наличии согласия физического лица). 2. Сведения о степени (уровне) риска, включая обоснование оценки риска. 3. Результаты проверки клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечне, дата проверки. 4. Сведения о принадлежности клиента к иностранному публичному должностному лицу. 5. Сведения о принадлежности клиента (регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке) к государству (территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). 6. Дата начала отношений с клиентом (дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами или иным имуществом). 7. Дата заполнения анкеты. 8. Дата обновления анкеты. 9. Фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом. 10. Подпись лица, заполнившего анкету клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени, а также отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должности) или фамилия,
клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 и пунктом 2 статьи 7.4 Федерального закона. 12. Сведения о принадлежности лица (регистрация, место жительства, место нахождения, наличие счета в банке) к государству (территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). КонсультантПлюс: примечание. Нумерация пунктов дана в соответствии с официальным текстом документа. 6. Дата начала отношений с клиентом. 7. Дата заполнения анкеты. 8. Дата обновления анкеты. 9. Номера контактных телефонов и факсов (при наличии). 10. Фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность сотрудника, заполнившего анкету, его подпись (в случае заполнения анкеты на бумажном носители). КонсультантПлюс: примечание. Нумерация пунктов дана в соответствии с официальным текстом документа. 10. Иные сведения (по усмотрению организации и индивидуального предпринимателя). Примечание 10 В случае, если организации и
(в ред. Указания Банка России от 18.08.2016 N 4105-У) 1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, выгодоприобретателя, представителя клиента, бенефициарного владельца, указанные в приложениях 1 и 2 к настоящему Положению. 2. Сведения о степени (уровне) риска клиента, включая обоснование отнесения клиента к определенной степени (определенному уровню) риска клиента в соответствии с Положением Банка России N 445-П. (п. 2 в ред. Указания Банка России от 18.08.2016 N 4105-У) (см. текст в предыдущей редакции) 3. Дата начала отношений с клиентом, дата прекращения отношений с клиентом. (в ред. Указания Банка России от 18.08.2016 N 4105-У) (см. текст в предыдущей редакции) 4. Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье) клиента. (п. 4 в ред. Указания Банка России от 18.08.2016 N 4105-У) (см. текст в предыдущей редакции) 5. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника некредитной финансовой организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента.
определяется кредитной организацией. В соответствии с Приложением № 4 к Положению об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 19.08.2004 N 262-П), к сведениям, включаемым в анкету (досье) клиента, относятся: 1.Сведения, полученные в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, указанные в приложениях 1 - 3 к настоящему Положению. 2.Сведения о степени (уровне) Риска, включая обоснование оценки Риска. 3. Дата начала отношений с клиентом, в частности дата открытия первого банковского счета (банковского вклада). Дата заполнения и обновления анкеты (досье) клиента. Фамилия, имя (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и отчество, должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом, в частности сотрудника, открывшего счет и утвердившего открытие счета, куратора счета (если имеется). Подпись лица, заполнившего анкету (досье) клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального
от 02.10.2013 № 2), что не соответствует требованиям п. 1 Приложения 2 к Положению Банка России от 19.08.2004 «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 262-П), п. 6.3.1 правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ от 20.09.2013 (стр. 21 Акта от 06.03.2014); - в ходе проверки анкеты ФИО5 от 29.08.2013 установлено, что в строке 15 « Дата начала отношений с клиентом, дата открытия первого банковского счета (вклада)» указана неверная дата установления отношений с клиентом 29.08.2013 вместо 23.10.2012 (реальная дата установления отношений с клиентом), что не соответствует требованиям п. 2.3, п. 3 Приложения 4 к Положению Банка России № 262-П и п. 6.2.3 правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ от 29.03.2013 (стр. 21 Акта от 06.03.2014). Также установлены нарушения: - пунктов 2.5, 2.8 Положения Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления
клиента - юридического лица ООО «Большерецк», обновленной банком 21.12.2011, не указаны сведения об имеющейся у предприятия лицензии. В анкете клиента - юридического лица ООО «Камчатсбытфармация», обновленной банком 30.01.2012, неверно указан почтовый адрес и адрес местонахождения. В анкете клиента - юридического лица ООО «Аксир», обновленной банком 21.12.2011, неверно указан код ОКПО. В анкете клиента - юридического лица ООО «Топаз», ООО «Система Ресурс», обновленные банком 20.12.2011 и 21.12.2011, соответственно, неверно указан код ОКПО, неверно указана дата начала отношений с клиентом. В анкете клиента - юридического лица ООО «Связькамстрой», обновленные банком 20.12.2011, указаны неполные сведения об органах юридического лица (отсутствуют сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица). В анкете клиента - юридического лица ООО «Запад-Восток Трейд», обновленной банком 21.12.2011, не указаны сведения о размере уставного капитала, указаны неполные сведения об органах юридического лица (отсутствуют сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица). Таким образом, событие административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1
ограниченного пользования соседним участком (сервитута). Сервитут может устанавливаться для обеспечения прохода и проезда через соседний земельный участок, прокладки и эксплуатации линий электропередачи, связи и трубопроводов, обеспечения водоснабжения и мелиорации, а также других нужд собственника недвижимого имущества, которые не могут быть обеспечены без установления сервитута. Порядок установления и прекращения сервитута регулируется ст. 131, 216, 274-277, 460, 613, 694 ГК РФ. В документах об установлении сервитута должны быть указаны его наименование и содержание, площадь сервитута, дата начала отношений , срок на который установлен сервитут. Согласно ч. 3 ст. 274 ГК РФ сервитут подлежит регистрации в порядке, установленном для регистрации прав на недвижимое имущество. В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 21.07.1997 № 122-ФЗ государственная регистрация - юридический акт признания и подтверждения государством установления сервитута, а также единственным доказательством существования зарегистрированного сервитута. В силу п. 1 ст. 27 Федерального закона от 21.07.1997 № 122-ФЗ регистрация сервитутов проводится на основании
кв.м., расположенное по адресу: Забайкальский край, Забайкальский район, пгт. Забайкальск, ул. Красноармейская 23а (л.д.75-79), выпиской из технического паспорта (магазин) от 15.12.2017 и другими документами, приобщенными к материалам дела. Таким образом, в спорном помещении, без оформления документальных оснований предпринимателем ФИО2 размещено кафе «Очаг». Согласно заявлению ответчика о заключении договора аренды недвижимого имущества, ОАО «РЖД» был подготовлен и направлен в адрес предпринимателя для подписания проект договора аренды недвижимого имущества принадлежащего ОАО «РЖД» на праве собственности, дата начала отношений сторон по аренде имущества установлен 01.09.2020. Однако, по состоянию на 20.05.2021 договор аренды со стороны предпринимателя ФИО2 не подписан. Таким образом, предприниматель ФИО2 фактически владеет и пользуется имуществом ОАО «РЖД» (зданием магазина №1) без оформления договорных отношений, что является незаконным. Материалами дела подтверждается факт отсутствия договорных отношений, в связи с чем, у ответчика возникла обязанность по возврату арендованного имущества истцу. Сведений о наличии у ответчика аргументированных возражений в деле не имеется, доказательств возврата
юридических лиц. 31 октября 2018 года на депозитный счет ООО «РОУ-НН» [номер], открытый Банком в тот же день (31.10.2018), были зачислены денежные средства в размере [номер] руб. Дата совершения операции и дата открытия счета подтверждаются выпиской по указанному счету за период с 01.01.2018 по 01.01.2019, а также платежным поручением от 31.10.2018 № 696. На дату совершения операции ООО «РОУ-НН» (ИНН <***>) являлось клиентом Банка, что подтверждается представленной Банком копией анкеты клиента, согласно которой дата начала отношений с клиентом - 21.10.2010.С учетом изложенного, указанная операция подлежала обязательному контролю на основании подпункта 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (код вида операции 4006 в соответствии с приложением 8 Положения № 321-П), поскольку сумма операции превышала 600 000 руб. и по указанному счету операции не проводились с момента его открытия. Данные обстоятельства отражены в «Подтверждении сделки» № Э2/13-08 от 31.10.2018, и в выписке по счету ООО «РОУ-НН» в период с
образом, говоря о тяжести последствий, необходимо иметь в виду, что в случае, когда речь идет об угрозе риска легализации преступных доходов и финансирования терроризма, одна лишь угроза вреда должна восприниматься как тяжелое последствие деяния. Проверкой установлено, что ООО «Микрокредитная компания «Айрис» в проверяемом периоде в нарушение программы управления риском при приеме на обслуживание ряда клиентов присваивало им «обычный» уровень риска, не предусмотренный в правилах внутреннего контроля ООО «Микрокредитная компания «Айрис» (например, ФИО1 - дата начала отношений с клиентом 22 июля 2017 года, ФИО2 - дата начала отношений с клиентом 17 июля 2017 года). Отсутствие идентификации вышеуказанных клиентов в соответствии с требованиями Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля в части оценки и присвоения клиенту степени (уровня) риска свидетельствует об отсутствии осуществления внутреннего контроля в ООО «Микрокредитная компания «Айрис» и создает реальную угрозу охраняемым общественным отношениям в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Неисполнение заместителем
не предусмотрено федеральным законом. Судом установлено, что Договор <...> от <...>. о предоставлении кредита Банком ответчику ФИО1 в суд не предоставлен. Истец ссылается в исковом заявлении на заключение с ответчиком ФИО1 кредитного договора <...> от <...> Как следует из акта <...> от <...> об отсутствии в оперативном архиве МСЦ досье клиента ФИО1, в архиве отсутствует Договор <...> от другой даты- <...> В материалы дела также предоставлена анкета клиента ФИО1, из которой следует, что дата начала отношений : <...> копия лицевого счета <...>, из которого следует дата его открытия -<...>., дата последней операции <...> которые не подписаны ответчиком. Помимо этого, истцом предоставлены в материалы дела Условия использования банковских карт ОАО «Сбербанк России», утвержденные постановлением Правления Сбербанка России <...> от <...> Сведения об ознакомлении ответчика с указанными условиями также не предоставлены. Согласно расчета, предоставленного истцом задолженность образовалась по кредитному договору от <...> в требовании о досрочном возврате кредита банк ссылается на
и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Истец ссылается в исковом заявлении на заключение с ответчиком ФИО1 кредитного договора№ от ДД.ММ.ГГГГ. Однако истец не предоставил суду данный Договор, в связи с отсутствием договора Как следует из акта № от ДД.ММ.ГГГГ. об отсутствии в оперативном архиве МСЦ досье клиента, в архиве отсутствует Договор №, но от другой даты- ДД.ММ.ГГГГ В материалы дела также предоставлена анкета клиента ФИО1 <данные изъяты> из которой следует, что дата начала отношений : ДД.ММ.ГГГГ.; копия лицевого счета №, из которого следует дата его открытия - ДД.ММ.ГГГГ., дата последней операции ДД.ММ.ГГГГ которые не подписаны ответчиком. Согласно расчета, предоставленного истцом, задолженность образовалась по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ в требовании о досрочном возврате кредита банк ссылается на заключение кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ Ответчик отрицает заключение кредитного договора с данным банком, поскольку получал только дебетовую карту, которая не предусматривает получение от банка заемных средств. Оценив все предоставленные доказательства в
аккредитива 1 согласно распоряжения клиента от ... по договору купли-продаж земельного участка с домом б/н от ... по адресу: РТ, ..., Малошильнинское сельское поселение, СНТ «Весна-2», участок .... Договор купли-продажи земельного участка с домом от 26 апреля заключен между ФИО7 (продавец) и ФИО8 (покупатель) на сумму ... рублей. (отметка Банка о поступлении договора – ...). На дату совершения операции ... ФИО8 является клиентом Банка, что подтверждено представленной Банком копией анкеты клиента от .... Дата начала отношений с клиентом .... Операция от ... на сумму ... рублей представляет собой расчеты по сделке с недвижимым имуществом и подлежит обязательному контролю на основании пункта 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ. В соответствии с Указом Президента Республики Татарстан от ... № УП-115 «Об определении дней проведения праздников Ураза-байрам и Курбан-байрам в 2021году» ... определен днем проведения праздника Ураза-байрам. Таким образом АО«Автоградбанк» следовало направить информацию об операции клиента в уполномоченный орган не позднее
