банка, в том числе величину, структуру и качество активов, обоснованность размера сформированных резервов на возможные потери, состав имущества, принадлежащего банку на праве собственности или находящегося во временном пользовании (в том числе предоставленного банку в аренду); 2.3.3. обязательства банка (включая условные обязательства), в том числе величину и структуру обязательств перед кредиторами, с проведением детального анализа обязательств перед физическими лицами и субординированных обязательств банка; 2.3.4. сомнительные операции банка, в том числе операции по выводу активов, схемному рефинансированию ссуд , искусственному формированию обязательств; 2.3.5. уровень ликвидности банка; 2.3.6. достаточность капитала (собственных средств) банка; 2.3.7. иные параметры деятельности банка, которые могут оказать влияние на его финансовое положение или на принятие Агентством решения о целесообразности участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства или урегулировании обязательств банка. 2.4. Анализ производится на основании первичных документов банка, в том числе заключенных банком договоров с контрагентами, кредитных и вексельных досье, актов проверок налоговых органов и Банка России, а
Статья 132. Правительство Российской Федерации вправе за счет дополнительных доходов федерального бюджета, полученных сверх утвержденных настоящим Федеральным законом, в рамках 1999 финансового года предоставлять бюджетные ссуды под высокоэффективные контракты, заключенные на производство и поставку продукции, в том числе на экспорт, на срок не более шести месяцев с уплатой процентов за пользование предоставленными средствами в размере одной третьей действующей на день вступления в силу настоящего Федерального закона ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации. Установить предельный объем предоставляемых ссуд 5 млрд. рублей. Правительству Российской Федерации разработать порядок предоставления указанных ссуд и осуществления финансирования.
от реализации ценных бумаг), переданных в соответствии с решениями Правительства Российской Федерации Министерству топлива и энергетики Российской Федерации в 1996 году и в последующие годы, бюджетные ссуды акционерным обществам энергетики и электрификации и предприятиям атомной энергетики на срок одного календарного года с уплатой процентов за пользование предоставленными средствами в размере одной третьей действующей на день вступления в силу настоящего Федерального закона ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации. Условия и порядок предоставления указанных средств определяются Правительством Российской Федерации. Продлить до 1 мая 1999 года срок возврата бюджетных ссуд , выданных в 1998 году предприятиям топливно - энергетического комплекса из Федерального фонда финансовой поддержки сезонной заготовки топлива на электростанциях, закачки газа в подземные хранилища, проведения мероприятий по ремонту энергетического оборудования, а также обеспечения населения топливом, с взиманием платы в размере одной третьей действующей на день вступления в силу настоящего Федерального закона ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации.
энергетического оборудования, а также обеспечения населения топливом, и процентов за пользование ими; реализации энергоносителей и материально - технических ресурсов, переданных в соответствии с решениями Правительства Российской Федерации Министерству топлива и энергетики Российской Федерации в 1996 году и в последующие годы. Предоставление указанных средств осуществляется в порядке, утвержденном Правительством Российской Федерации, с уплатой процентов в размере одной третьей действующей на день вступления в силу настоящего Федерального закона ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации. Продлить до 1 апреля 2000 года срок возврата бюджетных ссуд , выданных в 1999 году предприятиям топливно - энергетического комплекса из Федерального фонда финансовой поддержки сезонной заготовки топлива на электростанциях, закачки газа в подземные хранилища, проведения мероприятий по ремонту энергетического оборудования, а также обеспечения населения топливом, с уплатой процентов в размере одной третьей действующей на день вступления в силу настоящего Федерального закона ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации.
цели; предоставление или получение займа, процентная ставка по которому более чем в два раз ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России. Как следует из материалов дела, по результатам проверки административным органом вменено обществу использование в своей деятельности правил внутреннего контроля в редакции от 26 ноября 2012 г., не соответствующих изменениям, внесенным в Закон № 115-ФЗ Федеральным законом от 27 июня 2011 г. № 162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» (далее – Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 162-ФЗ); а также осуществление обществом операций, подпадающих под критерии и признаки необычных сделок, дающих основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (52 договора о предоставлении временной финансовой помощи, 96 сделок получения ссуд физическими лицами под залог ювелирных изделий без последующего выкупа), при этом информация об указанных операциях в
с ограниченной ответственностью «Набережночелнинская Ипотечно-Финансовая Компания» наименования заявителя. Как установлено ответчиком в ходе проверочных мероприятий, 14 марта 2006 года поставлено на учет открытое акционерное общество «Ипотечная финансовая компания» (ОГРН <***>, ИНН <***>). Согласно уставу сокращенное наименование общества - ОАО «ИФК». Основным видом экономической деятельности ОАО «ИФК» является предоставление брокерских услуг по ипотечным операциям. Также согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от 23.03.2012 дополнительными видами деятельности являются организация системы рефинансирования, деятельность по управлению ценными бумагами, предоставление денежных ссуд под залог недвижимого имущества. ОАО «ИФК осуществляет свою деятельность на территории <...>. Согласно письменным объяснениям заявителя, ему стали известны сведения, касающиеся незаконного использования исключительного прав открытого акционерного общества «Ипотечная финансовая компания» на средства индивидуализации юридического лица, а именно: незаконное использование обществом с ограниченной ответственностью «Набережночелнинская Ипотечно - Финансовая Компания» (ООО «НЧ ИФК»). Территория деятельности ООО «Набережночелнинская ИФК»» также, как и ОАО «ИФК»— <...>. Согласно Выписке и Единого государственного реестра юридических
ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности». установлено, что начиная с 01.11.2011 и до отзыва у Банка лицензии его капитал имел отрицательное значение, стоимости имущества Банка было недостаточно для исполнения его обязательств перед кредиторами. Кроме того, конкурсным управляющим установлено следующее: - ООО «МетОстПлюс», ООО «Ренессанс-Строй», ЗАО «Забайкалнефть» - группа заемщиков образованных с целью рефинансирования долга ООО «МетОстПлюс», в отношении которых была впоследствии введена процедура банкротства. Имеет место наличие схемы, в результате которой, под контролем Банка, проблемная задолженность скрывалась с целью придания ей более высокого показателя качества и формированием минимально возможного резерва на возможные потери по ссудам . - ООО «ФИО6», ООО «АнтаРи» - группа заемщиков образована в связи с рефинансированием проблемной задолженности ООО «ФИО6», обе указанные организации находились под контролем ФИО1 поскольку участником ООО «Промторг 2» с долей участия 70% являлся ФИО7 ФИО8 (родственник ФИО1, участник Банка с долей участия 16,02%), он же являлся участников ООО «Антари» с долей
полученные обществом «ТД «Неруд-инвест» по кредитному договору <***> от 28.02.2017, направлены транзитом на погашение кредитного долга общества «КМЗ». Сделка признана судом недействительной. Описанное использование кредитных средств, предоставленных указанным заемщикам с учетом их связанности с банком, по мнению конкурсного управляющего, позволяет сделать вывод о том, что действительной целью таких операций являлось рефинансирование ссудной задолженности других заемщиков банка, связанных с банком и его основным бенефициаром (ФИО9) для сокрытия безнадежного качества таких активов, финансирование коммерческих проектов основного бенефициара банка - ФИО9, что привело к выводу ликвидных активов банка и замену ссудной просроченной задолженности на задолженность V категории качества (отсутствует вероятность возврата ссуды в силу неспособности или отказа заемщика выполнять обязательства по ссуде). Также в результате проведенного анализа конкурсным управляющим установлено отсутствие ликвидного обеспечении по кредитам, либо недостаточность существующего обеспечения для полного покрытия ссудной задолженности заемщиков. Из представленных пояснений следует, что задолженность общества «Лобвинский лесозавод» обеспечивалась поручительством директора и бывшего совладельца ФИО25, документы
каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего за установленным договором днем уплаты соответствующей суммы. Размер пени определяется из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную договором дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году (п. 7.1 договора). В качестве надлежащего исполнения обязательств по договору №101844/0001 от 25.03.2013г., между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» (переименовано в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», залогодержатель) и ИП главой К(Ф)Х ФИО2 (залогодатель) был заключен поручительства юридического лица № 101844/0011-8/2 от 25.03.2013г., по условиям которого поручитель обязался отвечать в полном объеме перед кредитором. Сумма задолженности по кредитному договору №101844/0001 от 25.03.2013г. составляет 2 972 601,86 руб., в том числе: неоплаченные проценты за период с 21.11.2012г. по 02.07.2015г. в размере 703 489,34 руб., неустойка на просроченную ссуду согласно мирового соглашения от 02.03.2015г. за период с 23.10.2012г. по 19.01.2015г. в размере 39 337,58 руб., неустойка на просроченную ссуду за период с 20.01.2015г.
взыскании задолженности в сумме 3.750.000 руб. подлежит удовлетворению. Также правомерен вывод суда первой инстанции о взыскании с ответчика суммы вознаграждения в размере 1.652.342 руб. Согласно п. 3.1 договора ссуды за предоставленную ссуду, ссудополучатель обязуется выплатить вознаграждение ссудодателю в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ, установленной на момент заключения договора. Сумма вознаграждения включается в платеж по возврату ссуды. Судом первой инстанции правомерно установлено, что в соответствии с телеграммой ЦБ РФ №1372-У от 14.01.04г. ставка рефинансирования на момент заключения договора ссуды №1/04 от 30.04.04 г. составляет 14%, срок пользования ответчиком предоставленной ссудой с 20.05.04г. по 25.06.07г., в связи с чем требование о взыскании вознаграждения по договору ссуды подлежит удовлетворению в размере 1.652.342 руб. Исходя из условия договора ссуды (п. 4.1 и п. 4.2 договора), в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения одной из сторон обязательств по настоящему договору, недобросовестная сторона обязана возместить другой стороне причиненный таким неисполнением убытки. Помимо возмещения убытков недобросовестная стороны обязана
поддержала исковое заявление, по изложенным в отзыве основаниям. Подтвердила тот факта, что МИО не давало согласие как собственник истца на заключение договора ссуды, который фактически является договором займа. Заслушав объяснения сторон, изучив предоставленные доказательства, суд считает, что исковые требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям. Как установлено в судебном заседании 25.09.2008 года между ГУП Самарской области «Аграрный проект» и ФИО1 был заключен договор ссуды, согласно которого ссудодатель обязуется предоставить ссудополучателю процентную под ? ставки рефинансирования ссуду в размере 1000 000 рублей сроком на 4 года /л.д.7/. Согласно выписки из ЕГРЮЛ истец является государственным унитарным предприятием, следовательно на него распространяется действие ФЗ от 14.11.2002 №161-ФЗ «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях». Согласно ч. 4 ст. 18 выше названного закона Государственное или муниципальное предприятие не вправе без согласия собственника совершать сделки, связанные с предоставлением займов, поручительств, получением банковских гарантий, с иными обременениями, уступкой требований, переводом долга, а также заключать договоры простого товарищества.
соответствии с которым в случаях, когда на основании п. 2 ст. 811, ст. 813, п. 2 ст. 814 ГК РФ займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (ст. 809 ГК РФ) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена. Таким образом, исходя из действующей ставки рефинансирования в размере 10 % годовых я в соответствии с п. 2.3 договора ссуды вправе требовать проценты в следующем размере: по итогам 2016 календарного года — 119 999 рублей 40 копеек, по итогам 2017 календарного года — 119 999 рублей 40 копеек, по итогам 2018 календарного года — 119 999 рублей 40 копеек, по итогам 2019 календарного года — 119 999 рублей 40 копеек, по итогам 2020 календарного года — 119 999 рублей 40 копеек, по итогам 2021 календарного года — 119
развитию ЖСК. На заемщиков возложена обязанность использовать полученный кредит только на погашение задолженности перед кооперативом. Выдача кредита производится в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на текущий счет заемщика. Стороны пришли к соглашению о следующих основаниях для досрочного погашения кредита: возврат кредитором по договору ссуды денежных средств на счет заемщика, перечисленных для погашения задолженности по договору ссуды. Из договора об ипотеки усматривается, что банк, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по договору рефинансирования, взял в залог квартиру по вышеуказанному договору ссуды в целях исполнения заемщиком обязательств по договору рефинансирования. К указанному договору составлен график погашения кредита и уплаты начисленных процентов, оформлена закладная. Уведомлением АО «Россельхозбанк» от [дата обезличена] подтверждено, что согласно пункту 3.2 договора рефинансирования, аккредитив на сумму 1 209 400 рублей исполнен [дата обезличена], вышеуказанные денежные средства перечислены на счет Фонда содействия развитию ЖСК. [дата обезличена] Фонд содействия развитию Жилищно-строительных кооперативов уведомило банк об отсутствии задолженности у ФИО1 по договору
на себя обязательства по предоставлению кредитных денежных средств Банком исполнены в полном объеме, 8 октября 2013 года денежные средства в размере 183558 рублей 38 копеек были переведены с текущего счета договора № клиента на текущий счет клиента по договору №. В связи с ненадлежащим исполнением заемных обязательств у заемщика образовалась задолженность по соглашению о рефинансировании договора о предоставлении потребительского кредита в наличной форме плюс № от 8 октября 2013 года, размер которой по состоянию на 9 февраля 2021 года составил сумму в размере 350888 рублей 12 копеек, из которых: 137633 рубля 69 копеек – просроченная ссуда , 47799 рублей 39 копеек - просроченные проценты, 77081 рубль – проценты по просроченной ссуде, 36973 рубля 76 копеек – неустойка по ссудному договору, 51400 рублей – неустойка на просроченную ссуду. В соответствии с частью 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как
пользование кредитом в размере действующей ставки рефинансирования Банка России (8,25%) плюс 5,75% годовых, что на момент заключения кредитного договора составило 14% годовых. Размер ключевой ставки со 02 февраля 2015 года был установлен 15%. Заемщику было направлено уведомление 18 февраля 2015 года об изменении банком платы за пользование кредитом. Плата за пользование кредитом была установлена в размере 21% годовых, начиная с 16 февраля 2015 года. Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечено договором об ипотеке указанного выше имущества. В связи с ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по договорам по состоянию на 26 февраля 2015 года общая задолженность по договору №**** составляет **** рублей, в том числе задолженность по основному долгу - **** рублей, просроченная задолженность по основному долгу - **** рублей, просроченные проценты на задолженность по основному долгу за период с 21 декабря 2014 года по 26 февраля 2015 года - **** рублей, неустойка на просроченную ссуду за период с 31 декабря 2014
