клиентов (получателей социальных выплат) и перечислял их на счета третьих лиц. Министерство, полагая, что банк в нарушение условий государственного контракта в отсутствие исходящих от министерства разрешений произвел необоснованное списание 124 636 300 рублей, обратился к банку с требованием о возврате данной суммы. Отказ банка возвратить названную сумму явился основанием для обращения министерства в арбитражный суд с настоящим иском. Удовлетворяя исковое требование, суды руководствовались статьями 845, 847, 848, 854 Гражданского кодекса Российской Федерации, Положением о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденным Банком России от 19.06.2012 № 383-П, постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» и исходили из того, что банк, являясь субъектом профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов, допустил списание денежных средств со счетов получателей социальных выплат без разрешения министерства с нарушением требований закона и условий контракта.
нарушенных прав, свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, а также защита охраняемых законом публичных интересов. Таких оснований в связи с доводами жалобы не установлено. Удовлетворяя иск, суды руководствовались статьями 395, 845, 851, 859, 1102, 1103, 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральным законом от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», Положением о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденным Банком России 19.06.2012№ 383-П, и, исследовав и оценив представленные сторонами доказательства в порядке, предусмотренном статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пришли к выводу о несправедливости условия договора о взимании комиссии при закрытии клиентом счета в связи с отказом банка от исполнения платежного поручения по переводу клиентом денежных средств со своего счета в банке на счет в ПАО «Сбербанк России» со ссылкой на законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов,
норм материального права и (или) норм процессуального права, которые повлияли на исход дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита нарушенных прав, свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, а также защита охраняемых законом публичных интересов. Таких оснований в связи с доводами жалобы не установлено. Отказывая в иске, суды руководствовались статьями 15, 845, 847, 848 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральным законом от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», Положением о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденным Банком России 19.06.2012 № 383-П, и, исследовав и оценив представленные по делу доказательства по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пришел к выводу о недоказанности наличия в действиях ответчика признаков противоправности. Заложенная в доводах жалобы иная оценка действий ответчика и связи этих действий с вменяемым истцом ущербом направлена на пересмотр установленных судами фактических обстоятельств, что не входит в полномочия суда при кассационном производстве и не образует предусмотренных
(или) норм процессуального права, которые повлияли на исход дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита нарушенных прав, свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, а также защита охраняемых законом публичных интересов. Таких оснований в связи с доводами жалобы не установлено. Отказывая в удовлетворении иска, суды руководствовались статьями 15, 845, 847, 849, 854, 863 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», Положением о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденным Банком России от 19.06.2012 № 383-П, и, исследовав и оценив представленные по делу доказательства по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, исходили из недоказанности наличия в действиях ответчика признаков противоправности. Данная судами нижестоящих инстанций в пределах своей компетенции оценка фактических обстоятельств, связанных с правомерностью действий сторон и их последствий, исключает возможность пересмотра обжалуемых судебных актов в кассационном порядке на основании повторно заявляемых истцом доводов. Руководствуясь статьями 291.6,
отказа в зачислении платежа по платежному поручению от 11.06.2014 № 384 в связи с изменением периода платежа с мая 2014 года на спорный период, иск удовлетворен частично правомерно. Довод заявителя кассационной жалобы об ошибочном учете судами платежного поручения от 11.06.2014 № 384 в качестве оплаты долга за спорный период повторяет доводы апелляционной жалобы и им суд апелляционной инстанции дал надлежащую правовую оценку. Апелляционный суд, со ссылкой на статьи 862, 864 Гражданского кодекса, Положение о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденное Банком России 19.06.2012 № 383-П, правильно указал, что оплата платежными поручениями производится с учетом назначения платежа, определяемого плательщиком. Федеральный закон от 21.11.1996 № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете» (действовавший в период составления письма) и Положение о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России 19.06.2012 № 383-П, не содержат запрета на изменение назначения платежа. Плательщик вправе изменить в разумный срок назначение платежа в целях устранения допущенной ошибки иными средствами с
переоценки выводов суда апелляционная коллегия не усматривает. Довод подателя жалобы о том, что представленные в материалы дела платежные поручения не могут быть признаны надлежащим доказательством факта несения расходов на оплату услуг представителя, поскольку являются платежными документами ИП ФИО2, а не истца, не содержат отметки банков о проведении платежа, не имеют идентифицирующих признаков, отклоняется апелляционной коллегией в силу следующего. Форма и описание реквизитов платежного поручения, применимого в рамках форм безналичных расчетов, приведены в Положение о правилах осуществления перевода денежных средств (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П). Согласно платежным поручениям плательщиком является ООО «ТД «Билас», получателем – ИП ФИО2 Факт перечисления денежных средств плательщиком в безналичной форме подтверждается платежным поручением с отметкой банка о списании денежных средств с расчетного счета плательщика. Представленные ответчиком платежные поручения соответствуют требованиям, приведенным в Положение о правилах осуществления перевода денежных средств. Оснований исключать их из числа надлежащих доказательств у суда не имеется. Ссылки подателя жалобы на
безотзывный Сумма аккредитива 4 500 000 (четыре миллиона пятьсот тысяч) руб. Способ исполнения аккредитива: по предоставлении документов. Срок действия аккредитива: 120 календарный дней. Срок предоставления в исполняющий банк документов, необходимых для платежа по аккредитиву – в пределах срока действия аккредитива. Частичное использование запрещено. Исполнение аккредитива третьему лицу невозможно. Все комиссии по аккредитиву оплачиваются Плательщиком в полном объеме. Аккредитив должен подчиняться Гражданскому кодексу Российской Федерации, Положению Банка России от 19.06.2012 г. №383-П « Положение о правилах осуществления перевода денежных средств». Оплата по аккредитиву производится по представлении Истцом (Получателем аккредитива) в исполняющий банк следующих документов: - Оригинал Мирового соглашения от 10.09.2020 года, подписанного Получателем (Истцом), а также подписанного ООО «Селижаровский консервный завод», содержащий ссылку на арбитражное дело № А66- 12703/2019; - Оригинал Договора №1 от 25.08.2020 года, подписанного Плательщиком и ООО «Селижаровский консервный завод» (ответчиком); - Копия Определения Арбитражного суда Северо-западного Округа или Арбитражного суда Тверской области по Делу № А66-12703/2019
средств (заранее данный акцепт плательщика) или после его поступления обслуживающему плательщика оператору по переводу денежных средств. Акцепт плательщика может быть дан в договоре между обслуживающим плательщика оператором по переводу денежных средств и плательщиком либо в виде отдельного документа или сообщения. По смыслу статьи 6 Федерального закона N 161-ФЗ, заранее данный акцепт плательщика является документом, подтверждающим заранее данное согласие плательщика на списание денежных средств с банковского счета плательщика. Центральным банком России Федерации утверждено Положение о правилах осуществления перевода денежных средств 19.06.2012 N 383-П. Суд установил, что нормы Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Положение о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденное Центральным банком России 19.06.2012 N 383-П, предусматривают возможность безакцептного списания денежных средств со счета вкладчика, если акцепт предусмотрен договором, то есть со счета, открытого непосредственно для обслуживания вклада. Вместе с тем, включение в кредитный договор условия о возможности списания банком денежных средств с иных
средств (заранее данный акцепт плательщика) или после его поступления обслуживающему плательщика оператору по переводу денежных средств. Акцепт плательщика может быть дан в договоре между обслуживающим плательщика оператором по переводу денежных средств и плательщиком либо в виде отдельного документа или сообщения. По смыслу статьи 6 Федерального закона № 161-ФЗ, заранее данный акцепт плательщика является документом, подтверждающим заранее данное согласие плательщика на списание денежных средств с банковского счета плательщика. Центральным банком России Федерации утверждено Положение о правилах осуществления перевода денежных средств 19.06.2012 № 383-П. Суд первой инстанции установил, что нормы Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Положение о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденное Центральным банком России 19.06.2012 № 383-П, предусматривают возможность безакцептного списания денежных средств со счета вкладчика, если акцепт предусмотрен договором, то есть со счета, открытого непосредственно для обслуживания вклада. Вместе с тем, включение в кредитный договор условия о возможности списания банком денежных средств
сумме <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., взыскании упущенной выгоды (л.д.№). В обоснование иска указано, что ДД.ММ.ГГГГ ответчик без каких-либо законных оснований приобрел за счет истца имущество в виде <данные изъяты> руб., так как истец платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ № ошибочно зачислила на счет №, открытый у ответчика, денежные средства в указанной сумме. На требование истца от ДД.ММ.ГГГГ о возврате неосновательного обогащения в виде <данные изъяты> руб. ответчик ответил отказом, сославшись на Положение о правилах осуществления перевода денежных средств от 19.06.2012 №383-П, и указав, что безусловность, безотзывность и окончательность перевода денежных средств наступает с момента списания денежных средств с банковского счета плательщика или с момента предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета. В случае, если плательщик средств и получатель средств обслуживаются разными операторами по переводу денежных средств, то окончательность перевода денежных средств наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет оператора
аккредитиву, по инкассо, чеками, а также в иных формах, предусмотренных законом, банковскими правилами или применяемыми в банковской практике обычаями. Содержание (реквизиты) платежного поручения и его форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и банковскими правилами; - в соответствии с п.п. 1.2, 1.9, 1.10, 1.12 Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № (редакция от ДД.ММ.ГГГГ) «О правилах осуществления перевода денежных средств», (с изменениями и дополнениями вступившими в законную силу с ДД.ММ.ГГГГ) (далее по тексту – Положение о правилах осуществления перевода денежных средств), перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов: расчетов платежными поручениями. Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях. Перечень и описание реквизитов распоряжений – платежного поручения приведены в приложениях к данному положению. Платежные поручения являются расчетными (платежными) документами; - в соответствии с приложением № к Положению о правилах осуществления перевода денежных средств,
отсутствовали сомнения в том, что реквизит «БИК» указан неверно. Ч. 5,6,8 ст. 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве" не распространяются на ситуации, когда часть реквизитов банковского счета взыскателя указана неверно, что в принципе исключает возможность проведения операции по обстоятельствам, не зависящим от Банка. Положений о том, что Банк в любом случае должен исполнить исполнительный документ, даже если взыскателем представлены неверные реквизиты счета, действующее законодательство не содержит. В соответствии с п. 2.1. " Положение о правилах осуществления перевода денежных средств", утвержденное Банком России ДД.ММ.ГГГГ N 383-П, зарегистрированное в Минюсте России ДД.ММ.ГГГГ N 24667, процедуры приема к исполнению распоряжений включают: удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа); контроль целостности распоряжений; структурный контроль распоряжений; контроль значений реквизитов распоряжений; контроль достаточности денежных средств. Согласно п. 2.4. "Положение о правилах осуществления перевода денежных средств", утвержденное Банком России ДД.ММ.ГГГГ N 383-П, зарегистрированное в Минюсте России ДД.ММ.ГГГГ N 24667, контроль целостности распоряжения
без открытия банковских счетов в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России (далее при совместном упоминании – законодательство) в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании предусмотренных пунктами 1.10 и 1.11 настоящего Положения распоряжений о переводе денежных средств (далее – распоряжения), составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (далее – взыскатели средств), банками, в соответствии п. 1.1 « Положение о правилах осуществления перевода денежных средств», утвержденного Банком России № 383 – П от 19.06.2012. В соответствии с ч. 1 ст. 861 ГК РФ, расчеты с участием граждан, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться наличными деньгами (статья 140) без ограничения суммы или в безналичном порядке. При осуществлении безналичных расчетов допускаются расчеты платежными поручениями, по аккредитиву, чеками, расчеты по инкассо, а также расчеты в иных формах, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими
без открытия банковских счетов в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России (далее при совместном упоминании – законодательство) в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании предусмотренных пунктами 1.10 и 1.11 настоящего Положения распоряжений о переводе денежных средств (далее – распоряжения), составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (далее – взыскатели средств), банками, в соответствии п. 1.1 « Положение о правилах осуществления перевода денежных средств», утвержденного Банком России № 383 – П от 19.06.2012. В соответствии ч. 1 ст. 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при
