02.10.2013 № 2), что не соответствует требованиям п. 1 Приложения 2 к Положению Банка России от 19.08.2004 «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 262-П), п. 6.3.1 правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ от 20.09.2013 (стр. 21 Акта от 06.03.2014); - в ходе проверки анкеты ФИО5 от 29.08.2013 установлено, что в строке 15 « Дата начала отношений с клиентом , дата открытия первого банковского счета (вклада)» указана неверная дата установления отношений с клиентом 29.08.2013 вместо 23.10.2012 (реальная дата установления отношений с клиентом), что не соответствует требованиям п. 2.3, п. 3 Приложения 4 к Положению Банка России № 262-П и п. 6.2.3 правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ от 29.03.2013 (стр. 21 Акта от 06.03.2014). Также установлены нарушения: - пунктов 2.5, 2.8 Положения Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления
- юридического лица ООО «Большерецк», обновленной банком 21.12.2011, не указаны сведения об имеющейся у предприятия лицензии. В анкете клиента - юридического лица ООО «Камчатсбытфармация», обновленной банком 30.01.2012, неверно указан почтовый адрес и адрес местонахождения. В анкете клиента - юридического лица ООО «Аксир», обновленной банком 21.12.2011, неверно указан код ОКПО. В анкете клиента - юридического лица ООО «Топаз», ООО «Система Ресурс», обновленные банком 20.12.2011 и 21.12.2011, соответственно, неверно указан код ОКПО, неверно указана дата начала отношений с клиентом . В анкете клиента - юридического лица ООО «Связькамстрой», обновленные банком 20.12.2011, указаны неполные сведения об органах юридического лица (отсутствуют сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица). В анкете клиента - юридического лица ООО «Запад-Восток Трейд», обновленной банком 21.12.2011, не указаны сведения о размере уставного капитала, указаны неполные сведения об органах юридического лица (отсутствуют сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица). Таким образом, событие административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1
кредитной организацией. В соответствии с Приложением № 4 к Положению об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 19.08.2004 N 262-П), к сведениям, включаемым в анкету (досье) клиента, относятся: 1.Сведения, полученные в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, указанные в приложениях 1 - 3 к настоящему Положению. 2.Сведения о степени (уровне) Риска, включая обоснование оценки Риска. 3. Дата начала отношений с клиентом , в частности дата открытия первого банковского счета (банковского вклада). Дата заполнения и обновления анкеты (досье) клиента. Фамилия, имя (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и отчество, должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом, в частности сотрудника, открывшего счет и утвердившего открытие счета, куратора счета (если имеется). Подпись лица, заполнившего анкету (досье) клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального
соответствии с подпунктом 2.5 пункта 2 приложения 2 к настоящему Положению. Между тем, заявителем не установлены требования к документам юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации. Факт отсутствия в ПВК требований к документам юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, заявитель не оспаривает. Кроме того, заявителем не установлена обязанность включения в анкету (досье) клиента сведений, определенных пунктом 2.5. Положения №444-П: дата начала отношений с клиентом ; дата заполнения и обновления анкеты (досье) клиента; фамилия, имя, отчество (при наличии), подпись лица, заполнившего анкету (досье) клиента на бумажном носителе должность лица, заполнившего анкету (досье) клиента в электронном виде. Заявитель считает, что согласно пункту 4.11.1. ПВК информация о пайщике, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце, документы, оформляющие его участие в финансовой взаимопомощи, вносится в его анкету (досье), которая ведется в электронной форме в используемой кооперативом информационной системе. В соответствии с
кодам вида операции 5007 - неверно указаны сведения в поле АССВЗ (номер счета участника операции в обслуживающей (обслуживающем) его кредитной организации (филиале кредитной организации), используемый при проведении операции (таблица 11.1.9 на стр. 54 Акта проверки от 06.03.2014); в 1 ОЭС по коду вида операции 8001 - неверно указаны сведения в поле «DATE_S» (дата выявления операции) (стр. 56 Акта проверки от 06.03.2014); пункта 2.3 Положения № 262-П в части указания неверных сведений о дате начала отношений с клиентом , предусмотренных пунктом 3 приложения 4 к Положению № 262-П в анкете 1 клиента - физического лица (стр. 21 Акта проверки от 06.03.2014); подпункта 2.9.7 пункта 2.9 Положения № 262-П в части присвоения низкой степени (уровня) Риска 1 клиенту - юридическому лицу ООО «Никель», операции которого согласно подпункту 2.9.7 пункта 2.9 Положения № 262-П (операции с юридическим лицом, постоянно действующие органы управления которого, иные органы или лица, которые имеют право действовать от
говоря о тяжести последствий, необходимо иметь в виду, что в случае, когда речь идет об угрозе риска легализации преступных доходов и финансирования терроризма, одна лишь угроза вреда должна восприниматься как тяжелое последствие деяния. Проверкой установлено, что ООО «Микрокредитная компания «Айрис» в проверяемом периоде в нарушение программы управления риском при приеме на обслуживание ряда клиентов присваивало им «обычный» уровень риска, не предусмотренный в правилах внутреннего контроля ООО «Микрокредитная компания «Айрис» (например, ФИО1 - дата начала отношений с клиентом 22 июля 2017 года, ФИО2 - дата начала отношений с клиентом 17 июля 2017 года). Отсутствие идентификации вышеуказанных клиентов в соответствии с требованиями Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля в части оценки и присвоения клиенту степени (уровня) риска свидетельствует об отсутствии осуществления внутреннего контроля в ООО «Микрокредитная компания «Айрис» и создает реальную угрозу охраняемым общественным отношениям в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Неисполнение заместителем генерального
лиц. 31 октября 2018 года на депозитный счет ООО «РОУ-НН» [номер], открытый Банком в тот же день (31.10.2018), были зачислены денежные средства в размере [номер] руб. Дата совершения операции и дата открытия счета подтверждаются выпиской по указанному счету за период с 01.01.2018 по 01.01.2019, а также платежным поручением от 31.10.2018 № 696. На дату совершения операции ООО «РОУ-НН» (ИНН <***>) являлось клиентом Банка, что подтверждается представленной Банком копией анкеты клиента, согласно которой дата начала отношений с клиентом - 21.10.2010.С учетом изложенного, указанная операция подлежала обязательному контролю на основании подпункта 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (код вида операции 4006 в соответствии с приложением 8 Положения № 321-П), поскольку сумма операции превышала 600 000 руб. и по указанному счету операции не проводились с момента его открытия. Данные обстоятельства отражены в «Подтверждении сделки» № Э2/13-08 от 31.10.2018, и в выписке по счету ООО «РОУ-НН» в период с 01.01.2018
финансовой услуги, планирующего получить заем, в его личном кабинете на сайте ООО МКК "Кредит Лайн" формируются документы, необходимые для дальнейшего получения займа, документы формируются в целях ознакомления и принятия решения о заключении договора займа на предложенных индивидуальных условиях. В личном кабинете Ю.К. были сформированы все необходимые документы, что подтверждается представленной истцом распечаткой из Личного кабинета, зарегистрированного на сайте Общества www.paylate.ru., на имя Ю.К., мужчина, ДД.ММ.ГГ г.р., место рождения Яровое, мобильный телефон: ***, дата начала отношений с клиентом : ДД.ММ.ГГ, лицевой счет: *** выдан ДД.ММ.ГГ ОВД <адрес> Алтайского края, категория товара: обучающие курсы, наименований сайта ООО НКО ЮМАНИ (ИП А.В.) (*** наименование организации: ООО НКО ЮМАНИ (ИП А.В.), стоимость товара 45009 руб., сумма займа 45009 руб., сумма ЕП: 9256,85 руб., видеоидентификация: *** В соответствии с пунктом 2.1.1. Общих условий, займодавец обязуется предоставить заемщику полную сумму займа (микрозайма) в валюте Российской Федерации путем перечисления денежных средств на расчетный счет Торговой организации/Страховой
1 согласно распоряжения клиента от ... по договору купли-продаж земельного участка с домом б/н от ... по адресу: РТ, ..., Малошильнинское сельское поселение, СНТ «Весна-2», участок .... Договор купли-продажи земельного участка с домом от 26 апреля заключен между ФИО7 (продавец) и ФИО8 (покупатель) на сумму ... рублей. (отметка Банка о поступлении договора – ...). На дату совершения операции ... ФИО8 является клиентом Банка, что подтверждено представленной Банком копией анкеты клиента от .... Дата начала отношений с клиентом .... Операция от ... на сумму ... рублей представляет собой расчеты по сделке с недвижимым имуществом и подлежит обязательному контролю на основании пункта 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ. В соответствии с Указом Президента Республики Татарстан от ... № УП-115 «Об определении дней проведения праздников Ураза-байрам и Курбан-байрам в 2021году» ... определен днем проведения праздника Ураза-байрам. Таким образом АО«Автоградбанк» следовало направить информацию об операции клиента в уполномоченный орган не позднее ...,
полученный в SMS-сообщении) по номеру телефона №. Данный номер согласно информации филиала ПАО «МТС» в г. Костроме принадлежит третьему лицу - ФИО3, однако ответчиком в материалах дела данный номер указан как принадлежащий ему. Из п. 2.6. Правил предоставления потребительских микрозаймов следует, что заявление направляется в адрес общества с помощью личного кабинета на сайте путем заполнения специально отведенных полей либо путем выбора необходимой суммы на шкале. Согласно заявлению ФИО2 на предоставление займа (л.д.36), дата начала отношений с клиентом / регистрации: 13.01.2022 в заявлении указаны все анкетные данные клиента, год рождения, место рождения, телефон, адрес электронной почты, данные паспорта и т.д. Согласно п. 14 индивидуальных условий заемщик выражает согласие с тем, что отношения сторон по договору будут регулироваться положениями Общих условий договора потребительского кредита, которые доступны на сайте www.ezaem.ru, а также в личном кабинете. В случае наличия противоречий между текстом Индивидуальных условий и текстом Общих условий применению подлежат положения Индивидуальных условий.
