деятельности и о лицах, владеющих акциями негосударственного пенсионного фонда, и о физических лицах, которые прямо или косвенно осуществляют контроль за юридическими лицами, являющимися акционерами негосударственного пенсионного фонда; 2) управление конфликтами интересов при инвестировании средств пенсионных накоплений и пенсионных резервов; 3) требования к квалификации и деловой репутации членов органов управления и деловой репутации акционеров негосударственного пенсионного фонда; 4) достаточность собственных средств и активов, составляющих средствапенсионных накоплений; 5) требования к организации инвестиционной деятельности; 6) требования к системе внутреннего контроля и системе управления рисками. В соответствии с частью 5 статьи 20 Закона о негосударственных пенсионных фондах порядок рассмотрения Банком России ходатайства устанавливается нормативными актами Банка России. Положением Банка России от 24.11.2014 № 441-П «Об оценке соответствия деятельности негосударственного пенсионного фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц» (далее - Положение Банка России № 441-П) установлен состав показателей, используемых Банком России при оценке соответствия деятельности негосударственного пенсионного фонда требованиям к участию
иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности. В соответствии со ст. ст. 57.1, 57.2 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России устанавливает требования к системе внутреннего контроля кредитных организаций, проводит оценку качества системы внутреннего контроля кредитной организации, ее соответствия характеру и масштабу совершаемых кредитной организацией операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, включая определение объема и структуры операций как критериев такой оценки. В период принятия оспариваемого решения действовало Указание Центрального Банка Российской Федерации действовало Указание Банка России от 16.01.2004 № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов», в соответствии с
ст.ст. 779 ГК РФ. Стороны извещены о рассмотрении дела в порядке упрощенного производства на основании главы 29 АПК РФ, ответчик отзыв не представил, требования не оспорил. Исследовав материалы дела, суд считает требования истца подлежащими удовлетворению по следующим основаниям. Как видно из материалов дела, 14 октября 2013г. между Истцом и Ответчиком заключен договор № 3101 на оказание информационно-консультационных услуг, предметом которого являлось возмездное оказание Ответчиком информационно-конультационных услуг в форме семинара по теме «Новые требования к системе внутреннего контроля и аудита на предприятии» для 1-го слушателя Истца 19-20 ноября 2013г. в соответствии с программой обучения. Стоимость услуг, оказываемых Ответчиком в соответствии с п. 3.1. Договора составляла 25 500 рублей. В соответствии с п. 1.1. Договора № 3101 от 14.10.2013г., семинар должен был состояться в г. Москва, ТГК Бета, ш. Измайловское, д. 71, корп. «Бета», 19-20 ноября 2013г. Истцом был произведен авансовый платеж в размере 100% от суммы договора на основании счета,
Региональный негосударственный пенсионный фонд «Сибирский сберегательный» по состоянию на 01.01.2016 не внесен Агентством в реестр фондов-участников системы гарантирования прав застрахованных лиц, а Банком России по результатам рассмотрения ходатайства Фонда было вынесено отрицательное заключение о соответствии Фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц в связи с неудовлетворительной оценкой по показателю, установленному п. 6 ч. 2 ст. 19 Закона о гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования РФ ( требования к системе внутреннего контроля и системе управления рисками), в соответствии со ст. 76.5 Закона о Банке России, частями 1 и 3 статьи 21 Закона о гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования РФ, подпунктом 9.1 пункта 3 и пунктом 5.1 статьи 34 Закона о негосударственных пенсионных фондах Банк России направил в Фонд предписание от 16.06.2016 № 015-54/4693 о прекращении совершения отдельных операций со средствами пенсионных накоплений, а именно: заключение новых договоров об обязательном пенсионном
и о лицах, владеющих акциями негосударственного пенсионного фонда, и о физических лицах, которые прямо или косвенно осуществляют контроль за юридическими лицами, являющимися акционерами негосударственного пенсионного фонда; 2) управление конфликтами интересов при инвестировании средств пенсионных накоплений и пенсионных резервов; 3) требования к квалификации и деловой репутации членов органов управления и деловой репутации акционеров негосударственного пенсионного фонда; 4) достаточность собственных средств и активов, составляющих средства пенсионных накоплений; 5) требования к организации инвестиционной деятельности; 6) требования к системе внутреннего контроля и системе управления рисками. Согласно части 3 статьи 19 Закона о негосударственных пенсионных фондах по показателям, указанным в части 2 статьи 19 Закона о негосударственных пенсионных фондах, Банк России определяет результат "удовлетворительно" или "неудовлетворительно". Деятельность негосударственного пенсионного фонда признается Банком России удовлетворительной для участия в системе гарантирования прав застрахованных лиц при наличии результата "удовлетворительно" по всем показателям. В соответствии с частью 5 статьи 20 Закона о негосударственных пенсионных фондах порядок рассмотрения Банком
об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием. Признание административного правонарушения малозначительным в соответствии со ст. 2.9 КоАП РФ является правом суда. Исключительных обстоятельств, позволяющих признать совершенное заявителем правонарушение малозначительным, судом не установлено. Выявленные нарушения свидетельствуют о неудовлетворительной работе службы внутреннего контроля АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) в области ПОД/ФТ, несоответствующей характеру и масштабу осуществляемых операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, с учетом установленных Банком России требований к системе внутреннего контроля кредитных организаций, что создает предпосылки для вовлечения кредитной организации в процессы легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Также считаем, что при решении вопроса о применении малозначительности, не может быть принят во внимание довод заявителя об отсутствии вреда. В данном случае существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких - либо материальных последствий (состав правонарушения является формальным). Наступление общественно опасных последствий при совершении правонарушений с формальным составом презюмируется самим фактом совершения
выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. В соответствии с п. 1 ст. 854 Гражданского кодекса РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Как предусмотрено абз. 4 ст. 24 Федерального закона от <...> <...> «О банках и банковской деятельности», кредитная организация обязана создать системы внутреннего контроля, соответствующие характеру и масштабу осуществляемых операций, с учетом установленных Банком России требований к системам внутреннего контроля кредитной организации, банковской группы. Банк как субъект профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов, осуществляющий их с определенной степенью риска, должен нести ответственность в виде возмещения убытков, причиненных неправомерным списанием принадлежащих клиенту денежных средств, как за ненадлежащим образом оказанную услугу. На основании п. 4 ст. 13 Закона РФ «О защите прав потребителей» изготовитель (исполнитель, продавец, уполномоченная организация или уполномоченный индивидуальный предприниматель, импортер) освобождается от ответственности за неисполнение обязательств или
в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, они являлись потребителями финансовых услуг ПАО «Сбербанк России» по размещению денежных средств во вкладах, следовательно, к отношениям сторон, возникшим из указанного договора, подлежит применению Закон «О защите прав потребителей». Абзацем 4 статьи 24 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» определено, что кредитная организация обязана создать системы внутреннего контроля, соответствующие характеру и масштабу осуществляемых операций, с учетом установленных Банком России требований к системам внутреннего контроля кредитной организации, банковской группы. Банк как субъект профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов, осуществляющий их с определенной степенью риска, должен нести ответственность в виде возмещения убытков, причиненных неправомерным списанием принадлежащих клиенту денежных средств, как за ненадлежащим образом оказанную услугу. В соответствии со ст.56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не
действовала в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, являлись потребителем финансовых услуг ПАО «Сбербанк России» по размещению денежных средств во вкладах, следовательно, к отношениям сторон, возникшим из указанного договора, подлежит применению Закон о защите прав потребителей. Абзацем 4 статьи 24 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» определено, что кредитная организация обязана создать системы внутреннего контроля, соответствующие характеру и масштабу осуществляемых операций, с учетом установленных Банком России требований к системам внутреннего контроля кредитной организации, банковской группы. Банк как субъект профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов, осуществляющий их с определенной степенью риска, должен нести ответственность в виде возмещения убытков, причиненных неправомерным списанием принадлежащих клиенту денежных средств, как за ненадлежащим образом оказанную услугу. В соответствии со статьей 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное
