Специальное должностное лицо нфо - гражданское законодательство и судебные прецеденты

3.8. Руководитель службы управления рисками должен соответствовать квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц , ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и

из них 13 - в связи с нарушениями. 1.3. Ужесточены обязательные требования <40> к квалификации и деловой репутации членов органов управления, руководителей, должностных лиц, собственников (и их единоличных исполнительных органов) кредитных организаций, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовых компаний; внедрен кросс-секторальный подход к оценке соответствия требованиям к деловой репутации указанных лиц. Перечень должностных лиц, к которым предъявляются требования к деловой репутации, дополнен специальным должностным лицом , ответственным за реализацию ПОД/ФТ в указанных финансовых организациях. В ряде случаев установлен пожизненный запрет на участие в управлении кредитной организации, приобретение крупного пакета акций (долей) кредитной организации, установление контроля в отношении владельцев крупных пакетов акций (долей) кредитной организации, занятие должности единоличного исполнительного органа владельца крупного пакета акций (долей) кредитной организации (контролера владельца). -------------------------------- <40> Федеральный закон от 29.07.2017 N 281-ФЗ. 1.4. Росфинмониторингом в Банк России регулярно направляется информация о рисках использования МФО

управления рисками, организует процесс управления рисками в финансовой организации, определяет состав подразделений (должностных лиц), ответственных за управление отдельными видами рисков, рассматривает и одобряет отчеты об оценке соблюдения допустимого уровня риска для последующего представления совету директоров (наблюдательному совету); - обеспечивает функционирование системы внутреннего контроля, рассматривает заключения о состоянии учета, отчетности и внутреннего контроля в финансовой организации, отчеты руководителей ее филиалов (представительств) по устранению нарушений законодательства Российской Федерации и недостатков, выявленных в их деятельности, отчеты специальных должностных лиц , отвечающих за исполнение финансовой организацией требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, принимает решения по устранению нарушений законодательства Российской Федерации и недостатков, выявленных в деятельности финансовой организации, совершенствованию внутреннего контроля и управления рисками и обеспечивает исполнение поручений совета директоров (наблюдательного совета) <32> по этим вопросам; - осуществляет контроль за соблюдением подразделениями финансовой организации законодательства Российской Федерации, в том числе на основании отчетов контролера (службы внутреннего контроля)

представлением сведений в уполномоченный орган; - в ФЭС от 03.02.2019 поле «ФИО уполномоченного лица» (тегов «Фам», «Имя», «Отч» блока «СлужЧасть») указано «Скачко Михаил Анатольевич». При этом в соответствии с пунктом 6 Таблицы 1 Приложения к Указанию № 3484-У при заполнении поля «ФИО уполномоченного лица» (тегов «Фам», «Имя», «Отч» блока «СлужЧасть») указываются фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) уполномоченного лица. ФЭС в уполномоченный орган было направлено специальным должностным лицом ФИО1; - в ФЭС от 03.02.2019 и ФЭС от 03.05.-2019 в поле «Наименование НФО , передающей сведения» тега «НаимНФО» в блоке «ИнфНФОП», указано «ООО «Народный ломбард». При этом в соответствии с пунктом 1 Таблицы 4 Приложения к Указанию № 3484-У при заполнении поля «Наименование НФО, передающей сведения» тега «НаимНФО» в блоке «ИнфНФОП» указывается полное фирменное наименование НФО, передающей сведения в уполномоченный орган, в соответствии с учредительными документами. Согласно пункту 1.2 Устава общества, утвержденного 25.11.2015, полным фирменным наименованием является: общество с

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) предусмотрено, что к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся, в том числе, организация и осуществление внутреннего контроля и обязательный контроль. В силу положений статьи 3 Закона № 115-ФЗ под организацией внутреннего контроля понимается совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц , ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, выполнение требований законодательства по документальному фиксированию сведений, информации и их представлению в уполномоченный орган. Согласно пункту 1 статьи 7 и пункту 6 статьи 7.5 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в том числе ломбарды, обязаны не реже 1 раза в 3 месяца проверять наличие клиентов, в отношении которых применимо блокирование средств, и информировать о результатах проверки уполномоченный орган. Порядок заполнения

суток. В силу статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относится организация и осуществление внутреннего контроля (статья 4 Федерального закона № 115-ФЗ). В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц , ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Пунктом 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2 и 1.4 настоящей статьи, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если

преступным путем, и финансированием терроризма. Согласно статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами, отнесены к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом. Пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц , ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации. Банком России 15.12.2014 утверждено Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации

с денежными средствами или иным имуществом (ст. 2 Федерального закона №115-ФЗ). К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ), согласно ст. 4 Федерального закона №115-ФЗ относятся организация и осуществление внутреннего контроля. В соответствии с абз. 9 ст. 3 Федерального закона №115-ФЗ под организацией внутреннего контроля понимается совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц , ответственных за реализацию правил внутреннего контроля. В силу ч. 2 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать Правила внутреннего контроля (далее - ПВК по ПОД/ФТ). В соответствии с абз. 11 ч. 2 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ ПВК по ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций, в том числе для профессиональных участников рынка

(далее - операция) на пять рабочих дней со дня, когда стало известно о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств вышеуказанных организаций или физических лиц, что не соответствует норме пункта 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, согласно которой НФО приостанавливает операцию на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено; - согласно пункту 4.12 Правил специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК направляет в уполномоченный орган информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю, об операциях, в отношении которых у работников НФО на основании реализации ПВК возникают подозрения, что такие операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма, по форме 4-СПД, что не соответствует требованиям, установленным Банком России. - программа подготовки и обучения кадров (раздел 7 Правил) содержит формы и сроки прохождения сотрудниками обучения в целях ПОД/ФТ, предусмотренные приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 2039, который не распространяется на НФО,

с п. 2 ст. 7 Закона №115-ФЗ назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля относится к обязанности Кооператива. Приказом Кооператива № б/н от 06 апреля 2018 года функции специального должностного лица, ответственного за соблюдение требований Закона №115-ФЗ, возложены на ФИО1 Согласно п.п. 3.6, 3.12 должностной инструкции специального должностного лица Кооператива, ответственного за соблюдение требований Закона №115-ФЗ, утвержденной приказом директора Кооператива от 06 апреля 2018 года, специальное должностное лицо организует представление в Росфинмониторинг сведений в соответствии с Законом №115-ФЗ и иными нормативными актами в сфере ПОД/ФТ; обеспечивает соответствующий режим защиты и хранения фиксируемой информации. Таким образом, ФИО1, вопреки доводам жалобы об отсутствии состава административного правонарушения, после передачи ФЭС от 28 августа 2019 года в Росфинмониторинг была обязана обеспечить хранение файла УКЭП в течение предусмотренного законодательством срока. Фактические обстоятельства дела подтверждаются собранными по делу доказательствами, а именно: протоколом об административном правонарушении №ТУ-22-ДЛ-21-3398/1020-1 от

по Кировской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 № от 6 февраля 2020 года по делу № об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), в отношении специального должностного лица ООО Ломбард «Гранд» ФИО1, У С Т А Н О В И Л : Постановлением заместителя управляющего Отделением по Кировской области Волго-Вятского ГУ ЦБ РФ ФИО2 № от 06.02.2020 г. специальное должностное лицо ООО Ломбард «Гранд» ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 10.000 рублей. Решением судьи Нолинского районного суда Кировской области от 13.05.2020 г., принятым по жалобе ФИО1, указанное постановление должностного лица оставлено без изменения, а жалоба - без удовлетворения. Не согласившись с данным решением, директор ООО Ломбард «Гранд» ФИО1 обратился в Кировский областной суд с жалобой, в

легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. В порядке требований статьи 5 Федерального закона № 115 – ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в том числе, кредитные организации. В силу части 2 статьи 7 Федерального закона от №115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц , ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. В силу положений подпункта 4 пункта 1 статьи 7 названного закона, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции предусмотренные названным подпунктом сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами. Обязательному