банку определенных документов. В указанный период Клиент-2 может быть допущен к ИБС исключительно с согласия и в сопровождении Клиента-1 (либо представителя Клиента -
которого банк предоставляет клиентам в пользование индивидуальный банковский сейф (далее по тексту – ИБС) № 119, находящийся в специально оборудованном помещении банка для хранения ценностей в соответствии с Правилами предоставления в пользование индивидуального банковского сейфа в ВТБ 24 (ПАО). Срок пользования ИБС – 31 день со дня, следующего за днем подписания сторонами акта приема-передачи ИБС и ключей от него. Согласно пункту 9.1 договора в период с 22.01.2016 по 22.01.2016 к ИБС допускаются Клиент-1 (либо представитель Клиента -1) и Клиент-2 (либо представитель Клиента-2) совместно для целей помещения в ИБС предмета хранения при условии предъявления документов, удостоверяющих их личности. В период времени, указанный в настоящем пункте, Клиент-1 (либо представитель Клиента-1) и Клиент-2 (либо представитель Клиента-2) вправе совместно изъять предмет хранения из ИБС, а также расторгнуть договор досрочно на основании совместного заявления, возвратив ключи от ИБС банку. В соответствии с пунктом 9.2 договора в период с 23.01.2016 по 18.02.2016 (включительно) к ИБС допускается
